Các ngân hàng trung ương được thành lập ở hầu hết các nền kinh tế tư bản hiện đại. Các chức năng của họ cực kỳ có ý nghĩa từ quan điểm duy trì sự ổn định của hệ thống kinh tế nhà nước, doanh thu của đồng tiền quốc gia và giải quyết các vấn đề xã hội quan trọng nhất. Tính đặc hiệu của chúng là gì? Các tính năng của Ngân hàng Nga là gì?
Lịch sử hình thành của các ngân hàng trung ương
Trước khi tìm hiểu bản chất của Ngân hàng Trung ương với tư cách là một tổ chức chính trị và tài chính riêng biệt, cũng như nghiên cứu các chức năng và nhiệm vụ chính của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga, chúng ta sẽ làm quen với các thông tin lịch sử cơ bản về cách Ngân hàng Trung ương xuất hiện. Trước hết, chúng tôi lưu ý rằng tên của các cấu trúc tương ứng ở các trạng thái khác nhau có thể khác nhau. Ví dụ, ở Nga, tên chính thức của tổ chức tín dụng tương ứng là Ngân hàng Nga. Ở Hoa Kỳ, Cục Dự trữ Liên bang thực hiện một chức năng tương tự. Ngân hàng Quốc gia hoạt động tại Belarus. Nhưng các chức năng chính mà các tổ chức tài chính có liên quan thực hiện về cơ bản là giống nhau. Không chính thức, hầu hết các tổ chức này được gọi là Ngân hàng Trung ương, hoặc Ngân hàng Trung ương, và được coi là những người chơi trên thị trường tài chính giải quyết các vấn đề tương tự.
Liên quan đến các sự kiện lịch sử quan trọng, có thể lưu ý rằng các Ngân hàng Trung ương đầu tiên xuất hiện vào cuối thế kỷ 17. Ngân hàng Thụy Điển, hay Riksbank, nhiều nhà nghiên cứu coi "trung tâm" đầu tiên. Nó được thành lập vào năm 1668. Ngân hàng Trung ương đầu tiên cũng có thể được quy cho Ngân hàng Anh, được trao quyền phát hành tiền giấy, cũng như các hóa đơn kế toán. Tổ chức này được thành lập vào năm 1694. Sau đó, Ngân hàng Trung ương với tư cách là một tổ chức tài chính bắt đầu lan rộng ở các tiểu bang khác. Dần dần, các chức năng của Ngân hàng Trung ương, được mở tại các quốc gia khác nhau trên thế giới, bắt đầu được bổ sung bằng các hoạt động ngân quỹ, thực hiện vai trò trung gian giữa chính phủ và ngân hàng thương mại và giải quyết các vấn đề liên quan đến việc thực thi chính sách tài chính và tín dụng quốc gia.
Các yếu tố quyết định vai trò của Ngân hàng Trung ương trong nền kinh tế nhà nước
Mặc dù có sự tương đồng về các nhiệm vụ đang được giải quyết, Ngân hàng Trung ương ở các quốc gia khác nhau về mức độ độc lập với nhà nước, chủ yếu là chính trị. Ví dụ, Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ được coi là một ví dụ về một trong những tổ chức tài chính có chủ quyền nhất. Đổi lại, Ngân hàng Liên bang Đức là một trong những tổ chức tín dụng có liên kết chủ yếu với nhà nước. Tuy nhiên, bất kể chủ quyền thực tế của Ngân hàng Trung ương, các chức năng chính của Ngân hàng Trung ương ở hầu hết các quốc gia nói chung là tương tự nhau. Trong số đó:
- vấn đề tiền tệ quốc gia;
- đảm bảo hoạt động của các tổ chức tài chính thương mại;
- tham gia thực hiện các chương trình kinh tế của chính phủ;
- điều tiết kinh tế vĩ mô;
- kiểm soát việc tuân thủ tính hợp pháp của công việc của các tổ chức tài chính làm việc trong nước;
- công việc phân tích liên quan đến việc xác định các chỉ số hiệu suất chính của nền kinh tế nhà nước.
Tất nhiên, các lĩnh vực hoạt động này của Ngân hàng Trung ương có thể được bổ sung bởi các chức năng khác, được xác định trên cơ sở các chi tiết cụ thể về sự phát triển của hệ thống kinh tế của một quốc gia cụ thể.
