Cara mengeluarkan pasport urus niaga: arahan langkah demi langkah. Bilakah pasport urus niaga dikeluarkan

Ia bernilai bermula dengan definisi konsep yang dipersoalkan. Oleh itu, pasport urus niaga adalah dokumen yang mengikat untuk diproses dalam prosedur untuk menjalankan urus niaga mata wang di bawah perjanjian yang relevan yang disimpulkan antara bukan pemastautin dan pemastautin. Jumlah obligasi di bawah kontrak ini adalah lebih daripada 50 ribu dolar AS (bersamaan).

Ini boleh menjadi perjanjian itu sendiri (kontrak), dan projek dan cadangan mengenai kesimpulan perjanjian tersebut, perjanjian permulaan yang mengandungi beberapa syarat penting (tawaran, termasuk jenis umum), projek-projek yang disenaraikan dalam Undang-undang Persekutuan yang sedia ada mengenai pengawalan dan kawalan mata wang.

Operasi pertukaran asing dikaitkan dengan penempatan melalui akaun pemastautin yang dibuka di kedua bank yang diberi kuasa khusus dan didaftarkan di luar negara kami.

Entiti undang-undang - penduduk

Ini diakui:

• entiti undang-undang yang dibentuk mengikut undang-undang kami;
• Cawangan, pejabat perwakilan, bahagian lain dari entiti undang-undang yang terletak di luar Rusia dibentuk mengikut undang-undang kita.

Entiti undang-undang - bukan pemastautin

Ini termasuk:

• entiti undang-undang yang dibentuk mengikut undang-undang negara-negara yang terletak di luar negara kita;
• pejabat perwakilan, cawangan, unit struktur berasingan lain entiti undang-undang yang terletak di wilayah kami, dan diwujudkan berdasarkan undang-undang negara asing.

Pasport urus niaga: prosedur pendaftaran, tujuan

Ia bertujuan untuk memberikan maklumat yang diperlukan untuk perakaunan, pelaporan, kawalan mata wang operasi yang berkaitan. Pasport urus niaga dikeluarkan dalam suatu perintah tertentu yang dikawal oleh Arahan Bank Negara Rusia. Untuk pelanggan ini (pemastautin) sebagai pihak yang bersekutu dengan kontrak tersebut hendaklah memohon kepada bank yang berkaitan (ibu pejabat atau cawangannya), di mana penempatannya akan dilaksanakan (sebahagian daripadanya). Dia boleh memberikan hak istimewa untuk membuat pasport untuk transaksi mata wang, melakukan transaksi mata wang yang berkaitan dengan penempatan di bawah kesepakatan yang diselesaikan, ke cabang.

Bagi setiap kontrak individu, hanya 1 pasport sedemikian dikeluarkan, kecuali bagi yang tersenarai dalam Undang-undang Persekutuan.

Pasport urus niaga: dokumen untuk pendaftaran

Ini memerlukan:

1. Satu salinan pasport pertukaran mata wang asing dalam salah satu bentuk (1 atau 2), yang diberikan dalam arahan yang disebutkan sebelumnya oleh Bank Negara Rusia. Ia menerangkan secara terperinci pengisian pasport urus niaga yang betul.
2. Kontrak itu sendiri (ekstrak dari itu). Jika hanya draf kontrak dikemukakan kepada bank yang diberi kuasa khas, maka dalam masa 15 hari kalendar selepas pelaksanaan muktamad dan menandatangani ia dikehendaki menyampaikan kontrak kepada bank.
3. Dalam situasi apabila pasport urus niaga yang ditandatangani tidak diserahkan kepada bank satu tahun selepas tarikh pemindahan kontrak yang mana dokumen ini disediakan, institusi kewangan dan kredit ini memberitahu pihak berkuasa kawalan mata wang khas.
4. Dokumen lain, maklumat yang berfungsi sebagai asas untuk mengisi borang pasport transaksi.

