Mercado financeiro mundial: definição, participantes, análise, estrutura e atividades

Desde que as pessoas inventaram dinheiro, tem surgido um mercado financeiro global em que circulam moedas e valores mobiliários. A importância deste mercado para a economia não pode ser superestimada, é o movimento do dinheiro que é o principal motor do desenvolvimento dos países do mundo.

O conceito do mercado financeiro global

O dinheiro na estrutura social executa uma grande variedade de funções, permite que você faça a compra de bens e serviços e, ao mesmo tempo, eles mesmos são um produto específico. O mercado financeiro internacional é um sistema complexo que fornece fluxo de caixa entre diferentes economias, empresas e pessoas. Dinheiro em várias formas é o assunto de transações neste mercado específico. Eles se tornam uma fonte de lucro.

A formação do mercado financeiro global

Apesar de uma longa história de dinheiro, mercado mundial no sentido moderno, aparece apenas em meados do século XX. O mercado financeiro global uniu os mercados nacionais, as funções de organizações internacionais como o Fundo Monetário Internacional, o Banco Mundial e grandes bancos privados começaram a se expandir.

Os seguintes fatores influenciaram a integração dos mercados nacionais em um único espaço financeiro:

• crescimento ativo no uso de tecnologias digitais no campo das finanças, várias ferramentas eletrônicas levam à integração dos sistemas financeiros, um sistema de pagamento único aparece, que reuniu os mercados locais;
• aumento nos volumes de operações nos mercados nacional e internacional, expansão dos tipos de títulos;
• o surgimento de novas formas de mobilizar o capital;
• os processos de universalização e diversificação das atividades dos bancos e grandes corporações;
• processos de privatização que aumentam a oferta potencial de títulos no mercado;
• fortalecer o papel dos mercados financeiros na redistribuição de recursos financeiros nos mercados global e nacional;
• liberalização e institucionalização de mercados, o número de instituições financeiras está crescendo, e elas estão sujeitas a novas leis que realizam maior liberdade econômica dos participantes do mercado.

Assim, o mercado financeiro global está sendo formado como um mecanismo para regular os fluxos de caixa. Cria condições contínuas para o crescimento e desenvolvimento da produção, estimula a atividade dos agentes do mercado.

O mercado financeiro da Rússia também está incluído neste processo de integração, embora várias razões impedem seu desenvolvimento:

• falta de recursos; A Rússia está passando por uma crise de liquidez e baixo crescimento no investimento de capital em setores reais da economia;
• passividade da população como participante do mercado financeiro, baixa alfabetização financeira o medo dos riscos e a desconfiança das instituições financeiras dificultam o desenvolvimento do mercado de investidores;
• um alto grau de risco, especialmente em tempos de crise.

Funções do mercado financeiro

A função global que o mercado financeiro desempenha é a redistribuição do capital livre entre os países para estimular o desenvolvimento da economia global.

Além disso, o mercado financeiro desempenha as seguintes funções:

1. A acumulação de dinheiro. O mercado oferece várias oportunidades para investir poupança, o que leva ao aumento da produção e crescimento do mercado.
2. Regulação de preços. O mercado desempenha a função de precificar recursos em escala internacional, contribuindo para o equilíbrio entre a oferta do vendedor e as oportunidades do investidor.
3. Trazendo ativos financeiros para o consumidor final.O mercado cria inúmeras instituições para a venda de ativos: bolsas, corretoras, bancos, etc., que permitem que depositantes e compradores tenham acesso a fundos.
4. Regulação dos fluxos financeiros internacionais. O mercado estimula o desenvolvimento e crescimento dos mercados nacionais, garantindo a livre circulação de dinheiro entre eles. O mercado global oferece novas oportunidades para os mercados locais em termos de investimentos e outros instrumentos financeiros.

Estrutura do mercado financeiro

O dinheiro no mercado assume muitas formas diferentes, por isso a ideia da sua estrutura pode ser muito diferente. Existem várias abordagens para determinar sua estrutura. Em primeiro lugar, costuma-se destacar um mercado internacional comum e outro nacional. O mercado global não possui um único órgão legislativo e de gestão. Embora os mercados nacionais sejam administrados por governos nacionais, eles existem com base em suas próprias moedas e também constroem certas relações com as moedas de reserva mundiais. Portanto, as diferenças entre os mercados financeiros globais e nacionais são bastante grandes. Residentes de países podem realizar operações em moeda nacional, bem como em unidades monetárias de outros países.

Além disso, é costume classificar o mercado financeiro de acordo com os fundamentos funcionais, caso em que se distinguem segmentos estruturais do mercado como moeda, estoque, investimento, seguro e crédito.

