Hoạt động chuyển đổi là các giao dịch của các tổ chức tài chính có liên quan đến trao đổi tiền tệ hoặc chuyển đổi. Thông thường, điều này xảy ra do đăng ký giao dịch mua hoặc bán tiền tệ dưới mọi hình thức (thanh toán bằng tiền mặt hoặc không dùng tiền mặt). Giao dịch có thể được thực hiện ngay lập tức (thời hạn không quá 2 ngày ngân hàng) hoặc sau một khoảng thời gian (hơn hai ngày làm việc ngân hàng đã trôi qua kể từ khi giao dịch).
Điều khoản và định nghĩa
Hoạt động chuyển đổi là giao dịch của người tham gia thị trường ngoại hối. Bản chất của họ là gì? Có một sự trao đổi một số tiền nhất định bằng tiền của một tiểu bang cho tiền giấy của một quốc gia khác. Trong giao dịch này, ngày và tỷ lệ được xác định.
Những người tham gia thị trường chính là các loại tiền tệ được giao dịch tự do trên thị trường ngoại hối. Những cái chính là:
- Đô la Mỹ
- Tiền khu vực đồng Euro;
- Đồng franc Thụy Sĩ
- bảng Anh (Anh);
- Yên Nhật.
Các loại hoạt động chuyển đổi:
- Giao dịch ngay lập tức.
- Giao dịch hiện tại (hoặc tại chỗ).
- Chuyển tiếp hoạt động.
Người tham gia hoạt động
Tiến hành các hoạt động chuyển đổi có sẵn cho những người tham gia như vậy:
- Cơ cấu ngân hàng thương mại. Họ chiếm phần lớn các giao dịch này. Những người tham gia còn lại giữ tài khoản ở đây và thực hiện tất cả các giao dịch cần thiết. Hoạt động chuyển đổi chiếm một phần lớn nhu cầu thị trường trong các giao dịch tiền tệ, và cũng cung cấp dịch vụ của họ cho các ngân hàng khác.
- Ngân hàng trung ương Anh ta phải kiểm soát dự trữ bằng ngoại tệ, tập thể dục can thiệp tiền tệ ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái. Ngân hàng Trung ương chịu trách nhiệm kiểm soát mức lãi suất tiền gửi được đăng ký bằng loại tiền tệ của quốc gia đó.
- Trao đổi tiền tệ. Chức năng của nó: hình thành tỷ giá hối đoái chấp nhận được cho thị trường, cũng như thực hiện các hoạt động trao đổi cho các pháp nhân.
- Nhà nước. Trong hầu hết các trường hợp, nó liên quan trực tiếp đến việc kiểm soát tỷ giá hối đoái.
- Công ty môi giới tiền tệ. Tại đây bạn có thể tìm thấy những người tham gia giao dịch bán hợp đồng. Đối với hoạt động tiền tệ chuyển đổi, các trung gian này tính một tỷ lệ nhất định.
- Công ty ngoại thương. Điều quan trọng đối với tổ chức này là có một loại tiền tệ để thực hiện các khu định cư với các đối tác, do đó có nhu cầu ổn định từ phía họ. Đồng thời, các nhà nhập khẩu luôn tìm cách mua tiền tệ ở mức tốt nhất, và điều quan trọng là các nhà xuất khẩu phải bán số lượng còn lại.
- Người thể chất. Từ phía họ có một loạt các hoạt động khác nhau với tiền tệ.
Điều quan trọng là phải xem xét thời gian
Trong quá trình giao dịch, hai ngày được phân biệt:
- Thời điểm giao dịch.
- Thời điểm thực hiện của nó. Nói cách khác, khi tiền đã được chuyển đi.
Các ngân hàng, trao đổi tiền tệ thường xuyên nhất, gọi ngày giá trị vào ngày khi tiền rời khỏi tài khoản. Trong trường hợp giao dịch không dùng tiền mặt, đây là con số khi tiền thực sự được đổi thành tiền. Chỉ có ngày làm việc được đưa vào tài khoản.
Tùy thuộc vào ngày giá trị, các hoạt động chuyển đổi được phân loại. Đây là một thông lệ toàn cầu.
Giao hàng ngay
Phần lớn các giao dịch được thực hiện với giao hàng ngay lập tức. Tính năng của chúng: ngày thực hiện giao dịch trùng với ngày thực hiện.
Người bán giao tiền tối đa vào ngày thứ 2 sau khi ký hợp đồng (tất nhiên, ngày làm việc của ngân hàng được tính đến). Các hoạt động này có thể có nhiều loại:
- "Tod." Các hoạt động diễn ra ngày hôm nay (tên đến từ tiếng Anh. Hôm nay). Ngày giá trị bằng với ngày giao dịch.
- "Tom." Thỏa thuận ngày mai (từ tiếng Anh. Ngày mai). Ngày giá trị - ngày tiếp theo sau ngày giao dịch được thực hiện.
Thị trường giao ngay
Hoạt động chuyển đổi hiện tại được thực hiện trên cơ sở tại chỗ. Ở đây, ngày giá trị bằng với ngày thứ hai kể từ ngày thực hiện giao dịch. Thực tiễn thế giới gọi đây là thị trường giao ngay.
Các điều kiện cho hoạt động tại chỗ khá thoải mái cho người tham gia. Trong ngày làm việc hiện tại (hoặc tiếp theo), bạn có thể từ từ thu thập đầy đủ các gói tài liệu, tạo chứng từ thanh toán cho hoạt động.