Berasaskan diri anda dengan dokumen ini secara visual membantu di bawah sampel. Pasport urus niaga boleh diisi menggunakan perkhidmatan yang sesuai bank, yang mana perlu mengemukakan permohonan rasmi, mengemukakan dokumen (maklumat) yang diperlukan.

Ia juga perlu diperhatikan bahawa kadang-kadang institusi kewangan ini berhak untuk memerlukan jenis dokumen lain.Jika mereka dipindahkan ke bank di atas kertas, maka hanya selepas ditandatangani oleh orang yang diberi kuasa dengan tandatangan ke-1, ke-2, yang dinyatakan sebelumnya dalam kad khas, dan disahkan oleh meterai. Dalam bentuk lain (elektronik), dokumen-dokumen itu disahkan dengan tandatangan elektronik khas.

Berapa lamakah dokumen ini diambil?

Pelanggan mesti mengemukakan kepada bank tentang bentuk pasport yang sudah lengkap yang bersangkutan berdasarkan kewajiban yang dinyatakan dalam kontrak (mengkredit, menghapuskan mata wang, mengimport, mengeksport barangan yang diisytiharkan atau tidak diumumkan, perkhidmatan rendering, melaksanakan beberapa karya) akan muncul terlebih dahulu, termasuk waktu untuk memeriksa data ini institusi kewangan dan kredit, tidak lewat daripada terma-terma yang dinyatakan dalam Arahan yang disebutkan di atas.

Seterusnya, bank memeriksa ketersediaan maklumat (maklumat) yang diperlukan untuk pemprosesan, prosedur pengeluaran semula, menutup pasport urus niaga yang ada, dalam masa 3 hari kalendar dari tarikh mereka diterima dari klien. Kemudian, dalam tempoh dua hari, institusi kewangan dan kredit yang diberikan merumuskan dan menghantar hasilnya kepada pelanggannya, khususnya, sama ada pasport urus niaga yang disediakan atau diterbitkan semula. Mesej yang mengandungi pemberitahuan tentang penutupannya juga boleh dihantar.

Pasport urus niaga dianggap selesai jika bank memberikan nombor khas kepadanya, tarikh prosedur ini dan semua tandatangan yang diperlukan dilekatkan.

Alasan untuk menolak prosedur untuk mengeluarkan pasport bagi urus niaga tukaran asing dan memberikan persetujuan

Ini termasuk:

1. Tidak konsisten data yang ditunjukkan dalam bentuk dokumen yang telah diselesaikan dengan pertimbangan dengan maklumat (maklumat) yang terkandung dalam kesepakatan yang diselesaikan (dokumen lain) yang diserahkan oleh pemastautin, dan juga karena kurangnya alasan untuk mengeluarkan pasport transaksi dalam isi mereka.
2. Pelanggaran terhadap keperluan yang ada berkaitan dengan mengisi formulir pasport transaksi, yang diatur oleh Instruksi Bank Sentral Rusia.
3. Kegagalan oleh pemastautin untuk mengemukakan kepada bank yang diberikuasa khusus dokumen (maklumat) yang diperlukan untuk mendapatkan pasport ini (memberikan senarai tidak lengkap).

Sekiranya berlaku penolakan pendaftaran, pelanggan mempunyai hak, setelah menyelesaikan penghapusan masalah yang ditemui, sekali lagi menyerahkan kepada bank yang diberi kuasa khusus senarai dokumen (maklumat) yang diperlukan dalam tempoh yang ditetapkan.

Memproses semula dokumen yang dipersoalkan

Perubahan (tambahan) kepada terma dan syarat perjanjian sedia ada yang mempengaruhi data yang terkandung dalam pasport yang sudah dikeluarkan transaksi mata wang (perubahan maklumat lain yang ditunjukkan di dalamnya) mewajibkan klien untuk menghubungi bank yang berkaitan dan memohon untuk mengeluarkan semula pasport urus niaga. Ini diberikan tidak lebih dari 15 hari kalendar dari tarikh pindaan. Dokumen (maklumat lain) mesti dilampirkan kepadanya, mengesahkan penyesuaian ini.

