Um pedido de pagamento, cuja amostra será descrita no artigo, funciona como um documento de liquidação. Contém a obrigação do devedor de deduzir um determinado montante através de uma organização bancária. Vamos considerar ainda como preencher uma solicitação de pagamento. 
Informações gerais
Uma solicitação de pagamento (formulário 0401061) pode ser usada no cálculo das mercadorias entregues, no serviço prestado, no trabalho executado. O documento também se aplica em outros casos previstos no contrato principal entre o devedor e o credor. O papel é emitido pelo fornecedor.
Classificação
O fornecedor pode emitir uma solicitação de pagamento com ou sem aceitação. Esta última opção é utilizada nos casos previstos na legislação ou estabelecidos no contrato principal entre as partes. Ao incluí-lo no contrato, o banco que fornece o pagador deve ter o direito de debitar fundos da conta sem o seu consentimento. Uma solicitação de pagamento pode ser urgente ou antecipada. Os primeiros são usados ao fazer:
- Pagamento antecipado (antes da entrega de serviços, trabalho, produtos).
- Pagamentos após o parto.
- Pagamentos parciais em grandes transações.
A transferência pode ser realizada de duas maneiras. Na ausência do montante necessário na conta do pagador, o reembolso parcial da dívida é permitido. Isso é marcado no documento de liquidação. Em outros casos, respectivamente, o pagamento integral é feito.
Esquema de cálculo
- O comprador apresenta ao banco uma solicitação de pagamento em 4 ou 5 cópias. Ele recebe um deles de volta como recibo de uma instituição financeira.
- Na primeira cópia do documento, o montante necessário é debitado da conta.
- O banco atendendo o comprador envia a solicitação de pagamento em 2 cópias e os próprios fundos para a organização financeira do credor.
- O montante é creditado na conta do fornecedor (destinatário).
- Os bancos fornecem aos clientes declarações relevantes.
Requisito de aceitação
O documento de liquidação contém a coluna "Prazo de pagamento". Nele, o destinatário (fornecedor) afixa "com aceitação". O prazo para sua adoção é definido pelas partes da transação de acordo com os termos do contrato. Além disso, esse período não deve exceder cinco dias. 
Apuramento
Ao inserir informações na solicitação de pagamento, o destinatário na coluna "tempo para aceitação" define o número de dias determinado pelas partes. Na ausência de acordo sobre este período, ele é aceito por cinco dias. Em todas as cópias aceitas pelo banco de serviços, o funcionário autorizado na coluna "Fim do prazo" define a data em que o vencimento do período de aceitação da oferta do fornecedor expira. O cálculo é realizado em dias úteis. Ao mesmo tempo, a data em que a solicitação de pagamento foi recebida pelo banco não é levada em consideração. A última cópia do documento de liquidação é usada como uma notificação ao devedor do recebimento do papel. Ele é transferido para o pagador para aceitação no máximo até o dia seguinte a partir da data de sua aceitação pela organização bancária. O documento é enviado ao devedor na forma prescrita pelo contrato de conta bancária.
Pagamento
Uma solicitação de pagamento é efetuada pelo banco de serviços em um arquivo de documentos de liquidação que aguardam resgate. Ele está lá contido até que uma resposta seja recebida do devedor (recusa ou aceitação) ou até o prazo final (5 dias).Durante o período estipulado, o ordenante submete à organização bancária um documento sobre a aceitação do pedido ou recusa parcial / total do mesmo. Os motivos da última ação estão previstos no contrato principal. Entre eles está a inconsistência do método de cálculo usado com os termos do contrato de transação. O devedor em sua resposta refere-se à cláusula, data, número do contrato e indica as razões de sua recusa. 
Direito do banco
O devedor pode fornecer à instituição financeira prestadora de serviços a oportunidade de cancelar o pagamento de reclamações apresentadas pelos credores. Pode ser qualquer fornecedor ou apenas especificado pelo comprador. O banco pode usar este direito em caso de não receber o documento de aceitação (parcial ou total) do devedor dentro do prazo estabelecido para isso.
Declaração
Após a aceitação, duas cópias são elaboradas. O primeiro é certificado por assinaturas de funcionários com a devida autoridade, bem como um selo do devedor. Em caso de recusa total / parcial, o pedido é feito em 3 cópias. Os dois primeiros são certificados por assinaturas de pessoas com a autoridade apropriada, bem como uma impressão de selo do pagador. O funcionário responsável que atende a conta verifica a integralidade e exatidão das informações contidas no aplicativo, a existência de motivos de recusa, referências à data, número, cláusula do contrato principal no qual elas são fornecidas. Além disso, a correspondência do número e do número especificado no requisito é estabelecida. Após a verificação, o funcionário coloca em todas as cópias uma impressão do carimbo, sua assinatura e data. A última cópia é transferida de volta ao comprador e atua como um recibo no recebimento do pedido. 
Quantidades de lançamento
Uma demanda aceita até o dia seguinte à data de recebimento da solicitação é deduzida da conta extrapatrimonial para contabilizar os valores da documentação de liquidação que aguardam pagamento com uma ordem em memória. Uma cópia do pedido e a primeira cópia do documento do fornecedor é colocada no arquivo de cartão do dia como base para retirar o montante da conta. No caso de uma recusa completa de aceitação, a reclamação é anulada da mesma forma. Além disso, o mais tardar no dia útil seguinte à data de aceitação do pedido, o montante será devolvido ao banco emissor. Os documentos são colocados em um arquivo de cartão como base para o cancelamento de fundos de uma conta fora do balanço e a devolução de um documento de liquidação sem pagamento. Em caso de recusa parcial, o montante é debitado até ao dia seguinte integralmente com um mandado comemorativo. Então o pagamento declarado pelo devedor é feito. O montante do documento de liquidação é circulado e próximo a ele é outro a ser retirado. Este registro é certificado pela assinatura de um funcionário autorizado do banco. Uma cópia junto com a primeira cópia do requisito é colocada na documentação como base para anular os fundos da conta. Outro formulário de inscrição até o próximo escravo. dias após a sua adopção, é enviado para o banco emissor, onde os fundos são transferidos. 
Requisito de pagamento: amostra
Os requisitos básicos estão estabelecidos no Regulamento do Banco Central de 03.10.2002 N 2-P. De acordo com o parágrafo 2.10 do documento de acordo, deve ser indicado:
- O nome do documento e o código para OKUD OK 011-93.
- Número da reclamação, data de descarga.
- Tipo de cálculo
- Nome do pagador, KIO ou TIN, número da conta.
- Nome e localização do banco, BIC, número da subconta ou correspondente. contas.
- Nome do beneficiário, NIF, número da conta.
- Nome e endereço do banco do fornecedor, BIC, subconta ou correspondente. conta.
- Finalidade do pagamento.
- Quantidade (indicada por números e palavras).
- Prioridade de pagamento
- Tipo de operação (aposta de acordo com o PBU).
- Assinaturas de funcionários autorizados, selo de impressão (se aplicável).
Além dos detalhes acima, a solicitação de pagamento contém:
- Termos de cálculo
- Termo de aceitação.
- A data de entrega (envio) ao devedor dos documentos estipulados pelo contrato principal (em casos estabelecidos).
A coluna "finalidade do pagamento" deve indicar o nome do produto / nome do serviço ou obra, data e número do contrato, detalhes dos documentos que confirmam a entrega e outras informações essenciais.
Download do pedido de pagamento
