Trong thực tế kinh doanh, đôi khi xảy ra việc tiền đi đến địa chỉ sai hoặc với số lượng lớn hơn số tiền được cung cấp. Trong cả hai trường hợp, công ty hoặc cá nhân doanh nhân phải nỗ lực để trả lại các khoản tiền được chuyển sai.
Tại sao các tổ chức quyên góp tiền sai địa chỉ?
Có thể có một số lý do cho một tình huống khó chịu như vậy:
- Thứ nhất, một lỗi có thể xảy ra trong các chi tiết của đối tác. Sự không chính xác như vậy có thể lẻn vào các tài liệu khi nhận được bằng fax, được liên kết với các chi tiết cụ thể của loại giao tiếp này. Kế toán cũng có thể bị nhầm khi gõ lệnh thanh toán. Với quản lý tài liệu điện tử, các lỗi như vậy là rất hiếm, vì dữ liệu có thể được nhập ngay vào lệnh thanh toán.
- Thứ hai, một lỗi tổ chức ngân hàng có thể xảy ra. Những trường hợp như vậy rất hiếm, nhưng có.
- Thứ ba, tiền có thể được chuyển nhiều lần theo hợp đồng đã thực hiện. Tình huống tương tự không quá hiếm. Lý do rất nhiều: bắt đầu từ sự bất cẩn của kế toán và kết thúc bằng việc đối tác cố tình phát hành hóa đơn lặp đi lặp lại.
- Cuối cùng, thứ ba, có thể có sự cố tình bóp méo các chi tiết để tiền được chuyển đến địa chỉ cần thiết cho những kẻ tấn công. Đề án này liên quan đến gian lận.
Tôi nên làm những bước nào để được hoàn lại tiền?
Việc trả lại các khoản tiền được chuyển sai sẽ đòi hỏi một số nỗ lực từ tổ chức đã thực hiện thanh toán như vậy. Đây là trình tự của họ, đã được phát triển qua nhiều năm:
- Trước tiên, bạn nên liên hệ với ngân hàng thực hiện thanh toán và cố gắng hủy giao dịch. Điều này nên được thực hiện bởi kế toán trưởng hoặc một người có quyền giao tiếp như vậy với một tổ chức ngân hàng.
- Nếu mục đầu tiên không khả thi, thì bạn cần gọi cho tổ chức hoặc cá nhân doanh nhân có địa chỉ tiền đã đến, cảnh báo rằng giao dịch bị nhầm lẫn và yêu cầu hoàn lại tiền mà không cần thủ tục.
- Nếu ở đầu dây bên kia họ không đi hợp tác tự nguyện, cần chuẩn bị một lá thư chính thức. Trong kháng cáo này, cần phải chứng minh rõ ràng lý do tại sao lỗi xảy ra và yêu cầu một cách thuyết phục rằng tiền được trả lại. Đối với một lá thư mẫu cho việc hoàn trả các khoản tiền được chuyển sai, bạn có thể khiếu nại lên thanh tra thuế để trả lại hoặc bù đắp các khoản thuế được trả quá mức. Cần lưu ý rằng bức thư này sau đó có thể được sử dụng trong tố tụng pháp lý, do đó nên đưa ra các lập luận theo khuôn khổ lập pháp.
- Nếu bạn nhận được câu trả lời phủ định cho bức thư hoặc nếu kháng cáo hoàn toàn bị bỏ qua, bạn có thể bắt đầu chuẩn bị cho trọng tài.
Tự nguyện trở về
Một tổ chức nhận được một khoản thanh toán sai lầm có thể tự nguyện và ngoan ngoãn trả lại. Tuy nhiên, ngay cả với một hoạt động như vậy, cô có rủi ro về thuế. Thực tế là sự trở lại của các khoản tiền được chuyển nhầm có hoặc không có VAT thay đổi đáng kể. Đối với các tổ chức trên hệ thống thuế chính (bao gồm VAT), thao tác này phải được thực hiện theo các tài liệu và được chứng minh để loại bỏ dịch vụ thuế Nghi ngờ bỏ qua việc bỏ qua tiền mặt.
