Ang Batas "Sa Mga Bangko at Mga Aktibidad sa Pagbabangko ng Russian Federation" ay nagtatatag ng mga pangunahing konsepto na ginamit sa larangang ito, bumubuo ng mga pangunahing probisyon tungkol sa paglikha at pagpapatakbo ng mga samahang ito. Ang kilos na normatibong ito ay sumailalim sa mga pagsasaayos, na dinagdagan ng mga bagong pamantayan, na isinasaalang-alang ang kasalukuyang sitwasyon sa ekonomiya. Isaalang-alang natin nang mas detalyado ang batas "Sa Mga Bangko at Pagbabangko" na may pinakabagong mga susog. 
Terminolohiya
Una sa lahat, ang mga pangunahing konsepto na ginamit ng batas na "On Banks and Banking activities" ay dapat na linawin. Ang mga katangian ng mga institusyong pampinansyal ay ibinibigay sa Art. 1. Ipinapaliwanag nito ang mga sumusunod na kategorya:
1. Ang organisasyon ng kredito. Siya ay isang ligal na nilalang na may karapatan na tuparin mga operasyon sa pagbabangko para sa kita. Ang henerasyon ng kita ay ang pangunahing layunin ng paggana para sa naturang samahan. Isinasagawa ng ligal na nilalang ang trabaho nito batay sa isang lisensya mula sa Central Bank. Ang isang institusyong pang-kredito, bilang isang kumpanya ng negosyo, ay maaaring mabuo batay sa anumang uri ng pag-aari.
2. Bank. Ito ay isang institusyong pang-kredito, pinagkalooban ng mga eksklusibong mga karapatan upang maisagawa ang isang hanay ng mga operasyon. Kabilang dito ang:
- Ang pag-akit ng pondo mula sa mga ligal na nilalang at mamamayan hanggang sa mga deposito.
- Ang paglalagay ng mga resibo sa pananalapi sa kanilang sariling gastos at sa kanilang sariling ngalan sa mga tuntunin ng pagkadali, pagbabayad, pagbabayad.
- Pagbubukas at paglilingkod ng mga account ng mga organisasyon at mamamayan.
Hindi ito ang lahat ng mga operasyon na pinapayagan ng batas na "On Banks and Banking". Isang buod ng lahat ng pinapayagan na serbisyo ay ihahandog sa ibaba.
Istraktura at Ligal na Regulasyon
Kasama sa banking system ng Russian Federation ang:
- Central Bank
- Mga organisasyon sa kredito.
- Ang mga tanggapan ng kinatawan at sangay ng mga institusyong pampinansyal sa pananalapi.
Nagbibigay ang ligal na regulasyon ng mga organisasyon:
- Konstitusyon
- Pederal na Batas "Sa Mga Bangko at Pagbabangko".
- Iba pang mga regulasyon na aksyon ng Central Bank.
Mga Operasyon
Batas "Sa Mga Bangko at Pagbabangko" sa Art. 5 nagtatatag ng isang listahan ng mga aksyon na karapat-dapat na gampanan ng mga institusyong pampinansyal. Kabilang dito ang mga sumusunod na operasyon:
- Pag-akit ng mga pondo ng mga samahan at mamamayan upang mapilit at mag-demand ng mga deposito.
- Ang paglalagay sa iyong sariling ngalan at paggamit ng iyong mga mapagkukunan na tinukoy sa nakaraang talata ng pananalapi.
- Pagbubukas at paglilingkod ng mga account ng mga samahan at indibidwal.
- Ang paggawa ng mga paglilipat ng pera sa ngalan ng mga mamamayan at mga ligal na nilalang, kabilang ang mga bangko ng kaukulang.
- Koleksyon ng mga panukalang batas, cash, pag-areglo at mga dokumento sa pagbabayad, pati na rin ang mga serbisyo sa cash sa mga customer.
- Pagkuha at pagbebenta ng foreign currency sa mga di-cash at cash form.
- Naglalabas ginagarantiyahan ng bangko.
- Pag-akit bilang mga deposito at paglalagay ng mahalagang mga metal.
- Ang paglilipat ng pera nang hindi binubuksan ang isang account, kabilang ang mga elektronikong pondo (maliban sa postal).
