Instrumentos financeiros do mercado financeiro: tipos, finalidade

O trabalho de qualquer empresa, instituição ou organização está associado à implementação de atividades financeiras no mercado moderno. Os instrumentos financeiros do mercado financeiro são diversos tipos de documentos ter valor em termos monetários, com a ajuda dos quais a empresa realiza operações no mercado. Os instrumentos financeiros são classificados por características semelhantes, sendo os mais significativos para cada tipo.

Instrumentos financeiros incluem variedades de passivos de longo e curto prazo que podem ser representados como bens nos mercados. Documentos financeiros são apresentados como formas de investimento, eles são usados ​​para o comércio. Os fundos da empresa, apresentados na documentação de relatório e servindo para melhorar a condição financeira, são classificados como documentos financeiros. Eles dão ao proprietário o direito de atrair novos investimentos, incluindo instrumentos de dívida, ações, opções, empréstimos e garantias.

Dividindo instrumentos dependendo do tipo de mercado financeiro

Cada atividade requer instrumentos financeiros separados:

• títulos de liquidação e dinheiro formam a base do mercado de crédito;
• os títulos, dependendo da aprovação de atos legais e regulamentares, são um instrumento do mercado de ações;
• no mercado de câmbio, dinheiro estrangeiro, títulos de liquidação em moeda estrangeira e algumas variedades de títulos estão em uso;
• mercado de seguros serve produtos de seguros sob a forma de vários serviços, alguns tipos de títulos e valores mobiliários de liquidação;
• o mercado de valores mobiliários usa documentos de liquidação e valores mobiliários, isso permite que você use acumulação de ouro, platina e prata para criar reservas como instrumentos financeiros.

Os instrumentos financeiros são divididos de acordo com o método de circulação:

• as mais comuns para operações monetárias de serviços são os instrumentos financeiros de curto prazo, cuja validade é de até um ano;
• o período de circulação de documentos de longo prazo é determinado pelo tempo de mais de um ano, eles incluem títulos sem determinar a data de vencimento no mercado de capitais, que são chamados de ilimitados.

Divisão de documentos financeiros por tipo de receita

Independentemente da alteração na percentagem do empréstimo e do montante do lucro do capital, é atribuído um tipo de valores mobiliários que garantem um determinado montante de rendimento. Após o reembolso, o proprietário recebe uma quantia fixa de recursos materiais.

Instrumentos de renda indefinida são chamados de “instrumentos financeiros de longo prazo”. O nível de distribuição de renda desses títulos depende das mudanças nas condições de mercado e da taxa de juros flutuante embutida nas mesmas. O tamanho do benefício é afetado pelos indicadores da taxa de câmbio, taxa de desconto e a posição financeira do emissor, expressa em forma de documento (certificado de investimento, ação ordinária).

Finalidade dos documentos financeiros em função da natureza das obrigações

Para realizar transações diretas entre o comprador e o vendedor, o proprietário, o contratado e o subcontratado, os instrumentos são utilizados sem obrigações de financiamento subsequentes. Após a conclusão da transação ou a execução dos serviços, as partes não assumem obrigações materiais adicionais para fornecer recursos financeiros.

Os instrumentos financeiros de crédito servem como ferramentas para organizar as relações de empréstimo.Cheques, títulos, letras de câmbio mostram a natureza da transação e exigem o pagamento do valor nominal do documento em um momento específico. Os documentos prevêem o pagamento de uma remuneração adicional (em termos percentuais), se esse valor não estiver incluído no valor inicial do valor nominal.

Certificados de investimento, as ações são classificadas como instrumentos patrimoniais definindo as operações no mercado financeiro, confirmando os direitos de seu detentor a uma ação ou participação específica no capital autorizado de seu emissor. De acordo com os documentos, o proprietário recebe renda em termos percentuais ou na forma de dividendos.

Diferença de ferramentas por categoria de significância

Os principais documentos financeiros pertencem à categoria de instrumentos financeiros de primeira ordem e combinam títulos (cheques, títulos, notas, outros). Eles, como regra, são emitidos diretamente pelo emissor de primeira linha, documentos confirmam os direitos do detentor de uma ação ou ordem de relações de crédito.

Os instrumentos financeiros de um mercado financeiro de importância secundária são apenas os títulos em que os direitos ou obrigações de seu titular são determinados para a venda ou compra de documentos monetários primários, bens, ativos tangíveis e intangíveis e moeda. Estas operações estão previstas para períodos futuros em condições pré-determinadas. Em alguns casos, instrumentos secundários são usados ​​para garantir o risco de mudanças de preço. Opções, contratos a termo, contratos futuros, swaps, dependendo do tipo de ativos que serviram para emiti-los, são divididos em commodity, moeda, seguro e documentos de estoque.

