การดำเนินการแปลงเป็นธุรกรรมขององค์กรทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินหรือการแปลง บ่อยครั้งที่สิ่งนี้เกิดขึ้นเนื่องจากการลงทะเบียนธุรกรรมสำหรับการซื้อหรือขายสกุลเงินในรูปแบบใด ๆ (เงินสดหรือการชำระเงินแบบเงินสด) สามารถทำธุรกรรมได้ทันที (ระยะเวลาไม่เกิน 2 วันทำการของธนาคาร) หรือหลังจากช่วงระยะเวลาหนึ่ง (มากกว่าสองวันทำการธนาคารผ่านไปแล้วนับตั้งแต่ธุรกรรม)
ข้อกำหนดและคำจำกัดความ
การดำเนินการแปลงเป็นธุรกรรมของผู้เข้าร่วม ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ สาระสำคัญของพวกเขาคืออะไร? มีการแลกเปลี่ยนจำนวนหนึ่งในสกุลเงินของรัฐหนึ่งเพื่อเป็นธนบัตรของอีกรัฐหนึ่ง ในธุรกรรมนี้จะกำหนดวันที่และอัตรา
ผู้เข้าร่วมตลาดหลักคือสกุลเงินที่มีการซื้อขายในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศอย่างอิสระ คนหลักคือ:
- ดอลลาร์สหรัฐ
- เงินยูโรโซน
- ฟรังก์สวิส
- ปอนด์สเตอร์ลิง (อังกฤษ);
- เงินเยนของญี่ปุ่น
ประเภทของการดำเนินการแปลง:
- ข้อตกลงทันที
- ข้อเสนอปัจจุบัน (หรือจุด)
- การดำเนินงานไปข้างหน้า
ผู้เข้าร่วมการดำเนินงาน
การดำเนินการแปลงสามารถใช้ได้กับผู้เข้าร่วมดังกล่าว:
- โครงสร้างธนาคารพาณิชย์ พวกเขาคิดเป็นจำนวนมากของการทำธุรกรรมเหล่านี้ ผู้เข้าร่วมที่เหลือถือบัญชีที่นี่และทำธุรกรรมที่จำเป็นทั้งหมด การดำเนินการแปลงครอบคลุมส่วนแบ่งขนาดใหญ่ของความต้องการของตลาดในการทำธุรกรรมสกุลเงินและยังให้บริการกับธนาคารอื่น ๆ
- ธนาคารกลาง เขาจะต้องควบคุมเงินสำรองในสกุลเงินต่างประเทศออกกำลังกาย การแทรกแซงการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ซึ่งมีผลต่ออัตราแลกเปลี่ยน ธนาคารกลางทำหน้าที่ควบคุมระดับของอัตราดอกเบี้ยเงินฝากที่ลงทะเบียนในสกุลเงินของประเทศนั้น ๆ
- แลกเปลี่ยนเงินตรา หน้าที่: เพื่อสร้างอัตราแลกเปลี่ยนที่ยอมรับได้สำหรับตลาดรวมทั้งดำเนินการแลกเปลี่ยนสำหรับนิติบุคคล
- รัฐ ในกรณีส่วนใหญ่จะเกี่ยวข้องโดยตรงในการควบคุมอัตราแลกเปลี่ยน
- บริษัท นายหน้าซื้อขายสกุลเงิน ที่นี่คุณสามารถค้นหาผู้เข้าร่วมในการทำธุรกรรมสำหรับการขายสัญญา สำหรับการดำเนินการเกี่ยวกับการแปลงสกุลเงินตัวกลางเหล่านี้จะคิดค่าธรรมเนียมเป็นเปอร์เซ็นต์
- บริษัท การค้าต่างประเทศ มันเป็นสิ่งสำคัญสำหรับองค์กรนี้ที่จะมีสกุลเงินในการดำเนินการชำระหนี้กับคู่สัญญาดังนั้นจึงมีความต้องการที่มั่นคงในส่วนของพวกเขา ในเวลาเดียวกันผู้นำเข้ามักจะมองหาวิธีการซื้อสกุลเงินในอัตราที่ดีที่สุดและเป็นสิ่งสำคัญสำหรับผู้ส่งออกในการขายจำนวนที่เหลือ
- คนทางกายภาพ จากด้านข้างของพวกเขามีหลากหลายการดำเนินงานที่มีสกุลเงิน
มันเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องพิจารณาเวลา