Ang Batas "Sa Mga Bangko at Sistema ng Pagbabangko" ay nagpapataw ng ilang mga kinakailangan sa mga nilalang na nagbubukas ng mga account. Sa partikular, ang mga indibidwal na negosyante at ligal na entidad ay dapat magbigay ng mga sertipiko ng rehistro ng estado at pagrehistro sa serbisyo sa buwis. Ang mga eksepsiyon ay lokal at awtoridad ng estado.
Mga Deal
Ang kanilang listahan ay ibinigay din para sa Art. 5. Pinapayagan ng Batas na "Sa Mga Bangko at Pagbabangko" ang mga sumusunod na transaksyon:
- Ang pagpapalabas ng mga garantiya na nagbibigay para sa pagbabayad ng mga obligasyon sa cash.
- Pamamahala ng tiwala pananalapi at iba pang pag-aari alinsunod sa mga kasunduan sa mga ligal na nilalang at mamamayan.
- Pagkuha mula sa mga ikatlong partido ng karapatang hilingin ang pagganap ng mga tungkulin sa pananalapi.
- Ang pagsasakatuparan ng mga operasyon na may mahalagang mga metal at bato sa paraang inireseta ng mga batas sa regulasyon.
- Nagbibigay ng ligal na mga nilalang at mamamayan ng mga espesyal na lugar o safes na matatagpuan sa kanila para magrenta upang mag-imbak ng mga mahahalagang bagay at dokumento.
- Mga pagpapatakbo ng pagpapaupa.
- Nagbibigay ng impormasyon at mga serbisyo sa pagkonsulta.
Ang Batas "Sa Mga Bangko at Pagbabangko" ay nagpapahintulot sa pagpapatupad ng iba pang mga transaksyon na hindi sumasalungat sa mga kaugalian ng batas. Ang lahat ng mga operasyon ay isinasagawa sa mga rubles, at sa pagkakaroon ng isang espesyal na permit mula sa Central Bank - sa banyagang pera.
Mga Seguridad
Ang Batas "Sa Mga Bangko at Mga Aktibidad sa Pagbabangko ng Russian Federation" ay nagbibigay-daan para sa pagbili, isyu, pagbebenta, pag-iimbak at iba pang mga operasyon na may kumpiyansa na kumpirmahin ang pang-akit ng mga mapagkukunan sa pananalapi sa mga account at deposito o gumanap ng mga function ng mga dokumento sa pagbabayad, pati na rin para sa mga transaksyon kung saan kinakailangan ang espesyal na pahintulot. Ang mga samahan ay maaari ring magtiwala sa ilalim ng naaangkop na kasunduan sa mga mamamayan at ligal na nilalang.
Batas "Sa Mga Bangko at Pagbabangko": accounting (pagbabago)
Ang isang institusyong pang-kredito ay kinakailangan upang mag-publish ng impormasyon sa trabaho nito sa oras. Ang mga petsa ng impormasyon ay natutukoy ng Central Bank. Alinsunod sa mga probisyon ng batas "Sa Mga Bangko at Pagbabangko", ang accounting sa mga organisasyon ay isinasagawa alinsunod sa pangkalahatang mga patakaran ng accounting. Ang mga institusyong pampinansyal ay dapat mag-post:
- Quarterly - balanse ng sheet at mga pahayag sa mga pagkalugi at kita, impormasyon sa antas ng sapat na kapital, ang halaga ng mga reserbang upang masakop ang mga nagdududa na iba pang mga pag-aari.
- Quarterly - dokumentasyon ng accounting kasama ang pagtatapos ng kumpanya ng audit (independiyenteng dalubhasa) sa pagiging maaasahan ng impormasyon.
Nagpapabatid
Ang Batas "Sa Mga Bangko at Pagbabangko" (pinakabagong edisyon) ay nangangailangan ng isang institusyong pang-kredito upang maibigay, sa kahilingan ng isang mamamayan o ligal na nilalang, mga kopya ng mga lisensya at iba pang mga pahintulot, ang pagtanggap ng kung saan ay ipinagkakaloob para sa mga regulasyong batas. Bilang karagdagan, ang institusyong pampinansyal ay dapat, kapag hiniling, magbigay ng mga sheet ng balanse para sa taon ng pag-uulat. Ang Batas "Sa Mga Bangko at Pagbabangko" (kasama ang pinakabagong mga susog) ay nagtatatag ng responsibilidad ng mga organisasyon ng kredito para sa pagbibigay ng maling impormasyon at nakaliligaw ng mga interesadong gumagamit.