Phương pháp để thực hiện các giao dịch này bao gồm thông qua một số bước:
- Chuẩn bị. Ở đây, nghiên cứu về tình hình hiện tại của thị trường tiền tệ được thực hiện, hướng di chuyển của tất cả các loại tiền tệ tham gia giao dịch trao đổi được xác định. Dựa trên kết quả thu được, tỷ giá hối đoái trung bình được hình thành.
- Phân tích. Chúng tôi nghiên cứu các động lực của tỷ giá tiền tệ. Sau khi vị trí của ngân hàng được xác định cho mỗi loại tiền tệ (tăng hoặc giảm). Số lượng của hoạt động được xác định, tỷ lệ là cố định.
- Tóm tắt. Các hoạt động đi qua các tài khoản và được ghi lại trong các tài liệu.
Thị trường giao dịch chuyển tiếp
Các hoạt động chuyển đổi này là các hoạt động với tỷ giá hối đoái đã được biết và phê duyệt trước đó. Giao dịch được thực hiện trong thời gian hiện tại (hôm nay), tuy nhiên, ngày giá trị bị trì hoãn trong một khoảng thời gian không xác định.
Mục tiêu của các giao dịch này là tạo ra một túi khí nhất định từ việc tăng tỷ giá hối đoái và tạo thu nhập từ đầu cơ.
Các hoạt động chuyển tiếp là:
- Outright - một hoạt động sao chép duy nhất. Ngày giá trị ở đây khác với ngày giao ngay. Nếu bất kỳ loại tiền tệ giao dịch nào được trích dẫn trên một giao dịch giao ngay, thì nó có phí bảo hiểm. Nếu ngược lại, sau đó cô ấy có giảm giá. Tỷ lệ kỳ hạn, trong đó chiết khấu hoặc phí bảo hiểm được tính đến, được gọi là "tỷ lệ hoàn toàn".
- Giao dịch chuyển tiếp với tùy chọn. Đây là những hoạt động mà ngày giao hàng không cố định. Bất kỳ người tham gia nào cũng có cơ hội xác định các điều kiện phù hợp để thực hiện nghĩa vụ. Một người tham gia khác nhận được tiền thưởng cho quyền này, số tiền tùy thuộc vào thời gian của tùy chọn, về chênh lệch trao đổi tại thời điểm ký hợp đồng. Ngày giao hàng không được đánh dấu ở bất cứ đâu, chỉ có khoảng thời gian mà các điều khoản của hợp đồng được yêu cầu phải được thực hiện được quy định. Khi tùy chọn là với người mua, anh ta sẽ đợi cho đến khi tiền tệ trên thị trường trở nên đắt đỏ, và sau đó anh ta sẽ mua nó với mức giá thấp hơn, được quy định trong hợp đồng. Ngược lại, người bán sẽ đợi cho đến khi giá trị tiền tệ trên thị trường giao ngay giảm, sau đó anh ta sẽ có thể bán nó với tỷ lệ cao hơn so với quy định trong hợp đồng.
- Giao dịch hoán đổi. Đây là một trong những phương thức chính của bảo hiểm rủi ro, bao gồm việc tham gia vào các giao dịch ngược lại (phòng ngừa rủi ro). Đây là những giao dịch ngược lại, điều quan trọng là phải hiểu rằng một giao dịch sẽ được phát hiện, giao dịch kia - về phía trước. Trao đổi là sự kết hợp giữa giao dịch tiền mặt và giao dịch phái sinh.
Rủi ro ngân hàng
Hoạt động ngân hàng chuyển đổi không được thực hiện ở mức rủi ro cao. Hãy xem xét chúng chi tiết hơn:
- Kinh tế. Biến động tiền tệ ảnh hưởng đến giá trị tài sản, cả tốt hơn và xấu hơn.
- Rủi ro dịch thuật. Liên kết với sự khác biệt trong kế toán ngoại tệ của tài sản ngân hàng.
- Rủi ro giao dịch. Chúng xuất hiện, vì chi phí của hoạt động để đổi tiền quốc gia lấy tiền của một quốc gia khác trong tương lai không thể được xác định. Trong quá trình biến động của các khóa học, điều quan trọng là chọn loại tiền hợp đồng tối ưu để bảo vệ chống lại rủi ro này.
Giảm thiểu rủi ro
Các ngân hàng, có tiền tệ được trao đổi thường xuyên, có cơ hội giảm rủi ro trong việc thực hiện các hoạt động trao đổi thông qua việc sử dụng:
- Đặt phòng bảo vệ. Các điều kiện trong hợp đồng ngụ ý xem xét lại các điều khoản của hợp đồng trong quá trình thực hiện.
- Đặt phòng vàng. Sử dụng tiền ký quỹ vàng.
- Mệnh đề tiền tệ. Hợp đồng nêu rõ rằng số tiền sẽ phụ thuộc vào sự biến động của tỷ giá hối đoái.
Hoạt động trao đổi với một cách tiếp cận có thẩm quyền và đa dạng hóa rủi ro là có lợi. Tuy nhiên, để thực hiện chúng, bạn cần có kiến thức về thị trường ngoại hối, các tính năng của công việc không chỉ của các ngân hàng, mà còn của tất cả những người tham gia thị trường.
