Ang pagsunod ay ang pundasyon kung saan itinayo ang control system ng samahan. Ito ay isang mahalagang bahagi ng pamamahala. Ngunit ang pag-aayos ng kontrol sa pagsunod sa panloob na mga patakaran ng organisasyon ay napakahirap.
Kakayahan
Sa anumang negosyo mayroong maraming mga uri ng kontrol ng tao, teknikal, mga mapagkukunan ng administratibo na binuo sa mga proseso ng negosyo upang sumunod sa mga pamantayan at mga kinakailangan. Kapag lumilikha ng isang enterprise, ang mga dokumento na ayon sa batas ay nabuo, ang mga prinsipyo ng pamamahala ng kumpanya ay nakabalangkas. Ngunit habang ang mga proseso ng negosyo ay nagiging mas kumplikado, nagiging mas mahirap sundin ang mga patakaran.
Ang paglaki ng mga teknolohikal na proseso, ang pagpapalawak ng mga tauhan, at pag-iba-ibahin ng produkto ay nangangailangan ng isang kumplikadong sistema ng pamamahala. Maaari kang makamit ang mahusay na mga tagapagpahiwatig sa pananalapi, ngunit pagkatapos suriin ang samahan sa pamamagitan ng regulasyon ng katawan at pagtatakda ng multa, maaari kang makakuha ng maraming mga problema. Mga panganib sa reputasyon humantong sa isang pagkawala ng pagbabahagi ng merkado, isang pagbawas sa mga volume ng pagbebenta, atbp Kasabay nito, maaaring lumitaw ang mga ligal na panganib. Ang manghihiram ay maaaring mangailangan ng maagang pagbabayad ng utang kung sakaling magkaroon ng pagkasira sa pagganap ng pananalapi ng kumpanya.
Iyon ay, ang mga patakaran ay kinakailangan upang sumunod sa kanila. Kailangan mo rin ang isang tao na may pananagutan sa pagpapakilala ng isang teknolohiya na nagpapahintulot sa negosyo na lumago at sumunod sa mga itinatag na pamantayan sa pagdating ng isang bagong patakaran o kinakailangan at hanggang sa pagbabago nito. Sa pagsasanay sa Kanluran, ang mga pagpapaandar na ito ay isinasagawa ng isang tagapamahala ng pagsunod.
Mga cycle ng kinakailangan
Ang bawat bagong pagkakasunud-sunod o utos ay dumadaan sa isang serye ng mga yugto:
- hitsura (talakayan ng proyekto);
- pag-apruba (pag-sign ng dokumento);
- pagpasok sa puwersa ng kinakailangan;
- pagbabagong-anyo (pagbabago ng mga parameter);
- pagkansela ng pagkakasunud-sunod dahil sa paglitaw ng isang bago o dahil sa walang silbi.
Ang pagbubuo ng mga bagong proseso sa pamamagitan ng pagkakatulad sa mga luma ay ang responsibilidad ng manager na responsable para sa pagsunod. Ano ang ibig sabihin nito? Ang tagapamahala ay dapat magkaroon ng isang malaking hanay ng kaalaman at kasanayan, lumahok sa paglikha ng isang dokumentaryo base, at pangasiwaan ang mga isyu sa pagsasanay sa kawani. Maaari din niyang bigyang-katwiran ang badyet kung may pangangailangan para sa karagdagang pondo para sa pagpapatupad ng bagong order.
Ang pamamahala sa pagsunod ay binubuo hindi lamang sa pagtaguyod ng mga panloob na relasyon, kundi pati na rin mga panlabas. Ang tagapamahala ay dapat mapanatili ang mga relasyon sa iba pang mga kagawaran, pagkontrol sa mga istraktura (auditors, serbisyo ng seguridad, atbp.). Sa isang mahusay na itinatag na gawain ng manager at lahat ng nakalistang mga serbisyo, maaari mong matanggap epekto ng synergistic para sa pakinabang ng karaniwang sanhi ng isang pinansiyal na samahan.
Paano magkasya ang isang sistema ng pagsunod sa isang samahan
Lumilikha ng isang produkto, inaasahan ng kumpanya na makatanggap ng kita at iba pang mga benepisyo sa anyo ng isang karampatang kalamangan. Ngunit sa parehong oras, hindi mo maaaring idirekta ang lahat ng mga proseso ng negosyo sa pagbuo ng kita. Kung hindi, ang control system ay magiging pilay. Ang pagsunod ay tinawag upang iwasto ang isang sitwasyon. Ano ang ibig sabihin nito? Kasabay ng pagpapalabas ng produkto, kailangan mong ihanda ang software na kinakailangan para sa pagsusuri ng mga benta alinsunod sa mga panloob na kinakailangan.
