Centralbanker er etableret i de fleste moderne kapitalistiske økonomier. Deres funktioner er yderst betydningsfulde med hensyn til at opretholde stabiliteten i statens økonomiske system, omsætningen af den nationale valuta og løse de vigtigste sociale problemer. Hvad er deres specificitet? Hvad er funktionerne ved Bank of Russia?
Historie om fremkomsten af centralbanker
Inden vi udforsker essensen af Centralbanken som en separat politisk og finansiel institution, samt studerer de vigtigste funktioner og opgaver for Den Russiske Føderations centralbank, vil vi gøre os bekendt med de grundlæggende historiske oplysninger om, hvordan centralbankerne så ud. Først og fremmest bemærker vi, at navnet på de respektive strukturer i forskellige tilstande kan variere. For eksempel i Rusland er det respektive kreditinstitutions officielle navn Bank of Russia. I USA udfører Federal Reserve en lignende funktion. Nationalbanken opererer i Hviderusland. Men de vigtigste funktioner, som de relevante finansielle institutioner udfører, er stort set de samme. Uofficielt kaldes de fleste af disse organisationer centralbanker eller centralbanken og betragtes som finansielle markedsaktører, der løser de samme problemer.
Hvad angår de vigtigste historiske kendsgerninger, kan det bemærkes, at de første centralbanker optrådte i slutningen af 1600-tallet. Bank of Sweden, eller Riksbank, betragter mange forskere som den første "centrale". Det blev grundlagt i 1668. Den første Centralbank kan også tilskrives Bank of England, der havde ret til at udstede pengesedler samt regnskabsregninger. Denne institution blev grundlagt i 1694. Efterfølgende begyndte centralbanken som en finansiel institution at sprede sig i andre stater. Efterhånden begyndte centralbankens funktioner, der åbnede i forskellige lande i verden, at blive suppleret med skatteaktiviteter, der udførte en formidlende rolle mellem regeringen og forretningsbanker og løste problemer forbundet med gennemførelsen af den nationale kredit- og finanspolitik.
Faktorer, der bestemmer centralbankens rolle i statsøkonomien
På trods af ligheden mellem de opgaver, der løses, adskiller centralbankerne i forskellige lande sig i graden af uafhængighed fra staten, primært politisk. F.eks. Ses den amerikanske centralbank som et eksempel på en af de mest suveræne finansielle institutioner. Til gengæld er den tyske forbundsbank blandt de kreditinstitutter, der stort set er tilknyttet staten. Uanset Centralbankens faktiske suverænitet er centralbankens nøglefunktioner imidlertid generelt ens. Blandt disse:
- udstedelse af national valuta;
- at sikre, at kommercielle finansielle institutioner fungerer
- deltagelse i gennemførelsen af regeringens økonomiske programmer;
- makroøkonomisk regulering;
- kontrol med overholdelsen af lovligheden af arbejdet for finansielle organisationer, der arbejder i landet;
- analytisk arbejde vedrørende identifikation af nøgleprestationsindikatorer for statsøkonomien.
Selvfølgelig kan disse aktivitetsområder i Centralbanken suppleres med andre funktioner, der fastlægges på grundlag af specifikationerne for udviklingen af det økonomiske system i et bestemt land.
Funktioner ved Bank of Russia
Vi vil nu studere nøglefunktionerne i det russiske centralbanks arbejde og funktioner. Bank of Russia opererer på grundlag af bestemmelserne i føderal lov nr. 86, der blev vedtaget den 10. juli 2002. Så i overensstemmelse med denne lov hører ejendommen til Den Russiske Føderations centralbank til staten på grundlag af føderal ejendom. Samtidig har Bank of Russia visse beføjelser knyttet til afhændelse af dens aktiver, herunder valutareserver.
Arbejdet i Den Russiske Føderations centralbank involverer aktivt samspil med statslige myndigheder. Så den Russiske Føderations centralbank er forpligtet til hvert år at forelægge statsdumaen nøglepunkter i forbindelse med statskredit og finanspolitik. Før dette skal det tilsvarende projekt overføres til præsidenten for Den Russiske Føderation og regeringen. Ruslands Bank er, ligesom de fleste af Centralbanken i andre lande, bemyndiget til at udstede national valuta, regulere cirkulationen af finanser i landet, etablere valutakursen og styre guld og valutareserver.
