Finanšu uzraudzība ir bloķējusi norēķinu kontu: ko darīt? Kā atbloķēt bloķētu pašreizējo kontu

Dažreiz komerciālās organizācijas saskaras ar faktu, ka finanšu uzraudzība ir bloķējusi norēķinu kontu. Ko darīt šajā situācijā? Šo jautājumu uzdod visi, kas atklāj līdzīgu problēmu. Rakstā tiks sniegti ieteikumi par konta izmantošanu nākotnē.

Ko tas nozīmē

Ja norēķinu konts tiek bloķēts, visa uzņēmuma darbība faktiski tiek apturēta. Īpašnieks nevar ne samaksāt parādu, ne iegādāties preces, ne maksāt darbiniekiem algas vai izpildīt citas saistības, kas saistītas ar finansēm. Lai izvairītos no šādas notikumu attīstības, jums ir jāsaprot, kā uzzināt, vai organizācijas konts ir bloķēts, kāpēc tas tika izdarīts un kā noņemt ierobežojumus.

Pirmkārt, kontu īpašniekiem ir jānošķir dažādi ierobežojumu veidi, kurus var uzlikt banku organizācija. Tie ietver:

• Pilnīga bloķēšana.
• Konkrētas operācijas apturēšana.
• Atteikums veikt konkrētu finanšu darījumu.

Bloķēšana atņem īpašniekam iespēju veikt visus maksājumus, izņemt līdzekļus, norēķināties par precēm un pakalpojumiem, pārskaitīt līdzekļus uz citu kontu. Šai personai nav atļauts izveidot citus kontus, kā arī atvērt noguldījumus bankās.

Balstiekārta vai pilnīga bloķēšana

Bankas finanšu uzraudzība var bloķēt kontu, ja Rosfinmonitoring rada aizdomas, ka konta īpašnieks veicina terorismu, finansējot to vai atmazgājot ienākumus, kas iegūti, pārkāpjot likumu. Tajā pašā laikā īpašnieks tiek ierakstīts īpašā organizāciju un personu sarakstā, kas ir publiski pieejams internetā.

Šāda slēdzene nevar ilgt vairāk kā mēnesi. Tas ir noteikts likumā "Par pretdarbību noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanai (legalizēšanai) un terorisma finansēšanai" Nr. 115-FZ, jo īpaši 3 ēd.k. 8. Slēdzenes derīguma termiņu var pagarināt ar tiesas lēmumu. Ja šāds fakts notiek, ja nav atbilstoša dokumenta, tad tas ir tiešs likuma pārkāpums.

Ja organizācija nav iekļauta sarakstā, līdzekļus var iesaldēt vai apturēt noteiktu finanšu darījumu līdz apstākļu noskaidrošanai. Ja finanšu uzraudzība šajā gadījumā ir bloķējusi LLC norēķinu kontu, tad šāda darbība ir nelikumīga.

Kā pārbaudīt, vai ir slēdzene

Lai pārbaudītu savu kontu, vienkārši mēģiniet veikt jebkuru maksājumu vai piezvanīt uz finanšu iestādes karsto tālruni. Bet šo informāciju var sniegt tikai konta īpašniekam. Šī informācija netika izpausta trešajām personām.

Tomēr oficiālajā federālā nodokļu dienesta virtuālajā resursā ir Bankinform pakalpojums. To var izmantot trešās puses. Atrodot šo sadaļu, jums jāizvēlas pārbaudes veids, jānorāda juridiskās personas TIN un banku organizācijas BIC, kā arī jāievada surogātpasta aizsardzības kods. Rezultātā tiks iegūta šāda informācija:

• Konta bloķēšanas datums
• Parāda summa.
• Bloķēšanas iemesli.

