Hoán đổi là một công cụ tài chính cấp quốc tế. Với sự giúp đỡ của nó, các đối tác ngân hàng tự kết luận các giao dịch. Thỏa thuận được hình thành từ hai phần:
- khối lượng chính, hoặc mở một trao đổi;
- âm lượng ngược, hoặc đóng một trao đổi.
Đối tượng của giao dịch để có được lợi ích là tiền tệ. Các điều khoản của quan hệ đối tác được quy định trong hợp đồng.
Trao đổi có nghĩa là gì?
Trao đổi tiền tệ quốc tế có thể được định nghĩa là bán và mua đồng thời một lượng tiền được xác định rõ ràng với các ngày giá trị khác nhau. Hoán đổi xảy ra khi vị trí mở di chuyển vào ngày hôm sau. Swap trong thuật ngữ đơn giản có nghĩa là duy trì vị thế tiền tệ với số lượng được xác định rõ ràng và với một dấu hiệu cụ thể cho một khoảng thời gian xác định trước.
Ai quan tâm đến một trao đổi?
Kết luận về một giao dịch hoán đổi tiền tệ có thể được thực hiện cả cho mục đích thương mại và để có được lợi thế khi đầu tư. Hoạt động kinh doanh của nhiều tập đoàn có liên quan đến rủi ro lãi suất và tiền tệ. Trong tình huống này, hoán đổi tiền tệ là một công cụ để giảm thiểu những rủi ro này.
Ví dụ: một tổ chức ngân hàng trả lãi suất tiền gửi thả nổi và nhận lãi cố định trên tài sản. Sự không nhất quán trong cấu trúc của các khoản vay và nợ có thể dẫn đến những khó khăn nghiêm trọng. Việc hoán đổi tiền tệ được sử dụng bởi Ngân hàng Trung ương cho phép bạn thực hiện thanh toán cố định khi bạn nhận được lãi suất thả nổi. Điều này cho phép chuyển đổi tài sản có tỷ lệ cố định thành tài sản thả nổi.
Một trao đổi tiền tệ quốc tế có thể được sử dụng bởi các công ty mở rộng hoạt động của họ bên ngoài nhà nước của họ. Các công ty nhận được tài trợ ở nước ngoài trong các điều kiện nghiêm ngặt và chuyển đổi nó thành tiền tệ cần thiết, cung cấp cho mình các điều kiện thuận lợi cho sự thịnh vượng nhờ vào việc hoán đổi.
Trao đổi thị trường
Trao đổi tiền tệ không thuộc danh mục công cụ trao đổi. Đó là một hợp đồng cá nhân được giao dịch trên thị trường OTC. Các tập đoàn lớn và các tổ chức tài chính thống trị thị trường. Số lượng nhà đầu tư cá nhân sử dụng công cụ này trong công việc của họ bị hạn chế. Do giao dịch trên OTC, luôn có rủi ro vỡ nợ đến từ đối tác.
Hợp đồng đầu tiên được ký kết vào năm 1981. Đối thủ là IBM và Ngân hàng Thế giới. Sự phổ biến của công cụ giao dịch đạt đến một trong những đỉnh cao vào năm 1987. Thị trường chứng khoán có giá trị 865,6 tỷ USD. Năm 2006, giá đã tăng lên 250 nghìn tỷ và vượt quá giá trị của thị trường chứng khoán đại chúng. Năm 2013, mức giá đạt 500 nghìn tỷ đồng và xu hướng giảm không được mong đợi.
Các loại hoán đổi
Một giao dịch hoán đổi tiền tệ được chia thành nhiều loại. Một hợp đồng sạch sẽ được gọi khi chỉ có một đối tác tham gia vào nó và hai giao dịch ngoại hối được thực hiện trong cùng một ngân hàng. Nếu hai hoặc nhiều cấu trúc tiền tệ tham gia vào các giao dịch chuyển đổi, hoạt động được gọi là hoán đổi được xây dựng.
Các loại hoạt động ít phổ biến hơn được chia thành các loại:
- một ngày ngắn ngủi;
- chuyển tiếp;
- chuẩn.
Hoán đổi lãi suất
Trao đổi lãi suất quốc tế được sử dụng rộng rãi trong thị trường Forex. Nếu một loại tiền tệ được bán với lãi suất thấp hơn so với loại tiền được mua hoặc nếu một loại tiền tệ được mua với lãi suất cao hơn so với loại tiền được bán, một trao đổi tích cực hoặc tiêu cực sẽ được tính phí hàng ngày. Mỗi nhà môi giới có tỷ lệ hoán đổi riêng.Nó giúp đánh giá lợi nhuận hoặc tính toán chi phí khi chuyển đơn hàng sang ngày hôm sau.
Đối với những người tham gia cá nhân trong thị trường Forex, trao đổi tiền tệ là một nguồn lợi nhuận. Những người tham gia bao gồm các quỹ phòng hộ. Tỷ lệ phần trăm được bảo đảm trên một trao đổi là đáng kể đối với họ hơn là biến động tiền tệ. Bí mật để sử dụng hoạt động hoán đổi tiền tệ là các quỹ có số vốn rất lớn theo ý của họ. Một số tiền lớn biến một khoản hoa hồng nhỏ cho một thương nhân thành thu nhập lớn cho những người chơi lớn.