Tipos de instrumentos de risco no mercado

Instrumentos financeiros livres de risco incluem títulos e valores mobiliários de curto prazo, certificados para depósitos de bancos prósperos, moeda forte e metais valiosos. Todas as aquisições e vendas são realizadas por um curto período e condicionalmente não apresentam um grau de risco. Tal definição condicional é baseada apenas no grau de comparação de risco com transações sob outros documentos, uma vez que qualquer transação financeira carrega uma parcela mínima de risco.

Os instrumentos financeiros de baixo risco compreendem títulos de dívida de curto prazo no mercado monetário, cujo risco mínimo é garantido pela posição financeira fiável do mutuário.

Documentos financeiros moderadamente arriscados caracterizam o tipo de valores mobiliários, que são instrumentos médios de mercado comuns entre vendedores e compradores. Os instrumentos financeiros de curto prazo e os de longo prazo são objeto de venda e compra no mercado de serviços, produção e seguros. Os instrumentos de transação financeira que excedem o grau de risco da ordem média de mercado são classificados como títulos de alto risco.

Documentos com alto nível de risco incluem instrumentos financeiros do mercado de crédito e natureza especulativa. As transações que eles representam geralmente são um tipo de risco de capital de risco de alta renda, um título altamente lucrativo. Muitas vezes, os contratos futuros e de opções são concluídos com uma empresa ou organização que está à beira da falência ou em uma crise financeira.

Tipos de instrumentos financeiros

Dependendo de quais atividades operacionais os instrumentos suportam, a composição e a natureza dos documentos financeiros e documentos mudam:

• dinheiro e ativos tangíveis representando a base para as relações de crédito de duas ou mais partes participantes;
• cheques no formulário prescrito expressando a ordem do titular da conta para fazer pagamentos mediante apresentação; distinguir entre um cheque ao portador, documentos registrados e pedidos;
• cartas simples e transferíveis de crédito e obrigações monetárias do banco, permitindo por ordem do cliente fazer liquidações com o benefício para o comprador ou outro banco no valor do montante acordado;
• letras de câmbio representando a obrigação do devedor (emitindo a conta) de pagar a quantia indicada no documento ao detentor da garantia;
• Títulos de garantia são uma obrigação de dívida para pagar por um empréstimo comercial recebido em forma de penhor, o devedor hipotecário pode vender a propriedade como garantia no reembolso da dívida em atraso.

Transações de estoque de instrumentos financeiros

Os instrumentos do mercado de ações estão divididos nos seguintes tipos:

• Um título é um documento valioso de transferência, concluindo o direito do titular do papel de receber do emissor inicial no prazo acordado o valor do título ou da propriedade indicado nele, às vezes uma porcentagem de seu valor nominal é garantida, que o titular do documento tem a garantia de receber.
• Uma ação é uma garantia que determina os direitos do detentor de receber uma parte dos lucros da sociedade anônima e de participar da administração. Após a liquidação da sociedade anônima, o proprietário do bloco de ações recebe parte do restante da propriedade.
• As letras do Tesouro são valores mobiliários emitidos pelo Estado para uma entidade à qual ele possui dívidas tangíveis.
• Notas promissórias representam títulos. Este é um documento obrigado a pagar uma dívida a outra pessoa, enquanto espera receber uma fatura como garantia.
• Um certificado de investimento é um documento que indica a propriedade da propriedade ou que contém a confirmação da contribuição da propriedade para o capital autorizado ou para uma conta bancária.
• Para a venda ou aquisição de um ativo inicial pelas partes durante uma transação de troca, uma ferramenta chamada contrato de futuros contendo obrigações relacionadas é usada.
• As opções, como contrato, confirmam os direitos, mas não as obrigações de seu detentor, de trocar um valor predeterminado do ativo inicial e regular o preço e os termos.
• O contrato a prazo determina a próxima transacção para o fornecimento de activos iniciais no período futuro, ao preço indicado e no prazo.
• Um mandado é uma garantia que é emitida e emitida por um emissor de primeira linha para transações financeiras para a aquisição de suas ações ordinárias em um determinado período de tempo a um preço fixo.

Ferramentas do Mercado de Moeda

Os principais documentos que apresentam avanços no mercado de câmbio são:

• ativos de moeda estrangeira valiosos como objeto de operações básicas no mercado de câmbio financeiro;
• títulos sob a carta de crédito usados ​​em acordos com empresas de comércio exterior com base no fornecimento dos documentos exigidos para certificação de qualidade, notas de entrega e apólices de seguro para os departamentos bancários;
• um cheque bancário em moeda estrangeira como uma ordem de um banco estrangeiro no exterior para sua agência - correspondente - para transferir a quantia atribuída da conta para o proprietário do cheque;
• Moeda bancária como documento de liquidação apresentado pelo banco principal ao seu correspondente no exterior;
• letra de câmbio em moeda, é um documento de liquidação emitido pelo importador da mercadoria para o credor ou exportador da primeira ordem;
• contratos de futuros como instrumentos do mercado de câmbio para transações sobre câmbio;
• um contrato de opção de moeda que atua no mercado de câmbio como um direito de recusa de comprar e vender ativos em moeda estrangeira a um preço definido anteriormente;
• troca de moeda, prevendo as operações de troca de moeda prioritárias do proprietário.