Kapag nabuo ang isang sentro ng control control, kailangan mong tandaan ang gintong panuntunan: ang presyo ng kontrol ay dapat na mas mababa sa pagkawala mula sa kawalan nito. Iyon ay, ang pagpapakilala ng isang bagong produkto, dapat mong:
- Alamin nang maaga ang lahat ng mga salik na pumipigil sa pagpapatupad nito sa ilalim ng napagkasunduang mga kondisyon.
- Kalkulahin ang mga pagkalugi na maaaring mangyari sa kaganapan ng pagbebenta ng produkto sa kawalan ng isang control system.Ang panganib sa pagsunod ay ang mga kahihinatnan ng aplikasyon ng mga parusa ng mga awtoridad sa regulasyon (multa, parusa, pagbawi, atbp.), Pagkawala ng pananalapi, pagkawala ng reputasyon ng samahan.
- Alamin ang kanilang minimum at maximum na mga hangganan.
- Kung ang maximum na halaga ng pagkalugi ay itinuturing na kasiya-siya para sa negosyo, kung gayon hindi makatuwiran na ipatupad ang isang kumpletong sistema ng kontrol.
Pagsunod sa Bank
Ang terminong pagsunod sa Ingles ay nangangahulugang pagsunod sa mga kinakailangan (pamantayan). Walang malinaw na interpretasyon sa batas ng Russia. Sa larangan ng propesyonal, matagal nang ginamit ang salitang "pagsunod". Ano ang ibig sabihin nito? Ginagamit ang term upang maipahayag ang pag-andar sa pagtiyak ng pagsunod sa mga batas sa regulasyon, mga dokumento ng nasasakupan, hindi kasama ang paglahok ng bangko at mga empleyado nito sa mga labag sa batas na aktibidad (money laundering, finansial ng terorista), napapanahong pagkakaloob ng impormasyon sa Bank of Russia.
Ang pagsunod ay isang hanay ng mga tukoy na pag-andar, ang pagpapatupad kung saan nagpapahintulot sa iyo na pamahalaan ang lahat ng mga uri ng mga panganib. Maaari silang maging kondisyon na nahahati sa dalawang grupo: sapilitan at opsyonal. Ang una ay kasama ang mga kinakailangan sa pambatasan. Para sa kanilang hindi pagsunod, ang bangko ay maaaring mawalan ng reputasyon at kumita ng mga parusa. Kasama sa pangalawa ang mga order ng pamamahala, pati na rin ang mga function na ang pagpapatupad ay nauugnay sa mga inaasahan ng mga kasosyo. Halimbawa, ang mga empleyado ng pagpapatakbo, mga tagapamahala ng peligro, at mga empleyado ng departamento ng IT ay nakikibahagi sa pag-aaral ng mga aktibidad ng kliyente at kanilang pagkakakilanlan. Ngunit ang pagganap ng mga pag-andar na ito ay idinidikta ng karaniwang kahulugan, at hindi sa mga kinakailangan ng mga kilos sa regulasyon.
Batas
Ang pagpapatupad ng sistema ng pagsunod ay kinokontrol ng dalawang dokumento: Regulasyon Blg. 242 "Sa samahan ng pamamahala ng peligro sa mga organisasyon ng kredito" at Regulasyon Blg. 06-29 "Sa panloob na kontrol ng isang propesyonal na kalahok sa merkado ng seguridad".
Responsibilidad ng mga Partido
Batay sa kakanyahan ng termino mismo, ang serbisyo ng seguridad ay dapat makitungo sa pagsunod sa anumang institusyong pagpapahiram. Ngunit pinapayagan ng mga pamantayang pang-internasyonal ang isang modelo ng multi-level, iyon ay, ang pamamahagi ng mga function ng pagsunod sa pagitan ng iba't ibang mga kagawaran ng bangko. Sa kabilang banda, ayon sa mga rekomendasyon ng Basel Committee on pangangasiwa sa pagbabangko Ang responsibilidad para sa pagpapatupad ng system sa kabuuan ay dapat na maipasan ng isang tiyak na tao - isang empleyado na may mataas na katayuan, na isang miyembro ng namamahala sa katawan ng isang institusyong pang-kredito.
