หลักทรัพย์เป็นส่วนสำคัญของโลกการเงินที่ทันสมัย เป็นการยากที่จะจินตนาการถึงความทันสมัยโดยปราศจากเครื่องมือนี้ แต่เพียงการซื้อและขายพวกเขาอยู่ไกลจากทั้งหมด นอกจากนี้ยังจำเป็นเพื่อให้มั่นใจในการจัดเก็บหลักทรัพย์
ข้อมูลทั่วไป
แล้วนี่คืออะไร? การบัญชีและการดูแลหลักทรัพย์หมายถึงการถ่ายโอนงานที่มีสิทธิ์ให้กับ บริษัท ไปยังศูนย์รับฝาก ในขณะเดียวกันก็ให้สิทธิ์ในการดำเนินการบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับสิ่งที่อยู่ในบัญชี ในขณะเดียวกันก็ไม่มีการแยกลักษณะเฉพาะสำหรับหลักทรัพย์และใบรับรองหลัก ศูนย์รับฝากส่วนใหญ่ถูกออกแบบมาเพื่อให้บริการประชาชนในประเทศ แม้ว่าบริการของพวกเขาสามารถใช้งานได้โดยผู้ที่ไม่มีสถานะที่เหมาะสม แต่สำหรับสิ่งนี้จำเป็นที่พวกเขาจะต้องปฏิบัติตามบรรทัดฐานทางกฎหมายและการกระทำทางกฎหมายที่จำเป็นทั้งหมด ศูนย์รับฝากรับรองความปลอดภัยและการบัญชีของสินทรัพย์ดังกล่าว:
- ประเภทเอกสารที่ควรอยู่ในสถาบันพิเศษรวมถึงประเภทที่ไม่มีข้อกำหนดพิเศษสำหรับการดำเนินการจัดเก็บแบบรวมศูนย์
- มีแบบฟอร์มที่ไม่ใช่สารคดี
- ไม่ใช่ประเภท / การปล่อย
พูดนอกเรื่องเล็ก ๆ
หลายคนคิดว่ายังคงใช้กระดาษเป็นแผ่น (ใช่, ใช่, มีลายน้ำ) ไม่พวกเขาไม่ได้หายไป แต่ในกรณีส่วนใหญ่ฐานข้อมูลจะใช้ในการโต้ตอบกับสินทรัพย์ และข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับใครอะไรและเท่าไหร่จะถูกบันทึกไว้ทางอิเล็กทรอนิกส์ แต่นี่ไม่ได้หมายความว่าหลักทรัพย์กระดาษหายไปที่ไหนสักแห่งและสิ่งนี้ไม่เกี่ยวข้องอีกต่อไป เพียงพูดเกี่ยวกับหุ้นและพันธบัตรมันสะดวกกว่าที่จะเก็บไว้ในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์ แม้ว่าจะไม่มีใครห้ามปล่อยพวกมันบนกระดาษ แต่สิ่งที่ยังคงไม่เปลี่ยนแปลง? ในรูปแบบกระดาษ, การฝากเงิน, การจำนองและเงินฝากออมทรัพย์เช่นเดียวกับตั๋วสัญญาใช้เงินจะออกตอนนี้
สินทรัพย์ถูกนำมาพิจารณาอย่างไร
ในบรรดาวิธีการหลักควรเน้น:
- เปิดทาง มันหมายถึงการบัญชีสำหรับจำนวนรวมของสินทรัพย์ของผู้ออกโดยผู้รับฝาก ในขณะเดียวกันสัญญาณแต่ละตัวเช่นซีรีย์ตัวเลขหมวดหมู่จะไม่ถูกระบุ ลูกค้าสามารถสั่งซื้อได้เฉพาะกับจำนวนสินทรัพย์ทั้งหมดที่อยู่ในบัญชีของเขาเท่านั้น
- วิธีปิด นี่เป็นตัวเลือกพิเศษสำหรับการจัดเก็บหลักทรัพย์ มันหมายถึงไม่เพียง แต่การบัญชีสำหรับจำนวนสินทรัพย์ แต่ยังบ่งบอกถึงลักษณะของแต่ละบุคคล (ส่วนตัว) ตัวเลือกนี้ช่วยให้คุณสามารถโอนคำสั่งซื้อที่เกี่ยวข้องกับหลักทรัพย์ที่ระบุไว้ในบัญชี งานจะดำเนินการเฉพาะกับงานที่แสดงในรูปแบบของสารคดี การบัญชีสินทรัพย์จัดทำทะเบียนของเคาน์เตอร์และมีหมายเลขที่อนุญาตให้คุณระบุเจ้าของและที่เก็บสินค้า