Galvenie bloķēšanas iemesli

Bankām būtu jāpārrauga organizāciju veiktie darījumi, ja to summa pārsniedz 600 000 rubļu. vai ir ekvivalenta summa ārvalstu valūtā. Tas ir noteikts Art. Iepriekš minētā likuma Nr. 115-ФЗ 6. pants. Turklāt finanšu uzraudzību veic saistībā ar šādām darbībām:

• Naudas ieskaitīšana kontā un naudas izmaksa.
• Pārskaitījums uz ārvalstu banku kontiem vai naudas saņemšana no tām.
• Kreditēšana vai debetēšana uzņēmumam, kas darbojas mazāk nekā 3 mēnešus.
• Noguldījumu atvēršana un naudas ieskaitīšana tajos.

Saskaņā ar Art. Likuma Nr. 115-ФЗ 7. panta izpratnē bankām jāidentificē un jāanalizē dati par naudas līdzekļu apriti klientu kontos, lai izceltu darījumus, kas šķiet apšaubāmi. Tātad finanšu iestādēm jāreģistrē šādi gadījumi:

• Sapinušies darījumi, kuriem nav ekonomiskas jēgas.
• Darījumi, kas neatbilst hartā noteiktajiem mērķiem.
• Darbības, kuru mērķis var būt izvairīšanās no pārbaudēm.
• Kontu īpašnieku atteikumi veikt operācijas, attiecībā uz kurām bankas darbiniekiem bija aizdomas par naudas atmazgāšanu.

Uzzinot, vai banka var bloķēt norēķinu kontu un uz kāda pamata, organizācija būs atbildīgāka par savām finanšu operācijām. Ja bankas atbilst vismaz vienam no iepriekšminētajiem kritērijiem, banku organizācija var pieprasīt no konta turētāja dokumentus, kas apstiprina tā ieviešanas likumību. Ja tādu nav, bloķēšana ir neizbēgama.

Papildu iemesli

Ir arī papildu kritēriji, kuriem bankām jāpievērš uzmanība. Piemēram, CBR vadlīnijās Nr. 18-MR norādīts, ka banku organizācijām jāpievērš uzmanība šādiem klientiem:

• Kas pārvērtē maksājumu lielumu līdz 0,9% no apgrozījuma un virs tā.
• Kas nemaksā algas darbiniekiem vai samaksātā nauda neatbilst pieejamajam skaitam.
• Ar kuru palīdzību tiek izveidots darba ņēmēju algu fonds, kura ienākumi ir mazāki par reģionā noteikto iztikas minimumu.
• Viņi maksā iedzīvotāju ienākuma nodokli, bet nemaksā apdrošināšanas prēmijas.
• Viņiem kontā nav līdzekļu vai arī to lielums neatbilst uzkrāšanas mērķiem.
• Reizēm krasi palielinājās naudas plūsma.
• Viņi nemaksāja par kancelejas precēm un citām saimniecības precēm, kā arī nemaksāja kārtējos maksājumus.
• Sadalītais PVN rēķinos par preču iegādi, uz kurām šis nodoklis netiek piemērots.

Banka pieprasīja dokumentus

Ko darīt, ja finanšu uzraudzība ir bloķējusi norēķinu kontu:

1. Iemesli, lai uzzinātu vispirms.
2. Pēc tam jums ir jāiesniedz bankai nepieciešamie dokumenti. Likums nenosaka informāciju, kas jāpārbauda. Tāpēc bankas var pieprasīt informāciju, ko tās uzskata par vajadzīgu. Visbiežāk tie ietver: maksājuma dokumentus, līgumus, nodokļu samaksu, likumīgos līdzekļu avotus, citu papildinformāciju.

Ja pēc tam, kad konta īpašnieks ir iesniedzis nepieciešamos dokumentus un viņam atteikts atteikums, šādas darbības var pārsūdzēt šādi:

• Centrālajā bankā.
• Tiesā.

Bloķēšanas lēmuma apstrīdēšana

Saskaņā ar 3. pantu Saskaņā ar Civilkodeksa 845. pantu bankai nav tiesību noteikt ierobežojumus konta lietošanai, ja vien likumā nav noteikts citādi. Viņam nav arī tiesību izmantot līdzekļus saviem mērķiem. Tieši šī panta noteikumiem ir jāvadās no prasības vai sūdzības sagatavošanas.