Existe também uma abordagem que destaca duas grandes partes da mercado: mercado de capitais e dinheiro. Por sua vez, o mercado de capitais é dividido em estoque e crédito, e o dinheiro - em interbancário e contábil.

Participantes do mercado financeiro

A complexidade da esfera financeira está no fato de que existem entidades de diferentes níveis. Os participantes do mercado financeiro são divididos em duas partes: entidades do lado da oferta e entidades do lado da demanda. Geralmente todos os participantes podem falar dos dois lados.

Os participantes básicos do mercado financeiro são:

• assuntos profissionais;
• indivíduos
• empresas;
• governo.

A maior variedade é apresentada na categoria de intermediários financeiros (entidades profissionais). Este grupo inclui:

• instituições que atendem às necessidades do mercado;
• organizações internacionais, como o FMI, que têm direitos e obrigações especiais;
• empresas de investimento e fundos;
• fundos fiduciários;
• bancos nacionais e privados;
• fundos de pensão e seguro.

Existem também muitas outras classificações de participantes do mercado:

• pela natureza da participação nas operações - direta e indireta, indireta;
• para os propósitos e motivos dos participantes - especuladores, hedgers, comerciantes e arbitradores;
• por tipo de emissor - governos nacionais, regionais e municipais, corporações, bancos.

Ferramentas do mercado financeiro

As transações monetárias exigem abordagens diferentes, em conexão com as quais vários instrumentos do mercado financeiro aparecem, e esse processo continua. Hoje, os seguintes podem ser distinguidos entre eles:

• documentos monetários e de liquidação;
• estoques;
• contas;
• Cheques
• títulos
• recibos de dívidas;
• cartões de crédito
• certificados
• apólices de seguro;
• hipotecas.

É costume classificar instrumentos por prazo de validade para curto prazo (até 1 ano) e longo prazo (acima de 1 ano). Rendimento garantido - para instrumentos de rendimento fixo e rendimento incerto.

Mercado mundial de ações

Este segmento do mercado financeiro global está associado a transações com títulos. O mercado de ações é um mecanismo que fornece uma ligação entre compradores e vendedores de títulos - ações, títulos, etc. Tem um quadro legislativo específico, a atividade dos mercados financeiros é regulada pelo direito internacional e nacional.As peculiaridades desse mercado são que os bens na forma de títulos não lidam com valores materiais, mas interagem com segmentos como o mercado de capitais, produtos manufaturados e dinheiro. Mas todos esses valores são apresentados na forma de ferramentas especiais: conhecimentos de embarque, futuros e opções contas, títulos hipotecários, ações, títulos. A principal função do mercado de ações é a redistribuição de acumulações de caixa nos setores mais promissores e lucrativos.

Mercado de câmbio

A negociação em moedas nacionais é realizada no mercado de câmbio. Sua especificidade reside no fato de que o dinheiro é vendido aqui para outras transações. Normalmente, a análise dos mercados financeiros é baseada em indicadores desse segmento. As transações com moedas são feitas em trocas especiais, das quais as mais famosas são Londres, Tóquio e Nova York. A estrutura do mercado de câmbio inclui mercados internacionais, nacionais e regionais. As funções do segmento monetário são o estabelecimento de moedas nacionais, a provisão de transações de câmbio, a administração de riscos de crédito e moeda. O mercado de câmbio também tem uma função especulativa, baseada na diferença das taxas de câmbio.

Mercado Mundial de Investimentos

O atual desenvolvimento do mercado financeiro depende em grande parte de atrair financiamento de diferentes áreas de produção. Portanto, existe um mercado de investimento, que garante a realização de transações sobre a venda de bens de investimento e títulos. Uma variedade de oportunidades de investimento torna este mercado complexo e específico. Funções do mercado de investimento: mobilização de capital, busca de setores e esferas atrativos ao investimento, distribuição de capital, ativação da produção e processos econômicos.

Mercado Mundial de Seguros

Uma parte especial do mercado global é o segmento de seguros. O mercado de seguros é a área de operações para a venda de produtos de seguros: apólices, certificados, etc. Qualquer mercado financeiro, bancos, população precisa de seguro. Este mercado desempenha funções como compensação, distribuição, acumulação, investimento e preventivo. Todos eles são vendidos em diferentes segmentos do mercado de seguros, que consiste em:

• organizações de seguros, produtos de seguros;
• segurados;
• intermediários;
• avaliadores;
• regulação estatal do mercado segurador.

Tradicionalmente, o mercado de seguros é dividido em internacional, regional e nacional. Cada segmento tem o seu próprio quadro legal, mas hoje existe uma clara tendência para a globalização e ampliação deste mercado.