Giao dịch tiền tệ: khái niệm, loại. Các hình thức định cư quốc tế

Giao dịch tiền tệ chiếm một trong những vị trí quan trọng nhất trong giao dịch thanh toán. Chúng có nghĩa là việc phát hành các khoản vay, các hợp đồng khác nhau để mua bán hàng hóa, các khu định cư được thực hiện bằng ngoại tệ.

Theo giao dịch ngoại hối, phần lớn chúng có nghĩa là các hoạt động liên quan đến mua bán ngoại tệ, sử dụng làm phương tiện thanh toán, thanh toán nghĩa vụ kinh tế nước ngoài bằng tiền quốc gia, chuyển nhượng, xuất khẩu và nhập khẩu giá trị tiền tệ từ các quốc gia khác.

Trong quan hệ tiền tệ, có một sự tách biệt các hoạt động tùy thuộc vào người thực hiện chúng - cư dân hoặc không cư trú của đất nước.

Giao dịch tiền tệ và giao dịch tiền tệ phát sinh trong các trường hợp sau:

1. Khi chuyển tiền của các cá nhân hoặc pháp nhân từ loại tiền này sang loại tiền khác.
2. Khi sử dụng như một phương tiện thanh toán giá trị ngoại tệ trong lưu thông quốc tế.
3. Khi vận chuyển, chuyển tiếp hoặc nhập giá trị tiền tệ từ một quốc gia sang một quốc gia khác hoặc trong một tiểu bang.

Phân loại giao dịch ngoại hối

Tỷ giá hối đoái - sự khác biệt về giá trị của hai đơn vị tiền tệ chuyển đổi lẫn nhau.

Tỷ giá hối đoái có thể thay đổi theo loại và có phân loại riêng:

• Tỷ lệ cố định. Được cài đặt ở cấp lập pháp. Ngân hàng Trung ương thỏa thuận với quyết tâm của mình: không có tổ chức tài chính nào hoạt động trong nước có quyền thay đổi tỷ giá quy định.
• Khóa học nổi. Nó được thiết lập trong quá trình giao dịch trên thị trường ngoại hối, nghĩa là trong quá trình giao dịch trên sàn giao dịch. Một tính năng của khóa học này là nó thay đổi gần như mỗi giây. Sự chuyển đổi của nền kinh tế nhà nước sang tỷ lệ thả nổi từ một tỷ lệ cố định kéo theo những hậu quả tiêu cực dưới dạng lạm phát, có thể thay đổi trong một ngày.
• Tỷ lệ hiện tại mà một giao dịch cụ thể được kết thúc. Thông thường, với tỷ giá hối đoái hiện tại, các giao dịch ngoại hối bổ sung có thể được kết thúc trong vòng hai ngày, trong khi biến động của tỷ giá thả nổi và cố định sẽ không có bất kỳ ảnh hưởng nào.
• Chuyển tiếp khóa học. Nó làm cho nó có thể kiếm được trên các giao dịch ngoại hối. Theo hợp đồng tài chính được ký kết, chúng được tính theo tỷ giá kỳ hạn sau một thời gian nhất định.

Tỷ giá kỳ hạn cuối cùng đã chuyển thành tương lai, trên cơ sở các giao dịch quyền chọn bắt đầu xuất hiện - các loại giao dịch ngoại hối. Khi kết thúc một giao dịch như vậy, hai bên tham gia: người mua và người bán. Sau khi mua một quyền chọn, người mua có thể bán nó với bất kỳ chi phí cố định nào, trong khi người bán hoặc chủ sở hữu quyền chọn có nghĩa vụ chuộc lại trong một thời gian quy định nghiêm ngặt. Hơn nữa, những thay đổi trong giá trị của nó không đóng vai trò nào. Mỗi bên tham gia giao dịch có thể thắng hoặc thua: kết quả phụ thuộc vào cách thị trường tài chính ứng xử và tăng hoặc giảm giá quyền chọn.

Trong giao dịch tiền tệ giao ngay, hai doanh số được thực hiện đồng thời. Tiền tệ được mua đầu tiên, sau đó được bán. Các bên liên quan đến một hoạt động như vậy, dựa trên kết quả của nó, giành chiến thắng trên lề.

Các loại giao dịch tiền tệ

Trong thị trường ngoại hối, nhiều loại hình hoạt động được thực hiện, mỗi loại có điều kiện, thời hạn riêng và dành cho các mục đích cụ thể.

