Pandaraya sa pananalapi: artikulo ng Criminal Code, responsibilidad

Ang pagkamit ng pagpapayaman gamit ang mga iligal na pamamaraan at scheme ay tinatawag na pandaraya. Ang mga krimen sa pananalapi ay nauunawaan bilang mga pagkilos na sumasaklaw sa ligal na relasyon sa edukasyon, pamamahagi at paggamit ng pananalapi ng estado, mga nilalang pangnegosyo, at mamamayan.

Mga uri ng krimen sa pananalapi

Ang pandaraya ay hindi isang beses na kilos, ito ay isang serye ng pag-iisip na aksyon na humahantong sa sariling pagyamanin ng isang tao sa gastos ng pondo ng ibang tao.

Ang mga sumusunod na uri ng aktibidad ng kriminal.

• Impormasyon sa trading tagaloob. Paggamit ng naiuri na data upang manipulahin ang halaga ng mga mahalagang papel.
• Ang panloloko sa mga dokumento ng accounting, pag-uulat ng pamamahala. Ang maling negosyong negosyante ay nag-uulat upang maitago ang kita o pag-iwas sa buwis.
• Pagbubukas ng mga negosyo na nakikibahagi sa mga ilegal na aktibidad. Ang isang karaniwang uri ng scam ay mga piramide sa pananalapi.
• Pandaraya sa kredito. Pagkuha ng pautang sa pamamagitan ng pagbibigay ng maling impormasyon o pagpigil sa mahalagang data.
• Mga panloloko sa data ng mga mamamayan, kabilang ang espasyo sa Internet. Ang pinakatanyag na scam ay tinawag na "Gift of Fate". Binubuo ito sa katotohanan na ang scammer, gamit ang iyong personal na data, ay nagpapaalam sa iyo na ikaw ay naging may-ari ng isang premyo o mana. Upang makatanggap ng pera, kailangan mo lamang ibigay ang iyong mga account sa bangko o mga detalye ng card, o ang ipinag-uutos na pagbabayad para sa mga iminungkahing detalye ay inilipat. Ililipat mo ang mga pondo, ngunit hindi ka makakatanggap ng ipinangakong gantimpala.

Maingat na naisip ang mga krimen sa pananalapi. Sa isa, maraming mga uri ng pandaraya sa pananalapi ay maaaring pagsamahin. Halimbawa, kapag ang iligal na pagkuha ng pautang, ang hindi awtorisadong paggamit ng personal na data at pandaraya sa mga pahayag sa pananalapi ay nangyayari nang sabay-sabay.

Mga Palatandaan ng Pandaraya

Ang lahat ng mga scam sa pananalapi ay may magkatulad na mga palatandaan:

• mapanlinlang na mga gawa;
• labag sa batas na pag-agaw ng pag-aari ng ibang tao, kabilang ang pagkuha ng mga karapatan dito;
• pagbaluktot ng impormasyon;
• paglabag sa tiwala.

Ano ang isang piramide sa pananalapi?

Mga palatandaan ng mga piramide sa pananalapi:

• isang daang porsyento na nangangako ng isang matatag na magandang kita;
• pagbabayad sa mga kalahok sa gastos ng mga kita ng mga bagong mamumuhunan;
• pagbaluktot ng impormasyon tungkol sa sitwasyon sa pananalapi, sa mga aktibidad ng kumpanya;
• kakulangan ng karapatang magsagawa ng mga aktibidad upang makalikom ng pondo ng mga mamamayan;
• maikling buhay ng pagtatrabaho ng kumpanya (average na panahon ng pagtatrabaho mula sa isang quarter hanggang anim na buwan);
• agresibong media advertising.

Mga uri ng mga piramide sa pananalapi

Ang tipolohiya ng pandaraya sa pananalapi ay direktang sumasalamin sa mga pangunahing uri ng umiiral na mga piramide sa pananalapi:

• Isang samahang pinansyal na nag-aalok upang mabuo sa pamamagitan ng patuloy na pag-akit ng mga bagong mamumuhunan mula sa virtual na espasyo (network marketing). Ang pagpapalawak ng espasyo sa Internet, ang mga social network ay lumilikha ng mayamang lupa para sa kasaganaan ng mga kumpanya na itinayo sa prinsipyo ng mga pyramid. Ang isang kapansin-pansin na halimbawa ay ang MMM, na nakakaapekto sa milyun-milyong mamamayan ng Russia.
• Ang isang kumpanya na nag-aalok upang mamuhunan sa mga walang umiiral o napapahamak na mga proyekto.
• Ang isang kalahok na propesyonal na kalahok sa mga aktibidad sa advertising sa merkado ng Forex sa mga palapag ng kalakalan sa ilalim ng mga espesyal na kondisyon.
• Isang samahang pseudo-credit (organisasyon ng microfinance o pawnshop) na nagsasagawa ng pandaraya sa pananalapi na may mga pautang at nangangako na lutasin ang anumang mga problema sa kliyente sa pagkuha, muling pagsasaayos o co-financing ng isang pautang.Ang kumpanya ay nagsasagawa para sa isang tiyak na porsyento ng halaga ng pautang upang malutas ang isyu sa pagtatapos ng kasunduan sa pautang at ang buong pagbabayad ng mga account na babayaran. Nakatanggap ng pera ng kliyente, tinapos ng kooperatiba ng pseudo-credit ang anumang pakikipagtulungan sa kanya at hindi tinutupad ang kanyang mga obligasyon na bayaran ang utang.
• Isang kilalang kumpanya na nag-posing bilang isang kilalang tatak.

Kasaysayan ng mga piramide sa pananalapi

Ang unang piramide ay inayos ni Charles Ponzi noong 1919. Sa kanyang kumpanya, ang mga tao ay ipinangako ng isang pagtaas sa kapital nang isa at kalahating beses sa apatnapu't limang araw.

Ang pangalawang pinakamalaking enricham scam ay isang babae - si Don Branca, na nagbukas noong 1970 sa isang bangko na nangako sa mga depositors na hindi kapani-paniwala na kita. Ang bangko ay nabangkarote matapos ang halos labinlimang taong pag-iral.

Noong 2005, tatlong libong kalahok ang nawalan ng kanilang mga pagtitipid bilang isang resulta ng pagbagsak ng Double Shah pyramid sa Pakistan.

Sa Russia, mayroong tatlong outburst ng pinakasikat na uri ng pandaraya sa pananalapi para sa ating bansa, lalo na ang paglikha ng mga pyramid:

• 1990s - ang paglikha ng mga klasikong piramide;
• 2008-2009 - ang paglikha ng mga kumpanya ng pamumuhunan na napapahamak sa kabiguan;
• Mula sa 2010 hanggang sa kasalukuyan - ang paglikha ng mga kooperatiba sa kredito, ang aktibong gawain ng mga kalahok sa pamilihan sa pananalapi.

Trading ng Tagaloob

Ang pagmamanipula sa merkado, ang paggamit ng impormasyon ng tagaloob (lihim na impormasyon tungkol sa bidder), ang publikasyong kung saan nakakaapekto sa mga quote ng mga security, ay itinuturing na pandaraya sa merkado sa pananalapi.

Ang mga negosyante sa seguridad ay dapat palaging isaalang-alang ang peligro ng pagiging trick sa pamamagitan ng pagmamanipula sa merkado at iligal na paggamit ng inuri na impormasyon.

Proteksyon sa panloloko

Ang mga scammers ay may higit at higit pang mga bagong pamamaraan ng pagsangkot sa mga tao sa kanilang mga disenyo ng kriminal. Ang kapangyarihang pambatasan na bumubuo ng mga batas ay hindi palaging mapoprotektahan ang mga pribadong mamumuhunan at mamamayan mula sa panganib na maakit sa mga kriminal na pamamaraan. Dapat palawakin ng mga tao ang kanilang kaalaman sa pananalapi, pag-eingat sa pag-iingat, pagiging maingat at maging makatuwiran kapag inilalagay ang kanilang mga pagtitipid. Bilang isang patakaran, ang mga mamamayan nang nakapag-iisa at kusang lumipat sa mga kriminal ng kanilang pera, ari-arian o karapatan dito.

Saang kaso upang mag-aplay para sa pandaraya sa pananalapi sa mga ahensya ng pagpapatupad ng batas? Ito ay kinakailangan kung:

• Sa samahan kung saan ang pondo ay namuhunan, mayroong mga palatandaan ng mga piramide sa pananalapi.
• Ang mga namuhunan na pondo ay hindi ibabalik sa namumuhunan sa isang napapanahong paraan dahil sa mga panloloko sa pananalapi.
• Nawala ang pag-aari o karapatan dito bilang isang resulta ng pandaraya sa pananalapi.

Mga Artikulo ng Code ng Kriminal

Nagbibigay ang estado ng pananagutan sa mga krimen sa pinansiyal na kilos bilang kilos na kinikilala bilang labag sa batas at nagiging sanhi ng materyal na pinsala sa mga tao at samahan. Ayon sa Criminal Code ng Russian Federation, ang pandaraya sa pananalapi ay pinarusahan depende sa gravity at corpus delicti, ang pagkakaroon ng mga extenuating na pangyayari.

