บทความ 159.1 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย "การทุจริตในด้านการให้กู้ยืม": ความคิดเห็นการปฏิบัติของศาล

ความสามารถในการรับเงินง่าย ๆ มักจะดึงดูดนักหลอกลวง และตอนนี้ปัญหานี้ในสังคมยังคงเป็นหนึ่งในที่สุดเฉียบพลัน ในด้านการบริการธนาคารการให้สินเชื่อเป็นที่นิยมเกือบจะในตอนแรก ตอนนี้มันไม่ยากที่จะได้รับเงินยืมโดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากการแข่งขันบังคับให้ธนาคารเพื่อสร้างเงื่อนไขที่สะดวกที่สุดและภักดีสำหรับเงินให้สินเชื่อ ตามที่แสดงในทางปฏิบัติการฉ้อโกงเครดิตเกี่ยวข้องกับการขาดความขยันเนื่องจากไม่เพียง แต่ตัวตนของผู้กู้ แต่ยังรวมถึงการละลายของมัน ยกตัวอย่างเช่นเหตุผลที่อยู่ในช่วงเวลารอคอยสั้น ๆ สำหรับการตอบสนองจากธนาคารซึ่งทำเพื่อดึงดูดลูกค้ามากขึ้น

ปัญหาเบื้องต้นและการประยุกต์ใช้ของบทความ 159.1

จนถึงปี 2012 กฎหมายอาญานำการฉ้อโกงทุกประเภทภายใต้กฎทั่วไป - ศิลปะ 159. ในเดือนธันวาคม 2555 ประมวลกฎหมายอาญาได้รับการแก้ไขให้ดีขึ้นเพื่อต่อต้านอาชญากรรม บรรทัดฐานทั่วไปที่ระบุเสริมด้วยอีกหก หนึ่งในนั้นคือศิลปะ 159.1 (การฉ้อโกงเครดิต)

อันเป็นผลมาจากกฎหมายใหม่การแข่งขันที่เกิดขึ้นระหว่างบรรทัดฐานทั่วไปและพิเศษ ความขัดแย้งควรได้รับการแก้ไขโดยการใช้กฎที่รู้จักกันดีซึ่งประดิษฐานอยู่ในส่วนที่สามของข้อ 17 ของประมวลกฎหมายอาญา มันกำหนดว่าในกรณีที่มีการจัดอาชญากรรมสำหรับสองบรรทัดฐานโดยทั่วไปและพิเศษจำนวนทั้งสิ้นขาดหายไปและความรับผิด (อาชญากร) เกิดขึ้นภายใต้บทความที่สองที่แคบกว่าที่ใช้กับพื้นที่นี้

อย่างไรก็ตามกฎนี้ไม่ได้มีผลบังคับใช้ในการแก้ไขปัญหาที่เกิดขึ้นในทางปฏิบัติอย่างแจ่มแจ้ง - นี่เป็นเพราะการออกแบบที่แปลกประหลาดของข้อ 159.1

การฉ้อโกงเครดิตหมายถึงอะไร

การฉ้อโกงถูกกำหนดโดยผู้ออกกฎหมายประการแรกคือการขโมยทรัพย์สินของผู้อื่นและประการที่สองคือการได้มาซึ่งสิทธิผ่านการหลอกลวงหรือการละเมิดความไว้วางใจ ในสถานการณ์ที่มีบทความที่แสดงความคิดเห็นเรากำลังเผชิญกับการปรากฏตัวที่เหมาะสม คณะกรรมาธิการของอาชญากรรมในกรณีนี้เป็นไปได้เฉพาะในกลุ่มพิเศษของความสัมพันธ์ทางเศรษฐกิจ - เครดิต

พื้นฐานของการให้กู้ยืมเงินคือการอนุญาตให้ใช้ทุนของอีกคนหนึ่งที่วาดขึ้นตามข้อตกลง ความสัมพันธ์แบบเครดิตสามารถมีรูปแบบที่หลากหลายที่สุด การค้าที่พบมากที่สุด, ธนาคาร, จำนอง, สินเชื่อเพื่อผู้บริโภค, สินเชื่อรถยนต์