Đặc điểm của Ngân hàng Nga
Bây giờ chúng tôi sẽ nghiên cứu các tính năng chính của công việc và chức năng của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga. Ngân hàng Nga hoạt động trên cơ sở các quy định của Luật liên bang số 86, được thông qua vào ngày 10 tháng 7 năm 2002. Vì vậy, theo luật này, tài sản của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga thuộc về nhà nước trên cơ sở tài sản liên bang. Đồng thời, Ngân hàng Nga có một số quyền hạn liên quan đến việc xử lý tài sản của mình, bao gồm cả dự trữ ngoại hối.
Công việc của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga liên quan đến sự tương tác tích cực với các cơ quan nhà nước. Vì vậy, Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga có nghĩa vụ nộp hàng năm cho các điểm chính của Duma liên quan đến chính sách tài chính và tín dụng nhà nước. Trước đó, dự án tương ứng nên được chuyển giao cho Tổng thống Liên bang Nga và chính phủ. Ngân hàng Nga, giống như hầu hết Ngân hàng Trung ương ở các quốc gia khác, được trao quyền phát hành tiền tệ quốc gia, điều tiết lưu thông tài chính trong nước, thiết lập tỷ giá hối đoái và quản lý dự trữ ngoại hối và vàng.
Chính sách tiền tệ của Ngân hàng Trung ương
Nhiều nhiệm vụ và chức năng chính của Ngân hàng Trung ương tương quan với chính sách tiền tệ của nhà nước. Mô hình này là đặc trưng của cả Ngân hàng Trung ương của các nước phát triển nói chung và Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga. Các lĩnh vực chính của chính sách tiền tệ mà các nhà nghiên cứu hiện đại nêu bật như sau:
- duy trì sự ổn định giá cả
- vấn đề tiền bạc
- đảm bảo tỷ giá cạnh tranh của đồng tiền quốc gia,
- giải quyết các vấn đề xã hội - chẳng hạn như giảm thất nghiệp.
Các ngân hàng trung ương, xây dựng chiến lược để thực hiện chính sách tiền tệ, xác định mục tiêu cho từng lĩnh vực công việc được lưu ý. Ví dụ, nó có thể là tỷ giá tiền tệ quốc gia mong muốn, tỷ lệ thất nghiệp, tỷ lệ lạm phát, vv Sau đó, họ điều chỉnh hệ thống ngân hàng để đảm bảo rằng các chỉ số chính của nó đáp ứng các giá trị mong muốn.
Ở các nước phát triển, các chức năng và hoạt động chính của Ngân hàng Trung ương về chính sách tiền tệ được tập trung vào để đạt được chấp nhận chỉ số lạm phát và việc làm của công dân. Ưu tiên của các nhiệm vụ này phần lớn liên quan đến nhu cầu của xã hội: trước hết dân số của đất nước sẽ hoan nghênh cơ hội mua hàng hóa với mức tăng giá tối thiểu, cũng như có được một công việc trong nghề mong muốn. Khó khăn chính đi kèm với hoạt động của Ngân hàng Trung ương trong phần này là trong nền kinh tế tư bản, tỷ lệ thất nghiệp thấp, phần lớn là kết quả của sự phát triển năng động của nền kinh tế, có thể đi kèm với lạm phát cao.
Chức năng ngân hàng chính của Nga
Các chức năng chính của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga là gì? Chúng tạo thành một danh sách khá rộng:
- tương tác với chính phủ Liên bang Nga nhằm phát triển chính sách tài chính và tiền tệ thống nhất của nhà nước;
- độc quyền phát thải đồng rúp, tổ chức lưu thông tiền tệ quốc gia Nga;
- cho vay và tái cấp vốn của các ngân hàng tư nhân;
- thiết lập các quy tắc định cư tại Liên bang Nga, hoạt động ngân hàng;
- phục vụ ngân sách;
- quản lý trữ lượng vàng của nhà nước;
- làm việc về đăng ký nhà nước và cấp phép của các ngân hàng tư nhân;
- kiểm soát hoạt động của các tổ chức tài chính thương mại về mặt đảm bảo tính hợp pháp của chức năng của họ;
- giám sát công việc của ngân hàng tư nhân;
- đăng ký thủ tục phát hành do các tổ chức tín dụng thực hiện;
- quy định tiền tệ và kiểm soát liên quan;
- hình thành các quy tắc định cư cho cư dân tài chính Nga có cơ cấu nước ngoài;
- việc thiết lập các tiêu chuẩn quản lý kế toán và báo cáo tại Liên bang Nga;
- hình thành các quy tắc liên quan đến bán ngoại tệ;
- kiểm soát quá trình lạm phát.