Turklāt saskaņā ar Art. Saskaņā ar Krievijas Federācijas Civilkodeksa 849. pantu bankai ir pienākums izpildīt klienta rīkojumu izdot naudu nākamajā dienā pēc tā saņemšanas. Ja klients pierāda, ka viņa rīcība ir likumīga, bankas atteikums tiek uzskatīts par nelikumīgu.

Balstīts uz 1. punktu. Saskaņā ar Civilkodeksa 395 pantu tiesa var ne tikai uzlikt banku iestādei pienākumu pārskaitīt naudas līdzekļus, kas pieder konta īpašniekam, bet arī noteikt procentus par to izmantošanu.

Izņemiet līdzekļus

Labākais naudas izņemšanas veids, ja ir atslēga, ir vērsties tiesā. To var izdarīt organizācijas darbinieki, kuriem jāsaņem algas, piegādātāji un citas personas. Ja lieta tiek izskatīta vienkāršotā veidā, tiesas rīkojums tiks saņemts 5 dienu laikā.Citos gadījumos jums būs jāgaida daudz ilgāk.

Ja bloķēšanu ierosina nodokļu dienests

Banku organizācija var ne tikai patstāvīgi bloķēt norēķinu kontu, pamatojoties uz finanšu uzraudzību, bet arī veikt tādas pašas darbības pēc nodokļu iestādes pieprasījuma. Bankas konta iesaldēšanas iemesli pēc Federālā nodokļu dienesta pieprasījuma ir norādīti 3. panta 3. punktā. Krievijas Federācijas Nodokļu kodeksa 76. lpp. Tajos ietilpst:

• Nodokļu deklarācijas neiesniegšana likumā noteiktajos termiņos.
• Parādu klātbūtne nodokļu, soda naudas vai soda naudas veidā.
• Nodrošināšana ar nodokli fiziskām personām, ko ietur no darbiniekiem.
• Nodokļu dienesta uzrādīto nosacījumu neievērošana.

IFTS ir pienākums paziņot īpašniekam par lēmumu bloķēt kontu. Ja paziņojums netiek piegādāts, konta stāvokli var pārbaudīt, sazinoties ar nodokļu dienestu vai izmantojot iepriekšminēto BANKINFORM pakalpojumu.

Atbloķēt

Ja pēc nodokļu dienesta iniciatīvas finanšu uzraudzība ir bloķējusi norēķinu kontu, kas man jādara? Banka šajā gadījumā nevarēs palīdzēt. Tāpēc jums jāsazinās ar nodokļu iestādi. Ja ir kļūda, jāiesniedz dokumenti, kas apstiprina attiecīgo faktu. Pierādījumi var būt:

• Kvītis un maksājumi.
• Dokumentu pieņemšanas atzīmes, paziņojumi pa pastu.
• Samierināšanas akti.

Kas būtu jādara, ja uzzinātu, ka finanšu uzraudzība ir likumīgi bloķējusi norēķinu kontu? Vienīgā izeja no situācijas ir identificētā pārkāpuma novēršana. Pēc nepieciešamo darbību veikšanas inspektoram būtu jāsniedz apliecinošie dokumenti.

Atslēgšana tiek veikta šādā veidā:

• Vienas darba dienas laikā pēc soda naudas un nokavējuma naudas samaksas (ja ir iesniegts attiecīgais bankas izraksts). Tas ir noteikts 8. panta 8. punktā. Krievijas Federācijas Nodokļu kodeksa 76. lpp.
• Vienas darba dienas laikā pēc dokumentu iesniegšanas par deklarācijas nosūtīšanu vai ziņošanu. Tas ir teikts punktos. 1 3.1 lpp. Krievijas Federācijas Nodokļu kodeksa 76. lpp.
• Vienas darba dienas laikā pēc nepieciešamo dokumentu iesniegšanas nodokļu dienestā. Tas ir teikts arī rindkopās. 1 3.1 lpp. Krievijas Federācijas Nodokļu kodeksa 76. lpp.