- ทำเครื่องหมายวิธี ซึ่งหมายถึงการจัดเก็บสินทรัพย์ในบัญชีส่วนตัวของ บริษัท ผู้ออกหลักทรัพย์ ในกรณีนี้เครื่องมือที่ใช้แบ่งออกเป็นกลุ่ม แต่ละคนมีหลักทรัพย์ที่มีเงื่อนไขการออก ในกรณีนี้ผู้ฝากเงิน (ลูกค้า) สามารถมอบความไว้วางใจในการดำเนินการที่เกี่ยวข้องกับพวกเขาด้วยการบ่งชี้ที่แน่นอนของกลุ่มหรือคุณสมบัติที่เป็นเจ้าของสินทรัพย์ (มี) วิธีการทำเครื่องหมายเกี่ยวข้องกับการมีอยู่ของไดเรกทอรีฝากซึ่งพิจารณาสัญญาณทั้งหมดที่ใช้
มีการจัดเก็บข้อมูลอย่างไร
ทีนี้มาดูจากมุมที่แตกต่างกันเล็กน้อย นอกเหนือจากวิธีการที่อธิบายไว้ข้างต้นแล้วยังมี:
- ตัวเลือกการจัดเก็บที่ปลอดภัย ในกรณีนี้ผู้ฝากและผู้ฝากไม่คงการสื่อสารที่คงที่ในกรณีนี้จะมีการดำเนินการฟังก์ชันการจัดเก็บเฉพาะสำหรับค่าของผู้ออก นั่นคือหลักทรัพย์อยู่ในที่ปลอดภัย
- ตัวเลือกการจัดเก็บข้อมูลที่เกี่ยวข้อง ในกรณีนี้ศูนย์รับฝากจะพิจารณาประสิทธิภาพของฟังก์ชั่นจำนวนหนึ่งที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าและสินทรัพย์ เพื่อให้เขาสามารถแจ้งเกี่ยวกับเวลาของการประชุมผู้ถือหุ้นแจ้งเกี่ยวกับการจ่ายผลกำไรของสินทรัพย์รวมความรับผิดชอบของตัวแทนการชำระเงินหรือการโอน
ข้อมูลรายละเอียดเพิ่มเติมมีอยู่ในข้อตกลงการดูแลหลักทรัพย์
กระบวนการถ่ายโอนมีลักษณะอย่างไร
สมมติว่ามีความปรารถนาและโอกาสในการรักษาและเพิ่มทุน สำหรับเรื่องนี้ได้รับการคัดเลือกหลักทรัพย์ วิธีการทำงานกับพวกเขา? ในตอนแรกมันเป็นสิ่งจำเป็นในการทำสัญญา มันเป็นไปได้ที่จะเก็บหลักทรัพย์ไว้ในฝากหรือธนาคาร จริงในกรณีที่สองงานเหล่านี้ดำเนินการโดย บริษัท ย่อยหรือสถาบันเสริม จากนั้นคุณต้องทำการตกลง พื้นฐานสำหรับสิ่งนี้คือคำสั่งของผู้เริ่มต้น (ไคลเอนต์) เพื่อดำเนินการ จากนั้นนายทะเบียนจะได้รับแจ้งการเครดิต / หักบัญชีหลักทรัพย์ในบัญชี และทั้งหมด - งานที่จำเป็นได้รับการดำเนินการเรียบร้อยแล้ว
สิ่งที่ควรคำนึงถึงในระหว่างการทำงาน
การให้บริการสำหรับการจัดเก็บใบรับรองหลักทรัพย์มีความแตกต่างของตัวเอง นี่คือ:
- หลักทรัพย์ประเภทสารคดีจะต้องปฏิบัติตามบรรทัดฐานและข้อกำหนดของสหพันธรัฐรัสเซีย
- ผู้รับฝากอาจโอนสินทรัพย์สำหรับการบัญชีและการจัดเก็บไปยังหน่วยงานอื่นที่มีใบอนุญาตที่เหมาะสมหากมีข้อตกลงระหว่างพวกเขา
- เมื่อมีการดำเนินธุรกรรมจะมีการสร้างเอกสาร: ใบสั่งที่ระลึก (การบัญชีมูลค่า) และการโอนและการรับสินทรัพย์
ทั้งหมดนี้สร้างขึ้นโดยคำนึงถึงความต้องการของผู้มีส่วนร่วมในตลาด ควรสังเกตสองสามจุดที่เกิดขึ้นจากสิ่งนี้:
