การทำธุรกรรมสกุลเงิน: แนวคิดประเภท รูปแบบของการตั้งถิ่นฐานระหว่างประเทศ

ธุรกรรมสกุลเงินครอบครองหนึ่งในตำแหน่งที่สำคัญที่สุดในการทำธุรกรรมการตั้งถิ่นฐาน พวกเขาหมายถึงการออกสินเชื่อสัญญาต่าง ๆ สำหรับการซื้อและขายสินค้าการตั้งถิ่นฐานในสกุลเงินต่างประเทศ

ภายใต้ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศส่วนใหญ่มักจะหมายถึงการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับการซื้อและขายเงินตราต่างประเทศการใช้เป็นวิธีการชำระเงินชำระภาระผูกพันทางเศรษฐกิจโดยสกุลเงินประจำชาติการโอนการส่งออกและการนำเข้าค่าสกุลเงินจากประเทศอื่น ๆ

ในความสัมพันธ์ของสกุลเงินมีการแยกการดำเนินงานขึ้นอยู่กับผู้ดำเนินการ - ผู้อยู่อาศัยหรือผู้ที่ไม่ได้มีถิ่นที่อยู่ในประเทศ

ธุรกรรมสกุลเงินและธุรกรรมสกุลเงินเกิดขึ้นในกรณีต่อไปนี้:

1. เมื่อโอนเงินโดยบุคคลหรือนิติบุคคลจากสกุลเงินหนึ่งไปอีกสกุลเงินหนึ่ง
2. เมื่อใช้เป็นวิธีการชำระเงินค่าเงินตราต่างประเทศในการไหลเวียนระหว่างประเทศ
3. เมื่อทำการขนส่งส่งต่อหรือนำเข้าค่าสกุลเงินจากประเทศหนึ่งไปยังอีกประเทศหนึ่งหรือภายในหนึ่งรัฐ

การจำแนกธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

อัตราแลกเปลี่ยน - ส่วนต่างของมูลค่าของหน่วยสกุลเงินที่เปลี่ยนแปลงได้สองหน่วยร่วมกัน

อัตราแลกเปลี่ยนอาจแตกต่างกันไปตามประเภทและมีการจำแนกประเภทของตนเอง:

• อัตราคงที่ ติดตั้งในระดับกฎหมาย ธนาคารกลางดำเนินการด้วยความมุ่งมั่น: ไม่มีองค์กรทางการเงินอื่นใดที่ดำเนินงานในประเทศนี้มีสิทธิ์ในการเปลี่ยนแปลงอัตราแลกเปลี่ยนที่กำหนดไว้
• หลักสูตรลอยน้ำ มันถูกตั้งค่าในระหว่างการทำธุรกรรมในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศนั่นคือในระหว่างการซื้อขายแลกเปลี่ยน คุณสมบัติของหลักสูตรนี้คือการเปลี่ยนแปลงเกือบทุกวินาที การเปลี่ยนผ่านทางเศรษฐกิจของรัฐไปสู่อัตราดอกเบี้ยลอยตัวจากอัตราดอกเบี้ยคงที่ส่งผลกระทบเชิงลบในรูปแบบของอัตราเงินเฟ้อซึ่งสามารถเปลี่ยนแปลงได้ในช่วงเวลาหนึ่งวัน
• อัตราปัจจุบันที่สรุปธุรกรรมเฉพาะ บ่อยครั้งที่อัตราแลกเปลี่ยนปัจจุบันธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเพิ่มเติมอาจสรุปได้ภายในสองวันในขณะที่ความผันผวนของอัตราดอกเบี้ยลอยตัวและอัตราคงที่จะไม่มีผลใด ๆ
• ไปข้างหน้าแน่นอน ทำให้สามารถรับรายได้จากธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศได้ ตามสัญญาทางการเงินสรุปพวกเขาจะถูกคำนวณในอัตราล่วงหน้าหลังจากเวลาที่กำหนด

