Konverteringshandlinger er ... Typer af konverteringsoperationer

Konverteringshandlinger er transaktioner fra finansielle organisationer, der er forbundet med en valutaveksling eller konvertering. Ofte sker dette på grund af registrering af transaktioner til køb eller salg af valuta i enhver form (kontanter eller kontantløse betalinger). Transaktioner kan udføres med det samme (udtrykket overstiger ikke 2 bankdage) eller efter en periode (der er gået mere end to arbejdsbankdage siden transaktionen).

Betingelser og definitioner

Konverteringshandlinger er transaktioner fra deltagere valutamarked. Hvad er deres essens? Der er en veksling af et bestemt beløb i en stats valuta efter pengesedler fra en anden. I denne transaktion bestemmes dato og kurs.

De vigtigste markedsdeltagere er valutaer, der handles frit på valutamarkedet. De vigtigste er:

• US dollar
• Eurozone-penge;
• Schweizisk franc
• pund sterling (England);
• Japansk yen.

Typer af konverteringshandlinger:

1. Øjeblikkelig tilbud.
2. Nuværende tilbud (eller stedet).
3. Fremadrettede operationer.

Operationsdeltagere

Udførelse af konverteringsoperationer er tilgængelig for sådanne deltagere:

1. Kommerciel bankstruktur. De tegner sig for størstedelen af ​​disse transaktioner. De resterende deltagere har konti her og gennemfører alle de nødvendige transaktioner. Konverteringsoperationer dækker en stor andel af markedskravene i valutatransaktioner og tilbyder også deres tjenester til andre banker.
2. Centralbank Han skal kontrollere reserverne i udenlandsk valuta, udøve valutainterventioner der påvirker valutakursen. Centralbanken har ansvaret for at kontrollere niveauet for indlånsrater, der er registreret i dets lands valuta.
3. Valutaveksling. Dets funktioner: at danne den valutakurs, der er acceptabel for markedet, samt udføre valutahandlinger for juridiske enheder.
4. Stat. I de fleste tilfælde er det direkte involveret i styringen af ​​valutakursen.
5. Valutamæglerfirma. Her kan du finde deltagere i transaktioner til salg af kontrakter. For transaktionsvalutafunktioner opkræver disse formidlere en bestemt procentdel.
6. Udenrigshandelsselskab. For denne organisation er det vigtigt at have en valuta til at gennemføre aftaler med modparter, så der er en konstant efterspørgsel fra dem. Samtidig leder importører altid efter, hvordan de køber valuta til den bedste pris, og det er vigtigt for eksportører at sælge det resterende beløb.
7. Fysisk person. Fra deres side er der en bred vifte af forskellige operationer med valuta.

Det er vigtigt at overveje tid

I løbet af transaktionen skelnes to datoer:

- Transaktionens øjeblik.

- Øjeblikket af dens henrettelse. Med andre ord, da pengene blev fysisk flyttet.

Banker, som er den hyppigste valutaveksling, kalder værdien dato den dag, hvor pengene forlod kontoen. I tilfælde af kontantløse transaktioner er dette tallet, hvor pengene faktisk blev byttet til valuta. Der tages kun højde for arbejdsdage.

Afhængigt af værdien dato klassificeres konverteringsoperationer. Dette er en global praksis.

Øjeblikkelig levering

Langt de fleste af transaktionerne udføres med øjeblikkelig levering. Deres funktion: datoen for udførelsen af ​​transaktionen falder sammen med dagen for dens udførelse.

Sælgeren leverer valutaen maksimalt den 2. dag efter underskrivelsen af ​​kontrakten (selvfølgelig tages bankens arbejdsdage i betragtning). Disse operationer kan være af flere sorter:

• "Tod". Handlingerne, der finder sted i dag (navnet kom fra engelsk. I dag). Værelsesdatoen er lig med datoen for transaktionen.
• "Tom". Morgendagens aftale (fra engelsk. I morgen). Værelsesdato - dagen efter dagen for udførelsen af ​​transaktionen.

Spotmarked

Aktuelle konverteringsoperationer udføres spot. Her er værdien dato lig med den anden dag fra datoen for transaktionsudførelse. Verdenspraksis kalder dette spotmarked.

