Đó là giá trị bắt đầu với định nghĩa của khái niệm trong câu hỏi. Vì vậy, hộ chiếu giao dịch là một tài liệu bắt buộc phải được thực hiện trong quá trình thực hiện các giao dịch ngoại hối theo thỏa thuận có liên quan được ký kết giữa người không cư trú và người cư trú. Số lượng nghĩa vụ theo hợp đồng này là hơn 50 nghìn đô la Mỹ (tương đương).
Đây có thể là cả thỏa thuận (hợp đồng), và các dự án và đề xuất liên quan đến việc ký kết các thỏa thuận đó, các thỏa thuận sơ bộ có một số điều kiện quan trọng (một đề nghị, bao gồm cả loại công khai), các dự án được liệt kê trong Luật Liên bang hiện hành về quy định và kiểm soát tiền tệ.
Hoạt động ngoại hối được liên kết với các khu định cư thông qua các tài khoản cư trú được mở cả tại các ngân hàng được ủy quyền đặc biệt và đăng ký bên ngoài nước ta.
Pháp nhân - cư dân
Chúng được công nhận:
- pháp nhân được hình thành theo pháp luật của chúng tôi;
- Các chi nhánh, văn phòng đại diện, các bộ phận khác của các pháp nhân nằm ngoài Nga được hình thành theo luật pháp của chúng tôi.
Pháp nhân - người không cư trú
Chúng bao gồm:
- pháp nhân được hình thành theo luật pháp của các quốc gia nằm ngoài nước ta;
- văn phòng đại diện, chi nhánh, các đơn vị cấu trúc riêng biệt khác của các pháp nhân được đặt trên lãnh thổ của chúng tôi và được tạo ra trên cơ sở luật pháp của các quốc gia nước ngoài.
Hộ chiếu giao dịch: thủ tục đăng ký, mục đích
Nó nhằm cung cấp thông tin cần thiết cho kế toán, báo cáo, kiểm soát tiền tệ của các hoạt động liên quan. Hộ chiếu giao dịch được cấp theo một thứ tự nhất định được quy định bởi Chỉ thị của Ngân hàng Trung ương Nga. Dành cho khách hàng này (cư dân) với tư cách là một đối tác của hợp đồng nên áp dụng cho ngân hàng có liên quan (trụ sở chính hoặc chi nhánh), thông qua đó các khu định cư sẽ được thực hiện (một phần của chúng). Anh ta có thể cấp một quyền đặc biệt để lập hộ chiếu cho một giao dịch tiền tệ, thực hiện các giao dịch tiền tệ có liên quan đến các khu định cư theo một thỏa thuận được ký kết, cho một chi nhánh.
Đối với mỗi hợp đồng cá nhân, chỉ có 1 hộ chiếu như vậy được cấp, ngoại trừ những hộ chiếu được liệt kê trong Luật Liên bang.
Hộ chiếu giao dịch: chứng từ đăng ký
Điều này sẽ yêu cầu:
- Một bản sao hộ chiếu của giao dịch ngoại hối theo một trong các hình thức (1 hoặc 2), được đưa ra trong các hướng dẫn đã đề cập trước đây của Ngân hàng Trung ương Nga. Nó mô tả chi tiết việc điền đúng hộ chiếu giao dịch.
- Bản thân hợp đồng (trích từ nó). Nếu chỉ có một hợp đồng dự thảo được gửi đến ngân hàng được ủy quyền đặc biệt, thì trong vòng 15 ngày sau khi thực hiện và ký kết cuối cùng, nó được yêu cầu xuất trình hợp đồng cho ngân hàng.
- Trong trường hợp hộ chiếu của giao dịch của thỏa thuận đã ký không được gửi tới ngân hàng một năm sau ngày chuyển giao hợp đồng mà tài liệu này được soạn thảo, tổ chức tài chính và tín dụng này thông báo cho cơ quan kiểm soát tiền tệ đặc biệt.
- Các tài liệu, thông tin khác làm cơ sở để điền vào mẫu hộ chiếu giao dịch.
Làm quen với tài liệu này trực quan giúp đỡ bên dưới mẫu. Hộ chiếu giao dịch có thể được điền bằng cách sử dụng dịch vụ phù hợp của ngân hàng, trong đó cần phải nộp đơn chính thức, nộp các tài liệu cần thiết (thông tin).
