Likums "Par Krievijas Federācijas bankām un banku darbību" nosaka šajā jomā izmantotos pamatjēdzienus, formulē galvenos noteikumus attiecībā uz šo organizāciju izveidi un darbību. Šis normatīvais akts tika pakļauts korekcijām, ko papildināja ar jauniem standartiem, ņemot vērā pašreizējo ekonomisko situāciju. Apsvērsim sīkāk likumu "Par bankām un banku darbību" ar jaunākajiem grozījumiem. 
Terminoloģija
Pirmkārt, jānoskaidro pamatjēdzieni, ko izmanto likumā "Par bankām un banku darbību". Finanšu iestāžu raksturojums ir dots Art. 1. Tas izskaidro šādas kategorijas:
1. Kredīta organizēšana. Viņa ir juridiska persona, kurai ir tiesības izpildīt banku operācijas peļņas gūšanai. Ienākumu gūšana ir šādas organizācijas darbības galvenais mērķis. Juridiskā persona savu darbu veic, pamatojoties uz Centrālās bankas licenci. Kredītiestādi kā biznesa uzņēmumu var izveidot, pamatojoties uz jebkura veida īpašumu.
2. Banka. Tā ir kredītiestāde, kurai ir ekskluzīvas tiesības veikt virkni operāciju. Tie ietver:
- Līdzekļu piesaistīšana noguldījumiem no juridiskām personām un pilsoņiem.
- Finanšu ieņēmumu izvietošana uz sava rēķina un viņu pašu rēķina, ievērojot steidzamības, apmaksas un atmaksas nosacījumus.
- Organizāciju un pilsoņu kontu atvēršana un apkalpošana.
Tās nav visas operācijas, kuras atļauj likums "Par bankām un banku darbību". Visu atļauto pakalpojumu kopsavilkums tiks parādīts zemāk.
Struktūra un tiesiskais regulējums
Krievijas Federācijas banku sistēmā ietilpst:
- Centrālā banka
- Kredīta organizācijas.
- Ārvalstu finanšu iestāžu pārstāvniecības un filiāles.
Organizāciju tiesiskais regulējums nodrošina:
- Konstitūcija
- Federālais likums "Par bankām un bankām".
- Citi Centrālās bankas normatīvie akti.
Operācijas
Likuma "Par bankām un banku darbību" 1.pantā Ar 5. pantu ir izveidots to darbību saraksts, kuras finanšu iestādes ir tiesīgas veikt. Tie ietver šādas operācijas:
- Organizāciju un pilsoņu līdzekļu piesaiste steidzamiem un pieprasījuma noguldījumiem.
- Ievietošana savā vārdā un to finanšu līdzekļu izmantošana, kas norādīti iepriekšējā finanšu punktā.
- Organizāciju un privātpersonu kontu atvēršana un apkalpošana.
- Naudas pārskaitīšana pilsoņu un juridisku personu, ieskaitot korespondentbankas, vārdā.
- Rēķinu, skaidras naudas, norēķinu un apmaksas dokumentu savākšana, kā arī skaidras naudas pakalpojumi klientiem.
- Ārvalstu valūtas iegūšana un pārdošana bezskaidrā naudā un skaidrā naudā.
- Izsniedz bankas garantijas.
- Dārgmetālu piesaiste kā noguldījumi un izvietojums.
- Naudas pārskaitījumi, neatverot kontu, ieskaitot elektroniskos līdzekļus (izņemot pastu).
Likums "Par bankām un banku sistēmu" nosaka noteiktas prasības uzņēmumiem, kas atver kontus. Jo īpaši individuālajiem uzņēmējiem un juridiskām personām ir jāsniedz valsts reģistrācijas un reģistrācijas nodokļu iestādē sertifikāti. Izņēmumi ir vietējās un valsts iestādes.
Piedāvājumi
Viņu saraksts ir paredzēts arī Art. 5. Likums "Par bankām un banku darbību" atļauj šādus darījumus:
- Garantiju izsniegšana, kas paredz saistību atmaksu skaidrā naudā.
- Trasta pārvaldīšana finanses un cits īpašums saskaņā ar līgumiem ar juridiskām personām un pilsoņiem.
- Tiesību no trešajām personām iegūšana pieprasīt naudas saistību izpildi.
- Veicamās darbības ar dārgmetāliem un akmeņiem normatīvajos aktos noteiktajā kārtībā.
- Nodrošināt juridiskām personām un pilsoņiem īpašas telpas vai tajās esošus seifus, lai īrētu vērtslietas un dokumentus.
- Nomas operācijas.
- Informācijas un konsultāciju pakalpojumu nodrošināšana.
Likums "Par bankām un banku darbību" ļauj veikt citus darījumus, kas nav pretrunā ar likuma normām. Visas operācijas tiek veiktas rubļos, un īpašas Centrālās bankas atļaujas klātbūtnē - ārvalstu valūtā.
Vērtspapīri
Likums "Par Krievijas Federācijas bankām un banku darbību" ļauj veikt pirkšanu, emisiju, pārdošanu, glabāšanu un citas operācijas ar vērtspapīriem, kas apstiprina finanšu līdzekļu piesaisti kontiem un noguldījumiem vai veic maksājuma dokumentu funkcijas, kā arī darījumiem, kuriem nepieciešama īpaša atļauja. Organizācijas var arī viņus paļauties uz attiecīgiem līgumiem ar pilsoņiem un juridiskām personām.