Centralbankens monetære politik
Mange centralopgaver og funktioner i Centralbanken hænger sammen med statens monetære politik. Dette mønster er karakteristisk for både centralbankerne i de udviklede lande som helhed og Den Russiske Føderations centralbank. De vigtigste områder i pengepolitikken, som moderne forskere fremhæver, er som følger:
- opretholdelse af prisstabilitet
- penge spørgsmål
- at sikre den nationale valutas konkurrencekurs
- løsning af sociale problemer - såsom reduktion af arbejdsløsheden.
Centralbanker, der bygger strategier for gennemførelse af pengepolitikken, fastlægger mål for hvert af de bemærkede arbejdsområder. For eksempel kan det være den ønskede nationale valutakurs, arbejdsløshed, inflationstakt osv. Herefter regulerer de banksystemet for at sikre, at dens nøgleindikatorer opfylder de ønskede værdier.
I udviklede lande er centralbankens hovedfunktioner og operationer med hensyn til pengepolitikken fokuseret på at opnå acceptabel inflationsindikatorer og beskæftigelse af borgere. Prioriteringen af disse opgaver er i vid udstrækning knyttet til samfundets behov: landets befolkning vil først og fremmest glæde sig over muligheden for at købe varer med minimale prisstigninger samt få et job i det ønskede erhverv. Den største vanskelighed, der ledsager Centralbanks funktion i denne del, er, at i en kapitalistisk økonomi kan lav arbejdsløshed, der stort set er resultatet af den dynamiske udvikling i økonomien, ledsages af høj inflation.
Key Bank of Russia-funktioner
Hvad er hovedfunktionerne i Den Russiske Føderations centralbank? De danner en ret omfattende liste:
- interaktion med regeringen i Den Russiske Føderation med henblik på at udvikle en samlet monetær og finansiel politik for staten
- monopolemission af rubelen, organisering af den monetære cirkulation af den nationale russiske valuta;
- udlån og refinansiering af private banker;
- etablering af afviklingsregler i Den Russiske Føderation, bankdrift;
- serveringsbudgetter;
- forvaltning af statens guldreserver;
- arbejde med statsregistrering og licens til private banker;
- kontrol med kommercielle finansielle institutioners aktiviteter med hensyn til at sikre lovligheden af deres funktion
- overvågning af private bankers arbejde;
- registrering af udstedelsesprocedurer udført af kreditinstitutter;
- valutaregulering og beslægtet kontrol;
- dannelse af afviklingsregler for russiske finansielle indbyggere med udenlandske strukturer;
- etablering af standarder for regnskabsføring og rapportering i Den Russiske Føderation;
- dannelse af regler for salg af fremmed valuta;
- kontrol over inflationære processer.
Centralbanken er også engageret i analytisk arbejde med at identificere nøgleindikatorer for effektiviteten af den russiske økonomi.
De bemærkede funktioner i Centralbank of Russia korrelerer med de russiske centralbanks hovedmål.
Blandt disse:
- at sikre stabiliteten i den nationale valuta,
- udvikling og styrkelse af Den Russiske Føderations kredit- og finansielle system,
- sikre effektiv drift af det statslige betalingssystem.
Ovennævnte mål, der blev sat for den russiske centralbank, antyder, at de konsekvent opnås med deltagelse af forskellige strukturelle afdelinger i den vigtigste bankinstitution i Rusland. Lad os overveje dette aspekt mere detaljeret.
Centralbanksstruktur
Så, de ovenfor anførte mål og funktioner fra Centralbanken antyder en sammenhæng med arbejdet i de russiske centralbanks strukturelle enheder. Alle er arrangeret i et centraliseret system. Således implementeres princippet om vertikal styring i Den Russiske Føderations centralbank.
Strukturen i Centralbanken inkluderer:
- centrale kontor;
- regionale institutioner;
- RCC;
- computercentre;
- lagerfaciliteter;
- yderligere institutioner, der udfører en hjælpefunktion vedrørende arbejde med nøglestrukturer.
Specifikationerne i arbejdet i de regionale strukturer i Centralbanken
Det lodrette styringssystem for Den Russiske Føderations centralbank inkluderer, som vi har bemærket ovenfor, de regionale strukturer for den vigtigste statsbank. Overvej detaljerne i deres aktiviteter mere detaljeret.