องค์ประกอบที่เรียบง่าย

ส่วนหนึ่งของบรรทัดฐานการวิเคราะห์มีข้อมูลที่แสดงว่ามีการฉ้อโกงเครดิตในการขโมยเงินโดยส่งไปยังธนาคารและโดยทั่วไปให้กับเจ้าหนี้รายอื่นข้อมูลที่เป็นเท็จและ / หรือรู้เท่าทัน บทลงโทษทางเลือกต่อไปนี้มีไว้สำหรับการกระทำความผิดนี้:

• ปรับยอดสูงสุดของจำนวนเงินที่เป็น 120,000 รูเบิลหรือคำนวณในเทียบเท่าของรายได้ที่ผิดเป็นระยะเวลาถึง 1 ปี;
• จำกัด เสรีภาพได้สูงสุด 2 ปี
• ทำงานภาคบังคับได้นานถึง 360 ชั่วโมง;
• สูงสุด 1 ปีของแรงงานที่ถูกต้อง
• 2 ปีของการบังคับใช้แรงงาน
• นานถึง 4 เดือนของการจับกุม

พนักงานที่ผ่านการรับรอง

ด้วยองค์ประกอบที่มีคุณภาพของศิลปะ 159.1 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซียการฉ้อโกงเครดิตดำเนินการโดยกลุ่มบุคคลและได้รับคำสั่งจากการตกลงล่วงหน้า (สมรู้ร่วมคิด) ในกรณีนี้อาจมีการลงโทษอย่างใดอย่างหนึ่งดังต่อไปนี้กับผู้กระทำผิด:

• ปรับได้ถึง 300,000 rubles หรือเทียบเท่ากับรายได้ (รวมถึงเงินเดือน) ของผู้ถูกตัดสินเป็นระยะเวลาไม่เกิน 2 ปี
• ทำงานภาคบังคับสูงถึง 480 ชั่วโมง;
• 2 ปีของการแก้ไขแรงงาน
• แรงงานที่ถูกบังคับไม่เกิน 5 ปีที่มีน้ำหนัก (จำกัด เสรีภาพในช่วงระยะเวลาสูงสุดหนึ่งปี) หรือไม่มี
• นานถึง 4 ปีที่ถูกจำคุกด้วยเสรีภาพที่ถูกตัดสินว่ามีภาระในรูปแบบของข้อ จำกัด เป็นระยะเวลาไม่เกินหนึ่งปีหรือไม่มีเลย

พนักงานที่มีคุณภาพสูง

ส่วนที่สามและสี่ของข้อ 159.1 (การฉ้อโกงเครดิต) สะท้อนถึงสัญญาณของพนักงานที่มีคุณสมบัติสูง

ประการแรกนี่คือค่าคอมมิชชั่นของการกระทำที่ระบุไว้ในส่วนที่ 1 และ 2 ของบรรทัดฐานที่พิจารณาโดยใช้ตำแหน่งอย่างเป็นทางการหรือในปริมาณที่ประเมินว่ามีขนาดใหญ่ ในกรณีนี้หนึ่งในประเภทของการลงโทษทางเลือกที่ได้รับมอบหมาย:

• ปรับจาก 100 ถึง 500,000 รูเบิล หรือตามสัดส่วนของรายได้ของผู้ถูกลงโทษ (รวมถึงเงินเดือน) สำหรับระยะเวลาตั้งแต่ 1 ปีถึง 3 ปี
• มากถึง 5 ปีของการบังคับใช้แรงงานโดยมีข้อ จำกัด (หรือไม่มีก็ได้) อิสระสูงสุด 2 ปี
• จำคุกสูงสุด 6 ปีโดยมีภาระทางการเงินในการลงโทษ (สูงสุด 80,000 รูเบิลหรือตามสัดส่วนของรายได้ของบุคคลที่ถูกพิพากษา (รวมถึงเงินเดือน) เป็นระยะเวลาสูงสุด 6 เดือน) หรือการลงโทษเพิ่มเติมในรูปแบบของการ จำกัด เสรีภาพสูงสุด 1 , 5 ปีหรือไม่มีเลย