Likums "Par bankām": grāmatvedība (izmaiņas)
Kredītiestādei ir savlaicīgi jāpublicē informācija par savu darbu. Informācijas datumus nosaka Centrālā banka. Saskaņā ar likuma "Par bankām un banku darbību" noteikumiem grāmatvedība organizācijās tiek veikta saskaņā ar vispārējiem grāmatvedības noteikumiem. Finanšu institūcijām vajadzētu nosūtīt:
- Ceturkšņa bilance un pārskati par zaudējumiem un peļņu, informācija par kapitāla pietiekamības līmeni, rezervju summu nedrošiem aizdevumiem un citiem aktīviem.
- Ceturkšņa laikā - grāmatvedības dokumentācija ar revīzijas uzņēmuma (neatkarīga eksperta) slēdzienu par informācijas ticamību.
Informēšana
Likums "Par bankām un banku darbību" (jaunākais izdevums) nosaka prasību kredītiestādei pēc pilsoņa vai juridiskas personas pieprasījuma iesniegt licenču un citu atļauju kopijas, kuru saņemšana ir paredzēta normatīvajos aktos. Turklāt finanšu iestādei pēc pieprasījuma ir jāsniedz pārskata gada bilance. Likums "Par bankām un banku darbību" (ar jaunākajiem grozījumiem) nosaka kredīta organizāciju atbildību par nepatiesas informācijas sniegšanu un ieinteresēto lietotāju maldināšanu.
Attiecības ar mācību priekšmetiem
Likums "Par bankām un banku darbību" (jaunākais izdevums) nosaka, ka kredītiestāde nav atbildīga par Centrālās bankas saistībām un otrādi, izņemot gadījumus, kad centrālā banka tos pieņēmusi. Līdzīga situācija veidojas attiecībās ar valsti. Izpildinstitūcijām un pārstāvības institūcijām nav tiesību iejaukties kredītorganizāciju darbā. Izņēmums ir situācijas, kas paredzētas tiesiskumā. 
Sastāvdaļa dokumentācija
Kredītiestādei jābūt visiem tiem vērtspapīriem, kas ir paredzēti normatīvajos aktos noteikta veida juridiskām personām. To nosaka likums par attiecīgajām bankām un banku darbību. 10. pantā noteikts informācijas saraksts, kas jāprecizē kredītkompānijas statūtos:
- Firmas nosaukums.
- Informācija par juridisko formu.
- Informācija par administratīvo struktūru un atsevišķu nodaļu adresi (atrašanās vietu).
- Darbību un darījumu nodošana saskaņā ar Regulas (EK) Nr. Attiecīgā likuma 5. pants.
- Informācija par pamatkapitāla lielumu.
- Dati par administratīvo struktūru, izpildvaras un kontroles sistēmu, ieskaitot to veidošanas kārtību un pilnvaras.
- Cita informācija, kas Federālajā likumā ir paredzēta noteikta veida juridisko personu statūtiem.
Labojumi, papildinājumi dokumentos
To izgatavošanas kārtību nosaka arī likums "Par bankām un banku darbību". Jāreģistrē izmaiņas, kas veiktas kredītiestādes dibināšanas dokumentācijā. Papīrs, kas paredzēts Regulas (EK) Nr. 17 Federālais likums "Par individuālo uzņēmēju un juridisko personu valsts reģistrāciju" un noteikumi tiek iesniegti Centrālajai bankai noteiktajā kārtībā. Pēdējais mēneša laikā no dokumentu iesniegšanas dienas pieņem lēmumu un nosūta pilnvarotajai iestādei visus materiālus, kas nepieciešami, lai veiktu attiecīgus pielāgojumus Juridisko personu vienotajā valsts reģistrā. Reģistrācijas dienests piecu dienu laikā izdara ierakstu, pamatojoties uz saņemtajām zināšanām un dokumentiem. Ne vēlāk kā nākamajā dienā (strādājot) par to tiek nosūtīts Centrālajai bankai. 
Bankas noslēpums
Normatīvajos aktos nav šīs definīcijas tieša skaidrojuma. Tomēr likumos ir informācijas saraksti, kas klasificēti kā bankas noslēpumi. Jo īpaši tie ir ietverti Civilkodeksā un izskatāmajā normatīvajā aktā. Tomēr tajos esošajiem objektiem ir dažas atšķirības. Kā bankas noslēpums, protams, tiek atzīta informācija par kontu un depozītu. Saskaņā ar Regulas (EK) Nr. 857 CC, šajā kategorijā ietilpst arī klientu dati. Tomēr banku likumos šis noteikums nav paredzēts. Bet normatīvajā dokumentā ir norāde, ka citu informāciju var klasificēt kā noslēpumu, ja tas nav aizliegts federālajā likumā (26. pants). Par šāda veida informācijas izpaušanu kredītiestāde ir atbildīga. Klients var pieprasīt arī zaudējumus, kas radušies šādu darbību rezultātā.
