Virksomhedens aktiviteter er vanskelige at forestille sig uden en kontrolkonto. Desuden er det kun individuelle iværksættere, der har ret til ikke at have en løbende konto, der kræves juridiske enheder for at åbne den. Hoveddokumentet i beregninger af denne type er en betalingsordre. Hvordan man udfylder det, overvejer vi i denne artikel.
Hvad er dette dokument?
Titlen indeholder allerede en del af svaret på spørgsmålet. En betalingsordre er en ordre, som kontohaveren overfører til banken. Baseret på dette dokument overføres penge til de specificerede detaljer.
En betalingsordre kan findes i to former: elektronisk og papir. I det ekstremt populære klient-bankkontostyringssystem er betalinger udelukkende i elektronisk form.
I papirform bruges de sjældent. For eksempel, hvis klientbanken ikke er installeret, og ejeren af den aktuelle konto personligt kom til operatøren i afdelingen for at foretage de nødvendige betalinger.
En betalingsordre genereres i fire eksemplarer. Den ene sendes til kontohaveren med et bankmærke som bevis for, at ordren er udført. Banken opbevarer følgende kopi i dokumenterne. Yderligere to overføres til banken, som er modtageren af betalingen: en af dem forbliver også i bankdokumentationen, og den anden overføres til adressaten for pengebeløbet.
Grundlæggende detaljer
Se på denne betalingsordre (form). Dokumentet ser enkelt ud, men indeholder et stort antal påkrævede detaljer. Nøjagtigheden og korrektheden af udfyldning af hvert felt afhænger af, om din betaling vil blive accepteret af banken, og om den når adressen.
De to første felter er "ordre modtaget af banken" og "fratrukket kontoen". Datoer stemmer muligvis ikke. Det særlige ligger i det faktum, at banken under alle omstændigheder er forpligtet til at acceptere dokumentet, men den vil kun være i stand til at udføre det, hvis der er penge. Også på helligdage, ikke-arbejdsdage, kan betalinger accepteres, men de behandles kun i arbejdstiden. Selvom den sidste erklæring ikke er sandt for alle finansielle institutioner.
Dernæst er ordrenummer, dato og betalingstype. Beløbet for overførslen, der er angivet med ord.
Hovedtabellen er betinget opdelt i tre dele. Detaljeret information om betaleren vises i den øverste venstre del og om modtageren i den nederste venstre del. Højre side er fyldt med data om selve betalingen. De to nederste linjer er også til listeoplysninger.
Betalingsordre: prøveudfyldning
Ikke alle oplysninger udfyldes af betaleren. En del af informationen leveres af banken. Hvad kræves for at angive til betaleren? Oplysninger om den organisation, der overfører penge: navn, TIN, KPP, bankoplysninger (navn, BIC, korrespondent og løbende konto, det sted, hvor banken er placeret).
Oplysninger om betalingsmodtager: navn, TIN, KPP, bankoplysninger. Alle disse oplysninger skal angives i faktura til betaling. Så beløbet. Sørg for at fremhæve moms eller angive, at betalingen er uden moms. Dette er vigtigt for modtagerregnskab. Vi angiver betalingstypen, men det er ikke altid nødvendigt. Feltværdien kan indstilles af banken. Vi sætter betalingsordren - denne attribut bestemmes af loven. Først og fremmest skal banker foretage skattebetalinger, derefter lønninger. Uanset hvilket antal der er i dette felt, betaler banken stadig i den ordre, der er fastlagt ved lov.
Skattebetaling
For betalinger til IFTS, PFR og FSS er der et antal yderligere detaljer, som der findes en separat linje i bunden af dokumentet. Dette er KBK- og OKTMO-koder, betalingsgrundlaget, perioden og koden for det dokument, som betaling foretages for. Prøver af betalinger til offentlige myndigheder kan tages direkte fra organisationen eller downloades fra det officielle websted.
