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Dinheiro: fluxo de caixa

Um número crescente de pessoas na Rússia usa cartões bancários em lojas para comprar bens necessários. No entanto, o dinheiro ainda é relevante. A geração mais velha geralmente não confia em bancos e é cética em relação a cartões. Você não pode pagar com notas eletrônicas no mercado, onde pode comprar legumes frescos, frutas, carnes e outros produtos agrícolas e em pequenos quiosques. Hoje consideramos as características do uso do dinheiro e seu faturamento.

dinheiro

Dinheiro e seu uso

Em países com economias desenvolvidas, a parcela de pagamentos por cartões bancários excede 90%. Dinheiro não é comum aqui. Apenas 1% da população dos EUA não recebe salários em um cartão bancário, 5% - no Canadá, 10% - no Reino Unido. Na Rússia, a esfera do volume de negócios é bastante extensa. Depois das reformas de mercado, chegou a 25%, mas hoje supera 40%. A moeda em dinheiro é usada nas seguintes áreas:

  • Cálculos da população da Federação Russa em lojas de varejo, cafés e restaurantes.
  • Remuneração em muitas empresas comerciais.
  • Depositar dinheiro pela população em depósitos e receber fundos do banco.
  • Pagamento de pensões, bolsas e outras transferências.
  • Emissão de empréstimos para pessoas físicas.
  • Pagamento de dividendos sobre títulos à população.
  • Reembolso de contas de serviços públicos por pessoas físicas.

O fluxo de caixa entre organizações e empresas é insignificante. Existem vários tipos de dinheiro envolvidos no circuito:

  • Notas
  • Moedas de metal.

Sua emissão é geralmente realizada pelos bancos centrais, às vezes também pelo Tesouro.

moeda em dinheiro

Definição de um conceito

O volume de negócios é um conjunto de pagamentos para um determinado período de tempo, que reflete o movimento de notas e moedas como meio de circulação e pagamento. Hoje, sua participação na Rússia é de mais de 40%. O dinheiro pode começar a ser usado mais pelos seguintes motivos:

  • Nas condições de vários tipos de crises.
  • Quando retardar os cálculos.
  • Em condições de má organização do mercado interbancário.
  • Com uma subavaliação consciente dos lucros das empresas por evasão fiscal.

A expansão do giro de caixa leva a uma redução no orçamento e a um aumento na participação do mercado negro. O resultado é instabilidade global e escassez. O volume de negócios em contas bancárias é muito mais fácil de regular e contabilizar.

pagamento em dinheiro

Princípios Básicos

O Código Civil da Federação Russa regula claramente as regras de fluxo de caixa. Estabelece um procedimento de liquidação diferente para pessoas físicas e jurídicas. O dinheiro disponível é limitado. O seu volume de negócios é organizado com base nos seguintes princípios:

  • Todas as empresas são obrigadas a armazenar dinheiro nas contas dos bancos comerciais.
  • Para organizações de todas as formas de propriedade, existem limites de caixa.
  • O gerenciamento de turnover é realizado de forma centralizada.
  • Também é objeto de previsão e planejamento.
  • A organização do giro de caixa é realizada de forma a garantir sua estabilidade, eficiência e elasticidade.
  • O dinheiro em dinheiro é entregue diretamente do banco que o serve.

Desafios econômicos

A circulação de caixa é contínua. No seu centro estão os bancos. Os limites de caixa são definidos para agilizar a circulação de dinheiro. Durante a organização do volume de negócios, as seguintes tarefas são resolvidas:

  • Determinação do seu volume, estrutura e tendências.
  • Regulação e direção dos fluxos de caixa.
  • Distribuição de dinheiro em todo o país.
  • Determinar a massa de dinheiro sob a forma de notas e moedas no país para cálculo agregados monetários.
  • Estabelecimento do nível e ordem de cobrança e outros métodos de captação de recursos pelos bancos.
  • Cálculo do resultado da emissão por um determinado período.