Det kan bemærkes, at navnet på de territoriale afdelinger i Centralbanken i Den Russiske Føderation kan variere afhængigt af status for føderationens emne. For eksempel kan de respektive finansielle institutioner i republikkerne benævnes nationale banker. På samme tid har de ikke juridisk uafhængighed og kan ikke udstede juridiske handlinger, udstede garantier og udføre garantier uden godkendelse af bestyrelsen for centralbankens centralkontor, der fungerer på føderalt niveau. Opgaverne og funktionerne i de regionale strukturer i Den Russiske Føderations centralbank er defineret i forordningen, der er godkendt af bestyrelsen for centralbankens centralkontor. Til gengæld har Centralbanken i Rusland den samme status som Nationalbanken for republikkerne i Den Russiske Føderation i byerne med føderal betydning, territorier, regioner såvel som autonome distrikter i Rusland.
Topstyring af Centralbanken
Ansvaret for, hvor effektivt centralbankens grundlæggende funktioner skal udføres, ligger direkte hos Centralbankens øverste ledelse. Overvej detaljerne i den tilsvarende institutions funktion mere detaljeret.
Bestyrelsesorganet for Bank of Russia er bestyrelsen. Det er en kollegial struktur, der er ansvarlig for centralbankens nøglefunktioner, bankens hovedaktiviteter samt styring af institutionen. Bestyrelsen for Centralbanken inkluderer formanden for Centralbanken samt 12 medlemmer af Centralbankens råd, der arbejder løbende. Bank of Ruslands seniorledelsesstruktur, der er under overvejelse, danner den interne struktur i organisationens centrale kontor, godkender chartre for forskellige strukturelle afdelinger i Centralbanken. Bestyrelsen er ansvarlig for at regulere aktiviteterne for kommercielle finansielle institutioner i Rusland.
Centralbankinstrumenter
Ved hvilke redskaber kan Centralbank of Russia udføre sine funktioner? Forskere adskiller deres følgende liste:
- godkendelse af styringsrenten for basale operationer
- dannelse af reservekrav;
- åbne markedstransaktioner;
- udlån og refinansiering af kommercielle finansielle institutioner;
- regulering af valuta;
- udstedelse af egne aktiver.
Generelt, som vi ser, korrelerer den noterede liste over instrumenter med centralbankens nøglefunktioner. Forvaltningsaktiviteter i Centralbanken i Den Russiske Føderation udføres gennem offentliggørelse af særlige lovgivningsmæssige retsakter - ordrer, instruktioner. Den Russiske Føderations lovgivning kan bestemme andre instrumenter, der gør det muligt at implementere de grundlæggende funktioner i Den Russiske Føderations centralbank.
Så vi undersøgte de vigtigste træk ved centralbankernes aktiviteter som en finansiel institution generelt og Ruslands Bank især. Centralbankens vigtigste funktioner kan kort præsenteres på følgende liste:
- makroøkonomisk regulering i sammenhæng med sociale mål;
- sikre stabiliteten i statens finansielle system;
- udstedelse af national valuta og sikre kontantomsætning i landet.
Deres gennemførelse involverer begavelse af Centralbanken med de nødvendige beføjelser med hensyn til interaktion med andre afdelinger. Men hvad skal der være deres volumen? Overvej dette spørgsmål i sammenhæng med centralbankens og andre myndigheders interaktion.
Centralbankens og regeringens interaktion
Centralbankens rolle og funktioner, der er fastlagt i lovgivningen i praksis, betyder, at statens vigtigste bankinstitution er nødt til at interagere med andre statslige agenturer, og i denne forstand kan disse meddelelser ledsages af en række modsigelser. Hvad kan de være?
For det første kan interesser, som ikke-bankmæssige statslige organer - f.eks. Finansministeriet - involverer en prioriteret reduktion af arbejdsløsheden. På sin side kan Centralbanken beslutte at lægge vægt på reduktion af inflationen. Begge afdelingers position i dette tilfælde er forståelig. Finansministeriet som regeringsstruktur vil primært være interesseret i at løse sociale problemer, i dette tilfælde sikre borgernes beskæftigelse. Til gengæld inkluderer funktionerne i Den Russiske Føderations centralbank sikring af makroøkonomisk stabilitet, hvoraf et af kriterierne er lav inflation.
