Dönüşüm işlemleri ... Dönüşüm işlemleri türleri

Dönüşüm işlemleri, bir döviz takasıyla veya finansal dönüşümle ilişkilendirilen finansal kuruluşların işlemleridir. Genellikle bu, herhangi bir biçimde para birimi alım veya satımı işlemlerinin (nakit veya nakitsiz ödemeler) kaydedilmesinden kaynaklanır. İşlemler anında yapılabilir (süre 2'yi geçmez) bankacılık günleri) veya bir süre sonra (işlemden bu yana ikiden fazla çalışma bankası günü geçti).

Terimler ve tanımlar

Dönüşüm işlemleri katılımcıların işlemleridir döviz piyasası. Özleri nedir? Bir devletin para biriminde bir başkasının banknotları için belirli bir miktarda takas vardır. Bu işlemde tarih ve oran belirlenir.

Ana piyasa katılımcıları, döviz piyasasında serbest olarak işlem gören para birimleridir. Başlıca olanlar:

• ABD doları
• Euro bölgesi parası;
• İsviçre frangı
• İngiliz sterlini (İngiltere);
• Japon yen

Dönüşüm işlemlerinin türleri:

1. Anında fırsatlar.
2. Mevcut fırsatlar (veya spot).
3. İleri işlemler

Operasyon Katılımcıları

Dönüştürme işlemlerini yürütmek bu tür katılımcılar tarafından kullanılabilir:

1. Ticari bankacılık yapısı. Bu işlemlerin büyük bölümünü oluşturuyorlar. Kalan katılımcılar burada hesap tutar ve gerekli tüm işlemleri yaparlar. Dönüşüm işlemleri, döviz işlemlerinde pazar taleplerinin büyük bir kısmını karşılar ve hizmetlerini diğer bankalara da sunar.
2. Merkez Bankası Yabancı para cinsinden rezervleri kontrol etmeli, alıştırma yapmalı döviz müdahaleleri Bu döviz kuru etkiler. Merkez Bankası, ülkesinin para biriminde kayıtlı olan mevduat oranlarının seviyesini kontrol etmekten sorumludur.
3. Döviz Alım Satım İşlevleri: piyasa için kabul edilebilir döviz kurunu oluşturmak ve aynı zamanda tüzel kişiler için döviz işlemleri yapmak.
4. Devlet. Çoğu durumda, döviz kurunun kontrolünde doğrudan rol oynar.
5. Döviz komisyonculuğu şirketi. Burada sözleşmelerin satışı ile ilgili işlemlerde katılımcıları bulabilirsiniz. Para birimi dönüştürme işlemlerinde, bu aracılar belirli bir oranda ücret alırlar.
6. Dış ticaret şirketi Bu örgütün karşı taraflarla anlaşmaları yapmak için bir para birimine sahip olması önemlidir, bu yüzden kendi taraflarında sürekli bir talep vardır. Aynı zamanda, ithalatçılar her zaman en iyi para birimini nasıl satın alabileceklerini arıyorlar ve ihracatçıların kalan miktarı satması önemlidir.
7. Fiziksel kişi. Onların tarafında para ile çeşitli operasyonlar var.

Zaman düşünmek önemlidir

İşlem sırasında iki tarih ayırt edilir:

- İşlem anı.

- İcra anı. Başka bir deyişle, para fiziksel olarak taşındığında.

En sık döviz bozdurma işlemi yapan bankalar, paranın hesaptan ayrıldığı gündeki tarihi arar. Nakitsiz işlemler söz konusu olduğunda, paranın gerçekten para birimiyle değiştirildiği sayı budur. Sadece iş günleri dikkate alınır.

Değer tarihine bağlı olarak, dönüşüm işlemleri sınıflandırılır. Bu küresel bir uygulamadır.

Anında teslimat

İşlemlerin büyük çoğunluğu hemen teslim ile gerçekleştirilir. Özellikleri: işlemin gerçekleştirilme tarihi, işlemin yapıldığı gün ile aynı zamana denk gelir.

Satıcı, sözleşmeyi imzaladıktan sonraki 2. günde en fazla para birimini verir (tabii ki bankanın çalışma günleri dikkate alınır). Bu işlemler birkaç çeşit olabilir:

• "Tod". Bugün gerçekleşen operasyonlar (isim İngilizce'den geldi. Bugün). Değer tarihi işlem tarihine eşittir.
• "Tom." Yarının anlaşması (İngilizceden. Yarın). Değer Tarihi - işlemin yapıldığı günü izleyen gün.

Spot market

Güncel dönüşüm işlemleri spot bazda yapılır. Burada, değer tarihi işlem yürütme tarihinden itibaren ikinci güne eşittir. Dünya pratiği bu spot pazar olarak adlandırılıyor.

