Undang-undang "Pada Bank dan Perbankan Aktiviti Persekutuan Rusia" menetapkan konsep asas yang digunakan dalam bidang ini, merumuskan peruntukan utama mengenai penciptaan dan pengoperasian organisasi-organisasi ini. Tindakan normatif ini tertakluk kepada pelarasan, ditambah dengan standard baru, dengan mengambil kira keadaan ekonomi semasa. Marilah kita mempertimbangkan lebih terperinci undang-undang "Pada Bank dan Perbankan" dengan pindaan terkini. 
Terminologi
Pertama sekali, konsep asas yang digunakan oleh undang-undang "Pada Bank dan Aktiviti Perbankan" perlu dijelaskan. Ciri-ciri institusi kewangan diberikan dalam Seni. 1. Ia menerangkan kategori berikut:
1. Organisasi kredit. Dia adalah entiti undang-undang yang mempunyai hak untuk memenuhi operasi perbankan untuk keuntungan. Pendapatan pendapatan adalah tujuan utama untuk organisasi tersebut. Entiti undang-undang menjalankan tugasnya atas dasar suatu lesen dari Bank Pusat. Institusi kredit, sebagai sebuah syarikat perniagaan, boleh dibentuk berdasarkan jenis harta.
2. Bank. Ia adalah institusi kredit, diberi hak eksklusif untuk menjalankan pelbagai operasi. Ini termasuk:
- Menarik dana daripada entiti undang-undang dan warganegara kepada deposit.
- Penempatan penerimaan kewangan dengan perbelanjaan mereka sendiri dan bagi pihak mereka sendiri atas syarat-syarat segera, pembayaran, pembayaran balik.
- Membuka dan menyelenggara akaun organisasi dan rakyat.
Ini bukan semua operasi yang membolehkan undang-undang "Pada Bank dan Perbankan" dibenarkan. Ringkasan bagi semua perkhidmatan yang dibenarkan akan dipaparkan di bawah.
Struktur dan Peraturan Perundangan
Sistem perbankan Persekutuan Rusia termasuk:
- Bank Pusat
- Pertubuhan kredit.
- Pejabat perwakilan dan cawangan institusi kewangan asing.
Peraturan undang-undang organisasi menyediakan:
- Perlembagaan
- Undang-undang Persekutuan "Pada Bank dan Perbankan".
- Tindakan pengawalseliaan lain Bank Negara.
Operasi
Undang-undang "Pada Bank dan Perbankan" dalam Seni. 5 mewujudkan senarai tindakan yang institusi kewangan layak untuk melaksanakan. Ini termasuk operasi berikut:
- Tarikan dana organisasi dan rakyat kepada deposit segera dan permintaan.
- Penempatan bagi pihak anda sendiri dan penggunaan sumber anda yang dinyatakan dalam perenggan kewangan sebelumnya.
- Membuka dan menyelenggara akaun organisasi dan individu.
- Membuat pemindahan wang bagi pihak warganegara dan entiti sah, termasuk bank koresponden.
- Pengumpulan bil, tunai, penyelesaian dan dokumen pembayaran, serta perkhidmatan tunai kepada pelanggan.
- Perolehan dan penjualan mata wang asing dalam bentuk bukan tunai dan tunai.
- Menerbitkan jaminan bank.
- Tarikan sebagai deposit dan penempatan logam berharga.
- Pemindahan wang tanpa membuka akaun, termasuk dana elektronik (kecuali pos).
Undang-undang "Pada Bank dan Sistem Perbankan" mengenakan syarat tertentu ke atas entiti yang membuka akaun. Khususnya, usahawan individu dan entiti sah mesti menyediakan sijil pendaftaran dan pendaftaran negeri dengan perkhidmatan cukai. Pengecualian adalah pihak berkuasa tempatan dan negeri.
Tawaran
Senarai mereka juga disediakan dalam Art. 5. Undang-undang "Pada Bank dan Perbankan" membolehkan transaksi berikut:
- Terbitan jaminan menyediakan pembayaran balik obligasi secara tunai.
- Pengurusan amanah kewangan dan hartanah lain selaras dengan perjanjian dengan entiti sah dan rakyat.
- Mendapatkan daripada pihak ketiga hak untuk menuntut prestasi kewajipan kewangan.
- Menjalankan operasi dengan logam berharga dan batu mengikut cara yang ditetapkan oleh enakmen kawal selia.
- Menyediakan entiti undang-undang dan warganegara dengan premis khas atau peti besi yang terletak di dalamnya untuk disewakan untuk menyimpan barang berharga dan dokumen.
- Operasi pajakan.
- Menyediakan maklumat dan perkhidmatan perundingan.
Undang-undang "Pada Bank dan Perbankan" membolehkan pelaksanaan transaksi lain yang tidak bertentangan dengan norma hukum. Semua operasi dijalankan dalam rubel, dan dengan kehadiran permit khas dari Bank Negara - dalam mata wang asing.
Sekuriti
Undang-undang "Pada Bank dan Perbankan Aktiviti Persekutuan Rusia" membenarkan pembelian, penerbitan, penjualan, penyimpanan dan operasi lain dengan sekuriti yang mengesahkan tarikan sumber kewangan ke akaun dan deposit atau melaksanakan fungsi dokumen pembayaran, serta untuk transaksi yang memerlukan kebenaran khusus. Organisasi juga boleh membawa mereka ke dalam amanah di bawah perjanjian yang sesuai dengan warga dan entiti undang-undang.