Cũng cần lưu ý rằng đôi khi tổ chức tài chính này có quyền yêu cầu các loại tài liệu khác.Nếu chúng được chuyển đến ngân hàng trên giấy, thì chỉ sau khi ký bởi những người được ủy quyền với chữ ký thứ 1, thứ 2, được ghi trước đó trong một thẻ đặc biệt và được chứng nhận bằng con dấu. Trong một hình thức khác (điện tử), các tài liệu được xác nhận với một chữ ký điện tử đặc biệt.
Tài liệu này mất bao lâu?
Khách hàng phải nộp cho ngân hàng mẫu hộ chiếu đã hoàn thành được đề cập dựa trên nghĩa vụ của hợp đồng được ghi trong hợp đồng (ghi có, loại bỏ tiền tệ, nhập khẩu, xuất khẩu hàng hóa khai báo hoặc không khai báo, thực hiện một số công việc) sẽ xảy ra trước tiên, bao gồm cả thời gian để kiểm tra chúng tổ chức tài chính và tín dụng, không muộn hơn các điều khoản được chỉ định trong Hướng dẫn nêu trên.
Tiếp theo, ngân hàng kiểm tra sự sẵn có của các tài liệu cần thiết (thông tin) sẽ được yêu cầu xử lý, cấp lại thủ tục, đóng hộ chiếu giao dịch hiện tại, trong vòng 3 ngày kể từ ngày nhận được từ khách hàng. Sau đó, trong khoảng thời gian hai ngày, tổ chức tài chính và tín dụng nhất định sẽ lập và gửi kết quả cho khách hàng của mình, đặc biệt, đó là hộ chiếu giao dịch được chuẩn bị hoặc cấp lại. Một thông điệp có chứa một thông báo về việc đóng cửa của nó cũng có thể được truyền đi.
Hộ chiếu giao dịch được coi là hoàn thành nếu ngân hàng gán một số đặc biệt cho nó, ngày của thủ tục này và tất cả các chữ ký cần thiết được dán.
Căn cứ để từ chối thủ tục cấp hộ chiếu cho giao dịch ngoại hối và thực hiện thỏa thuận
Điều này bao gồm:
- Sự không nhất quán của dữ liệu được chỉ ra ở dạng tài liệu đã hoàn thành đang được xem xét với thông tin (thông tin) có trong thỏa thuận được ký kết (các tài liệu khác) do cư dân đệ trình, cũng như do không có lý do để cấp hộ chiếu giao dịch trong nội dung của họ.
- Vi phạm các yêu cầu hiện có liên quan đến việc điền vào mẫu hộ chiếu giao dịch, được quy định bởi Chỉ thị của Ngân hàng Trung ương Nga.
- Việc cư dân không nộp cho ngân hàng được ủy quyền đặc biệt các tài liệu (thông tin) cần thiết để có được hộ chiếu này (cung cấp một danh sách không đầy đủ về họ).
Trong trường hợp từ chối đăng ký, khách hàng có quyền, sau khi hoàn thành việc loại bỏ các vấn đề được tìm thấy, một lần nữa nộp cho ngân hàng được ủy quyền đặc biệt danh sách tài liệu (thông tin) cần thiết trong khoảng thời gian quy định.
Xử lý lại tài liệu trong câu hỏi
Thay đổi (bổ sung) các điều khoản và điều kiện hiện có của thỏa thuận ảnh hưởng đến dữ liệu trong hộ chiếu đã được cấp của giao dịch tiền tệ (thay đổi bất kỳ thông tin nào khác được nêu trong đó) bắt buộc khách hàng phải liên hệ với ngân hàng có liên quan và xin cấp lại hộ chiếu giao dịch. Điều này được đưa ra không quá 15 ngày theo lịch kể từ ngày sửa đổi. Tài liệu (thông tin khác) phải được đính kèm với nó, xác nhận những điều chỉnh này.
Nếu thông tin về cư dân đã được thay đổi, thì cần liên hệ với tổ chức tài chính này trong vòng 30 ngày theo lịch kể từ ngày thực hiện các điều chỉnh cần thiết đối với Đăng ký pháp nhân của Nhà nước hợp pháp (USRIP).
