Các hoạt động của công ty rất khó tưởng tượng nếu không có tài khoản kiểm tra. Hơn nữa, chỉ những doanh nhân cá nhân mới có quyền không có tài khoản hiện tại, các pháp nhân được yêu cầu mở nó. Tài liệu chính trong tính toán của loại này là một lệnh thanh toán. Làm thế nào để điền vào nó, chúng tôi sẽ xem xét trong bài viết này.
Tài liệu này là gì?
Tiêu đề đã chứa một phần câu trả lời cho câu hỏi. Lệnh thanh toán là một lệnh mà chủ tài khoản chuyển đến ngân hàng. Dựa trên tài liệu này, tiền được chuyển tại các chi tiết được chỉ định.
Một lệnh thanh toán có thể tồn tại dưới hai hình thức: điện tử và giấy. Trong hệ thống quản lý tài khoản ngân hàng khách hàng cực kỳ phổ biến, thanh toán chỉ ở dạng điện tử.
Ở dạng giấy, chúng hiếm khi được sử dụng. Ví dụ: nếu ngân hàng khách hàng không được cài đặt và chủ sở hữu tài khoản hiện tại đã đến nhà điều hành trong bộ phận để thực hiện các khoản thanh toán cần thiết.
Một lệnh thanh toán được tạo ra trong bốn bản sao. Một được gửi đến chủ tài khoản với dấu ngân hàng là bằng chứng cho thấy đơn hàng đã được thực hiện. Ngân hàng giữ bản sao sau đây trong các tài liệu. Hai người nữa được chuyển đến ngân hàng, là người nhận thanh toán: một trong số họ còn lại trong tài liệu ngân hàng và lần thứ hai được chuyển cho người nhận số tiền.
Chi tiết cơ bản
Nhìn vào lệnh thanh toán này (mẫu). Tài liệu này có vẻ đơn giản, nhưng chứa một số lượng lớn các chi tiết cần thiết. Độ chính xác và chính xác của việc điền vào từng lĩnh vực phụ thuộc vào việc thanh toán của bạn có được ngân hàng chấp nhận hay không và liệu nó có đến được địa chỉ hay không.
Hai lĩnh vực đầu tiên là thứ tự được nhận bởi ngân hàng và ngân hàng khấu trừ từ tài khoản. Ngày có thể không phù hợp. Điểm đặc biệt nằm ở chỗ, trong mọi trường hợp, ngân hàng có nghĩa vụ chấp nhận tài liệu, nhưng nó sẽ chỉ có thể thực hiện nếu có tiền. Ngoài ra vào các ngày lễ, ngày không làm việc, thanh toán có thể được chấp nhận, nhưng chúng sẽ chỉ được xử lý trong giờ làm việc. Mặc dù tuyên bố cuối cùng không đúng với tất cả các tổ chức tài chính.
Tiếp theo là số thứ tự, ngày và loại thanh toán. Số tiền cho chuyển, được chỉ định bằng lời.
Bảng chính có điều kiện được chia thành ba phần. Thông tin chi tiết về người trả tiền được chỉ định ở phần trên bên trái và về người nhận ở phần dưới bên trái. Phía bên phải chứa đầy dữ liệu về chính khoản thanh toán. Hai dòng dưới cùng cũng là để liệt kê thông tin.
Lệnh thanh toán: điền mẫu
Không phải tất cả các chi tiết được điền bởi người trả tiền. Một phần thông tin được cung cấp bởi ngân hàng. Những gì được yêu cầu để chỉ ra cho người trả tiền? Thông tin về tổ chức chuyển tiền: tên, TIN, KPP, chi tiết ngân hàng (tên, BIC, phóng viên và tài khoản hiện tại, nơi đặt ngân hàng).
Thông tin về người được trả tiền: tên, TIN, KPP, chi tiết ngân hàng. Tất cả thông tin này phải được chỉ định trong hóa đơn thanh toán. Rồi số tiền. Hãy chắc chắn làm nổi bật VAT hoặc chỉ ra rằng thanh toán không có VAT. Điều này rất quan trọng đối với kế toán người nhận. Chúng tôi chỉ ra loại thanh toán, nhưng điều này không phải lúc nào cũng cần thiết. Giá trị trường có thể được thiết lập bởi ngân hàng. Chúng tôi đặt thứ tự thanh toán - thuộc tính này được xác định theo luật. Trước hết, các ngân hàng phải thực hiện thanh toán thuế, sau đó là tiền lương. Bất kể số nào trong lĩnh vực này, ngân hàng vẫn sẽ thanh toán theo thứ tự được thiết lập theo luật.
Nộp thuế
Đối với các khoản thanh toán cho IFTS, PFR và FSS, có một số chi tiết bổ sung mà một dòng riêng được cung cấp ở dưới cùng của tài liệu. Đây là các mã KBK và OKTMO, cơ sở thanh toán, thời gian và mã của tài liệu mà thanh toán được thực hiện. Các mẫu thanh toán cho các cơ quan chính phủ có thể được lấy trực tiếp từ tổ chức hoặc tải xuống từ trang web chính thức.
