Mga panuntunan sa panloob na kontrol upang kontrahin ang legalisasyon

Ang panloob na kontrol ng samahan ay mga aktibidad na naglalayong makilala ang mga operasyon na napapailalim sa pangangasiwa ng mandatory. Kasama dito, ngunit hindi limitado sa, mga transaksyon na may cash at iba pang mga pag-aari na may kaugnayan sa laundering ng iligal na nakuha na kita, pati na rin ang financing ng terorismo. Upang matiyak ang mabisang pangangasiwa, ang mga panuntunan sa panloob na kontrol ay binuo. Ang isang halimbawa ng dokumentong ito ay ilalarawan sa artikulo.

Ang pangunahing gawain

Ang pangunahing gawain ng panloob na kontrol ay upang maiwasan ang samahan ng mga operasyon na may kaugnayan sa legalisasyon ng mga kita na nakuha na ilegal, pati na rin ang may kaugnayan sa pagpopondo ng terorismo. Ang aktibidad na ito ay nagsasangkot ng isang bilang ng mga aktibidad, ang pagpapatupad kung saan malulutas ang mga gawain. Sa partikular, ang mga sumusunod na hakbang ay inaasahan:

1. Organisasyon at pagpapatupad ng panloob na kontrol.
2. Pamamahala sa ipinag-uutos.
3. Ang pagtatatag ng mga pagbabawal sa pagpapabatid sa mga kliyente at iba pang mga nilalang tungkol sa mga hakbang na ginawa upang labanan ang laundering ng mga nalikom na may kaugnayan sa financing ng terorismo at nakuha ng mga kriminal na paraan. Ang pagbubukod ay ang mga kaso ng mga taong inaalam tungkol sa pagsuspinde ng mga operasyon, pagtanggi upang magsagawa ng mga order upang magsagawa ng mga aksyon sa pananalapi at magtapos ng isang kasunduan sa deposito (account), pati na rin ang pangangailangan na magbigay ng dokumentasyon sa mga batayan na naitatag sa pederal na batas.
4. Iba pang mga hakbang na ibinigay para sa mga regulasyon na batas.

Mga Kinakailangan

Para sa pinaka-epektibong pagpapatupad ng mga binuo na hakbang, obligado ang pamamahala upang matiyak ang pagpapatupad ng mga probisyon na nagbibigay ng mga panuntunan sa panloob na kontrol upang pigilan ang legalisasyon ng ilegal na kita. Sa kasong ito, ang mga sumusunod na kinakailangan ay dapat matugunan:

1. Ang lahat ng mga empleyado ay dapat lumahok sa proseso, anuman ang mga posisyon na hawak nila.
2. Ang impormasyon na nakuha sa pamamagitan ng pagsubaybay ay pinananatiling lihim.
3. Ang mga empleyado ay dapat na ibukod mula sa proseso ng paglulunsad ng pera.
4. Kinakailangan upang matiyak ang pagiging kompidensiyal ng impormasyon tungkol sa mga lokal na dokumento ng negosyo, na idinisenyo upang maiwasan ang mga iligal na operasyon.
5. Ang awtorisadong katawan ng estado ng pangangasiwa ay dapat agad at ganap na magbigay ng impormasyon na may kaugnayan sa pagpapatupad ng panloob na kontrol.
6. Sa panahon ng proseso, kinakailangan na mag-aplay ng mga epektibong pamamaraan para sa pagtatasa ng mga panganib na may kaugnayan sa laundering ng kita.

Kung ang mga pagbabago ay ginawa sa pederal na batas o iba pang mga regulasyon sa industriya, ang mga panuntunan sa panloob na kontrol ng organisasyon ay nababagay nang naaayon. Ito ay dapat gawin sa loob ng isang buwan mula sa petsa ng pagpasok sa puwersa ng mga bagong probisyon ng Pederal na Batas.

Mga responsableng tao

Itinatag ang mga ito ng mga awtorisadong empleyado na bumuo ng mga panuntunan sa panloob na kontrol. Upang mapatunayan ang iligal na kita, maaaring isagawa ang iba't ibang mga operasyon. Kaugnay nito, ang mga entity na responsable para sa pagpapatupad ng mga kinakailangan, pati na rin ang mga taong nakikipag-ugnayan sa mga operasyon na may pera at iba pang mga pag-aari, ay dapat matugunan ang ilang mga kinakailangan.

Kundisyon ng kwalipikasyon

Ang panuntunan sa panloob na kontrol upang kontrahin ang legalisasyon ng iligal na kita ay itinatag ang mga sumusunod na kinakailangan:

1. Ang pagkakaroon ng high school sa mga lugar ng pagsasanay, mga specialty na kabilang sa pinalawak na grupo sa disiplina ng "Economics and Management" o "Jurisprudence".Sa kawalan ng edukasyon, hindi bababa sa 2 taon ng karanasan sa trabaho ay kinakailangan sa mga posisyon na may kaugnayan sa katuparan ng mga obligasyon upang labanan ang laundering ng mga nalikom na kriminal at pondo na ginugol sa financing ng terorismo.
2. Pagpasa ng espesyal na pagsasanay.