Sekiranya maklumat tentang pemastautin telah berubah, maka perlu menghubungi institusi kewangan ini dalam masa 30 hari kalendar dari tarikh membuat penyesuaian yang diperlukan ke Daftar Negara Bersepadu Entiti Undang-Undang (USRIP).

Dalam keadaan di mana syarat-syarat tersebut dinyatakan dalam kontrak mengenai kemungkinan sambungannya tanpa menandatangani tambahan. perjanjian, bank dikehendaki hanya mengemukakan permohonan pembaharuan pasport transaksi yang ada (tarikh baru untuk menyelesaikan kewajiban kontrak harus ditunda). Ini mesti dilakukan tidak lewat dari 15 hari kalendar dari tarikh penyelesaian kewajiban yang telah ditetapkan.

Prosedur untuk menutup pasport urus niaga pertukaran asing

Alasannya adalah seperti berikut:

1. Pasport urus niaga dipindahkan dari satu bank yang diberi kuasa kepada institusi kewangan dan kredit yang lain disebabkan perubahan dalam bank yang menyampaikan kontrak yang berkaitan.
2. Pelanggan menutup semua akaun semasa dengan bank di mana dokumen yang dipersoalkan telah disediakan.
3. Semua kewajipan yang ditetapkan oleh kontrak telah dipenuhi.
4. Alasan yang memerlukan penerbitan pasport bagi urus niaga pertukaran asing telah habis. Sebagai contoh, pelarasan telah dibuat kepada kontrak, akibatnya jumlah kosnya menjadi kurang dari 50 ribu dolar AS, serta pelaksanaan tidak tepat dokumen ini.
5. Pasport urus niaga juga ditutup semasa penyerahan hak di bawah perjanjian yang sepadan dengan orang lain, serta apabila pemindahan hutang yang ada kepada bukan pemastautin (penduduk).
6. Kewajipan kontrak telah dipenuhi atau ditamatkan.

Perlu diingat bahawa apabila mengemukakan permohonan yang diperlukan kepada institusi kewangan ini, anda perlu menyediakan senarai dokumen yang akan mengesahkan sebab-sebab penutupan dokumen yang dipersoalkan. Sekiranya anda perlu menutup beberapa pasport, maka bagi setiap penulisan permohonan tidak diperlukan, sudah cukup untuk membuat satu. Bank berhak secara bebas memutuskan penutupan pasport urus niaga tukaran asing jika 180 hari kalendar telah berlalu sejak berakhirnya kewajiban berkontrak atau dari tarikh yang ditentukan dalam dokumen ini (jika terjadi kegagalan). Ini adalah istilah pasport urus niaga yang dipanggil.

Jika selepas ditutup, pelanggan tetap memenuhi tanggungjawab, maka bank, berdasarkan permohonan klien yang dibuat dalam bentuk sewenang-wenang, menghapus dokumen ini dari dokumen kontrol mata uang yang ada, serta lembaran kawalan bank, kemudian terus menyimpan catatan tentang pemenuhan kewajiban kontrak berdasarkan pasport urus niaga yang sah.

Kawalan mata wang

Setakat ini, semua urusniaga mata wang perlu dijalankan mengikut undang-undang kami. Ia perlu mentafsirkan konsep ini. Oleh itu, kawalan mata wang adalah aktiviti badan-badan negara yang diberi kuasa khusus, yang tertumpu kepada penubuhan pematuhan urus niaga mata wang yang berterusan dengan undang-undang Rusia semasa. Ia termasuk: memeriksa pemenuhan entiti ekonomi kewajiban dalam mata wang asing kepada negara, kesahihan pembayaran dalam mata wang asing, kesempurnaan, objektif proses perakaunan, pelaporan transaksi mata wang.

Terdapat hubungan rapat antara konsep yang dibincangkan dalam artikel ini (pasport urus niaga, kawalan mata wang, penduduk, bukan pemastautin). Jadi, yang pertama ialah dokumen kawalan mata wang yang dipersoalkan, yang mengandungi data yang diperlukan untuk pelaksanaannya dari perjanjian antara bukan pemastautin dan pemastautin, menyediakan eksport barang dari wilayah kami, pembayaran mereka dalam mata wang asing atau Rusia.