Trong tình huống các điều kiện được quy định trong hợp đồng liên quan đến khả năng gia hạn mà không cần ký thêm. thỏa thuận, ngân hàng được yêu cầu chỉ gửi một yêu cầu gia hạn hộ chiếu giao dịch hiện tại (một ngày mới để hoàn thành nghĩa vụ hợp đồng phải được đưa xuống). Điều này phải được thực hiện không muộn hơn 15 ngày kể từ ngày hoàn thành nghĩa vụ được thiết lập.
Thủ tục đóng hộ chiếu giao dịch ngoại hối
Những lý do cho điều này là như sau:
- Hộ chiếu giao dịch được chuyển từ một ngân hàng được ủy quyền sang một tổ chức tài chính và tín dụng khác do sự thay đổi trong ngân hàng phục vụ hợp đồng liên quan.
- Khách hàng đã đóng tất cả các tài khoản hiện tại của mình với ngân hàng nơi tài liệu được đề cập đã được soạn thảo.
- Tất cả các nghĩa vụ theo quy định của hợp đồng đã được thực hiện.
- Các căn cứ yêu cầu cấp hộ chiếu cho một giao dịch ngoại hối đã hết. Ví dụ, các điều chỉnh đã được thực hiện đối với hợp đồng, do đó tổng chi phí của nó đã trở thành dưới 50 nghìn đô la Mỹ, cũng như việc thực hiện không chính xác tài liệu này.
- Hộ chiếu giao dịch cũng được đóng lại sau khi chuyển nhượng quyền theo thỏa thuận tương ứng cho người khác, cũng như khi chuyển khoản nợ hiện tại cho người không cư trú (cư dân).
- Nghĩa vụ hợp đồng đã được thực hiện hoặc chấm dứt.
Điều đáng chú ý là khi nộp đơn đăng ký cần thiết cho tổ chức tài chính này, bạn sẽ cần cung cấp một danh sách các tài liệu sẽ xác nhận lý do đóng tài liệu được đề cập. Nếu bạn cần đóng một vài hộ chiếu, thì với mỗi lần viết một ứng dụng là không bắt buộc, việc lập một cái là đủ. Ngân hàng có quyền quyết định độc lập về việc đóng hộ chiếu của giao dịch ngoại hối nếu 180 ngày lịch đã trôi qua kể từ khi kết thúc thực hiện nghĩa vụ hợp đồng hoặc kể từ ngày được chỉ định trong tài liệu này (trong trường hợp vỡ nợ). Đây là cái gọi là thời hạn của hộ chiếu giao dịch.
Nếu sau khi đóng cửa, khách hàng vẫn sẽ thực hiện nghĩa vụ, thì ngân hàng, dựa trên ứng dụng khách hàng được thực hiện dưới hình thức tùy ý, xóa tài liệu này khỏi hồ sơ kiểm soát tiền tệ hiện có, cũng như bảng kiểm soát ngân hàng, sau đó tiếp tục lưu giữ hồ sơ về việc thực hiện nghĩa vụ hợp đồng dựa trên hộ chiếu giao dịch hợp lệ trước đó.
Kiểm soát tiền tệ
Đến nay, tất cả các giao dịch tiền tệ nên được thực hiện theo đúng luật pháp của chúng tôi. Nó là cần thiết để giải thích khái niệm này. Do đó, kiểm soát tiền tệ là hoạt động của các cơ quan nhà nước được ủy quyền đặc biệt, tập trung vào việc thiết lập sự tuân thủ các giao dịch tiền tệ đang diễn ra với pháp luật hiện hành của Nga. Nó bao gồm: kiểm tra sự hoàn thành của các thực thể kinh tế về nghĩa vụ bằng ngoại tệ với nhà nước, hiệu lực của thanh toán bằng ngoại tệ, tính đầy đủ, tính khách quan của quy trình kế toán, báo cáo về giao dịch tiền tệ.
Có một mối quan hệ chặt chẽ giữa các khái niệm được thảo luận trong bài viết này (hộ chiếu giao dịch, kiểm soát tiền tệ, cư dân, người không cư trú). Vì vậy, đầu tiên là tài liệu về kiểm soát tiền tệ được đề cập, trong đó có dữ liệu cần thiết để thực hiện từ thỏa thuận giữa người không cư trú và người cư trú, cung cấp cho việc xuất khẩu hàng hóa từ lãnh thổ của chúng tôi, thanh toán bằng ngoại tệ hoặc tiếng Nga.
