Bộ sưu tập là ... Bộ sưu tập tài liệu

Thanh toán thanh toán - một hoạt động ngân hàng mà một tổ chức tài chính nhận được tiền. Tiền được chuyển đến tài khoản khách hàng từ người trả tiền cho hàng hóa được giao cho anh ta / dịch vụ được thực hiện / công việc được thực hiện. Chúng tôi sẽ xem xét chi tiết hơn bên dưới cách thanh toán được thực hiện cho bộ sưu tập.

Thông tin chung

Bộ sưu tập là lệnh của chủ nợ (người bán) đến ngân hàng của mình để nhận nó từ người mua (người trả tiền) thông qua một công ty tài chính khác hoặc trực tiếp một số tiền nhất định. Hoạt động này cũng có thể được trình bày dưới dạng xác nhận rằng khoản thanh toán được chỉ định sẽ được chuyển vào ngày đáo hạn. Các căn cứ để thu thập là các chứng từ thanh toán được gửi bởi khách hàng.

Phân loại

Tùy thuộc vào các chứng từ thanh toán được cung cấp bởi khách hàng, các hình thức thu thập sau đây tồn tại:

1. Sạch sẽ. Trong trường hợp này, một tấm séc, một hóa đơn trao đổi được đính kèm.
2. Phim tài liệu. Việc thu thập trong trường hợp này được thực hiện với hành vi chấp nhận công việc hoặc một tài liệu đi kèm với hàng hóa.

Tính đặc hiệu

Một ngân hàng đã nhận được đơn đặt hàng và tài liệu thanh toán của khách hàng thực hiện các biện pháp thích hợp để thu hồi số tiền cần thiết. Các giấy tờ được sử dụng để thu thập là một hoa hồng hoặc một nhu cầu. Nó được áp dụng cho tài khoản người trả tiền. Thu thập là một giao dịch được kết hợp với một loại thanh toán chấp nhận. Sau này giả định rằng việc vận chuyển hàng hóa theo hợp đồng được thực hiện ngay lập tức, trước khi nhận được thanh toán cho nó. Người mua khấu trừ số tiền cần thiết sau khi chấp nhận chứng từ thanh toán. Đồng thời, ông xác minh rằng người bán đáp ứng các điều khoản của thỏa thuận về số lượng, thời gian giao hàng, giá cả, chất lượng sản phẩm, v.v ... Nếu chủ nợ vi phạm một số điều khoản của thỏa thuận, người mua có quyền từ chối thanh toán hàng hóa. Nếu người trả tiền không hoàn thành một số điều kiện của hợp đồng, ví dụ, trì hoãn việc khấu trừ tiền, người bán có thể áp dụng các biện pháp trừng phạt thích hợp. Khi người mua tuyên bố từ chối chấp nhận, tổ chức ngân hàng sẽ kiểm tra động lực và tính hợp lệ của nó. Trong trường hợp không nhận được khoản thanh toán vào ngày đáo hạn, công ty tài chính của người trả tiền thông báo cho ngân hàng người bán.

Bộ sưu tập: đề án

Các hoạt động được thực hiện trong một số giai đoạn. Bộ sưu tập tài liệu bao gồm các giai đoạn sau:

1. Kết luận của một thỏa thuận cho các lô hàng.
2. Công văn sản phẩm.
3. Cung cấp tài liệu.
4. Hướng dẫn thu tiền (tổ chức ngân hàng bên người bán gửi giấy thanh toán cho tổ chức tài chính phục vụ người trả tiền).
5. Thông báo (tư vấn) của người mua rằng các tài liệu đã được nhận.
6. Thanh toán số tiền cần thiết (phát hành một đơn đặt hàng).
7. Chuyển tài liệu cho người mua.
8. Nhập tiền vào tài khoản của ngân hàng người bán.
9. Thông báo cho chủ nợ của giao dịch.
10. Xóa nợ từ tài khoản ngân hàng và chuyển khoản của họ vào tài khoản trực tiếp từ người bán.
11. Thông báo về hoạt động.

Thu thập là một phương thức thanh toán có lợi nhuận cho người mua. Điều này là do thực tế là các tài liệu mà người trả tiền nhận được để xác minh là trong ngân hàng cho đến khi tiền được chuyển (chấp nhận được chấp nhận). Trong trường hợp từ chối kiếm tiền, các giấy tờ sẽ được trả lại cho tổ chức tài chính của người bán cho biết lý do không thanh toán. Trong số những thiếu sót của một hoạt động như vậy, cần lưu ý thời gian dài của tài liệu đi qua ngân hàng của các bên, sự sẵn có của cơ hội không chuyển số tiền đã thiết lập.