ในที่สุดอัตราแลกเปลี่ยนล่วงหน้าก็กลายเป็นฟิวเจอร์สบนพื้นฐานของการทำธุรกรรมออปชั่นที่เริ่มปรากฏขึ้น - ประเภทของธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ เมื่อสรุปการทำธุรกรรมดังกล่าวทั้งสองฝ่ายมีส่วนร่วม: ผู้ซื้อและผู้ขาย หลังจากการซื้อตัวเลือกผู้ซื้อสามารถขายได้ในราคาคงที่ในขณะที่ผู้ขายหรือเจ้าของตัวเลือกมีหน้าที่ต้องแลกมันในเวลาที่กำหนดอย่างเคร่งครัด ยิ่งกว่านั้นการเปลี่ยนแปลงในค่าของมันไม่ได้มีบทบาทใด ๆ แต่ละฝ่ายในการทำธุรกรรมสามารถชนะหรือแพ้ได้ผลลัพธ์ขึ้นอยู่กับว่าตลาดการเงินมีพฤติกรรมอย่างไรและการเพิ่มหรือลดราคาตัวเลือก

ในธุรกรรมสกุลเงินแบบสปอตจะทำการขายสองรายการพร้อมกัน รับสกุลเงินก่อนจากนั้นจึงขาย ฝ่ายต่างๆที่เกี่ยวข้องในการดำเนินการดังกล่าวจะขึ้นอยู่กับผลกำไร

ประเภทของการทำธุรกรรมสกุลเงิน

ในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมีการดำเนินงานหลายประเภทโดยแต่ละเงื่อนไขมีกำหนดระยะเวลาและมีวัตถุประสงค์เพื่อวัตถุประสงค์เฉพาะ

การทำธุรกรรมสกุลเงินแบ่งออกเป็นหลักและเสริม โดยมีวัตถุประสงค์หลักเพื่อการซื้อและขายเงินตราต่างประเทศในขณะที่ส่วนเสริมจะใช้ในการประกันผู้รับเหมาจากความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น

ขึ้นอยู่กับเป้าหมายเฉพาะที่ผู้เข้าร่วมในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศนั้น ๆ มูลค่าของธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศก็เปลี่ยนแปลงเช่นกัน ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการซื้อเงินตราต่างประเทศในอัตราแลกเปลี่ยนที่กำหนดไว้อย่างเคร่งครัดทำให้สามารถหลีกเลี่ยงผลกระทบของภาวะเงินเฟ้อในผลการดำเนินงานขั้นสุดท้าย คุณสมบัติของการทำธุรกรรมอนุญาตให้ใช้เป็นรูปแบบของการชำระเงินระหว่างประเทศสำหรับการนำเข้าวัตถุดิบและสินค้า

ท็อด (TOD)

ธุรกรรมที่ง่ายที่สุดในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ มีการคำนวณภายในหนึ่งวันทำการในขณะที่ผู้ซื้อทำธุรกรรมดังกล่าวตกลงที่จะส่งมอบสกุลเงินและผู้ขายอย่างเร่งด่วน - ชำระเงินทันที

ทอม (TOM)

นี่เป็นธุรกรรมสกุลเงินรอตัดบัญชีการชำระบัญชีจะดำเนินการในวันถัดไป นอกจากนี้ข้อตกลงการแลกเปลี่ยนจะสรุปในวันที่ปัจจุบันในขณะที่การชำระเงินทั้งหมดจะดำเนินการเฉพาะในวันถัดไป

ไปข้างหน้า (ไปข้างหน้า)

ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศประเภทนี้รับประกันการป้องกันผู้นำเข้าจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยน สัญญาซื้อขายล่วงหน้ามีข้อได้เปรียบของตนเองซึ่งหนึ่งในนั้นเป็นโอกาสสำหรับผู้นำเข้าที่ซื้อวัสดุหรือวัตถุดิบจำนวนมากเพื่อแลกเปลี่ยนสกุลเงินในอัตราที่ดีแม้ว่าสกุลเงินของประเทศจะอ่อนค่าลง ด้วยโอกาสนี้ผู้นำเข้าจึงสามารถเลี่ยงคู่แข่งได้โดยไม่ต้องขึ้นราคาและรับผลกำไรตามแผน

สลับ (SWAP)