Làm thế nào để tính toán một trao đổi?
Lược đồ sử dụng trao đổi tiêu chuẩn được gọi là SWAP TOM NEXT. Theo bà, bất kỳ giao dịch nào trên thị trường tiền tệ quốc tế nên được chuyển sang ngày hôm sau với tất cả các thông số được bảo tồn. Điều này xảy ra bằng cách đồng thời đóng và mở một đơn đặt hàng. Quá trình này hoàn toàn tự động và người chơi thị trường không cần phải tự thực hiện. Hoạt động hoán đổi tiền tệ dựa trên sự khác biệt tỷ lệ chiết khấu ở mỗi quốc gia trên thế giới được thành lập bởi Ngân hàng Trung ương.
Ví dụ: khi mua một cặp tiền tệ, bạn cần xem xét để đồng tiền đầu tiên trong báo giá có lãi suất cao. Trên thực tế, có một giao dịch mua tiền tệ với lãi suất cao và bán một loại tiền khác, nhưng với lãi suất thấp. Đối với mỗi ngày, giao dịch sẽ được ngân hàng tính phí. Nếu tình hình được đảo ngược, tiền sẽ được ghi nợ từ khoản tiền gửi hàng ngày.
Tôi có thể kiếm tiền từ giao dịch hoán đổi không?
Gần đây, một giao dịch hoán đổi đã được sử dụng bởi các thương nhân ở các nơi khác nhau trên thế giới như là một phần của chiến lược giao dịch. Sự khác biệt về tỷ lệ cho phép bạn kiếm tiền trong vài giây. Ngày nay, thị trường Forex đã thay đổi rất nhiều. Sự khác biệt về lãi suất của các quốc gia khác nhau là không đáng kể.
Đối với hầu hết các đại lý, một hoạt động hoán đổi tiền tệ không gì khác hơn là một khoản hoa hồng để chuyển một vị trí sang ngày hôm sau.
Là một công cụ để kiếm tiền, nó không còn được sử dụng trong một thời gian dài. Tất cả các chiến lược gắn liền với một trao đổi là không có lợi.
Biến động giá tối thiểu trên thị trường, ngay cả trong phiên giao dịch châu Á thụ động, không chỉ có thể ăn tất cả lợi nhuận, mà còn lấy tiền gửi để trừ đi.
Hoán đổi - một công cụ để điều chỉnh các hệ thống tiền tệ toàn cầu
Ngày nay, giao dịch hoán đổi được sử dụng tích cực bởi các ngân hàng Liên bang. Tăng trưởng của họ trong khủng hoảng thế giới quản lý để đình chỉ một chút sự sụt giảm nhanh chóng của tiền tệ châu Âu. Nhờ một thỏa thuận giữa Fed và ECB, phát thải 500 tỷ euro đã được thực hiện. Một phần của vấn đề đã được đổi lấy đô la như là một phần của trao đổi ba tháng. Số tiền của nó lên tới khoảng 100 tỷ đô la. Hai người tham gia chính trong hệ thống tài chính toàn cầu đã đạt được lợi thế và loại bỏ căng thẳng giữa các nước châu Âu.
Năm 2008, các cơ quan tài chính của Mỹ, Liên minh châu Âu, Anh, Thụy Sĩ, Nhật Bản và Canada đã ký kết một thỏa thuận giữa họ về việc xác định các giao dịch hoán đổi tùy thuộc vào nhu cầu của từng quốc gia. Năm 2011, Nhật Bản rời khỏi sáu quốc gia tỷ phú. Kể từ năm 2010, Mỹ đã hồi phục sau cuộc khủng hoảng toàn cầu 2007-2008. theo đuổi chính sách nới lỏng định lượng, tăng doanh thu cung tiền. Hành động tương tự được thực hiện bởi các nước đối tác. Tất cả các hành động của các quốc gia được quy định chặt chẽ.
Sử dụng các giao dịch hoán đổi, các nhà lãnh đạo của bộ máy tài chính toàn cầu điều chỉnh sự mất cân bằng và loại trừ sự xuất hiện của một cuộc chiến tiền tệ. Tính thanh khoản của đồng đô la được kiểm soát và điều chỉnh hoàn toàn theo nhu cầu của các quốc gia. Sự mất cân đối trong chính sách tài chính của các quốc gia lớn nhất thế giới đã dẫn đến cuộc khủng hoảng năm 2008. Tất cả các hành động của các nguyên thủ quốc gia không chỉ nhằm loại bỏ hậu quả của sự sụp đổ kinh tế, mà còn xóa bỏ những nguyên nhân có thể dẫn đến sự héo tàn lặp đi lặp lại của nền kinh tế toàn cầu.
Thỏa thuận giữa các quốc gia là một yếu tố cơ bản trong việc hình thành các xu hướng trên thị trường Forex, nó quyết định hành vi chu kỳ của giá cả.