Như đã đề cập trước đó, hộ chiếu giao dịch được cấp trong trường hợp hợp đồng giữa nhà xuất khẩu (cư dân) và người không cư trú thông qua một tổ chức tài chính được ủy quyền đặc biệt. Để thực hiện, nhà xuất khẩu nộp hợp đồng cho ngân hàng nơi có tài khoản (tiền tệ) của anh ta, tiền thu được từ việc xuất khẩu sản phẩm sẽ đến với anh ta. Người dân và ngân hàng rút hộ chiếu giao dịch (thủ tục đăng ký đã được xem xét trước đó).
Hướng dẫn của Ngân hàng Trung ương Nga về quy định tiền tệ
Trên thực tế, đây là một loại tổng hợp của các Hướng dẫn đã có trước đây (2004) và Quy định của Ngân hàng Trung ương của chúng tôi (2004) về vấn đề đang được xem xét. Phiên bản nhận được đã đơn giản hóa rất nhiều thủ tục xử lý và chuyển tài liệu của các nhà xuất khẩu sang một ngân hàng được ủy quyền đặc biệt.
Những đổi mới xảy ra vào năm 2012 cũng ảnh hưởng đến hộ chiếu giao dịch. Hướng dẫn của Ngân hàng Trung ương Nga có một số thay đổi liên quan đến hình thức và thủ tục điền vào. Ngoài ra, các điều chỉnh đã được thực hiện đối với một số tài liệu tham khảo (về giao dịch tiền tệ, tài liệu hỗ trợ), quy tắc giao dịch với tiền tệ, cơ chế tương tác giữa tổ chức tài chính được ủy quyền và cư dân đã được sửa đổi.
Như trong Hướng dẫn trước, một ngân hàng được ủy quyền đặc biệt chỉ định một nhân viên có trách nhiệm, người có quyền thực hiện một số hành động với tư cách là đại lý kiểm soát tiền tệ thay cho tổ chức tài chính và tín dụng này, bao gồm chứng thực tài liệu, chứng nhận bằng con dấu thích hợp được sử dụng trực tiếp cho các mục đích này.
Tài liệu kiểm soát tiền tệ, được gửi bởi ngân hàng cho cư dân dưới dạng giấy, phải được ký bởi người chịu trách nhiệm về việc này, và sau đó được chứng nhận bởi một con dấu tương ứng trên tất cả các trang. Nếu chúng được gửi bằng điện tử, thì ở khắp mọi nơi cần có chữ ký điện tử của người chịu trách nhiệm được chỉ định (một nhân viên ngân hàng khác) có quyền như vậy.
Nói cách khác, Chỉ thị mới giả định khả năng chuyển đổi hoàn toàn sang luồng tài liệu điện tử độc quyền giữa tổ chức tài chính được ủy quyền và cư dân (nhà xuất khẩu). Điều này tăng tốc đáng kể và đơn giản hóa quá trình lấy tài liệu về kiểm soát tiền tệ của khách hàng ngân hàng. Điều này đặc biệt quan trọng đối với những người tham gia hoạt động kinh tế nước ngoài ở khá xa một ngân hàng được ủy quyền đặc biệt.
Một điểm quan trọng khác giúp đơn giản hóa quy trình làm việc là cơ hội để cư dân cấp bằng ủy quyền quyền ký tất cả các tài liệu của một thực thể khác không có thẩm quyền của chữ ký thứ 1, 2 được hiển thị trên thẻ tương ứng.
Một đặc điểm quan trọng khác biệt của phiên bản mới của Chỉ thị so với phiên bản trước đó là phạm vi ảnh hưởng rộng hơn: ngoại trừ cư dân đóng vai trò là pháp nhân (không bao gồm các tổ chức tín dụng, tập đoàn nhà nước Vnesheconombank) và cá nhân - doanh nhân cá nhân và cả cá nhân tham gia hành nghề tư nhân theo luật pháp của chúng tôi được rồi
Nói cách khác, nếu người cuối cùng đã ký kết hợp đồng (ngoại thương) nói trên, số tiền vượt quá 50.000 đô la, thì họ được yêu cầu mở hộ chiếu giao dịch (kiểm soát tiền tệ được thực hiện trong cùng điều kiện như trước đây).