Spot operasyon koşulları, katılımcılar için oldukça rahat. Geçerli çalışma günü boyunca (veya ertesi gün), yavaşça tam bir belge toplayabilir, işlem için ödeme belgeleri oluşturabilirsiniz.

Bu işlemleri gerçekleştirmenin metodolojisi birkaç adım atmaktan ibarettir:

1. Hazırlık. Burada döviz piyasalarının mevcut durumu incelenmekte, döviz işlemlerine katılan tüm para birimlerinin hareket yönü belirlenmektedir. Elde edilen sonuçlara dayanarak, ortalama bir döviz kuru oluşur.
2. Analitik. Para oranlarının dinamiklerini inceliyoruz. Her biri için bankanın pozisyonu belirlendikten sonra para cinsi (artırın veya azaltın). İşlemin miktarı belirlenir, oran sabittir.
3. Final. İşlem hesaplardan geçer ve belgelere kaydedilir.

Vadeli İşlem Piyasası

Bu dönüştürme işlemleri daha önce bilinen ve onaylanmış bir döviz kuru olan işlemlerdir. İşlemler bugün (şimdi) yapılır, ancak değer tarihi belirsiz bir süre için ertelenir.

Bu tür işlemlerin amacı döviz kuru zamlarından belirli bir hava yastığının oluşturulması ve spekülasyondan elde edilen gelirin oluşturulmasıdır.

İleri işlemler:

• Kesin - tek bir kopya işlemi. Buradaki değer tarihi spot tarihinden farklıdır. İşlem paralarından herhangi birinin spot işlemin üzerinde kote olması durumunda primi vardır. Aksine, o zaman bir indirim var. İndirim veya primin hesaba katıldığı terim oranına "kesin ücret" denir.
• Seçeneği ile ileri fırsatlar. Bunlar teslimat gününün sabit olmadığı işlemlerdir. Herhangi bir katılımcı yükümlülüklerini yerine getirmek için uygun koşulları belirleme olanağına sahiptir. Başka bir katılımcı, bu seçeneğin miktarı, seçeneğin süresine bağlı olarak, sözleşmeyi imzalama sırasındaki kur farklarına bağlı olarak bir bonus alır. Teslim tarihi hiçbir yerde işaretlenmemiş, yalnızca sözleşme şartlarının yerine getirilmesi gereken süre belirtilmiştir. Seçenek alıcı ile birlikte olduğunda, piyasadaki para birimi pahalı hale gelene kadar bekleyecek ve daha sonra sözleşmede belirtilen daha düşük bir oranda satın alacaktır. Aksine, satıcı, spot piyasadaki para birimi değeri azalana kadar bekleyecek, sonra sözleşmede belirtilenden daha yüksek bir oranda satabilecek.
• Fiyatları değiştir. Bu, ters işlemlere (riskten korunma) girmeyi içeren ana risk sigorta yöntemlerinden biridir. Bunlar karşıt anlaşmalardır, bir anlaşmanın diğerinin öne çıkacağını anlamak önemlidir. Bir takas, nakit alım satım ve türev işlemlerin bir kombinasyonudur.

Banka riskleri

Dönüşüm bankacılığı işlemleri yüksek risk altında değildir. Onları daha ayrıntılı olarak ele alalım:

• Ekonomik. Para birimlerindeki dalgalanmalar hem daha iyi hem de daha kötüsü için mülkün değerini etkiler.
• Tercüme riskleri. Banka mülkünüzün döviz muhasebe farkıyla ilişkilidir.

• İşlemlerin riskleri. Gelecekte, başka bir ülkenin para birimi için ulusal para birimini takas etme işleminin maliyeti belirlenemediğinden ortaya çıkmaktadır. Kursların oynaklığı sırasında, bu riske karşı korunmak için en uygun sözleşme para birimini seçmek önemlidir.

Risk azaltma

Para birimi düzenli olarak takas edilen bankalar, aşağıdakileri kullanarak döviz işlemlerinin uygulanmasındaki riskleri azaltma şansına sahiptir:

• Koruyucu rezervasyonlar. Sözleşmedeki şartlar, yürütme sırasındaki sözleşmenin şartlarının gözden geçirilmesini ifade eder.
• Altın rezervasyonları. Altın teminat para biriminin kullanımı.
• Para birimi cümleleri. Sözleşme, tutarın döviz kurundaki dalgalanmalara bağlı olacağını belirtir.

Yetkili bir yaklaşımla döviz operasyonları ve risk çeşitlendirmesi faydalıdır. Ancak, bunları yürütmek için döviz piyasası bilgisine, işin özelliklerini sadece bankalara değil aynı zamanda tüm piyasa katılımcılarına da ihtiyacınız olacak.