En betalingsordre, hvis felter er udfyldt forkert, udføres. Dog vil der opstå et problem med ham. I stedet for modtagelsen af den påtænkte betaling, vil betalingen ikke blive identificeret. Organisationen modtager en straf for forsinkede betalinger, i fremtiden vil det være nødvendigt at skrive breve med angivelse af detaljerne. Derfor skal udfyldelse af lønsedler for overførsel af skatter og bidrag tages særligt alvorligt.
Påfyldningsmetoder
Den mest tidskrævende mulighed er at udfylde for hånd. Der er specielle tjenester på Internettet, der forenkler processen. Regnskabsprogrammet giver også mulighed for at udfylde betalingsordrer.
Det er naturligvis lettere og mere effektivt at gøre dette gennem en klientbank. Et antal detaljer i det anbringes automatisk eller ved valg af specielle kataloger. Data kontrolleres, før dokumentet køres til eksekvering. For eksempel, hvis der begås en fejl i BIC, vil kundebanken advare om dette. Hvis der er en unøjagtighed på modtagerens bankkonto, vil betalingsordren, hvis udførelse blev afsluttet med en fejl, heller ikke bestå bekræftelseskontrollen. Dette gør operationerne enklere og sikrere.
Årsager til returnering af en betalingsordre
Dokumentet skal udføres i overensstemmelse med de krav, bankreglerne stiller. Hvis de ikke er opfyldt, har den finansielle institution ret til at sende en afklarende anmodning til betaleren. Hvis svaret ikke kommer inden for den foreskrevne tid, returnerer banken betalingsordren.
Alle fejl har en bestemt kode. For eksempel betyder kode 11, at dokumentnummeret indeholder ugyldige tegn, 15 - en forkert prioriteringskode til udførelse af betaling, 49 - en ikke-eksisterende personlig konto.
Hvis ordren returneres, vil den nødvendigvis indeholde en kode med årsagen til returneringen, som kan dekrypteres ved hjælp af en speciel tabel.
Tilbagekaldelse af en betalingsordre
Betaleren har ret til at annullere sin ordre. Årsagerne til tilbagekaldelsen kan være forskellige, for eksempel en fejl i beløbet.
Handlingsalgoritmen afhænger af, hvor snart en unøjagtighed blev opdaget. Hvis banken endnu ikke har haft tid til at acceptere ordren til udførelse, er det nok at ringe eller skrive et brev gennem klientbanken med en anmodning om ikke at acceptere dokumentet i arbejde. I praksis er dette dog ekstremt sjældent. Faktum er, at behandlingen finder sted automatisk, derfor er hastigheden for at acceptere dokumenter til udførelse meget høj.
Hvis betalingen blev accepteret af banken, men pengene endnu ikke er blevet debiteret fra den aktuelle konto, skal dokumentet trækkes tilbage. Hver bank har sin egen tilbagekaldelsesprocedure, den skal skrives i kontrakten.
Hvis pengene afskrives, vil banken ikke være i stand til at hjælpe.
Den gode nyhed er, at hvis detaljerne ikke stemmer overens (fejl i modtagerens navn), vil pengene ikke blive krediteret, før afsenderen klargør dataene. Hvis der ikke gives nogen forklaring, returneres betalingen tilbage til den aktuelle konto. Det er ubehageligt, at retssagen tager flere dage, og beløbet trækkes midlertidigt fra omløb.
Hvis der begås en fejl i beløbet, krediteres pengene på adressen. De kan kun returneres på grundlag af et brev sendt til modtageren af det forkerte beløb. Derfor er spørgsmålet om, hvordan man udfylder en betalingsordre, nøje nødvendigt.
Opbevaring af bankdokumenter
Opbevaringstiden for dokumenter af denne type er fem år. Det er ikke nødvendigt at udskrive betalingsordrer, hvis du bruger klient-banksystemet. Det er acceptabelt at gemme dokumenter både i elektronisk og i papirform.
Download betalingsordreformular