Ngân hàng Trung ương cũng tham gia vào công việc phân tích trong việc xác định các chỉ số chính về hiệu quả của nền kinh tế Nga.
Các chức năng được ghi nhận của Ngân hàng Trung ương Nga tương quan với các mục tiêu chính của Ngân hàng Trung ương Nga.
Trong số đó:
- đảm bảo sự ổn định của đồng tiền quốc gia,
- phát triển và củng cố hệ thống tín dụng và tài chính của Liên bang Nga,
- đảm bảo hoạt động hiệu quả của hệ thống thanh toán nhà nước.
Các mục tiêu nói trên được đặt ra cho Ngân hàng Trung ương Nga cho thấy thành tựu nhất quán của họ với sự tham gia của các bộ phận cấu trúc khác nhau của tổ chức ngân hàng chính của Nga. Hãy xem xét khía cạnh này chi tiết hơn.
Cơ cấu ngân hàng trung ương
Vì vậy, các mục tiêu và chức năng của Ngân hàng Trung ương lưu ý ở trên cho thấy mối tương quan với công việc của các đơn vị cấu trúc của Ngân hàng Trung ương Nga. Tất cả đều được sắp xếp trong một hệ thống tập trung. Do đó, nguyên tắc quản lý theo chiều dọc được thực hiện tại Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga.
Cấu trúc của Ngân hàng Trung ương bao gồm:
- văn phòng trung ương;
- thể chế khu vực;
- RCC;
- trung tâm máy tính;
- kho chứa đồ;
- các tổ chức bổ sung thực hiện một chức năng phụ trợ liên quan đến công việc của các cấu trúc chính.
Các chi tiết cụ thể về công việc của các cấu trúc khu vực của Ngân hàng Trung ương
Hệ thống quản lý theo chiều dọc của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga bao gồm, như chúng tôi đã lưu ý ở trên, các cấu trúc khu vực của ngân hàng nhà nước chính. Xem xét các chi tiết cụ thể của các hoạt động của họ chi tiết hơn.
Có thể lưu ý rằng tên của các bộ phận lãnh thổ của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga có thể thay đổi tùy thuộc vào tình trạng của chủ thể của liên đoàn. Ví dụ, tại các nước cộng hòa, các tổ chức tài chính tương ứng có thể được gọi là Ngân hàng Quốc gia. Đồng thời, họ không có sự độc lập về pháp lý và không thể ban hành các hành vi pháp lý, đưa ra bất kỳ sự bảo đảm nào và thực hiện bảo lãnh mà không có sự chấp thuận của Hội đồng quản trị của văn phòng trung ương của Ngân hàng Trung ương, hoạt động ở cấp liên bang. Nhiệm vụ và chức năng của các cấu trúc khu vực của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga được quy định trong Quy chế, được phê duyệt bởi Hội đồng quản trị của văn phòng trung ương của Ngân hàng Trung ương. Đổi lại, Ngân hàng Trung ương Nga có tư cách giống như Ngân hàng Quốc gia Cộng hòa Liên bang Nga tại các thành phố có ý nghĩa liên bang, vùng lãnh thổ, khu vực, cũng như tự trị quận của Nga.
Quản lý cấp cao của Ngân hàng Trung ương
Trách nhiệm về hiệu quả của các chức năng cơ bản của Ngân hàng Trung ương phải được thực hiện trực tiếp với ban lãnh đạo cao nhất của Ngân hàng Trung ương. Xem xét các chi tiết cụ thể về chức năng của tổ chức tương ứng chi tiết hơn.
Cơ quan chủ quản chính của Ngân hàng Nga là Hội đồng quản trị. Nó là một cấu trúc trường đại học chịu trách nhiệm cho các chức năng chính của Ngân hàng Trung ương, các hoạt động chính của ngân hàng, cũng như quản lý tổ chức. Hội đồng quản trị của Ngân hàng Trung ương bao gồm Chủ tịch Ngân hàng Trung ương, cũng như 12 thành viên của Hội đồng Ngân hàng Trung ương làm việc trên cơ sở liên tục. Cơ cấu quản lý cấp cao của Ngân hàng Nga Nga đang được xem xét hình thành cấu trúc nội bộ của văn phòng trung tâm của tổ chức, phê duyệt các điều lệ của các bộ phận cấu trúc khác nhau của Ngân hàng Trung ương. Hội đồng quản trị chịu trách nhiệm điều tiết hoạt động của các tổ chức tài chính thương mại ở Nga.