ประการที่สองนี่คือค่าคอมมิชชั่นของการฉ้อโกงในด้านการให้กู้ยืมโดยกลุ่มที่จัดขึ้นหรือในจำนวนที่ประเมินว่ามีขนาดใหญ่เป็นพิเศษ ในกรณีนี้การลงโทษหมายถึงการลิดรอนเสรีภาพ (ไม่เกินสิบปี) โดยมีภาระในรูปแบบของการ จำกัด หรือปรับหรือไม่เช่นนั้น จำนวนเงินสูงสุดของการลงโทษทางการเงินคือ 1 ล้านรูเบิล หรือในจำนวนเงินเดือนเช่นเดียวกับรายได้อื่น ๆ เป็นระยะเวลาไม่เกิน 3 ปี ระยะเวลาของการ จำกัด เสรีภาพอาจได้รับมอบหมายสูงสุด 2 ปี

ในเชิงอรรถของบทความที่วิเคราะห์พบว่าต่อไปนี้โดยเฉพาะอย่างยิ่งขนาดใหญ่และขนาดใหญ่หมายถึงจำนวนเงินที่เกิน 6 และ 1.5 ล้านรูเบิลตามลำดับ

การกำหนดลักษณะของวัตถุเป้าหมายและด้านวัตถุประสงค์ของอาชญากรรม

ตามความเห็นของเจ้าหน้าที่ผู้มีอำนาจกลุ่มวัตถุและเผ่าพันธุ์ของความผิดทางอาญาจะเกิดขึ้นพร้อมกันอย่างสมบูรณ์ พวกเขาเป็นความสัมพันธ์ทางสังคมที่มีการพัฒนาในด้านการให้กู้ยืมเงิน

เรื่องของการฉ้อโกงเป็นทรัพย์สินที่เป็นของคนอื่นหรือสิทธินั้น หากมีความมุ่งมั่นในด้านการให้กู้ยืมเรากำลังพูดถึงเฉพาะเกี่ยวกับทรัพย์สิน

รูปแบบของวัตถุประสงค์ด้านการฉ้อโกงในด้านการให้กู้ยืม (ประมวลกฎหมายอาญา, มาตรา 159.1) สมาชิกสภานิติบัญญัติที่กำหนดไว้อย่างเคร่งครัด - นี่คือการโจรกรรมที่กระทำโดยผู้กู้ วิธีการ - ให้ข้อมูลธนาคารในฐานะเจ้าหนี้ด้วยข้อมูลเท็จหรือเห็นได้ชัดว่าเป็นผู้กระทำความผิด ผู้บัญญัติกฎหมายหมายถึงอะไรโดยแนวคิดเหล่านี้จะถูกกล่าวถึงต่อไป

องค์ประกอบของการกระทำผิดทางอาญาที่ระบุไว้ในข้อ 159.1 เป็นสาระสำคัญ พวกเขาจะได้รับการยอมรับว่าเสร็จสมบูรณ์จากช่วงเวลาที่เงินถูกโอนหรือโอนไปยังบัตรเครดิตตามข้อมูลเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของผู้กู้ที่เป็นเท็จหรือไม่ถูกต้อง

ข้อมูลเท็จและเท็จ: อะไรคือความแตกต่าง?

เมื่อเปลี่ยนเป็นพจนานุกรมอธิบายเราจะพบว่าคำว่า "เท็จ" ถูกตีความว่าไม่ถูกต้องผิดพลาดมีคำโกหกหลอกลวงและจินตภาพ

ข้อมูลที่ไม่ถูกต้องไม่เพียง แต่ในกรณีของการฉ้อโกงเครดิต แต่โดยทั่วไป - นี่คือข้อมูลที่ไม่เป็นความจริง ซึ่งรวมถึงข้อความเกี่ยวกับเหตุการณ์หรือข้อเท็จจริงที่ไม่ได้เกิดขึ้นจริงในขณะนั้นซึ่งข้อมูลที่คู่กรณีเกี่ยวข้องเกี่ยวข้องกัน การวิเคราะห์แนวคิดเหล่านี้เราสามารถกำหนดข้อสรุป