Instrumentos no mercado segurador

Os principais instrumentos financeiros do mercado financeiro no ramo de seguros estão divididos nos seguintes tipos:

• contratos de seguro e contratos para certos tipos de serviços prestados;
• acordos e contratos de resseguro usados ​​para implementar relações materiais entre escritórios de seguros que operam no mercado;
• subscrição de emergência ou a obrigação do destinatário das mercadorias para pagar a parte acordada da perda em caso de danos às mercadorias por transporte.

De acordo com a duração dos documentos de seguro são divididos em curto prazo, longo prazo e ilimitado. Contratos e contratos para certos tipos de seguro são as principais operações de propriedade no negócio de seguros. Eles são emitidos com um certificado especial (política) emitido pela empresa para o segurado.

Instrumentos específicos no mercado de ouro

Os principais tipos de instrumentos financeiros em operações com ouro e metais preciosos são divididos da seguinte forma:

• ouro e metais preciosos (são o principal objeto de compra e venda);
• sistema de certos valores mobiliários, documentos, contratos e acordos para licitação.

Todos os instrumentos considerados do mercado financeiro estão experimentando mudanças dinâmicas, dependendo da reestruturação das normas legislativas de regulação federal de vários tipos de mercados. Sua aplicação é justificada pelo estudo dos métodos de outros países desenvolvidos nas relações de mercado.

Controle financeiro estatal

O regulamento sobre a implementação da supervisão estatal da legalidade e viabilidade econômica de ações sobre a distribuição e o gasto de recursos federais é uma medida efetiva do desenvolvimento social e material do país e de suas regiões constituintes. Os meios de controle estão se tornando as medidas mais importantes para garantir o bom funcionamento das unidades de negócios.

Os principais objetivos da aplicação do controle no estado

Funcionários federais verificam as obrigações de propriedade de empresas e indivíduos para o governo estadual e local. O controle financeiro é exercido sobre o gasto correto e a acumulação de recursos materiais por empresas municipais e estaduais subordinadas às suas estruturas econômicas ou de gestão operacional.

A supervisão do Estado está sujeita a todas as operações monetárias, acordos, o procedimento para a conclusão de contratos, contratos, armazenamento de ativos materiais e recursos. Para aumentar a eficiência do trabalho, os funcionários das organizações reguladoras identificam oportunidades para o surgimento de reservas internas ocultas da organização. Se uma violação da disciplina financeira for encontrada, medidas são tomadas para eliminá-la, um aviso é emitido sobre outras violações para fortalecer a ordem de condução de instrumentos financeiros.

A linha de controle do estado serve como base para mudanças econômicas e sociais, durante a auditoria, revela-se o grau de cumprimento do estado de direito das transações financeiras por órgãos públicos e estaduais, serviços municipais e federais. Controle sobre as atividades financeiras ajuda a restaurar a conformidade do comércio e outras transações com os interesses do Estado, a adequação da política financeira.

Valores Mobiliários

Para expressar os direitos de propriedade e para realizá-lo através da transferência para outra pessoa ou organização, o conceito de valores mobiliários existe. Ao preparar documentos, o emitente de valores mobiliários exprime relações com o empréstimo do detentor de valores mobiliários e compromete-se a pagar a dívida decorrente das condições para a preparação e emissão do documento. O investidor é uma pessoa jurídica ou cidadã, detentora de títulos recebidos do emissor. Tais documentos são emitidos impressos de acordo com o modelo estabelecido ou aceitos para produção na forma de papéis manuscritos e notas sobre contas.

Os instrumentos financeiros do mercado financeiro na forma de títulos têm suas próprias características:

• o texto do documento contém a essência de certo direito à propriedade;
• os direitos de propriedade do proprietário surgem em conexão com a propriedade de uma garantia;
• cada segurança contém os detalhes de duas partes;
• se o proprietário possui um título, ele desempenha o papel de procuração e não requer documentos adicionais.

Em conclusão, deve notar-se que a política financeira do Estado russo é desenvolvido na direção do cumprimento de transações materiais com os interesses do país. Para conduzi-lo, bolsas de ações, commodities e moedas, registradores especializados e mercados de balcão, informações e centros de liquidação e depósito são criados. No âmbito da lei, atividades intermediárias e comerciais são realizadas, depositários e fundos de investimento existem, e uma forma de confiança e confiança das relações financeiras é desenvolvida.