- เงินฝากโอนสินทรัพย์ไปยังบัญชีของลูกค้าโดยไม่มีปัญหาหากเขาเป็นนักลงทุนที่มีคุณสมบัติ หากเขาไม่ได้อยู่ในกลุ่มนี้จะมีการตรวจสอบเพื่อให้สอดคล้องกับปัญหาด้านกระบวนการกับกฎหมายในปัจจุบัน
- ศูนย์รับฝากอาจเครดิตหลักทรัพย์ที่ถูก จำกัด ในการไหลเวียนไปยังบัญชีของเจ้าของที่มีชื่อเมื่อบุคคลอื่นถูกเปิด นอกจากนี้พวกเขาสามารถโอนไปยังผู้ดูแลผลประโยชน์และผู้จำนำ
การทุจริตและดำเนินคดี
อาจเป็นไปได้ว่าหลายคนที่พบสิ่งนี้เป็นครั้งแรกมีความสนใจในคำถามที่ว่าเป็นไปได้หรือไม่ที่จะจัดระเบียบการจัดเก็บหลักทรัพย์ปลอม ในกรณีนี้เราควรระลึกถึงกฎหมายอาญาทั่วไปคือมาตรา 186 โดยระบุว่าการผลิตการเก็บรักษาการขนส่งและการขายหลักทรัพย์นั้นถูกดำเนินคดีตามกฎหมาย บุคคลอาจถูกจำคุกเป็นเวลาถึงสิบห้าปีทั้งนี้ขึ้นอยู่กับขนาดของการฉ้อโกง นอกจากนี้อาจมีการเรียกเก็บค่าปรับจำนวนมากถึงหนึ่งล้านรูเบิล เห็นด้วยกับจำนวนเงินที่ค่อนข้างสำคัญและคำที่มีขนาดใหญ่ ดังนั้นจึงเป็นการดีกว่าที่จะไม่เล่นกับหลักทรัพย์ หากมันเกิดขึ้นว่าพวกเขาตกอยู่ในมือของปลอมคุณต้องติดต่อหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย (สำหรับการสอบสวน) หน่วยงานกำกับดูแลที่เหมาะสม (เพื่อตรวจสอบข้อเท็จจริงนี้และใช้มาตรการที่จำเป็นทั้งหมด) เช่นเดียวกับธนาคาร (หากชำระเงินด้วยความช่วยเหลือและผ่าน ไม่มากนักบางทีเขาอาจจัดการปิดกั้นการโอนเงินซึ่งจะช่วยให้พวกเขากลับมาอย่างมาก)
การเรียนการสอนขั้นสุดท้าย
หลายคนเชื่อว่ามันเพียงพอที่จะลงนามในข้อตกลงในการจัดเก็บหลักทรัพย์ในธนาคารหรือศูนย์รับฝากและนั่นคือทั้งหมดที่คุณสามารถลืมได้แล้ว แต่นี่คือการเข้าใจผิด มีความจำเป็นต้องติดตามสถานการณ์และสถานการณ์อยู่เสมอโดยจับมือกับเหตุการณ์ที่เกิดขึ้น ยกตัวอย่างเช่นสถานการณ์กับ บริษัท จัดการ หลายคนคิดว่าการโอนหลักทรัพย์ให้มืออาชีพนั้นค่อนข้างเพียงพอ และทุกอย่างอื่นไม่รบกวนพวกเขา เขาจะคิดออก แต่นี่เป็นข้อผิดพลาดเนื่องจากมีข้อ จำกัด ทางกฎหมายบางประการที่แม้แต่มืออาชีพที่ดีที่สุดก็ไม่อาจหลีกเลี่ยงได้ตัวอย่างเช่นการล่มสลายของตลาดเริ่มต้นขึ้น และคุณจำเป็นต้องโอนหุ้นทั้งหมดให้เป็นเงินอย่างเร่งด่วนจากนั้นซื้อในราคาถูก ผู้ดูแลเท่านั้นที่ถูก จำกัด ตามกฎหมายโดยข้อเท็จจริงที่ว่าพวกเขาไม่สามารถแปลงสินทรัพย์ของลูกค้ามากกว่า 10% เป็นเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต นั่นคือแม้แต่ผู้เชี่ยวชาญที่ดีที่สุดในกรณีนี้สามารถชะลอการสูญเสียเงินในตลาดที่ลดลง และการขออนุญาตอย่างต่อเนื่องในทุกความผิดพลาดนั้นนานเกินไป ดังนั้นจึงไม่ได้รับการฝึกฝน และเพื่อติดตามสถานการณ์ของตนเองอย่างน้อยการใช้จ่ายสองสามชั่วโมงต่อสัปดาห์ควรเป็นอิสระและสม่ำเสมอ