Siden folk opfandt penge, er der vokset et globalt finansmarked, hvor valutaer og værdipapirer cirkulerer. Betydningen af dette marked for økonomien kan ikke overvurderes, det er bevægelsen af penge, der er den største drivkraft for udviklingen i verdens lande.
Konceptet med det globale finansielle marked
Penge i den sociale struktur udfører en bred vifte af funktioner, de giver dig mulighed for at foretage køb af varer og tjenester, og på samme tid er de selv et specifikt produkt. Det internationale finansmarked er et komplekst system, der giver pengestrøm mellem forskellige økonomier, virksomheder og mennesker. Penge i forskellige former er genstand for transaktioner på netop dette marked. De bliver en kilde til fortjeneste.
Dannelsen af det globale finansmarked
På trods af en lang historie med penge, verdensmarkedet i moderne forstand vises kun i midten af det 20. århundrede. Det globale finansielle marked har forenet de nationale markeder, funktionerne fra internationale organisationer som Den Internationale Valutafond, Verdensbanken og store private banker er begyndt at udvide.
Følgende faktorer påvirkede integrationen af de nationale markeder i et enkelt finansielt rum:
- aktiv vækst i brugen af digitale teknologier inden for finansiering, forskellige elektroniske værktøjer fører til integration af finansielle systemer, der vises et enkelt betalingssystem, der samler lokale markeder;
- stigning i volumen af operationer på nationale og internationale markeder, udvidelse af typer af værdipapirer;
- fremkomsten af nye måder at mobilisere kapital på;
- processerne med universalisering og diversificering af aktiviteterne i banker og store virksomheder;
- privatiseringsprocesser, der øger det potentielle udbud af værdipapirer på markedet;
- styrkelse af de finansielle markeders rolle i omfordelingen af finansielle ressourcer på det globale og nationale marked
- liberalisering og institutionalisering af markederne vokser antallet af finansielle institutioner, og de er underlagt nye love, der realiserer større økonomisk frihed for markedsdeltagere.
Således dannes det globale finansmarked som en mekanisme til regulering af pengestrømme. Det skaber kontinuerlige betingelser for vækst og udvikling af produktion, stimulerer markedsaktørernes aktivitet.
Russlands finansielle marked er også inkluderet i denne integrationsproces, skønt flere grunde hindrer dens udvikling:
- mangel på ressourcer; Rusland oplever en likviditetskrise og lav vækst i kapitalinvesteringer i reelle sektorer i økonomien;
- befolkningens passivitet som deltager på det finansielle marked, lav finansiel læsning frygt for risici og mistillid til finansielle institutioner hæmmer udviklingen af investormarkedet;
- en høj grad af risiko, især i krisetider.
Funktioner på det finansielle marked
Den globale funktion, som det finansielle marked udfører, er omfordeling af fri kapital mellem lande for at stimulere udviklingen af den globale økonomi.
Derudover udfører det finansielle marked følgende funktioner:
- Akkumulering af penge. Markedet giver forskellige muligheder for at investere besparelser, hvilket fører til øget produktion og markedsvækst.
- Prisregulering. Markedet udfører funktionen af at prissætte ressourcer i international skala og bidrager derved til en balance mellem sælgers tilbud og investormuligheder.
- bringe finansielle aktiver til slutforbrugeren.Markedet skaber adskillige institutioner til salg af aktiver: børser, mæglerhuse, banker osv., Der giver indskydere og købere adgang til midler.
- Regulering af internationale finansielle strømme. Markedet stimulerer udviklingen og væksten på de nationale markeder og sikrer den frie bevægelighed for penge imellem dem. Det globale marked giver nye muligheder for lokale markeder med hensyn til investeringer og andre finansielle instrumenter.
Struktur på det finansielle marked
Penge på markedet har mange forskellige former, så ideen om dens struktur kan være meget anderledes. Der er flere tilgange til bestemmelse af dens struktur. For det første er det sædvanligt at udskille et fælles internationalt marked og mindre nationale. Det globale marked har ikke et enkelt lovgivningsorgan og forvaltning. Mens de nationale markeder styres af nationale regeringer, eksisterer de på grundlag af deres egne valutaer og bygger også visse forhold til verdens reservevalutaer. Derfor er forskellene mellem globale og nationale finansielle markeder ret store. Beboere i lande kan udføre operationer i national valuta såvel som i monetære enheder i andre lande.
Derudover er det sædvanligt at klassificere det finansielle marked efter funktionelle grunde, i hvilket tilfælde der skelnes mellem strukturelle segmenter af markedet som valuta, aktie, investering, forsikring og kredit.
Der er også en tilgang, der fremhæver to store dele af det økonomiske marked: kapitalmarked og penge. Til gengæld er kapitalmarkedet opdelt i aktier og kredit, og pengene - til interbank og bogføring.