Betingelserne for spotoperationer er ganske behagelige for deltagerne. I løbet af den aktuelle arbejdsdag (eller den næste) kan du langsomt samle den fulde pakke med dokumenter, generere betalingsdokumenter til operationen.

Metoden til udførelse af disse transaktioner består i at gennemføre flere trin:

1. Forberedende. Her gennemføres undersøgelsen af ​​den aktuelle situation på valutamarkederne, bevægelsesretningen for alle valutaer, der deltager i valutatransaktioner, bestemmes. Baseret på de opnåede resultater dannes en gennemsnitlig valutakurs.
2. Analytisk. Vi studerer dynamikken i monetære renter. Efter at bankens position er bestemt for hver type valuta (stigning eller formindskelse). Mængden af ​​operationen bestemmes, hastigheden er fast.
3. Final. Handlingen gennemgår konti og registreres i dokumenterne.

Marked for fremadrettet transaktion

Disse konverteringsoperationer er operationer med en tidligere kendt og godkendt valutakurs. Transaktioner udføres i det aktuelle klokkeslæt (i dag), men værdien er forsinket i en ubestemt periode.

Målene med sådanne transaktioner er oprettelsen af ​​en bestemt airbag fra valutakursstigninger og genereringen af ​​indkomst fra spekulation.

Fremadrettede operationer er:

• Direkte - en enkelt kopifunktion. Værelsesdatoen her adskiller sig fra spotdatoen. Hvis en af ​​transaktionens valutaer er citeret over en spottransaktion, har den en præmie. Hvis tværtimod, så har hun en rabat. Termkursen, hvor der tages højde for rabat eller præmie, kaldes "direkte kurs".
• Forward handler med option. Dette er operationer, hvor leveringsdagen ikke er fastlagt. Enhver deltager har mulighed for at fastlægge passende betingelser for opfyldelse af forpligtelser. En anden deltager modtager en bonus for denne ret, hvis størrelse afhænger af optionens varighed, af valutakursdifferencer på kontraktstidspunktet. Leveringsdatoen er ikke markeret overalt, kun den periode, i hvilken kontraktbetingelserne skal opfyldes, er foreskrevet. Når optionen er hos køberen, vil han vente, indtil valutaen på markedet bliver dyr, og derefter vil han erhverve den til en lavere sats, der er specificeret i kontrakten. Sælgeren tværtimod vil vente, indtil valutaværdien på spotmarkedet falder, så vil han kunne sælge den til en kurs, der er højere end den, der er angivet i kontrakten.
• Byt tilbud. Dette er en af ​​de vigtigste metoder til risikoforsikring, der består i at indgå modsatte transaktioner (afdækning). Dette er modsatte tilbud, det er vigtigt at forstå, at den ene aftale er spot, den anden - fremad. En swap er en kombination af kontant handel og derivattransaktioner.

Bankrisici

Konverteringsbankaktiviteter udføres ikke med store risici. Lad os overveje dem mere detaljeret:

• Økonomisk. Svingninger i valutaer påvirker værdien af ​​ejendom, både til det bedre og for det værre.
• Oversættelsesrisici. Tilknyttet forskellen i bogføring i fremmed valuta af baneejendomme.

• Risici ved transaktioner. De vises, da omkostningerne ved operationen til at udveksle den nationale valuta med valutaen i et andet land i fremtiden ikke kan fastlægges. Under kursernes volatilitet er det vigtigt at vælge den optimale kontraktvaluta for at beskytte mod denne risiko.

Risikoreduktion

Banker, hvis valuta udveksles regelmæssigt, har chancen for at reducere risici i gennemførelsen af ​​valutahandlinger ved hjælp af:

• Beskyttelsesforbehold. Betingelser i kontrakten, der indebærer en gennemgang af kontraktbetingelserne under dens udførelse.
• Guld reservationer. Brug af guld sikkerhedsvaluta.
• Valutaklausuler. I kontrakten hedder det, at beløbet afhænger af udsving i valutakursen.

Udvekslingsoperationer med en kompetent tilgang og risikospredning er gavnlige. Men for at udføre dem har du brug for viden om valutamarkedet, funktionerne i arbejdet ikke kun for banker, men også for alle markedsdeltagere.