Hướng dẫn

Họ áp dụng:

1. Đối với bộ sưu tập theo tài liệu điều hành.
2. Trong trường hợp khi thủ tục không thể chối cãi đối với các khoản nợ được thiết lập trong luật pháp.Điều này, trong số những điều khác, áp dụng cho các tình huống trong đó bộ sưu tập được thực hiện bởi các cơ quan được trao quyền kiểm soát.
3. Trong trường hợp được cung cấp bởi các bên tham gia giao dịch theo hợp đồng. Đồng thời, ngân hàng phục vụ người trả tiền nên có quyền xóa tiền từ tài khoản khách hàng mà không cần thỏa thuận với anh ta.

Đặc điểm thiết kế

Thứ tự được rút ra trên mẫu cho f. 0401071. Nếu việc thu tiền được thực hiện trong các trường hợp được quy định trong luật, tham chiếu đến một hành vi pháp lý cụ thể được chỉ định trong cột Mục đích thanh toán, cho biết ngày thông qua, số và điều khoản tương ứng. Khi phục hồi theo một tài liệu điều hành, các chi tiết về lệnh của anh ta sẽ được chỉ định theo thứ tự. Cụ thể, ngày ban hành, số tờ và trường hợp quyết định thi hành án được ban hành, tên của cơ quan có thẩm quyền đã thông qua nó, được dán. Khi phục hồi bởi một nhân viên bảo lãnh phí điều hành thứ tự phải chứa một hướng dẫn thích hợp. IL gốc hoặc bản sao của nó được đính kèm với gói giấy tờ chính. Ngân hàng không chấp nhận các lệnh thu tiền để thực hiện nếu các tài liệu được trình bày vào cuối giai đoạn được thiết lập theo luật.

Thanh toán một phần

Ngân hàng phục vụ người mua thực hiện lệnh đã nhận với văn bản thực hiện kèm theo. Trong trường hợp không có số tiền cần thiết trong tài khoản của con nợ để đáp ứng các yêu cầu, một ghi chú được thực hiện trên IL về việc không thực hiện một phần hoặc toàn bộ chúng, cho biết lý do. Đơn hàng được đặt trong tệp thẻ cho tài khoản không cân bằng số 90902. Việc thực hiện các yêu cầu được thực hiện khi tiền được nhận bởi người trả s / c.

Không thể chối cãi

Nó áp dụng cho các nghĩa vụ quy định trong hợp đồng chính, trừ trường hợp được thành lập bởi Ngân hàng Trung ương. Việc xóa sổ không thể chối cãi phải tuân theo thỏa thuận bổ sung đối với hợp đồng dịch vụ ngân hàng. Người trả tiền phải cung cấp cho tổ chức tài chính thông tin về người nhận, người có quyền gửi các đơn đặt hàng nhờ thu có liên quan, nghĩa vụ thanh toán được thực hiện. Ngoài ra, dữ liệu về hợp đồng chính (số, ngày và điều khoản, quy định về việc xóa sổ không thể tranh cãi) được truyền đến ngân hàng. Nếu tổ chức tài chính không có thông tin cụ thể, họ có quyền từ chối thực hiện yêu cầu.

Đình chỉ thu phí

Nó được thực hiện bởi ngân hàng:

1. Theo quyết định của cơ quan chức năng thực hiện chức năng kiểm soát theo pháp luật.
2. Đối với các lý do khác được thiết lập trong ban hành quy định.

Trong tài liệu được nộp cho ngân hàng, các chi tiết của đơn đặt hàng sẽ được thêm vào, theo đó bộ sưu tập sẽ bị đình chỉ. Trong trường hợp nối lại thủ tục, yêu cầu được đáp ứng với việc duy trì nhóm ưu tiên và chuỗi lịch nhận chứng khoán trong danh mục. Các ngân hàng không xem xét đến sự phản đối của người trả tiền liên quan đến việc rút tiền không thể tranh cãi từ tài khoản của họ.

Tài liệu điều hành

Giấy tờ mà thanh toán chưa được thực hiện, ngoại trừ việc chấm dứt sản xuất hoặc thanh toán có liên quan đã được thực hiện một phần, sẽ được trả lại với một hướng dẫn cho ngân hàng phát hành. Sau này phải chuyển tài liệu cho cá nhân người thu gom theo biên nhận thích hợp hoặc gửi bằng thư đăng ký. Đồng thời, ngân hàng thực hiện ghi chú vào ngày IL được trả lại với số tiền bị xóa nếu có một khoản thanh toán một phần. Sau khi thực hiện hoặc chấm dứt (theo quy định của pháp luật) về việc thu hồi, tài liệu được gửi đến cơ quan đã ban hành nó bằng thư đăng ký. Ngân hàng thực hiện phải ghi chú vào ngày thanh toán hoặc hoàn trả, cho biết lý do, cũng như số tiền bị xóa (trong trường hợp hoàn trả một phần).