ข้อมูลเท็จไม่เหมือนข้อมูลจริงที่ไม่น่าเชื่อถือ ในกรณีที่สองในขั้นต้นข้อมูลอาจไม่เป็นเท็จในจินตนาการ อย่างไรก็ตามภายใต้เงื่อนไขบางประการที่ผู้กู้รู้จักพวกเขานำไปสู่ความคิดที่ผิดพลาดในการละลายของเขากับผู้ให้กู้ ตัวอย่างเช่นคนนำงบกำไรขาดทุนนี้ไปยังธนาคารและเอกสารที่ขออื่น ๆ แต่ในเวลาเดียวกันเขาจงใจเงียบเกี่ยวกับภาระหน้าที่ของวัสดุที่มีอยู่ภายใต้ข้อตกลงจำนำหรือจ้าง ฯลฯ

คำอธิบายด้านอัตนัยเรื่อง

ด้านอัตนัยของการฉ้อโกงเครดิต (ประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซีย, บทความ 159.1) เป็นความตั้งใจโดยตรงเฉพาะ หลักฐานความพร้อมใช้งานสามารถ:

• ขาดความสามารถทางการเงินที่แท้จริงในการจ่ายเงินกู้
• การใช้จดหมายรับประกันปลอมเอกสารปลอม
• การปกปิดข้อมูลเกี่ยวกับการปรากฏตัวของทรัพย์สินจำนองและหนี้

หากมีการฉ้อโกงกระทำกับเอกสารทางการที่ปลดเปลื้องผู้กู้ในหน้าที่ของตนหรือให้สิทธิใด ๆ แก่ผู้ยืมซึ่งปลอมแปลงตัวเขาเองนี่ก็หมายถึงอาชญากรรมโดยรวมที่ประมวลโดยบรรทัดฐานที่วิเคราะห์และมาตรา 327 ของประมวลกฎหมายอาญา

เรื่องของอาชญากรรม: บุคคลที่มีอายุมากกว่า 16 ปีและมีความสามารถ

การ จำกัด จำนวนบทความ 159.1 (การฉ้อโกงเครดิต) จากการได้รับเงินกู้อย่างผิดกฎหมาย (มาตรา 176)

ในด้านอัตนัยการกระทำความผิดทั้งสองเป็นการกระทำโดยเจตนา อย่างไรก็ตามด้วยการฉ้อโกงโดยอาชญากรในเวลาที่เจ้าหนี้ผิดความตั้งใจมีอยู่แล้ว มันมุ่งเป้าไปที่การยึดทรัพย์สินของคนอื่นอย่างเห็นแก่ตัวและไม่เห็นแก่ตัว ในกรณีที่สองเป้าหมายคือการได้รับเงินกู้ อย่างไรก็ตามผู้ที่กระทำผิดคาดว่าจะคืนเขาในอนาคตแม้ว่าจะไม่เหมาะ

ในทางปฏิบัติความแตกต่างขององค์ประกอบทางด้านอัตนัยสามารถทำได้หากมีหรือไม่มีการชำระเงินบางอย่างในส่วนของผู้กู้ แม้ว่านักกฎหมายหลายคนจ่ายเงินกู้ในจำนวนเล็กน้อยหรือไม่เพียงพอซึ่งไม่ชัดเจนกับจำนวนเงินที่ต้องชำระเป็นรายเดือน แต่ก็ถูกมองว่าเป็นความพยายามของผู้กู้ในการหลีกเลี่ยงความรับผิดตามมาตรา 159.1 แห่งประมวลกฎหมายอาญา

กรณีศึกษามีบทบาทสำคัญในการวิเคราะห์กฎหมายอาญารวมถึง 159.1 (การฉ้อโกงเครดิต) ความคิดเห็นมีส่วนทำให้เกิดความเข้าใจที่ถูกต้องของคำวลีหรือประโยค พวกเขาทำหน้าที่เป็นแนวทางหนึ่งและการพิจารณาประโยคจริงเป็นโอกาสที่จะเข้าใจว่าศาลได้นำความรู้ทั้งหมดนี้ไปใช้ในทางปฏิบัติอย่างไร