Ang mga artikulo ng Criminal Code ng Russian Federation na ibinigay para sa pandaraya sa pananalapi:

Para sa pandaraya sa pananalapi, ang artikulo ay nagbibigay para sa tunay na pagkabilanggo mula dalawa hanggang sampung taon:

Ang tanong kung anong sukatan ng responsibilidad ang mailalapat sa isang partikular na kaso ay napagpasyahan ng hukom sa panahon ng paglilitis ng hudikatura. Ang totoong termino para sa pandaraya sa pananalapi ay maaaring hanggang sa dalawang taon sa ilalim ng talata 1 ng artikulo at hanggang sa sampung taon sa ilalim ng talata 4 at 7.

Komposisyon ng isang krimen sa pandaraya

Upang makilala ang transaksyon bilang ilegal, kinakailangan upang mangolekta ng isang buong base na katibayan. Sa pandaraya sa pananalapi, ang corpus delicti ay nililinlang ang nasugatan na partido, nanliligaw sa kanya, o pag-abuso sa kanyang tiwala. Ang panlilinlang ng isang tao ay maaaring maging aktibo at binubuo sa isang espesyal na maling pagpapahayag ng may-ari ng ari-arian sa pamamagitan ng pagbibigay ng hindi tumpak na impormasyon sa kanya. Ang hindi pag-uulat ng mga makabuluhang pangyayari sa batas ay kinikilala bilang isang pasibo na panlilinlang ng nasugatan na partido.

Panloloko ng Bangko

Ang pinaka-karaniwang krimen sa sektor ng pagbabangko ay pandaraya sa credit:

• pagpaparehistro ng mga pautang sa kredito sa mga wala nang umiiral na mangangutang;
• pagkuha ng pautang nang walang kaalaman sa mga nagpapahiram;
• mga pautang na hudyat na dokumento (paltipik ng pasaporte, mga pahayag ng kita, ulat ng accounting at pamamahala);
• pagkuha ng mga pautang na may pagpigil sa mahalagang impormasyon (hindi pag-uulat ng impormasyon sa umiiral na mga obligasyon, kabilang ang collateral, ang pagkakaroon ng mga paglilitis sa pagpapatupad at iba pa).

Ang pandaraya sa pananalapi na may mga pautang ay nailalarawan sa pamamagitan ng pagkakaloob ng maling o maling impormasyon sa institusyon na may layunin ng maling pag-abuloy ng mga pondo. Ang pandaraya sa sektor ng pagbabangko, bilang isang patakaran, ay isinasagawa kasama ang pakikilahok ng mga empleyado ng mga institusyong pang-banking na may access sa kumpidensyal na impormasyon, na nagbubukas ng mga pagkakataon para sa pandaraya.

Bilang karagdagan sa mga panloloko na may mga pautang, mayroong iba pang mga mapanlinlang na mga scheme sa sektor ng pagbabangko:

• paglilipat ng mga pondo sa hindi tama o dummy account;
• hindi awtorisadong pag-debit ng mga halaga mula sa mga account ng mga pribado at corporate kliyente;
• ang paggamit ng mga pekeng banknotes sa mga transaksyon sa palitan.

Mga pandaraya sa Internet

Sa modernong mga panahon ng masinsinang pag-unlad ng mga teknolohiya sa Internet, ang mga scammers ay aktibong naggalugad ng virtual na espasyo. Ang pandaraya sa Internet ay isinasagawa sa mga sumusunod na form:

• hindi awtorisadong paggamit ng personal na data ng mga mamamayan (karaniwang protektado ng mga password) upang magtalaga ng kanilang mga pondo mula sa mga virtual na dompet, mga bank card, account;
• mga panloloko na may virtual na pera (bitcoins);
• paglabag sa tiwala sa pamamagitan ng electronic na sulat sa virtual na espasyo at hiniling na ilipat ang mga pondo sa mga ipinahiwatig na account ng mga nominado.

Ang katibayan ng pandaraya, pakikilahok at pagkakasunud-sunod dito ay isang imposible na gawain kahit para sa mga bihasang abogado at opisyal ng pagpapatupad ng batas. Nakasalalay ito sa kanilang mga kwalipikasyon kung ang mga nagkasala ay parurusahan at kung saan: parusa o pagkabilanggo.

Ang paggawa ng anumang krimen, ang manloloko ay tiyak na ginagabayan ng sikolohiya ng pag-uugali ng mga tao (pagnanais na makakuha ng yaman nang mabilis, walang malay, nagtitiwala). Maingat at maingat na naisip ang pandaraya sa pananalapi. Ang mga nakaranas ng swindler ay magagawang linlangin ang halos sinumang mamamayan, na nakalulugod sa kanyang pagbabantay.