Os bancos fazem uma previsão de recebimentos e desembolsos em dinheiro. Isso é feito com base em informações históricas.

dinheiro na mão

Fluxo de caixa

O elo central no volume de negócios são os bancos. São eles que organizam e regulam isso. O dinheiro entra em circulação quando é transferido de reservas para caixas registradoras. Depois disso, eles se encontram em bancos comerciais. A maior parte do dinheiro recebido é emitida para os clientes. Alguma de sua parte permanece nas bilheterias das empresas. A população paga em dinheiro por bens e serviços. Então eles voltam para as bilheterias das empresas, depois para bancos comerciais e acima da lista.

Procedimento de manuseio de dinheiro

O procedimento para conduzir as operações no balcão de caixa é regulamentado pelo Banco da Rússia. Estabelece as regras e a ordem em que elas são realizadas. Depois que o pagamento é feito em dinheiro, o dinheiro está no balcão da empresa. Isso significa que eles estão retornando à circulação. A legislação prevê os seguintes tipos de responsabilidade por violação disciplina de dinheiro:

  • Para liquidações com outras empresas que excedam os montantes estabelecidos. Duplo bem é assumido.
  • Por não recebimento de dinheiro. Uma multa de três vezes é assumida.
  • Por incumprimento da ordem de armazenamento de fundos. Uma multa de três vezes é assumida.
  • Pela acumulação de dinheiro em excesso do limite de caixa estabelecido. Uma multa de três vezes é assumida.

Responsável pela violação e pelo chefe da organização. Uma multa adicional de cinquenta vezes o salário mínimo é imposto a ele. Portanto, o dinheiro no checkout está sujeito a um controle estrito. O valor das multas será creditado no orçamento federal.

procedimento de manuseio de dinheiro

Corpos de controle

Inspetores da inspecção fiscal verificar disciplina em dinheiro. Além de documentos em dinheiro, eles podem solicitar o próprio dispositivo. O procedimento de inspeção é estabelecido nos regulamentos administrativos especiais do Serviço de Impostos Federal. Os empregados deste último têm o direito de:

  • Tenha acesso à caixa registradora da empresa onde o cheque está sendo realizado.
  • Recalcule o dinheiro disponível.
  • Verifique se há formulários de relatórios rigorosos.
  • Solicite explicações detalhadas por escrito para cada violação que tenha sido identificada.
  • Trazer para a responsabilidade administrativa a empresa, que é objeto de controle.

coleta de dinheiro

Recolha em dinheiro

A entrega de dinheiro dos bancos para as empresas e vice-versa é realizada por equipes especiais. A composição do grupo de coletores depende do volume e da complexidade da operação. Um deles é apontado como o principal. Ele recebe uma procuração especial para receber valores. Se a equipe consiste de duas pessoas, um motorista é designado para os idosos. Antes da chegada dos coletores, o dinheiro no balcão de caixa é recontado, o montante declarado, notas e / ou moedas são preparados.

Previsão e avaliação do status da rotatividade

A estabilidade da economia depende de um bom planejamento. Bancos centrais e comerciais prevêem fluxo de caixa. Eles tentam calcular as necessidades de rotatividade econômica em períodos futuros. Esta é a principal tarefa dos bancos. A previsão de rotatividade para o trimestre é transmitida ao centro de liquidação em dinheiro 14 dias antes do seu início. Este último transmite informações para o Banco da Rússia. Forma em sua base sua política monetária. Assim, o Banco Central pode levar em conta todas as mudanças estruturais que ocorrem na economia.

fluxo de caixa

A parte do volume de negócios de notas e moedas é muito menor do que a não caixa, especialmente nos países desenvolvidos. Ela cresce durante choques econômicos.De uma organização clara do volume de negócios depende da estabilidade da economia nacional. Está associado principalmente à esfera do consumo pessoal. Os bancos comerciais estabelecem limites para o dinheiro que pode estar no balcão de caixa de uma empresa. O dinheiro em circulação tem um impacto direto no poder de compra sustentável da população.


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