Một lệnh thanh toán, các trường được điền không chính xác, sẽ được thực thi. Tuy nhiên, một vấn đề sẽ phát sinh với anh ta. Thay vì nhận được khoản thanh toán dự định, khoản thanh toán sẽ không được xác định. Tổ chức sẽ nhận được một hình phạt cho các khoản thanh toán trễ, trong tương lai sẽ cần phải viết thư xác định chi tiết. Do đó, việc điền vào bảng lương cho việc chuyển thuế và đóng góp cần được thực hiện đặc biệt nghiêm túc.
Phương pháp làm đầy
Tùy chọn tốn nhiều thời gian nhất là điền bằng tay. Có các dịch vụ đặc biệt trên Internet giúp đơn giản hóa quy trình. Chương trình kế toán cũng cung cấp khả năng điền vào các đơn đặt hàng thanh toán.
Tất nhiên, dễ dàng và hiệu quả hơn để làm điều này, thông qua một ngân hàng khách hàng. Một số chi tiết trong đó được gắn tự động hoặc bằng cách chọn từ các thư mục đặc biệt. Dữ liệu được kiểm tra trước khi tài liệu đi thực thi. Ví dụ: nếu một lỗi được thực hiện trong BIC, ngân hàng khách hàng sẽ cảnh báo về điều này. Nếu có sự không chính xác trong tài khoản ngân hàng của người thụ hưởng, lệnh thanh toán, việc hoàn thành đã bị lỗi, cũng sẽ không vượt qua kiểm tra xác minh. Điều này làm cho hoạt động đơn giản và an toàn hơn.
Lý do trả lại lệnh thanh toán
Tài liệu phải được thực hiện theo các yêu cầu mà quy tắc ngân hàng áp đặt. Nếu chúng không được thực hiện, tổ chức tài chính có quyền gửi yêu cầu làm rõ cho người trả tiền. Nếu câu trả lời không đến trong thời gian quy định, ngân hàng sẽ trả lại lệnh thanh toán.
Tất cả các lỗi có một mã cụ thể. Ví dụ: mã 11 có nghĩa là số tài liệu chứa các ký tự không hợp lệ, 15 - mã ưu tiên không chính xác để thực hiện thanh toán, 49 - tài khoản cá nhân không tồn tại.
Nếu đơn đặt hàng được trả về, nó nhất thiết sẽ chứa một mã lý do trả lại, có thể được giải mã bằng bảng đặc biệt.
Hủy bỏ lệnh thanh toán
Người trả tiền có quyền hủy đơn hàng của mình. Các lý do cho việc thu hồi có thể khác nhau, ví dụ, một sai lầm trong số tiền.
Thuật toán của các hành động phụ thuộc vào mức độ không chính xác được phát hiện sớm. Nếu ngân hàng chưa có thời gian để chấp nhận lệnh thực hiện, việc gọi hoặc viết thư thông qua ngân hàng khách hàng với yêu cầu không chấp nhận tài liệu trong công việc là đủ. Tuy nhiên, trong thực tế điều này là cực kỳ hiếm. Thực tế là việc xử lý diễn ra tự động, do đó, tốc độ chấp nhận tài liệu để thực hiện là rất cao.
Nếu khoản thanh toán được ngân hàng chấp nhận, nhưng tiền chưa được ghi nợ từ tài khoản hiện tại, thì tài liệu sẽ cần phải bị thu hồi. Mỗi ngân hàng có thủ tục thu hồi riêng, cần được đánh vần trong hợp đồng.
Nếu tiền bị xóa, thì ngân hàng sẽ không thể giúp đỡ.
Tin tốt là nếu các chi tiết không khớp (lỗi trong tên của người nhận), tiền sẽ không được ghi có cho đến khi người gửi làm rõ dữ liệu. Nếu không có lời giải thích nào được đưa ra, thì khoản thanh toán sẽ được trả lại cho tài khoản hiện tại. Thật khó chịu khi thử nghiệm sẽ mất vài ngày và số tiền sẽ tạm thời được rút khỏi lưu thông.
Nếu một sai lầm được thực hiện trong số tiền, thì tiền sẽ được ghi có vào địa chỉ. Họ chỉ có thể được trả lại trên cơ sở một bức thư gửi cho người nhận số tiền sai. Do đó, câu hỏi làm thế nào để điền vào một lệnh thanh toán là cần thiết một cách cẩn thận.
Lưu trữ chứng từ ngân hàng
Thời hạn sử dụng của tài liệu loại này là năm năm. Không cần thiết phải in ra các lệnh thanh toán nếu bạn sử dụng hệ thống ngân hàng khách hàng. Có thể chấp nhận lưu trữ tài liệu cả dưới dạng điện tử và dưới dạng giấy.
Tải mẫu đơn thanh toán