Việc trả lại tiền chuyển nhầm trong hệ thống thuế đơn giản hóa dễ thực hiện hơn, vì ở đây phương thức tiền mặt được sử dụng trong kế toán, khi thuế chỉ được trả cho các khoản tiền đại diện cho thu nhập.
Tuy nhiên, trong cả hai trường hợp, một cuộc gọi từ công ty bị ảnh hưởng để biện minh cho việc hoàn trả sẽ không đủ.Cần thiết phải có một lá thư trên giấy hoặc ở dạng điện tử. Trong trường hợp sau, một chữ ký số là mong muốn.
Điều trị bằng miệng thường chỉ có được trong trường hợp có lỗi ngân hàng. Nhà điều hành cơ sở sẽ thấy nơi không chính xác được cam kết và loại bỏ nó. Cách nào là kinh doanh của họ.
Ai có thể phán xét tranh luận?
Nếu yêu cầu hoàn trả tài chính không có hiệu lực, bạn có thể bắt đầu hoàn trả bắt buộc số tiền được chuyển sai. Hiện tại, ở Liên bang Nga, các tổ chức thương mại và cá nhân doanh nhân chỉ có thể được phán quyết bởi một tòa án trọng tài. Bạn nên viết một tuyên bố yêu cầu tòa án tại nơi đăng ký của người nộp đơn.
Toàn bộ bộ tài liệu được đính kèm vào ứng dụng, cả bản gốc và bản sao. Điều chính là cần có các lệnh thanh toán xác nhận lỗi và thư yêu cầu hoàn lại tiền.
Bộ luật Dân sự trong điều 1102 đề xuất cách diễn đạt cách sắp xếp hoàn trả các khoản tiền được chuyển nhầm thông qua việc nộp đơn yêu cầu bồi thường. Vụ kiện nên tham khảo "Làm giàu bất công" với chi phí của người khác. Lý do cho lỗi cho các thẩm phán sẽ không có tầm quan trọng quyết định.
Trách nhiệm của người nhận không hoàn trả
Người được trả tiền phải nhớ: nếu việc chuyển tiền sai lầm bị trì hoãn, bạn sẽ phải trả lãi cho việc sử dụng tiền không liên quan. Thời hạn sử dụng như vậy sẽ bắt đầu được tính từ thời điểm người nhận biết về bản chất sai lầm của thanh toán. Nếu thời điểm chính xác không thể được xác định, các thẩm phán sẽ tính đến thời điểm mà đối tác nên biết về một giao dịch như vậy.
Một trường hợp phức tạp hơn xảy ra khi tiền hoàn toàn không muốn trả lại. Quá trình rút tiền sau đó có thể có tính chất rất kéo dài. Tuy nhiên, sự thật vẫn đứng về phía nạn nhân và người nhận có thể nhận được những rắc rối nghiêm trọng dưới hình thức yêu cầu có căn cứ lợi nhuận bị mất. Nếu gian lận được chứng minh, đây là vấn đề để thực thi pháp luật.
Những kết luận nào có thể được rút ra từ những sai lầm đã làm?
Sự trở lại của các khoản tiền được chuyển sai, như có thể thấy từ các tài liệu trên, có nhiều vấn đề và biện pháp để giải quyết chúng. Các biện pháp sau đây nên được khuyên:
- Kiểm tra cẩn thận các chi tiết của đối tác, bao gồm cả việc sử dụng các dịch vụ của Dịch vụ Thuế Liên bang. Nếu lệnh thanh toán một kế toán thiếu kinh nghiệm điền vào, trưởng bộ phận phải kiểm tra tài liệu.
- Cố gắng chỉ chấp nhận thông tin chi tiết bằng e-mail để tránh sự thiếu chính xác trong việc phản ánh dữ liệu khi truyền tài liệu bằng fax.
- Nhập tất cả các chi tiết của các đối tác cùng một lúc vào cơ sở dữ liệu, ngay cả khi các giao dịch có tính chất một lần.
- Chuyển tiền trong các giai đoạn trong một giao dịch chỉ sau khi đối chiếu các tính toán trong giai đoạn trước.
Các mẹo rất đơn giản, nhưng chúng sẽ giúp tránh những rắc rối được liệt kê.
