Betalingskrav: prøveudfyldning og form. Betalingsanmodningsformular

En betalingsanmodning, hvis stikprøve vil blive beskrevet i artiklen, fungerer som et afviklingsdokument. Det indeholder skyldners forpligtelse til at trække et bestemt beløb gennem en bankorganisation. Lad os overveje yderligere, hvordan du udfylder en betalingsanmodning.

Generel information

Et betalingskrav (formular 0401061) kan bruges til beregning af de leverede varer, den leverede service, det udførte arbejde. Dokumentet finder også anvendelse i andre tilfælde, der er omhandlet i hovedkontrakten mellem debitor og kreditor. Papir udstedes af leverandøren.

klassifikation

Leverandøren kan udstede en betalingsanmodning med eller uden accept. Den sidstnævnte mulighed bruges i tilfælde, der er omhandlet i lovgivningen eller fastlagt i hovedkontrakten mellem parterne. Når du inkluderer det i aftalen, skal banken, der giver betaleren, have ret til at debitere penge fra kontoen uden hans samtykke. En betalingsanmodning kan være presserende eller tidligt. De første bruges, når du fremstiller:

• Udbetaling (før levering af tjenester, arbejde, produkter).
• Betalinger efter levering.
• Delbetalinger i store transaktioner.

Overførsel kan udføres på to måder. I mangel af det nødvendige beløb på betalerens konto er delvis tilbagebetaling af gælden tilladt. Dette er markeret på afviklingsdokumentet. I andre tilfælde foretages der fuld betaling.

Beregningsskema

1. Køberen forelægger banken en betalingsanmodning i 4 eller 5 eksemplarer. Han modtager en af ​​dem tilbage som kvittering fra en finansiel institution.
2. På den første kopi af dokumentet debiteres det krævede beløb fra kontoen.
3. Banken, der betjener køberen, sender betalingsanmodningen i 2 eksemplarer og pengene selv til kreditorens økonomiske organisation.
4. Beløbet krediteres leverandørens (modtagerens) konto.
5. Banker giver kunderne relevante udsagn.

Krav til accept

Forligsdokumentet indeholder kolonnen "Betalingsbetingelse". I den anbringer modtageren (leverandøren) "med accept". Fristen for vedtagelse fastsættes af parterne i transaktionen i overensstemmelse med kontraktbetingelserne. Desuden bør denne periode ikke overstige fem dage.

registrering

Når der indtastes oplysninger i betalingsanmodningen, indstiller modtageren i kolonnen "tidspunkt for accept" det antal dage, som parterne bestemmer. I mangel af aftale om denne periode accepteres den i fem dage. På alle kopier, der er accepteret af servicebanken, angiver den autoriserede medarbejder i kolonnen "Slutperiode" den dato, hvor udløbet af acceptperioden for leverandørens tilbud udløber. Beregningen udføres på hverdage. Samtidig tages der ikke hensyn til den dato, hvor betalingsanmodningen blev modtaget af banken. Den sidste kopi af afviklingsdokumentet bruges som en anmeldelse til debitor om modtagelse af papir. Det overføres til betaleren for accept senest den næste dag fra datoen for bankens organisations accept. Dokumentet sendes til debitor på den måde, der er foreskrevet i bankkontoaftalen.

betaling

En betalingsanmodning placeres af servicebanken i en fil med afviklingsdokumenter, der afventer indløsning. Det er indeholdt der, indtil et svar modtages fra debitor (afslag eller accept) eller indtil fristen (5 dage).I den fastsatte periode forelægger betaleren bankorganisationen et dokument om accept af kravet eller om delvis / fuld afslag på det. Begrundelsen for sidstnævnte handling er fastlagt i hovedkontrakten. Blandt dem er inkonsekvensen i den beregningsmetode, der er anvendt med betingelserne i transaktionsaftalen. Skyldneren henviser i sit svar til klausul, dato, kontraktnummer og angiver årsagerne til hans afslag.