Mga lugar ng aktibidad - sentro ng pagsunod
Ang Sberbank, tulad ng anumang iba pang institusyong pagpapahiram, ay bumubuo ng isang komprehensibong sistema ng kontrol para sa isang tiyak na layunin:
- pagbibilang ng pandaraya, katiwalian, pagbabawas ng salapi;
- pagsunod sa mga dokumento ng regulasyon at pamantayang pang-internasyonal;
- pagsunod sa mga pamantayan sa korporasyon;
- pagkontrol ng propesyonal na kalahok ng merkado ng seguridad;
- paglaban sa pagmamanipula sa merkado ng seguridad;
- paghawak ng mga reklamo ng customer;
- pagsunod sa seguridad ng impormasyon.
Pagsunod sa Sberbank
Ang lahat ng mga empleyado ay kasangkot sa pagpapatupad ng pag-andar sa pagsunod sa pinakamalaking institusyon ng kredito, sa loob ng balangkas ng kanilang mga tungkulin. Ang pagpapatupad ng mga pag-andar sa lahat ng mga lugar ay nangangailangan ng pagkakaroon ng mga awtomatikong proseso. Sa mga bansang Kanluran, 10% ng lahat ng mga empleyado sa bangko ay kasangkot sa pagsunod. Ang Sberbank ay aktibong nakikipag-ugnay sa mga tanggapan ng CIO at matagumpay na nagpapatupad ng mga awtomatikong sistema.
Halimbawa, ang mga platform ng IT batay sa Oracle, na nagbibigay-daan sa iyo upang maayos ang mga proseso ng pagsubaybay sa pananalapi, i-optimize ang istraktura ng organisasyon.
Noong 2014, ang Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) ay nagsimula, ayon sa lahat mga bangko ng mundo kinakailangang ibunyag sa impormasyon sa tanggapan ng buwis sa Estados Unidos tungkol sa mga account ng mga nagbabayad ng buwis sa Estados Unidos at mga kaugnay na ligal na nilalang. Gumastos ng maraming milyong dolyar ang Sberbank sa pagpapakilala ng produktong ito. Sa hinaharap, pinlano na iakma ang system sa merkado ng Russia.
Pagsunod sa Enterprise
Madalas imposibleng ipatupad ang isang proyekto ng negosyo nang walang pahintulot o pag-apruba sa mga kondisyon ng negosyo sa mga ahensya ng gobyerno. Para sa samahan ng panloob na kontrol kinakailangan upang ipatupad ang pagsunod. Ano ang ibig sabihin nito? Ngayon, ang pagsunod ay nakikita bilang isang sistema para sa pagsubaybay sa pagiging maaasahan ng mga katapat at empleyado. Ngunit ang ganitong pamamaraan ay hindi pinapayagan ang pagtatasa ng mga panganib ng pag-apply ng mga panukala ng mga organisasyon ng estado para sa paglabag sa mga kinakailangan. Samakatuwid, kinakailangan upang magtatag ng isang sistema ng control na nagsisiguro sa pagsunod sa mga pamantayan, at isang audit ng pre-audit.
Impormasyon sa naka-iskedyul na inspeksyon ang mga ahensya ng gobyerno na nai-post sa website ng Prosecutor General. Ang mga dahilan para sa hindi naka-iskedyul na inspeksyon ay: mga apela sa mga awtoridad ng estado na may impormasyon tungkol sa mga paglabag sa mga patakaran, hindi naganap na mga order, paglabag sa mga karapatan ng mamimili. Maipapayo na ayusin ang pagsunod sa mga kontratista at empleyado na maaaring mag-file ng isang reklamo sa pamamagitan ng paglutas ng mga salungatan. Kinakailangan din upang matugunan ang mga kinakailangan ng mga katawan ng estado sa oras.
Kung ang anumang mga probisyon ng mga kilos sa regulasyon ay mananatiling hindi maliwanag, pagkatapos upang maiwasan ang mga panganib ng pag-uusig, dapat kang makipag-ugnay sa mga awtoridad sa regulasyon para sa nakasulat na mga paliwanag. Ang ganitong mga hakbang ay karaniwang hindi kasama ang mga nagkasala na paglabag at pananagutan.
Kapag bumubuo ng isang sistema ng control control, dapat tandaan ng mga kumpanya ang sumusunod na pangyayari: pinahihintulutan ang mga nilalang sa negosyo ang lahat na hindi ipinagbabawal ng batas.
Iyon ay, kung ang mga kinakailangan ng mga opisyal ay lumampas sa mga posibilidad na ibinigay sa kanila, ang kumpanya ay maaaring gumawa ng isang pagtanggi na sumunod sa mga iligal na tagubilin. Ang isang samahan ay maaari ring mag-apela sa isang mas mataas na awtoridad at sa isang korte ng anumang mga kinakailangan, kilos at desisyon ng mga awtoridad ng estado kung nakakaapekto sa mga karapatan nito.