Undang-undang "Pada Bank dan Perbankan": perakaunan (perubahan)
Institusi kredit dikehendaki menyiarkan maklumat mengenai pekerjaannya tepat waktu. Tarikh maklumat ditentukan oleh Bank Pusat. Selaras dengan peruntukan undang-undang "Pada Bank dan Perbankan", perakaunan dalam organisasi dijalankan menurut peraturan umum perakaunan. Institusi kewangan perlu menghantar:
- Quarterly - kunci kira-kira dan penyata mengenai kerugian dan keuntungan, maklumat mengenai tahap kecukupan modal, jumlah rizab untuk menampung pinjaman ragu dan aset lain.
- Suku - dokumentasi perakaunan dengan kesimpulan syarikat audit (pakar bebas) mengenai kebolehpercayaan maklumat.
Memaklumkan
Undang-undang "Pada Bank dan Perbankan" (edisi terbaru) memerlukan institusi kredit untuk memberi, atas permintaan seorang warganegara atau entiti sah, salinan lesen dan permit lain, penerimaan yang diperuntukkan dalam enakmen peraturan. Di samping itu, institusi kewangan mesti, atas permintaan, memberikan lembaran imbangan untuk tahun laporan. Undang-undang "Pada Bank dan Perbankan" (dengan pindaan terkini) menetapkan tanggungjawab organisasi kredit untuk memberikan maklumat palsu dan mengelirukan pengguna yang berminat.
Hubungan dengan subjek
Undang-undang "Pada Bank dan Perbankan" (edisi terbaru) menetapkan bahawa suatu institusi kredit tidak bertanggungjawab terhadap kewajiban Bank Negara, dan sebaliknya, kecuali ketika mereka menerimanya. Situasi yang sama berlaku dalam hubungan dengan negara. Badan eksekutif dan perwakilan tidak mempunyai hak untuk campur tangan dalam kerja organisasi kredit. Pengecualian adalah keadaan yang diperuntukkan dalam kedaulatan undang-undang. 
Dokumentasi konstituen
Sebuah institusi kredit mesti mempunyai semua sekuriti yang diperuntukkan dalam enakmen pengawalseliaan untuk entiti undang-undang jenis undang-undang yang diberikan. Ini ditetapkan oleh undang-undang bank dan aktiviti perbankan yang dipertimbangkan. Perkara 10 mentakrifkan senarai maklumat yang diperlukan untuk dinyatakan dalam piagam syarikat kredit:
- Nama jenama.
- Maklumat mengenai bentuk undang-undang.
- Maklumat mengenai alamat (lokasi) badan pentadbiran dan bahagian berasingan.
- Pemindahan operasi dan transaksi di bawah seni. 5 undang-undang yang berkenaan.
- Maklumat mengenai saiz modal dibenarkan.
- Data mengenai sistem badan pentadbiran, eksekutif dan kawalan, termasuk prosedur untuk pembentukan dan kuasa mereka.
- Maklumat lain yang disediakan dalam Undang-undang Persekutuan untuk mengira entiti undang-undang jenis undang-undang yang diberikan.
Pembetulan, tambahan kepada dokumen
Prosedur untuk membuatnya juga ditubuhkan oleh Undang-Undang "Pada Bank dan Aktiviti Perbankan". Perubahan yang dibuat kepada dokumentasi konstituen institusi kredit mestilah didaftarkan. Kertas, yang diperuntukkan dalam perenggan 1 Art. 17 Undang-undang Persekutuan "Mengenai Pendaftaran Perindustrian Usahawan Individu dan Entiti Undang-Undang" dan peraturan-peraturan, dikemukakan kepada Bank Negara mengikut cara yang ditetapkan. Yang terakhir, dalam tempoh sebulan dari tarikh memfailkan dokumen, membuat keputusan dan menghantar kepada badan yang diberi kuasa semua bahan yang diperlukan untuk membuat pelarasan yang sesuai ke Daftar Negara Bersepadu Entiti Undang-Undang. Perkhidmatan pendaftaran hendaklah membuat catatan berdasarkan pengetahuan dan dokumen yang diterima dalam masa lima hari. Tidak lewat dari hari berikutnya (bekerja) notis ini dihantar ke Bank Pusat. 
Kerahsiaan Bank
Tidak ada penjelasan langsung tentang definisi ini dalam perbuatan normatif. Walau bagaimanapun, undang-undang mengandungi senarai maklumat yang dikelaskan sebagai rahsia bank. Khususnya, mereka hadir dalam Kod Awam dan perbuatan normatif yang dipertimbangkan. Walau bagaimanapun, objek di dalamnya mempunyai beberapa perbezaan. Sebagai kerahsiaan bank, maklumat mengenai akaun dan deposit tentu saja diiktiraf. Selaras dengan Seni. 857 CC, data pelanggan juga tergolong dalam kategori ini. Walau bagaimanapun, Undang-undang mengenai Bank dan Perbankan tidak menyediakan peruntukan ini. Tetapi dalam dokumen normatif ada petunjuk bahawa maklumat lain dapat diklasifikasikan sebagai rahasia, jika ini tidak dilarang dalam Undang-undang Federal (Pasal 26). Untuk pendedahan jenis maklumat ini memberikan liabiliti untuk institusi kredit. Pelanggan juga boleh menuntut ganti rugi yang disebabkan oleh tindakan sedemikian.