Mahalagang punto

Para sa mga pinuno ng negosyo, ang ilang mga oportunidad ay ibinibigay. Sa partikular, kapag ipinatupad ang mga panuntunan sa panloob na kontrol, upang maiwasan ang paglulunsad ng mga iligal na nalikom, maaaring lumikha o tukuyin ng isang kumpanya ang isang istrukturang yunit na pinahihintulutan upang magbigay ng naaangkop na pangangasiwa. Kasabay nito, ang mga detalye ng istraktura ng negosyo, staffing, base ng customer at ang antas ng mga panganib na nauugnay sa mga operasyon na dapat isagawa ay dapat isaalang-alang. Ang mga panuntunan sa panloob na kontrol ay nagsasama ng isang paglalarawan ng sistema ng pangangasiwa sa kumpanya at mga sanga, pati na rin ang pamamaraan alinsunod sa kung saan nakikipag-ugnay ang mga yunit sa mga isyu na may kaugnayan sa pagpapatupad ng mga kinakailangan ng batas.

Mga Programa

Ang mga panuntunan sa panloob na kontrol ay naglalarawan ng mga sumusunod na sistema:

1. Ipatupad ang lokal na pangangasiwa.
2. Pagkilala sa mga customer, kanilang mga kinatawan o beneficiaries, kapaki-pakinabang na may-ari.
3. Ang pag-aaral ng mga paksa sa pagpasok sa serbisyo at sa proseso ng pagbibigay ng mga serbisyo sa ilalim ng isang kontrata.
4. Mga pagtatantya ng antas ng peligro kapag ang mga kliyente ay nagsasagawa ng mga transaksyon na may kaugnayan sa laundering ng mga nalikom na nakuha nang ilegal o nauugnay sa pagpopondo ng mga aktibidad ng terorista.
5. Ang pagkilala sa mga pamamaraan na napapailalim sa ipinag-uutos na pangangasiwa, mga transaksyon na may mga palatandaan na may kaugnayan sa legalisasyon ng mga kriminal na kita o pondo na ginugol sa batas.
6. Pagkuha ng data ng dokumentaryo.
7. Ang regulasyon ng pamamaraan para sa mga aksyon kung sakaling tumanggi na isagawa ang mga order ng customer upang makumpleto ang operasyon.
8. Ang regulasyon ng mga patakaran para sa pagsuspinde ng mga proseso alinsunod sa Federal Law.
9. Ang regulasyon ng pagyeyelo (pagharang) ng pera at iba pang pag-aari alinsunod sa mga kinakailangan sa regulasyon.
10. Ang edukasyon at pagsasanay ng mga empleyado sa larangan ng pagsugpo sa legalisasyon ng mga kita na nakuha sa proseso ng paglabag sa batas o naglalayon sa pagpopondo sa mga aktibidad ng terorista.
11. Mga pag-awdit ng pangangasiwa ng mga transaksyon at operasyon.
12. Ang pag-iimbak ng data at mga materyal na nakuha sa pagpapatupad ng mga lokal na programa ng kontrol.

Mga Pag-andar ng Dokumento

Ang mga panuntunan sa panloob na kontrol ay namamahala sa mga pangunahing kaalaman sa mga aktibidad ng negosyo sa larangan ng pagpigil sa laundering ng mga nalikom na nakuha nang ilegal, pati na rin ang inilaan para sa pagpopondo ng mga kaganapan ng terorista. Ang dokumento ay bumubuo ng mga tungkulin at karapatan, pati na rin ang pamamaraan para sa mga empleyado ng kumpanya upang maipatupad ang mga iniaatas ng mga batas sa regulasyon. Ang mga panuntunan sa panloob na kontrol ay nagtatakda ng mga deadline para sa pagpapatupad ng mga gawain na nakatalaga sa mga empleyado. Tinukoy ng dokumento ang mga taong responsable sa pagpapatupad ng mga probisyon.

Konklusyon

Ang legalisasyon ng kita na nakuha na ilegal, pati na rin ang financing ng terorismo, ay ngayon ang isa sa mga pinaka-pagpindot na problema ng komunidad ng mundo. Sa halos lahat ng mga estado ang mga batas ay pinagtibay upang hadlangan ang ganitong mga aktibidad. Ang mga pamahalaan ay nagpapaunlad ng mga programa ng estado at mga hanay ng mga hakbang na naglalayong lutasin ang mga problemang ito. Samantala, sa pag-iwas sa laundering ng mga ipinagbabawal na pondo at pagpopondo ng terorismo, dapat na kasangkot ang lahat ng mga kalahok sa trafficking ng sibilyan.

Ang partikular na responsibilidad ay nakasalalay sa mga institusyong pang-pera. Nasa kanila na ang mga iligal na transaksyon ay madalas na ginagawa. Kaugnay nito, ang estado ay nagbabayad ng espesyal na pansin sa kontrol ng mga transaksyon sa pananalapi.Upang maipatupad ang mga kinakailangan sa pambatasan, ang mga negosyo ay dapat magkaroon ng isang lokal na dokumento na nagtatatag ng mga patakaran ng panloob na kontrol, isinasaalang-alang ang mga detalye ng bawat kumpanya. Sa mga istruktura na konektado ang trabaho sa mga transaksyon sa pananalapi at pag-aari, dapat lapitan ng mga tagapamahala ang pagpapatupad ng mga gawain sa lahat ng responsibilidad. Ang mga empleyado na nauugnay sa mga operasyon ay dapat magkaroon ng naaangkop na antas ng kwalipikasyon, edukasyon at karanasan sa trabaho. Ang panloob na kontrol ay isinasagawa kasama ang palaging pakikipag-ugnayan ng mga yunit ng organisasyon.