Công cụ ngân hàng trung ương
Bằng những công cụ nào Ngân hàng Trung ương Nga có thể thực hiện các chức năng của mình? Các nhà nghiên cứu phân biệt danh sách sau đây của họ:
- phê duyệt tỷ lệ chính cho các hoạt động cơ bản;
- hình thành các yêu cầu dự trữ;
- giao dịch thị trường mở;
- cho vay và tái cấp vốn của các tổ chức tài chính thương mại;
- quy định tiền tệ;
- phát hành tài sản riêng.
Nói chung, như chúng ta thấy, danh sách các công cụ được lưu ý tương quan với các chức năng chính của Ngân hàng Trung ương. Hoạt động quản lý của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga được thực hiện thông qua việc xuất bản các hành vi quy định đặc biệt - mệnh lệnh, hướng dẫn. Luật pháp của Liên bang Nga có thể xác định các công cụ khác cho phép thực hiện các chức năng cơ bản của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga.
Vì vậy, chúng tôi đã kiểm tra các tính năng chính của các hoạt động của Ngân hàng Trung ương với tư cách là một tổ chức tài chính nói chung, cũng như Ngân hàng Nga nói riêng. Các chức năng chính của Ngân hàng Trung ương có thể được trình bày ngắn gọn trong danh sách sau đây:
- điều tiết kinh tế vĩ mô trong tương quan với các mục tiêu xã hội;
- đảm bảo sự ổn định của hệ thống tài chính của nhà nước;
- vấn đề tiền tệ quốc gia và đảm bảo doanh thu tiền mặt trong nước.
Việc thực hiện của họ liên quan đến sự hỗ trợ của Ngân hàng Trung ương với các quyền hạn cần thiết về mặt tương tác với các bộ phận khác. Nhưng những gì nên được khối lượng của họ? Hãy xem xét vấn đề này trong bối cảnh tương tác của Ngân hàng Trung ương và các cơ quan chức năng khác.
Sự tương tác của Ngân hàng Trung ương và chính phủ
Vai trò và chức năng của Ngân hàng Trung ương cố định trong pháp luật trong thực tế có nghĩa là tổ chức ngân hàng chính của nhà nước sẽ phải tương tác với các cơ quan chính phủ khác, và theo nghĩa này, các thông tin liên lạc này có thể đi kèm với một số mâu thuẫn. Họ có thể là gì?
Trước hết, lợi ích của các cơ quan chính phủ phi ngân hàng - ví dụ, Bộ Tài chính, có thể liên quan đến việc giảm ưu tiên trong thất nghiệp. Đổi lại, Ngân hàng Trung ương có thể quyết định nhấn mạnh vào việc giảm lạm phát. Vị trí của cả hai bộ phận trong trường hợp này là dễ hiểu. Bộ Tài chính với tư cách là một cấu trúc chính phủ sẽ chủ yếu quan tâm đến việc giải quyết các vấn đề xã hội, trong trường hợp này, đảm bảo việc làm của công dân. Đổi lại, các chức năng của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga bao gồm đảm bảo sự ổn định kinh tế vĩ mô, một trong những tiêu chí trong đó là lạm phát thấp.
Liên quan đến giải pháp của vấn đề này - khi các ưu tiên của Ngân hàng Trung ương và các cơ quan chức năng khác có thể phân kỳ, hai quan điểm khá phân cực được quan sát giữa các nhà nghiên cứu. Theo mục tiêu thứ nhất, các mục tiêu và chức năng của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga cần được ưu tiên bởi các hoạt động của các cấu trúc chính phủ, vì quy định kinh tế vĩ mô có thẩm quyền là một công cụ mạnh mẽ hơn từ quan điểm quản lý hiệu quả nền kinh tế quốc gia so với các giải pháp của các nhiệm vụ được xác định trước bởi các nhu cầu của xã hội. nhà nước. Mỗi người dân, các nhà nghiên cứu tin rằng, muốn có được một mức lương lớn ở một vị trí tốt, nhưng mong muốn này phải thực tế theo các quy luật khách quan của nền kinh tế. Trong kiến thức về điều đó, như mong đợi, các nhà tài chính của Ngân hàng Trung ương có thẩm quyền hơn nhân viên chính phủ.