Giao dịch tiền tệ được chia thành chính và phụ. Những cái chính là nhằm mục đích mua và bán ngoại tệ, trong khi những cái phụ được sử dụng để bảo đảm cho nhà thầu chống lại rủi ro có thể xảy ra.

Tùy thuộc vào mục tiêu cụ thể nào mà người tham gia thị trường ngoại hối phải đối mặt, giá trị của các loại giao dịch ngoại hối cũng thay đổi. Các giao dịch liên quan đến việc mua ngoại tệ theo tỷ giá hối đoái được thiết lập nghiêm ngặt giúp tránh được tác động của lạm phát đến kết quả cuối cùng của hoạt động. Các tính năng của giao dịch cho phép sử dụng chúng như các hình thức thanh toán quốc tế để nhập khẩu nguyên liệu và hàng hóa.

Tod (TOD)

Loại giao dịch đơn giản nhất trên thị trường ngoại hối. Nó được tính trong vòng một ngày làm việc, trong khi người mua, thực hiện giao dịch như vậy, đồng ý giao khẩn tiền tệ và người bán - ngay lập tức thực hiện thanh toán.

Tom (TOM)

Đây là một giao dịch tiền tệ hoãn lại, các khu định cư được thực hiện vào ngày hôm sau. Hơn nữa, thỏa thuận trao đổi được ký kết vào ngày hiện tại, trong khi tất cả các khoản thanh toán trên đó chỉ được thực hiện vào ngày hôm sau.

Chuyển tiếp (FORWARD)

Loại giao dịch ngoại hối này đảm bảo cho nhà nhập khẩu bảo vệ chống lại sự thay đổi của tỷ giá hối đoái. Hợp đồng kỳ hạn có những lợi thế riêng, một trong số đó là cơ hội cho một nhà nhập khẩu đã mua một lượng lớn nguyên liệu hoặc nguyên liệu thô để trao đổi tiền tệ với tỷ lệ thuận lợi ngay cả khi đồng tiền quốc gia mất giá. Nhờ cơ hội này, nhà nhập khẩu có thể bỏ qua các đối thủ của mình mà không tăng giá và nhận được lợi nhuận theo kế hoạch.

Hoán đổi (SWAP)

Một loại hợp đồng kỳ hạn để mua ngoại tệ, nhưng đồng thời, việc mua bán được thực hiện đồng thời, nhưng với các ngày có giá trị khác nhau. Giao dịch tiền tệ loại này là phổ biến nhất trong thị trường Forex, vì chúng cho phép bạn kiếm lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá hối đoái.

Tương lai (tương lai)

Một trong những hình thức thanh toán quốc tế, đó là một thỏa thuận theo đó việc cung cấp tiền tệ được các bên thực hiện theo các điều khoản được thỏa thuận nghiêm ngặt và với số lượng nhất định. Nó có thể được sử dụng cả cho rủi ro phòng ngừa rủi ro và thực hiện các giao dịch ngoại hối cho mục đích riêng của một người.

Tùy chọn (TÙY CHỌN)

Một loạt các giao dịch tiền tệ cung cấp cho người mua quyền mua tiền với chi phí đã đặt và theo khối lượng đã thỏa thuận, nhưng anh ta không bắt buộc phải làm điều này. Người mua cũng có thể phá vỡ giao dịch theo ý muốn.

Các yếu tố ảnh hưởng đến giao dịch ngoại tệ

Lượng tiền tệ được trình bày trên thị trường quốc tế, cũng như triển vọng thay đổi tỷ giá hối đoái, phụ thuộc vào các yếu tố dựa vào khi chọn loại giao dịch ngoại hối và hoàn thành. Trong số các yếu tố này bao gồm:

1. Cạnh tranh giữa các đại lý. Nó là bằng chứng cho sự không hoàn hảo của thị trường ngoại hối. Thị trường ngoại hối ở một quốc gia càng cạnh tranh, giao dịch và quan hệ ngoại tệ trong nước càng phát triển, tương ứng, tỷ giá hối đoái ít bị ảnh hưởng bởi các tác nhân kinh tế cá nhân. Do đó, sự khác biệt giữa tỷ giá hối đoái là tối thiểu.
2. Quan hệ ngoại thương. Việc cung cấp nội tệ được hình thành từ việc nhập khẩu các dịch vụ và hàng hóa nước ngoài. Cung tăng và giảm tỷ giá hối đoái xảy ra cùng với sự gia tăng nhập khẩu trong nước. Sự tăng trưởng của tỷ giá hối đoái đi kèm với việc giảm nhập khẩu và cung ứng tiền tệ.
3. Cho vay quốc tế. Sự tăng trưởng nhu cầu đối với một loại tiền tệ cụ thể là do sự gia tăng các khoản vay trong đó. Cho vay nước ngoài góp phần giảm giá tiền tệ và tăng nguồn cung của loại tiền này.
4. Lãi suất. Tỷ lệ của tỷ giá giao ngay và kỳ hạn bị ảnh hưởng bởi lãi suất.
5. Tỷ lệ lạm phát. Được sử dụng trong tính toán tỷ giá hối đoái hợp lệ.
6. Can thiệp Ngân hàng Trung ương. Nó ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái cho sự thay đổi của nó theo một hướng nhất định thông qua việc mua và bán ngoại tệ. Trong trường hợp đồng tiền yếu, nguồn cung dư thừa được hấp thụ để duy trì tỷ giá hối đoái. Tỷ giá hối đoái của một loại tiền tệ giảm mạnh do các quỹ do Ngân hàng Trung ương thực hiện từ dự trữ của chính nó.
7. Thay đổi cung tiền. Bằng cách thao túng cung tiền, chính phủ cũng có thể ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái và tỷ lệ của các loại giao dịch và hoạt động ngoại hối khác nhau. Sự gia tăng về khối lượng tiền tệ dẫn đến sự gia tăng nguồn cung tiền tệ, làm giảm tỷ giá hối đoái của nó.

Giao dịch ngoại hối khẩn cấp

Đây là các giao dịch mà chúng được giải quyết sau hai ngày trở lên kể từ thời điểm kết thúc. Việc mua và bán ngoại tệ có thể được thực hiện với tham chiếu đến một ngày cụ thể. Các giao dịch tương tự được sử dụng cho các mục đích sau:

• thu được lợi nhuận đầu cơ;
• bảo hiểm tỷ giá hối đoái;
• bao gồm các rủi ro phải đối mặt trong các trường hợp khác;
• làm lợi nhuận chênh lệch giá.

Các công cụ phái sinh được chia thành các lựa chọn, tương lai và các hoạt động chuyển tiếp. Các ngân hàng thương mại có liên quan đến thứ hai, trong khi tương lai và các tùy chọn được giao dịch trong thị trường tiền tệ. Một loạt các hình thức thanh toán quốc tế. Nó có thể được sử dụng để thanh toán cho việc xuất nhập khẩu hàng hóa và dịch vụ.

Chuyển tiếp được hiểu là một hợp đồng được ký kết trong một thời gian nhất định trong tương lai và ngụ ý việc mua hoặc bán tiền tệ. Người mua và người bán tiền tệ đàm phán trước tất cả các điều khoản của hợp đồng này. Trên thực tế, các giao dịch như vậy thể hiện khoản vay do người bán tiền tệ phát hành cho người mua trong một thời gian nhất định. Nếu người mua có kế hoạch trả trước thời hạn đã thỏa thuận, thì mong muốn này sẽ được cả hai bên thảo luận. Hợp đồng kỳ hạn có hiệu lực cho đến khi kết thúc thời gian quy định.

Hợp đồng tương lai - một hợp đồng mà chủ sở hữu của nó phải trả một số tiền cụ thể cho một lượng ngoại tệ được chỉ định trong một khoảng thời gian xác định. Các bên tham gia hợp đồng không quy định các điều khoản của nó: khách hàng có được hợp đồng tương lai hoặc từ chối nó. Để nhanh chóng nhận được tiền cho một hợp đồng, chủ sở hữu có thể bán nó trong thị trường tương lai. Bán hoặc mua tương lai trên thị trường thứ cấp sẽ giúp một trong các bên tránh hoàn thành nghĩa vụ của mình.

Tùy chọn - hợp đồng mà theo đó bạn có thể mua hoặc bán một lượng tiền tệ cố định ở một mức giá được đặt tại một thời điểm nhất định trong tương lai. Tùy chọn không nhất thiết phải được thực hiện, nhưng công ty đã phát hành nó có nghĩa vụ phải trả một khoản phí bảo hiểm lớn - sự khác biệt giữa giá trị nội bộ của quyền chọn và giá thị trường của nó. Điều này được thực hiện để bên thứ hai ký hợp đồng tương tự.

Khi tiến hành giao dịch tiền tệ, các bên được yêu cầu cấp hộ chiếu giao dịch. Kiểm soát ngoại hối và các cơ quan thực hiện nó giám sát việc thực hiện tất cả các hoạt động trên thị trường ngoại hối.