Tajā pašā laikā praksē atbloķēšanu var veikt dažās dienās, ja parāds ir samaksāts, un dažos gadījumos tas prasa pat 1 mēnesi. Tajā pašā laikā banka izskata dokumentus saskaņā ar iekšējiem noteikumiem.

Pilnīga vai daļēja atbloķēšana

Dažreiz nodokļu un federālie finanšu uzraudzības pakalpojumi norāda uz banku organizācijas prasību pilnībā bloķēt kontā pieejamos līdzekļus. To var izdarīt pat tad, ja konta atlikums ir daudz lielāks nekā summa, kas norādīta lēmumā par konta lietošanas tiesību pagaidu apturēšanu. Tad jums ir jāiesniedz iesniegums nodokļu inspekcijā, lai daļēji atceltu ierobežojumus. Ja jautājums ir par to, kā samaksāt nodokļus, ja norēķinu konts ir bloķēts, tad tas tiek atrisināts tādā pašā veidā. Dokumentam ir pievienots bankas izraksts, kurā norādīti kontā glabātie naudas līdzekļi.

Saskaņā ar 4. panta 4. punktu Nodokļu kodeksa 76. punktā noteiktajam, dienestam ir jānosūta bankai lēmums noņemt ierobežojumu no konta vienas darba dienas laikā no attiecīgā lēmuma pieņemšanas dienas. Procedūra tiek paātrināta, nosūtot paziņojumus elektroniskā formātā. Tā rezultātā uzņēmuma saimnieciskā darbība normalizējas.

Ja tiek pārkāpti ierobežojumu atcelšanas termiņi, konta turētājam ir tiesības saņemt kompensāciju. Šajā gadījumā soda nauda tiek noteikta, pamatojoties uz pašreizējo refinansēšanas likmi.

Tiesas lokauts

Var būt, ka, pamatojoties uz tiesas lēmumu, finanšu uzraudzība ir bloķējusi norēķinu kontu. Ko šajā gadījumā darīt? Pirmkārt, uzziniet par šīs darbības iemesliem.Pēc tiesas lēmuma saņemšanas bankai ir pilnībā jāpārtrauc savas izdevumu operācijas neatkarīgi no tā, vai tā ir skaidras naudas izņemšana vai naudas pārskaitīšana.

Parasti iemesls ir parādsaistības darbuzņēmējiem, valdības aģentūrām vai citām finanšu organizācijām, kuras konta turētājs brīvprātīgi nemaksā. Tas ir drošības pasākums. Pateicoties bloķēšanai, kļūst iespējams apmierināt kreditoru prasības. Ierobežojums tiek atcelts pēc sprieduma izpildes. Ja mēs to nedarīsim paši, nauda tiks norakstīta piespiedu kārtā izpildes procesā.

Secinājums

Tādējādi, izlemjot, kā atbloķēt bloķētu pašreizējo kontu, vispirms jānoskaidro, kurš iniciēja šo darbību. Tas var būt gan pati banku organizācija, gan nodokļu dienests. Pēdējā gadījumā inspektors nosūta bankai pieprasījumu izbeigt operācijas ar noteiktu kontu. Turklāt iniciatore var būt tiesu iestāde.

Lai atgrieztos pie parastām darbībām, konta turētājam ir jāievēro noteiktās prasības. Tajos var ietilpt prasība samaksāt parādu, apliecinošu dokumentu iesniegšana, nodokļu iesniegšana, pārskatu sastādīšana utt. Tomēr, ja konta īpašnieks uzskata, ka iesniegtās prasības ir nelikumīgas, viņš var vērsties tiesā, lai pierādītu šo faktu un noņemtu konta ierobežojumus.

Iepriekš tiesas bieži vien bija iesaistītas bankā. Bet tagad situācija ir mainījusies. Ja operācija ir likumīga un ir dokumenti, kas apstiprina šo faktu, tiesa lems par labu konta īpašniekam. Ja situācija ir apšaubāma, tad ir iespējama neveiksme. Jebkurā gadījumā bloķēšanas iemesla esamībai jāpierāda banku organizācijai un Federālajam finanšu uzraudzības dienestam.