Theo quan điểm khác, các nhiệm vụ và chức năng của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga cần được xác định trực tiếp bởi nhu cầu của xã hội. Các nhà phân tích tin rằng, công dân sẽ khá sẵn sàng cho lạm phát cao - nhưng điều chính là có công việc. Ví dụ, những người ủng hộ quan điểm này trích dẫn một số quốc gia châu Âu trong đó mức tăng giá thấp hoặc thậm chí được thể hiện bằng các giá trị tiêu cực, nhưng thất nghiệp là trên hàng chục phần trăm hàng đầu. Theo nghĩa này, Ngân hàng Trung ương của các quốc gia đó giải quyết hoàn hảo vấn đề liên quan đến mục tiêu lạm phát nhưng nhu cầu của xã hội đồng thời hoàn toàn không được thỏa mãn - mọi người không thể kiếm được việc làm và thu nhập của họ không đủ ngay cả khi mua hàng hóa với giá ổn định.
Một cuộc thảo luận như vậy thường tràn vào câu hỏi: Có đáng để lập pháp cho phép Ngân hàng Trung ương hành động độc lập với chính phủ và cho Ngân hàng Trung ương, do đó ưu tiên cho quy định kinh tế vĩ mô không? Hãy xem xét khía cạnh này chi tiết hơn.
Ngân hàng Trung ương có cần độc lập không?
Vậy, Ngân hàng Trung ương có nên độc lập với chính phủ? Có hai quan điểm cực về vấn đề này.
Giả định đầu tiên - vâng, Ngân hàng Trung ương nên độc lập nhất có thể với các thể chế chính trị khác. Điều này được xác định trước bởi các quy luật của nền kinh tế tư bản, theo đó, quyền tự do hành động của một thực thể thị trường cụ thể càng lớn, hệ thống kinh tế càng phát triển hiệu quả - trong một ngành cụ thể hoặc trên quy mô của nhà nước nói chung.
Đối trọng chính của vị trí này - sự độc lập của Ngân hàng Trung ương là chính xác tốt cho đến khi cuộc khủng hoảng trong nền kinh tế. Sau này, các hành động của Ngân hàng Trung ương, được quyết định bởi một số phân tích và tính toán, trong đó một sai lầm luôn có thể xuất hiện, có thể xác định trước sự xuất hiện của một cuộc khủng hoảng chính trị xã hội quy mô lớn. Trong các kịch bản như vậy, Ngân hàng Trung ương nên, và ít nhất là tính đến vị trí của các cấu trúc chính phủ, và tốt nhất là, đưa các hoạt động của nó phù hợp với các ưu tiên đó,được hình thành ở cấp độ của các tổ chức chính trị phi ngân hàng.
Tình trạng của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga là gì, nó độc lập như thế nào với các cấu trúc nhà nước? Một mặt, có các công thức trong luật pháp của Liên bang Nga theo đó các chức năng và nhiệm vụ chính của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga ngụ ý hoạt động tuân theo chủ quyền của Ngân hàng Trung ương đối với Chính phủ. Mặt khác, Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga chịu trách nhiệm trước các cơ quan chức năng, đặc biệt là Duma Quốc gia. Do đó, Ngân hàng Trung ương Nga về mặt pháp lý có khả năng hành động độc lập, trong thực tế - rất khó để theo dõi việc sử dụng thực tế của các quyền lực liên quan.
Luận điểm về sự độc lập của Ngân hàng Trung ương được phổ biến rộng rãi trong cộng đồng chuyên gia Nga rằng Ngân hàng Trung ương Nga thực sự không muốn cho phép dự trữ ngoại hối của nhà nước đối với cơ sở hạ tầng hoặc giải quyết các vấn đề xã hội - thay vào đó, dự trữ vàng tiếp tục được giữ trong tài sản nước ngoài. Theo nghĩa này, các hoạt động của Ngân hàng Nga có thể được đánh giá là không phù hợp với các ưu tiên của Chính phủ. Có một phản biện cho luận điểm này - hiện tại, trữ lượng vàng, dựa trên thực tế kinh tế vĩ mô, không nên sử dụng như một nguồn lực đầu tư. Tốt hơn hãy để nó được dự trữ trong trường hợp khủng hoảng trong nền kinh tế. Ngay khi nhu cầu sử dụng dự trữ vàng làm công cụ đầu tư xuất hiện và chính phủ Nga xác nhận điều này, Ngân hàng Trung ương sẽ công bố trữ lượng tương ứng, các nhà nghiên cứu tin tưởng.