ตัวอย่างจากการปฏิบัติภายใต้ส่วนที่ 2 ของศิลปะ 159.1

ศาลพบว่าในบางเวลาผู้มีความผิดมีเจตนาทางอาญาในการฉ้อโกงในด้านการให้กู้ยืมกล่าวคือการยักยอกเงินโดยการให้ข้อมูลเท็จและรู้เท่าทันกับธนาคาร ในการวาดผลิตภัณฑ์ด้วยเครดิตและจากนั้นก็จำหน่ายตามดุลยพินิจของผู้กระทำความผิดเริ่มมองหาคนที่สามารถมีส่วนร่วมในเรื่องนี้ พบชายคนหนึ่งเช่นนี้ แต่ตัวตนของเขาไม่ได้เป็นที่ยอมรับจากการสืบสวน

คนที่มีความผิดรู้ตัวผิดกฎหมายจากการกระทำของเขาเข้าสู่การสมรู้ร่วมคิดทางอาญากับบุคคลที่ไม่ปรากฏชื่อ มีการกระจายบทบาทดังนี้ บุคคลที่ไม่ปรากฏหลักฐานกำลังมองหาสินค้าเพื่อการประมวลผลเครดิตพร้อมกับคนผิดไปยังสถานที่ส่งข้อมูลเท็จและเป็นเท็จเกี่ยวกับสภาพทางการเงินของเขาเพื่อการโอนไปยังธนาคารโดยเจตนา ในทางกลับกันจำเลยเบิกสินค้าให้เป็นเครดิต จากนั้นเขาก็โอนเงินให้บุคคลที่ไม่ระบุชื่อและได้รับค่าธรรมเนียมสำหรับสิ่งนี้เขาไม่ได้ชำระคืนเงินกู้ในอนาคต

ธนาคารประสบความเสียหายในจำนวน 100,000 รูเบิล ผู้ต้องหาถูกตัดสินจำคุกหนึ่งปีโดยไม่มีข้อ จำกัด การลงโทษถือว่ามีเงื่อนไขโดยมีระยะเวลาทดลอง 1 ปี

พบน้อยกว่าปกติคือการฉ้อโกงเครดิตที่มีคุณสมบัติสูง (ข้อ 159.1) การปฏิบัติแสดงให้เห็นว่าการลักขโมยเล็ก ๆ น้อย ๆ เป็นเรื่องปกติในหมู่คนที่ด้อยโอกาสทางสังคมและไม่ได้กระทำโดยลำพัง แต่ร่วมกับบุคคลอื่น

กรณีศึกษาส่วนที่ 4 ของบทความ 159.1 แห่งประมวลกฎหมายอาญา

ผู้กระทำผิดที่อยู่ในสำนักงานของธนาคารตั้งใจที่จะขโมยเงินโดยตั้งใจให้ผู้จัดการยืมสำเนาสมุดงานปลอม มันมีบันทึกการจ้างงานของเขาในฐานะผู้อำนวยการของ บริษัท มหาชน เขายังจัดทำงบกำไรขาดทุนอย่างรู้เท่าทันบนพื้นฐานของเอกสารที่ส่งผู้กระทำผิดได้รับเงินกู้ซึ่งเขาได้รับในความต่อเนื่องของความตั้งใจทางอาญาที่สำนักงานของธนาคารและจากนั้นไม่ตั้งใจที่จะปฏิบัติตามภาระผูกพันในการชำระคืนเงินที่จำหน่ายตามดุลยพินิจของเขา ธนาคารได้รับความเสียหายจำนวน 8,254,000 รูเบิล

จำเลยถูกตัดสินจำคุก 3 ปี การลงโทษนั้นถือว่าเป็นเงื่อนไขมีกำหนดระยะเวลาทดลอง 2 ปี