สัญญาซื้อขายล่วงหน้าประเภทหนึ่งสำหรับการซื้อเงินตราต่างประเทศ แต่ในเวลาเดียวกันการขายและการซื้อจะดำเนินการพร้อมกัน แต่มีวันที่คิดมูลค่าแตกต่างกัน การทำธุรกรรมสกุลเงินประเภทนี้พบมากที่สุดในตลาด Forex เนื่องจากคุณสามารถทำกำไรจากส่วนต่างของอัตราแลกเปลี่ยน

ฟิวเจอร์ส (ฟิวเจอร์ส)

หนึ่งในรูปแบบของการชำระเงินระหว่างประเทศซึ่งเป็นข้อตกลงภายใต้การจัดหาของสกุลเงินจะดำเนินการโดยคู่สัญญาในเงื่อนไขที่ตกลงกันอย่างเคร่งครัดและในปริมาณที่แน่นอน สามารถใช้ทั้งในการป้องกันความเสี่ยงและการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเพื่อวัตถุประสงค์ของตนเอง

ตัวเลือก (ตัวเลือก)

การทำธุรกรรมสกุลเงินที่หลากหลายที่ให้สิทธิ์แก่ผู้ซื้อในการซื้อสกุลเงินในราคาที่กำหนดและในปริมาณที่ตกลงกัน แต่เขาไม่จำเป็นต้องทำเช่นนี้ ผู้ซื้อยังสามารถทำลายธุรกรรมได้ตามต้องการ

ปัจจัยที่มีผลต่อการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศ

จำนวนของสกุลเงินที่นำเสนอในตลาดต่างประเทศเช่นเดียวกับโอกาสในการเปลี่ยนแปลงอัตราแลกเปลี่ยนขึ้นอยู่กับปัจจัยที่ต้องพึ่งพาเมื่อเลือกประเภทของการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและความสมบูรณ์ ท่ามกลางปัจจัยเหล่านี้รวมถึง:

1. การแข่งขันระหว่างตัวแทนจำหน่าย มันเป็นหลักฐานของความไม่สมบูรณ์ของตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในประเทศมีความสามารถในการแข่งขันมากขึ้นยิ่งมีการพัฒนามากขึ้นคือการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศและความสัมพันธ์ในประเทศตามลำดับอัตราแลกเปลี่ยนจะได้รับผลกระทบน้อยกว่าโดยตัวแทนเศรษฐกิจแต่ละราย ดังนั้นความแตกต่างระหว่างอัตราแลกเปลี่ยนจึงน้อยมาก
2. ความสัมพันธ์ทางการค้าระหว่างประเทศ อุปทานของสกุลเงินในประเทศเกิดขึ้นจากการนำเข้าบริการและสินค้าจากต่างประเทศ การเพิ่มขึ้นของอุปทานและการลดลงของอัตราแลกเปลี่ยนเกิดขึ้นกับการนำเข้าที่เพิ่มขึ้นในประเทศ การเติบโตของอัตราแลกเปลี่ยนพร้อมกับการนำเข้าและการลดลงของสกุลเงิน
3. สินเชื่อระหว่างประเทศ การเติบโตของอุปสงค์สำหรับสกุลเงินหนึ่งเกิดจากการเพิ่มขึ้นของสินเชื่อใน การให้กู้ยืมต่างประเทศมีส่วนทำให้ค่าเสื่อมราคาของสกุลเงินและเพิ่มอุปทานของสกุลเงินนี้
4. อัตราดอกเบี้ย อัตราส่วนของจุดและอัตราการส่งต่อได้รับอิทธิพลจากอัตราดอกเบี้ย
5. อัตราเงินเฟ้อ ใช้ในการคำนวณอัตราแลกเปลี่ยนที่ถูกต้อง
6. การแทรกแซงของธนาคารกลาง มันมีผลต่ออัตราแลกเปลี่ยนสำหรับการเปลี่ยนแปลงในทิศทางที่แน่นอนผ่านการซื้อและขายเงินตราต่างประเทศ ในกรณีของสกุลเงินที่อ่อนแออุปทานส่วนเกินจะถูกดูดซับเพื่อรักษาอัตราแลกเปลี่ยน อัตราแลกเปลี่ยนของสกุลเงินที่แข็งแกร่งลดลงเนื่องจากเงินทุนที่ดำเนินการโดยธนาคารกลางจากเงินสำรองของตนเอง
7. เปลี่ยนปริมาณเงิน โดยจัดการกับปริมาณเงินรัฐบาลยังสามารถมีอิทธิพลต่ออัตราแลกเปลี่ยนและอัตราส่วนของธุรกรรมและการดำเนินการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ ปริมาณเงินที่เพิ่มขึ้นนำไปสู่อุปทานที่เพิ่มขึ้นของสกุลเงินซึ่งทำให้อัตราแลกเปลี่ยนลดลง

ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศด่วน

นี่คือธุรกรรมที่พวกเขาถูกตัดสินหลังจากสองวันหรือมากกว่าจากช่วงเวลาของการสรุปของพวกเขา การซื้อและขายเงินตราต่างประเทศสามารถทำได้โดยอ้างอิงถึงวันที่ที่ระบุ ธุรกรรมที่คล้ายกันถูกใช้เพื่อวัตถุประสงค์ดังต่อไปนี้:

• ได้รับผลกำไรเก็งกำไร
• การประกันอัตราแลกเปลี่ยน
• ครอบคลุมความเสี่ยงที่จะต้องเผชิญในกรณีอื่น ๆ ;
• การทำกำไรจากการเก็งกำไร

ตราสารอนุพันธ์แบ่งออกเป็นออปชั่นฟิวเจอร์สและการดำเนินการล่วงหน้า ธนาคารพาณิชย์มีส่วนร่วมในขณะที่ฟิวเจอร์สและตัวเลือกมีการซื้อขายในตลาดสกุลเงิน การชำระเงินระหว่างประเทศหลากหลายรูปแบบ สามารถใช้จ่ายสำหรับการนำเข้าและส่งออกสินค้าและบริการ

การส่งต่อจะถูกเข้าใจว่าเป็นสัญญาที่มีการสรุปในช่วงเวลาหนึ่งในอนาคตและหมายถึงการซื้อหรือขายสกุลเงิน ผู้ซื้อและผู้ขายของสกุลเงินเจรจาล่วงหน้าข้อกำหนดทั้งหมดของสัญญานี้ ในความเป็นจริงการทำธุรกรรมดังกล่าวเป็นตัวแทนสินเชื่อที่ออกโดยผู้ขายของสกุลเงินให้กับผู้ซื้อในช่วงเวลาหนึ่ง หากผู้ซื้อวางแผนที่จะจ่ายล่วงหน้าก่อนเวลาที่ตกลงกันความปรารถนานี้จะถูกกล่าวถึงโดยทั้งสองฝ่าย สัญญาซื้อขายล่วงหน้ามีผลบังคับใช้จนกว่าจะสิ้นสุดระยะเวลาที่กำหนด

Futures - สัญญาที่เจ้าของจะต้องจ่ายตามจำนวนที่ระบุสำหรับจำนวนเงินที่ระบุไว้ของสกุลเงินต่างประเทศภายในระยะเวลาที่กำหนด ฝ่ายต่างๆในสัญญาไม่ได้กำหนดเงื่อนไข: ลูกค้าจะได้รับสัญญาซื้อขายล่วงหน้าหรือปฏิเสธ หากต้องการรับเงินอย่างรวดเร็วสำหรับสัญญาเจ้าของสามารถขายในตลาดซื้อขายล่วงหน้า การขายหรือการซื้อฟิวเจอร์สในตลาดรองจะช่วยให้ฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งหลีกเลี่ยงการปฏิบัติตามข้อผูกพันของตน

ตัวเลือก - สัญญาที่คุณสามารถซื้อหรือขายสกุลเงินคงที่ในราคาที่กำหนด ณ จุดหนึ่งในอนาคต ตัวเลือกไม่จำเป็นต้องใช้สิทธิ แต่ บริษัท ที่ออกให้มีภาระผูกพันต้องชำระค่าเบี้ยประกันจำนวนมาก - ความแตกต่างระหว่างมูลค่าภายในของตัวเลือกและราคาตลาด สิ่งนี้ทำเพื่อให้ฝ่ายที่สองลงนามในสัญญาที่คล้ายกัน

เมื่อทำธุรกรรมสกุลเงินฝ่ายจะต้องออกหนังสือเดินทางทำธุรกรรม การควบคุมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศและหน่วยงานที่ดำเนินการติดตามการดำเนินงานทั้งหมดในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