ในระหว่างการทำธุรกรรมสองวันที่แตกต่าง:
- ช่วงเวลาของการทำธุรกรรม
- ช่วงเวลาของการดำเนินการ กล่าวอีกนัยหนึ่งเมื่อเงินถูกย้ายทางร่างกาย
ธนาคารที่มีการแลกเปลี่ยนสกุลเงินบ่อยที่สุดจะเรียกวันที่คิดมูลค่าของวันที่เงินออกจากบัญชี ในกรณีของการทำธุรกรรมที่ไม่มีเงินสดนี่คือจำนวนเมื่อมีการแลกเปลี่ยนเงินเป็นสกุลเงินจริง จะพิจารณาเฉพาะวันทำการเท่านั้น
ขึ้นอยู่กับวันที่คิดมูลค่าการดำเนินการแปลงจะถูกจัดประเภท นี่คือการปฏิบัติระดับโลก
จัดส่งได้ทันที
การทำธุรกรรมส่วนใหญ่จะดำเนินการด้วยการจัดส่งทันที คุณลักษณะของพวกเขา: วันที่ของการทำธุรกรรมเกิดขึ้นพร้อมกับวันที่มีการดำเนินการ
ผู้ขายมอบสกุลเงินสูงสุดในวันที่ 2 หลังจากลงนามในสัญญา (แน่นอนว่าจะพิจารณาวันทำงานของธนาคารด้วย) การดำเนินการเหล่านี้อาจมีหลายรูปแบบ:
- "ท็อด" การดำเนินการที่เกิดขึ้นในวันนี้ (ชื่อมาจากภาษาอังกฤษวันนี้) วันที่คิดมูลค่าเท่ากับวันที่ทำธุรกรรม
- "ทอม". ข้อตกลงของวันพรุ่งนี้ (จากภาษาอังกฤษพรุ่งนี้) วันที่คิดมูลค่า - วันถัดจากวันที่ทำธุรกรรม
ตลาดสปอต
การดำเนินการแปลงปัจจุบันดำเนินการตามจุดเฉพาะจุด ที่นี่วันที่คิดมูลค่าเท่ากับวันที่สองนับจากวันที่ทำธุรกรรม การปฏิบัติทั่วโลกเรียกตลาดจุดนี้
เงื่อนไขสำหรับการปฏิบัติการเฉพาะจุดนั้นค่อนข้างสะดวกสบายสำหรับผู้เข้าร่วม ในระหว่างวันทำการปัจจุบัน (หรือถัดไป) คุณสามารถรวบรวมเอกสารทั้งหมดอย่างช้าๆสร้างเอกสารการชำระเงินสำหรับการดำเนินการ
วิธีการสำหรับการทำธุรกรรมเหล่านี้ประกอบด้วยการผ่านหลายขั้นตอน:
- เป็นการเตรียมการ ที่นี่การศึกษาสถานการณ์ปัจจุบันของตลาดสกุลเงินดำเนินการทิศทางของการเคลื่อนไหวของทุกสกุลเงินที่เข้าร่วมในการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนจะถูกกำหนด ขึ้นอยู่กับผลลัพธ์ที่ได้รับอัตราแลกเปลี่ยนเฉลี่ยจะเกิดขึ้น
- วิเคราะห์ เราศึกษาการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย หลังจากตำแหน่งของธนาคารสำหรับแต่ละ ประเภทของสกุลเงิน (เพิ่มหรือลด) กำหนดจำนวนของการปฏิบัติการอัตราคงที่
- สุดท้าย การดำเนินการผ่านบัญชีและถูกบันทึกในเอกสาร
ตลาดซื้อขายล่วงหน้า
การดำเนินการแปลงเหล่านี้เป็นการดำเนินงานด้วยอัตราแลกเปลี่ยนที่รู้จักและอนุมัติก่อนหน้านี้ การทำธุรกรรมจะดำเนินการในเวลาปัจจุบัน (วันนี้) อย่างไรก็ตามวันที่มูลค่าจะล่าช้าในช่วงเวลาที่ไม่ จำกัด
วัตถุประสงค์ของการทำธุรกรรมดังกล่าวคือการสร้างถุงลมนิรภัยจากการเพิ่มขึ้นของอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและการสร้างรายได้จากการเก็งกำไร
การดำเนินงานไปข้างหน้าคือ:
- เอาท์ - การทำสำเนาเดียว วันที่คิดมูลค่าที่นี่แตกต่างจากวันที่ที่กำหนด หากสกุลเงินการทำธุรกรรมใด ๆ ที่ยกมาเหนือการทำธุรกรรมจุดนั้นก็มีพรีเมี่ยม ถ้าตรงกันข้ามเธอก็มีส่วนลด อัตราเทอมที่มีการนำส่วนลดหรือพรีเมี่ยมมาพิจารณาเรียกว่า "อัตราปกติ"
- ส่งต่อข้อตกลงพร้อมตัวเลือก นี่คือการดำเนินการที่ไม่ได้กำหนดวันส่งมอบ ผู้เข้าร่วมใด ๆ มีโอกาสที่จะกำหนดเงื่อนไขที่เหมาะสมสำหรับการปฏิบัติตามข้อผูกพัน ผู้เข้าร่วมอีกคนหนึ่งจะได้รับโบนัสสำหรับสิทธิ์นี้จำนวนเงินนั้นขึ้นอยู่กับระยะเวลาของตัวเลือกโดยขึ้นอยู่กับความแตกต่างของการแลกเปลี่ยนในเวลาที่ทำการเซ็นสัญญา วันที่ส่งมอบไม่ได้ทำเครื่องหมายไว้ที่ใดเฉพาะช่วงเวลาที่กำหนดเงื่อนไขของสัญญาที่จะต้องปฏิบัติตาม เมื่อตัวเลือกอยู่กับผู้ซื้อเขาจะรอจนกว่าสกุลเงินในตลาดจะมีราคาแพงและจากนั้นเขาจะได้รับในอัตราที่ต่ำกว่าซึ่งระบุไว้ในสัญญา ในทางกลับกันผู้ขายจะรอจนกว่าค่าเงินในตลาดสปอตจะลดลงจากนั้นเขาจะสามารถขายได้ในอัตราที่สูงกว่าที่ระบุไว้ในสัญญา
- ข้อเสนอการแลกเปลี่ยน นี่คือหนึ่งในวิธีการหลักของการประกันความเสี่ยงซึ่งประกอบด้วยการทำธุรกรรมที่ตรงกันข้าม (การป้องกันความเสี่ยง) สิ่งเหล่านี้เป็นข้อตกลงที่ตรงข้ามกันเป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องเข้าใจว่าข้อตกลงหนึ่งจะเป็นจุดอื่น ๆ - ไปข้างหน้า การแลกเปลี่ยนคือการรวมกันของการซื้อขายเงินสดและการทำธุรกรรมตราสารอนุพันธ์
ความเสี่ยงของธนาคาร
การดำเนินการธนาคารเพื่อการแปลงจะไม่ดำเนินการที่มีความเสี่ยงสูง ลองพิจารณาพวกเขาในรายละเอียดเพิ่มเติม:
- ด้านเศรษฐกิจ ความผันผวนของค่าเงินนั้นส่งผลกระทบต่อมูลค่าของอสังหาริมทรัพย์ทั้งที่ดีขึ้นและแย่ลง
- ความเสี่ยงด้านการแปล เกี่ยวข้องกับความแตกต่างในการบัญชีสกุลเงินต่างประเทศของทรัพย์สินของธนาคาร
- ความเสี่ยงของการทำธุรกรรม ปรากฏขึ้นเนื่องจากไม่สามารถกำหนดค่าใช้จ่ายในการดำเนินการแลกเปลี่ยนสกุลเงินประจำชาติสำหรับสกุลเงินของประเทศอื่นในอนาคต ในระหว่างความผันผวนของหลักสูตรเป็นสิ่งสำคัญในการเลือกสกุลเงินของสัญญาที่เหมาะสมเพื่อป้องกันความเสี่ยงนี้
การลดความเสี่ยง
ธนาคารที่มีการแลกเปลี่ยนสกุลเงินเป็นประจำมีโอกาสที่จะลดความเสี่ยงในการดำเนินการแลกเปลี่ยนโดยใช้:
- ป้องกันการจอง เงื่อนไขในสัญญาที่บ่งบอกถึงการทบทวนข้อกำหนดของสัญญาระหว่างการดำเนินการ
- จองทองคำ การใช้สกุลเงินหลักประกันทองคำ
- ข้อสกุลเงิน สัญญาระบุว่าจำนวนเงินจะขึ้นอยู่กับความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน
แลกเปลี่ยนการดำเนินงานด้วยวิธีการที่มีความสามารถและการกระจายความเสี่ยงเป็นประโยชน์ อย่างไรก็ตามในการดำเนินการคุณจำเป็นต้องมีความรู้เกี่ยวกับตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศคุณสมบัติของงานไม่เพียง แต่ของธนาคาร แต่ยังรวมถึงผู้เข้าร่วมตลาดทั้งหมด