Deltagere på det finansielle marked
Kompleksiteten af finansieringsområdet ligger i det faktum, at der er enheder på forskellige niveauer. Deltagere på det finansielle marked er opdelt i to dele: enheder på udbudssiden og enheder på efterspørgselssiden. Normalt kan alle deltagere tale på begge sider.
De grundlæggende deltagere på det finansielle marked er:
- faglige fag;
- enkeltpersoner;
- foretagende;
- regering.
Den største variation præsenteres i kategorien finansielle formidlere (professionelle enheder). Denne gruppe inkluderer:
- institutioner, der betjener markedets behov;
- internationale organisationer, såsom IMF, som har særlige rettigheder og pligter;
- investeringsselskaber og fonde;
- tillidsfonde;
- nationale og private banker;
- pensions- og forsikringsfonde.
Der er også mange andre klassificeringer af markedsdeltagere:
- i form af deltagelse i operationer - direkte og indirekte, indirekte;
- til deltagernes formål og motiver - spekulanter, hække, forhandlere og arbitrageurs;
- efter udstedertype - nationale, regionale og kommunale regeringer, selskaber, banker.
Finansmarkedsværktøjer
Pengetransaktioner kræver forskellige tilgange, i forbindelse med hvilke forskellige finansielle markedsinstrumenter vises, og denne proces fortsætter. I dag kan følgende skelnes mellem dem:
- penge og afviklingsdokumenter;
- aktier;
- gældsbreve;
- kontrol;
- bindinger;
- gældskvitteringer;
- kreditkort
- certifikater;
- forsikringspolicer;
- realkreditlån.
Det er sædvanligt at klassificere instrumenter efter deres varighed på kort sigt (op til 1 år) og langvarig (over 1 år). Garanteret indkomst - for fast indkomst og usikre indkomstinstrumenter.
Verdens aktiemarked
Dette segment af det globale finansielle marked er forbundet med værdipapirtransaktioner. Aktiemarkedet er en mekanisme, der giver en forbindelse mellem købere og sælgere af værdipapirer - aktier, obligationer osv. Det har en særlig lovgivningsmæssig ramme, og de finansielle markeders aktivitet er reguleret af international og national lovgivning.Det særlige ved dette marked er, at varerne i form af værdipapirer ikke omhandler væsentlige værdier, men interagerer med segmenter som kapitalmarkedet, fremstillede produkter og penge. Men alle disse værdier præsenteres i form af specielle værktøjer: ladesedler, futures og optioner regninger, realkreditobligationer, aktier, obligationer. Aktiemarkedets hovedfunktion er omfordeling af kontante akkumuleringer i de mest lovende og rentable sektorer.
Valutamarked
Handel med nationale valutaer foregår på valutamarkedet. Dets specificitet ligger i det faktum, at der sælges penge her til andre transaktioner. Typisk er analysen af de finansielle markeder baseret på indikatorer for dette segment. Valutatransaktioner foretages på specielle børser, hvoraf de mest berømte er London, Tokyo og New York. Strukturen på valutamarkedet inkluderer internationale, nationale og regionale markeder. Funktionerne i valutasegmentet er etablering af nationale valutaer, levering af valutatransaktioner, styring af kredit og valutarisici. Valutamarkedet har også en spekulativ funktion, der er baseret på forskellen i valutakurser.
Verdensinvesteringsmarkedet
Den aktuelle udvikling på det finansielle marked afhænger i vid udstrækning af at tiltrække finansiering fra forskellige produktionsområder. Der er derfor et investeringsmarked, der sikrer gennemførelsen af transaktioner med salg af investeringsgoder og værdipapirer. En række investeringsmuligheder gør dette marked komplekst og specifikt. Investeringsmarkedets funktioner: mobilisering af kapital, søgning efter investeringsattraktive sektorer og sfærer, fordeling af kapital, aktivering af produktion og økonomiske processer.
Verdensforsikringsmarked
En særlig del af det globale marked er forsikringssegmentet. Forsikringsmarkedet er det område, der handler med salg af forsikringsprodukter: forsikringer, certifikater osv. Ethvert finansmarked, banker, befolkning har behov for forsikring. Dette marked udfører sådanne funktioner som kompensation, distribution, akkumulering, investering og forebyggende. Alle sælges i forskellige segmenter på forsikringsmarkedet, som består af:
- forsikringsorganisationer; forsikringsprodukter;
- forsikringsselskaber;
- formidlere;
- bedømmere;
- statlig regulering af forsikringsmarkedet.
Traditionelt er forsikringsmarkedet opdelt i internationale, regionale og nationale. Hvert segment har sin egen lovgivningsbase, men i dag er der en klar tendens mod globalisering og udvidelse af dette marked.