Pakikipag-ugnayan sa mga paksa
Ang Batas "Sa Mga Bangko at Pagbabangko" (pinakabagong edisyon) ay nagtatatag na ang isang institusyong pang-kredito ay hindi mananagot para sa mga obligasyon ng Central Bank, at kabaliktaran, maliban kung tinanggap sila ng huli. Ang isang katulad na sitwasyon ay bubuo sa mga relasyon sa estado. Ang mga kinatawan ng ehekutibo at kinatawan ay walang karapatang makagambala sa gawain ng mga organisasyon ng kredito. Ang pagbubukod ay mga sitwasyong ibinigay para sa batas ng batas. 
Patuloy na dokumentasyon
Ang isang institusyong pang-kredito ay dapat magkaroon ng lahat ng mga seguridad na ibinibigay para sa mga regulasyong batas para sa mga ligal na nilalang ng isang naibigay na uri ng ligal. Inireseta ito ng batas sa mga bangko at aktibidad sa pagbabangko na isinasaalang-alang. Tinukoy ng Artikulo 10 ang listahan ng impormasyong kinakailangan upang matukoy sa charter ng isang kumpanya ng kredito:
- Pangalan ng tatak.
- Impormasyon tungkol sa ligal na form.
- Impormasyon tungkol sa address (lokasyon) ng mga katawan ng administratibo at magkakahiwalay na mga dibisyon.
- Ang paglipat ng mga operasyon at transaksyon sa ilalim ng sining. 5 ng batas na pinag-uusapan.
- Impormasyon sa laki ng awtorisadong kapital.
- Ang data sa sistema ng mga katawan ng administratibo, ehekutibo at kontrol, kabilang ang pamamaraan para sa kanilang pagbuo at kapangyarihan.
- Iba pang impormasyon na ibinibigay sa Pederal na Batas para sa mga tsart ng mga ligal na nilalang ng isang naibigay na uri ng ligal.
Pagwawasto, pagdaragdag sa mga dokumento
Ang pamamaraan para sa paggawa ng mga ito ay itinatag din ng Batas "Sa Mga Bangko at Mga Aktibidad sa Pagbabangko". Ang mga pagbabago na ginawa sa bumubuo ng dokumentasyon ng isang institusyong credit ay dapat na nakarehistro. Papel, na ibinibigay para sa talata 1 ng Art. Ang Pederal na Batas "Sa Rehistrasyon ng Estado ng mga Indibidwal na negosyante at Ligal na Entidad" at mga regulasyon, ay iniharap sa Central Bank sa inireseta na pamamaraan. Ang huli, sa loob ng isang buwan mula sa petsa ng pag-file ng mga dokumento, ay nagpapasya at ipinapadala sa awtorisadong katawan ang lahat ng mga materyales na kinakailangan upang gawin ang naaangkop na pagsasaayos sa Pinag-isang Estado ng Rehistro ng Mga Ligal na Entidad. Ang serbisyo sa pagrehistro ay dapat gumawa ng isang entry batay sa natanggap na kaalaman at mga dokumento sa loob ng limang araw. Hindi lalampas sa susunod na araw (nagtatrabaho) isang paunawa ng ito ay ipinadala sa Central Bank. 
Kalihim ng Bank
Walang direktang pagpapaliwanag ng kahulugan na ito sa mga kilos na normatibo. Gayunpaman, ang mga batas ay naglalaman ng mga listahan ng impormasyon na naiuri bilang mga lihim ng bangko. Sa partikular, naroroon sila sa Civil Code at ang normatibong kilos na isinasaalang-alang. Gayunpaman, ang mga bagay sa kanila ay may ilang pagkakaiba. Bilang lihim na bangko, ang impormasyon tungkol sa account at deposito ay, siyempre, kinikilala. Alinsunod sa Art. 857 CC, ang data ng customer ay kabilang din sa kategoryang ito. Gayunpaman, ang Batas sa mga Bangko at Pagbabangko ay hindi nagbibigay para sa probisyon na ito. Ngunit sa dokumento na normative mayroong isang indikasyon na ang iba pang impormasyon ay maaaring maiuri bilang isang lihim, kung hindi ito ipinagbabawal sa Pederal na Batas (Artikulo 26). Para sa pagsisiwalat ng ganitong uri ng impormasyon ay nagbibigay ng pananagutan para sa institusyon ng kredito. Ang kliyente ay maaari ring mag-claim ng mga pinsala na dulot ng naturang mga aksyon.