Seperti yang dinyatakan sebelum ini, pasport urus niaga dikeluarkan sekiranya berlaku kontrak antara pengeksport (pemastautin) dan bukan pemastautin melalui institusi kewangan yang diberi kuasa khusus. Bagi pelaksanaannya, pengeksport menyerahkan kontrak kepada bank tempat akaunnya (mata wang) terletak, hasil dari eksport produk akan datang kepadanya. Pemastautin dan bank membuat pasport urus niaga (prosedur pendaftaran telah dikaji semula).

Arahan Bank Negara Rusia mengenai peraturan mata wang

Malah, ini adalah sejenis sintesis Arahan yang sedia ada (2004) dan Peraturan Bank Pusat (2004) mengenai isu yang sedang dipertimbangkan. Versi yang diterima telah mempermudahkan prosedur untuk memproses dan memindahkan dokumen oleh pengeksport ke bank yang diberi kuasa khusus.

Inovasi yang berlaku pada tahun 2012 juga menjejaskan pasport urus niaga. Arahan Bank Negara Rusia mengandungi beberapa perubahan mengenai bentuk dan prosedur untuk mengisinya. Juga, pelarasan telah dibuat kepada beberapa rujukan (mengenai urus niaga mata wang, dokumen sokongan), kod transaksi dengan mata wang, mekanisme interaksi antara institusi kewangan yang diberi kuasa dan pemastautin telah disemak semula.

Seperti dalam Arahan terdahulu, bank yang diiktiraf secara khusus melantik seorang pekerja yang bertanggungjawab yang mempunyai hak untuk menjalankan beberapa tindakan sebagai agen pengawalan mata wang bagi pihak institusi kewangan dan kredit ini, termasuk pengesahan dokumen, pengesahan dengan meterai yang sesuai yang digunakan secara langsung untuk tujuan tersebut.

Dokumen untuk kawalan mata wang, yang dihantar oleh bank kepada pemastautin dalam bentuk kertas, mesti ditandatangani oleh orang yang bertanggungjawab untuk ini, dan kemudian disahkan oleh meterai yang sepadan pada semua halaman. Jika mereka dihantar secara elektronik, maka di mana-mana harus ada tandatangan elektronik orang yang ditugaskan (pekerja bank lain) yang mempunyai hak sedemikian.

Dalam erti kata lain, Arahan baru mengandaikan kemungkinan peralihan lengkap kepada aliran dokumen elektronik eksklusif antara institusi kewangan yang dibenarkan dan pemastautin (pengeksport). Ini mempercepatkan dan mempermudahkan proses memperoleh dokumen kawalan mata wang oleh pelanggan bank. Ini amat penting bagi peserta aktiviti ekonomi asing yang agak jauh dari bank yang diberi kuasa khas.

Satu lagi perkara penting yang memudahkan aliran kerja adalah peluang bagi penduduk untuk memberi oleh proksi hak untuk menandatangani semua dokumen entiti lain yang tidak mempunyai kuasa tanda tangan 1, ke-2 yang dipaparkan pada kad yang sama.

Ciri penting yang membezakan versi baru Arahan dari yang sebelumnya adalah pengaruh yang lebih luas: kecuali bagi penduduk yang bertindak sebagai entiti undang-undang (tidak termasuk organisasi kredit, syarikat negara Vnesheconombank) dan individu - usahawan individu, dan juga individu yang terlibat dalam amalan swasta selaras dengan undang-undang kami okay.

Dalam erti kata lain, jika yang terakhir yang disebutkan itu masuk ke dalam kontrak (perdagangan luar negeri) atas nama mereka sendiri, jumlah yang melebihi $ 50,000, maka mereka dikehendaki membuka pasport transaksi (kontrol mata uang dilakukan dengan kondisi yang sama seperti sebelumnya).