Bank ret

Skyldneren kan give den servicerende finansielle institution mulighed for at afskrive betaling af krav, der er indgivet af kreditorer. Det kan være enhver leverandør eller kun specificeret af køberen. Banken kan bruge denne ret i tilfælde af manglende modtagelse af godkendelsesdokumentet (delvis eller fuldt ud) fra debitor inden for den fastsatte periode.

ansøgning

Efter accept er to kopier udarbejdet. Den første er certificeret ved underskrifter fra medarbejdere med den relevante myndighed samt et segl fra debitor. I tilfælde af fuld / delvis afslag indgives ansøgningen i 3 eksemplarer. De to første er certificeret ved underskrifter af personer med den relevante myndighed samt et sælemærke af betaler. Den ansvarlige medarbejder, der betjener kontoen, kontrollerer, om oplysningerne i ansøgningen er fuldstændige og korrekte, eksistensen af ​​grunde til afslag, henvisninger til dato, antal, klausul i hovedkontrakten, hvor de findes. Derudover fastlægges korrespondance mellem nummeret og antallet specificeret i kravet. Efter verifikation lægger medarbejderen på alle kopier et stempelaftryk, hans underskrift og dato. Den sidste kopi overføres tilbage til køberen og fungerer som en kvittering for modtagelse af ansøgningen.

Udgivelse af beløb

Et accepteret krav senest dagen efter datoen for modtagelsen af ​​ansøgningen trækkes fra kontoen uden for balancen for at bogføre beløbene på afviklingsdokumentation, der afventer betaling med en mindesordre. En kopi af ansøgningen og den første kopi af leverandørens papir anbringes på dagens kortfil som grundlag for at trække beløbet tilbage fra kontoen. I tilfælde af et fuldstændigt afslag på accept, afskrives kravet på samme måde. Senest arbejdsdagen efter datoen for godkendelsen af ​​ansøgningen returneres beløbet til den udstedende bank. Dokumenter placeres i en kortfil som grundlag for at afskrive midler fra en konto uden for balancen og returnere et afviklingspapir uden betaling. I tilfælde af delvis afslag debiteres beløbet senest den næste dag i sin helhed med en mindesmærke. Derefter foretages den betaling, som debitor har erklæret. Beløbet på forligsdokumentet cirkuleres, og ved siden af ​​det er et andet, der skal trækkes tilbage. Denne post er certificeret ved underskrift af en autoriseret medarbejder i banken. En kopi sammen med den første kopi af kravet anbringes i dokumentationen som grundlag for afskrivning af midler fra kontoen. En anden ansøgningsformular senest den næste slave. dage efter vedtagelsen sendes det til den udstedende bank, hvor penge overføres.

Betalingskrav: prøve

De grundlæggende krav er fastlagt i reguleringen af ​​Centralbank dateret 03.10.2002 N 2-P. I henhold til punkt 2.10 i afviklingspapiret skal det angives:

1. Navnet på dokumentet og koden til OKUD OK 011-93.
2. Kravnummer, decharge dato.
3. Beregningstype.
4. Betalerens navn, KIO eller TIN, kontonummer.
5. Navn og placering på banken, BIC, underkontonummer eller korrespondent. konto.
6. Modtagers navn, TIN, kontonummer.
7. Navn og adresse på leverandørens bank, BIC, underkonto eller korrespondent. konto.
8. Formål med betaling.
9. Mængde (angivet med tal og ord).
10. Prioritetsbetaling.
11. Type operation (anbragt i henhold til PBU).
12. Underskrift fra autoriserede medarbejdere, forseglet aftryk (hvis relevant).

Ud over ovenstående oplysninger indeholder betalingsanmodningen:

1. Betingelser for beregning.
2. Accepteringsperiode.
3. Datoen for levering (afsendelse) til debitor af de dokumenter, der er fastlagt i hovedkontrakten (i etablerede tilfælde).

Kolonnen "betalingsformål" skal angive navnet på produktet / navnet på tjenesten eller arbejdet, dato og nummer på kontrakten, detaljer om de dokumenter, der bekræfter leveringen og andre vigtige oplysninger.

Download betalingsanmodning