Med hensyn til løsningen af dette problem - når prioriteringerne i Centralbanken og andre myndigheder kan afvige, observeres to forholdsvis polære synspunkter blandt forskere. I overensstemmelse med det første bør målene og funktionerne for Centralbanken i Den Russiske Føderation prioriteres af aktiviteterne i regeringsstrukturer, da kompetent makroøkonomisk regulering er et potentielt mere magtfuldt værktøj med henblik på effektiv styring af den nationale økonomi end løsningen af opgaver forudbestemt af samfundets behov, som måske ikke altid korrelerer med mulighederne tilstand. Forskere mener, at hver borger ønsker at få en stor løn i en god position, men dette ønske skal være reelt i forhold til de økonomiske lovgivninger. I viden om, som centralbankens finansfolk er som forventet mere kompetente end regeringsansatte.
I overensstemmelse med et andet synspunkt skal opgaverne og funktionerne i Den Russiske Føderations centralbank direkte forudbestemmes af samfundets behov. Det er muligt, mener analytikere, at borgerne vil være ganske klar til høj inflation - men det vigtigste er, at der er arbejde. Som eksempel nævner tilhængere af dette synspunkt nogle europæiske lande, hvor prisstigningerne er lave eller endda udtrykt i negative værdier, men arbejdsløsheden er over de ti procent. I denne forstand løser disse landes centralbank perfekt problemet forbundet med inflationsmålretning men samfundets krav på samme tid er fuldstændig utilfredse - folk kan ikke få et job, og deres indkomst er ikke selv til at købe varer til stabile priser.
En sådan diskussion strømmer ofte over i spørgsmålet: "Er det værd at lovmæssigt give tilladelse til, at centralbanken handler uafhængigt af regeringen og giver centralbanken og derved prioriterer den makroøkonomiske regulering?" Lad os overveje dette aspekt mere detaljeret.
Har Centralbanken brug for uafhængighed?
Skal Centralbanken være uafhængig af regeringen? Der er to polære synspunkter i denne henseende.
Den første antager - ja, Centralbanken skal være så uafhængig som muligt fra andre politiske institutioner. Dette er forudbestemt af lovene i den kapitalistiske økonomi, hvorefter jo større handlefriheden for en bestemt markedsenhed er, desto mere effektivt udvikler det økonomiske system sig - i en bestemt branche eller i skalaen for staten som helhed.
Det vigtigste modargument for denne position - Centralbanks uafhængighed er god nøjagtigt indtil krisen i økonomien. Herefter kan centralbankens handlinger, dikteret af nogle analyser og beregninger, hvor en fejl altid kan krybe ind, forudbestemme forekomsten af en storstilet sociopolitisk krise. I sådanne scenarier bør Centralbanken og i det mindste tage hensyn til statslige strukturer, og bedst af alt, bringe dens aktiviteter i overensstemmelse med disse prioriteter,der dannes på niveau med ikke-bankpolitiske institutioner.
Hvad er status for Den Russiske Føderations centralbank, hvor uafhængig er det fra statsstrukturer? På den ene side er der formuleringer i lovgivningen i Den Russiske Føderation, hvorefter de vigtigste funktioner og opgaver i Den Russiske Føderations centralbank indebærer aktivitet underlagt centralbankens suverænitet over regeringen. På den anden side er Centralbanken i Den Russiske Føderation ansvarlig over for myndighederne, især statsdumaen. Således har den russiske centralbank lovligt mulighed for at handle uafhængigt i praksis - det er vanskeligt at spore den faktiske anvendelse af de relevante beføjelser.
Tesen om Centralbanks uafhængighed er udbredt blandt det russiske ekspertsamfund om, at Centralbanken i Rusland faktisk ikke er villig til at tillade statens valutareserver til infrastruktur eller løse sociale problemer - i stedet forbliver guldreserver i udenlandske aktiver. I denne forstand kan Bank of Ruslands aktiviteter vurderes som uforenelige med regeringens prioriteringer. Der er et modargument til denne afhandling - i øjeblikket, guldreserver, baseret på makroøkonomiske realiteter, er det ikke helt tilrådeligt at bruge som en investeringsressource. Bedre, lad det være reserver i tilfælde af kriser i økonomien. Så snart behovet for at bruge guldreserver som investeringsværktøj vises, og den russiske regering bekræfter dette, frigiver Centralbanken de tilsvarende reserver, mener forskerne.