Arahan baru memberi peluang kepada mereka yang mempunyai cawangan berasingan untuk membuat pembayaran secara langsung dari akaun cawangan, jika hanya mereka yang berada di bank yang sama diberi kuasa khusus. Pemastautin kini boleh, selaras dengan dokumen ini, mewakilkan kewajipan sedia ada mengenai pendaftaran pasport urus niaga kepada cawangannya.

Nuansa mengeluarkan pasport transaksi

Sebelum ini, terdapat beberapa isu kontroversi mengenai kewajipan bank yang diberi kuasa untuk membuka dokumen yang dipertimbangkan di bawah perjanjian komisen. Di dalam Arahan baru, jelaslah bahawa di bawah ini institusi kewangan wajib membuka pasport untuk transaksi (mata wang). Pengekodan operasi yang dijalankan dalam rangka perjanjian di atas, bergantung pada prosedur tertentu untuk penyelesaian antara agen komisi dan prinsipal.

Sekiranya maklumat mengenai kos barangan (perkhidmatan) dan secara berasingan pada yuran komisen secara berasingan diserlahkan dalam kontrak yang dipertimbangkan, urus niaga mata wang yang berkaitan dengan penempatan bagi produk yang dijual berdasarkan kontrak ini ditunjukkan oleh kod khas (10-11, 20-21) , dan dalam hal pembayaran komisen yuran komisen - dengan kod rumit (20500 - ejen komisyen pemastautin, 21500 - ejen komisen bukan pemastautin).

Ganjaran pesuruhjaya tidak boleh diperuntukkan dalam jumlah yang berasingan, maka untuk mengkodekan kumpulan operasi kod seperti 22 dan 23 telah dibangunkan.

Arahan itu juga menyatakan bahawa di bawah perjanjian pajakan pasport urus niaga (mata wang) mesti dibuka, lebih-lebih lagi, jenis kontrak ini diiktiraf sebagai bercampur, hasilnya angka terakhir dari dokumen ini akan sembilan.

Transaksi sedemikian yang melibatkan pembelian dan jualan minyak dan pelincir yang berikutnya tanpa import / eksport ke wilayah kastam Rusia, dengan syarat jumlahnya melebihi ambang yang ditetapkan (50 ribu dolar AS), menjadi pasport. Ini bernilai memberi perhatian, pertama sekali, kepada perusahaan yang menggunakan kad bahan api (kemudiannya dibayar balik oleh perbelanjaan pihak yang mengeluarkan) di luar wilayah kastam Rusia.

Berkenaan dengan perjanjian pinjaman (kontrak pinjaman), dokumen yang dipertimbangkan dibuka hanya dalam keadaan di mana jumlah nilai mereka melebihi ambang yang ditetapkan.

Perlu diingat maklumat bahawa pasport urusniaga mata wang perlu dibuka di bawah kontrak yang tidak menyediakan prosedur ini sebelum Arahan baru berkuatkuasa, hanya jika tarikh urusniaga mata wang pertama (yang pertama melaksanakan kewajiban kontrak dengan cara lain) kemudiannya saat memperoleh kelayakan dari dokumen pengawalseliaan di atas.

Jika semua operasi (pertukaran asing) berkaitan dengan penyelesaian transaksi melalui akaun pemastautin yang dipegang dengan bank bukan pemastautin, maka peserta ini menarik pasport yang sesuai di Bank Pusat kami di tempat pendaftaran negara. Dalam keadaan di mana hanya sebahagian daripada urusniaga tukaran asing yang dilakukan, yang juga dikaitkan dengan penyelesaian di bawah perjanjian menggunakan akaun pemastautin yang dibuka dengan bank bukan pemastautin, maka dia membuat dokumen yang dipertimbangkan melalui akaun penyelesaian dengan bank khusus yang diberi kuasa, di mana operasi pertukaran asing jenis lain dilakukan.

Prosedur yang sedia ada untuk membuka pasport untuk urus niaga pertukaran asing di institusi teritorial khas Bank Negara Rusia sama sekali sama dengan apa yang sedang dilakukan di bank khas yang diberi kuasa.