Chỉ thị mới tạo cơ hội cho những cư dân có chi nhánh riêng thực hiện thanh toán trực tiếp từ tài khoản của các chi nhánh, nếu chỉ có tất cả họ trong cùng một ngân hàng được ủy quyền đặc biệt. Hiện tại, cư dân có thể, theo tài liệu này, ủy thác nghĩa vụ hiện có liên quan đến việc đăng ký hộ chiếu giao dịch cho các chi nhánh của mình.
Các vấn đề của việc cấp hộ chiếu giao dịch
Trước đây, có một số vấn đề gây tranh cãi liên quan đến nghĩa vụ của một ngân hàng được ủy quyền để mở một tài liệu đang được xem xét theo các thỏa thuận hoa hồng. Trong Hướng dẫn mới, đã xác định rõ ràng rằng theo điều này, tổ chức tài chính có nghĩa vụ phải mở hộ chiếu cho giao dịch (tiền tệ). Việc mã hóa các hoạt động được thực hiện trong khuôn khổ của thỏa thuận trên, phụ thuộc vào một quy trình nhất định để giải quyết giữa các đại lý hoa hồng và hiệu trưởng.
Trong trường hợp khi thông tin về giá vốn hàng hóa (dịch vụ) và riêng về phí hoa hồng được nêu rõ trong hợp đồng đang xem xét, các giao dịch tiền tệ liên quan đến thanh toán cho các sản phẩm được bán trên cơ sở hợp đồng này được biểu thị bằng các mã đặc biệt (10-11, 20-21) và trong trường hợp thanh toán phí hoa hồng đến hạn - với các mã phức tạp (20500 - đại lý hoa hồng thường trú, 21500 - đại lý hoa hồng không thường trú).
Thù lao của ủy viên có thể không được phân bổ theo một số tiền riêng biệt, sau đó để mã hóa các nhóm hoạt động của các mã như 22 và 23 đã được phát triển.
Chỉ thị cũng nêu rõ rằng theo thỏa thuận cho thuê, hộ chiếu của giao dịch (tiền tệ) phải được mở, hơn nữa, loại hợp đồng này được công nhận là hỗn hợp, theo đó con số áp chót của tài liệu này sẽ là chín.
Các giao dịch như vậy liên quan đến việc mua và bán nhiên liệu và dầu nhờn mà không cần xuất / nhập khẩu vào lãnh thổ hải quan Nga, với điều kiện tổng số tiền của họ vượt quá ngưỡng thiết lập (50 nghìn đô la Mỹ), có thể được cấp phép. Điều này đáng được chú ý, trước hết, đối với các doanh nghiệp sử dụng thẻ nhiên liệu (sau đó được hoàn trả bằng chi phí của bên phát hành) bên ngoài lãnh thổ hải quan Nga.
Đối với các thỏa thuận cho vay (hợp đồng cho vay), tài liệu đang được xem xét chỉ được mở trong các tình huống mà tổng giá trị của chúng vượt quá ngưỡng thiết lập.
Điều đáng chú ý là thông tin rằng hộ chiếu của giao dịch tiền tệ được yêu cầu phải được mở theo các hợp đồng không cung cấp cho thủ tục này trước khi Hướng dẫn mới có hiệu lực, chỉ khi ngày giao dịch tiền tệ đầu tiên (thực hiện nghĩa vụ hợp đồng đầu tiên theo cách khác) thời điểm có được thẩm quyền của văn bản quy định trên
Nếu tất cả các hoạt động (ngoại hối) được kết nối với việc giải quyết giao dịch thông qua tài khoản thường trú được tổ chức với ngân hàng không thường trú, thì người tham gia này sẽ lấy hộ chiếu thích hợp trong Ngân hàng Trung ương của chúng tôi tại nơi đăng ký nhà nước. Trong tình huống chỉ có một phần giao dịch ngoại hối được thực hiện, cũng liên quan đến các khu định cư theo thỏa thuận sử dụng tài khoản cư trú được mở với một ngân hàng không thường trú, sau đó anh ta rút tài liệu đang xem xét thông qua tài khoản thanh toán với một ngân hàng được ủy quyền đặc biệt, trong đó các loại hoạt động ngoại hối khác được thực hiện.
Thủ tục hiện tại để mở hộ chiếu cho giao dịch ngoại hối trong một tổ chức lãnh thổ đặc biệt của Ngân hàng Trung ương Nga hoàn toàn giống với những gì đang được thực hiện trong một ngân hàng được ủy quyền đặc biệt.
