O estado está tentando de várias maneiras apoiar famílias com crianças. Uma das melhores opções de ajuda é considerada o capital materno, que é apresentado em uma quantidade bastante grande. Devido a uma quantia decente de dinheiro, muitos decidem sobre fraude com capital de maternidade.
O capital materno é um apoio material para famílias com dois, três ou mais filhos. É fornecido a todas as crianças e pais que têm cidadania russa. As famílias que não têm outro apoio do estado podem receber tal assistência. A cada ano, a quantidade de capital é indexada e em constante crescimento - o capital materno em 2017 chegou a 500 mil rublos.
Quem é elegível para receber capital de maternidade?
As seguintes categorias de pessoas podem contar com ajuda:
- As mulheres são cidadãos da Federação Russa que deram à luz dois ou mais filhos.
- Os homens são cidadãos da Federação Russa que adotaram dois ou mais filhos.
- Pai (cidadania não importa) se a mãe foi privada de direitos maternos ou morreu.
- Famílias com filhos menores de 23 anos que estudam em tempo integral em uma instituição de ensino superior, se ele não tiver o direito de receber outras formas de apoio do Estado.
À medida que o montante da ajuda cresce, os casos de fraude com o capital materno tornaram-se mais frequentes.
O que é permitido gastar capital de maternidade?
Esse tipo de suporte estatal é considerado direcionado e você pode gastar apenas com essas necessidades:
- Reembolso de hipoteca.
- Melhoria das condições de habitação sob a forma de reparação ou compra de imóveis.
- Construindo uma casa.
- Acomodação da criança durante o treinamento.
- Pagamento por serviços de educação.
- Taxa para visitar o jardim de infância e outras instituições.
Esta lista está incompleta, é tão extensa que quem não é preguiçoso está procurando uma maneira de realizar fraudes com o capital da maternidade.
Esquemas Populares de Fraude de Assistência Governamental
As pessoas são tão originais que conseguem tirar proveito do apoio do Estado de várias maneiras, mas não em sua direção principal. Os métodos mais comuns são:
- Retirada de dinheiro.
- Receber fundos por aqueles a quem eles não são destinados.
- Hipoteca
- Funcionários Scam.
Mas vale lembrar que qualquer uso indevido de capital de maternidade é punível por lei. A prática judicial nesta direção é ativa e já conseguiu acumular um grande número de casos em que os indivíduos tentaram usar o auxílio estatal para outros fins.
Retirada de dinheiro
É proibido por lei sacar capital materno. Todas as operações com ele são realizadas apenas por transferência bancária. Supervisiona a emissão desses fundos pelo Banco do Fundo de Pensões da Federação Russa. Ao comprar um apartamento ou materiais de construção, a transação é paga apenas por transferência para uma conta bancária. Mas esse procedimento é demorado, porque é necessário coletar muitos documentos, e o processo em si leva muito tempo, então muitas mães assumem riscos e recorrem à ajuda de golpistas. O valor de sua remuneração é de 70% do capital materno de 2017.
Você pode sacar de duas maneiras:
- Fictícia comprar imóveis.
- Para comprar habitação a um custo intencionalmente inflacionado.
Mas a fraude mais comum pode ser considerada uma compra de habitação de parentes sob um acordo fictício. Além disso, o documento em si é executado de acordo com a lei, mas o proprietário anterior permanece para continuar morando em um apartamento ou casa.Fraude com capital de maternidade, neste caso, é difícil de identificar.
Além disso, houve casos em que eles obtiveram capital de maternidade quando compraram casas degradadas a um preço superfaturado. Por exemplo, um prédio inadequado para morar é comprado, mas os documentos sugerem o contrário. Posteriormente, o valor real é retirado do valor de mercado, e a maternidade é transferida para os pais. Mas este método é muito perigoso e pode até mesmo deixar os pais sem assistência do Estado.
Obtenção de capital de maternidade por pessoas que não têm direito a ela
Nos últimos anos, outro tipo de fraude com o capital de maternidade tornou-se popular - é recebido por pessoas que, por lei, não podem candidatar-se. Ao implementar esse método, você só precisa falsificar um certificado do nascimento de um filho. Após o que é apresentado ao cartório, onde recebem uma certidão de nascimento, e depois que eles vão para o Fundo de Pensões, onde eles escrevem um certificado de assistência do Estado.
Mais assistência pode ser obtida legal ou ilegalmente. Mas neste caso, a falsificação de documentos é muito fácil de divulgar, e no futuro você terá que responder por tal fraude.
Fraude hipotecária
Este tipo de fraude é hoje considerado o mais popular. Além disso, existem muitos esquemas para implementá-lo:
- Elabore um contrato fictício com bonecos para a compra de uma casa.
- Elaborar um contrato com qualquer um dos funcionários do banco que tenha o direito de emitir empréstimos hipotecários.
No primeiro caso, a moradia é comprada com dinheiro real, mas sob um contrato falso. Mas a segunda maneira é mais difícil de implementar, já que você precisa encontrar um funcionário que esteja pronto para a fraude.
O que fazer
Nem todo mundo sabe para onde ir por fraude com capital de maternidade. Se tal fato foi revelado, então você deve definitivamente ir a agências de aplicação da lei e escrever uma declaração para o Fundo de Pensões da Federação Russa. PRF deve verificar onde o dinheiro foi.
Agora, o Fundo de Pensões tem a capacidade de enviar pedidos a quaisquer autoridades. O PRF pode verificar se a pessoa tem direito a receber um certificado. Nesse caso, a fraude com uma certidão de nascimento falsa pode ser excluída.
Fraude de Maternidade: Contencioso
Qualquer pessoa que esteja apenas pensando em como usar o capital de maternidade precisa lembrar que o estado não permitirá o uso do dinheiro emitido para outros fins. Certifique-se de divulgar qualquer fraude com capital de maternidade, punição será rigoroso, até 10 anos de prisão. Em alguns casos, uma multa de um milhão de rublos pode ser imposta, e há muitos casos desse tipo em todo o país.
A punição pode ser muito severa, tudo depende da gravidade do crime. Por exemplo:
- Se uma pessoa forneceu informações falsas sobre si mesmo ou sobre o imóvel que pretende comprar, então, neste caso, pode obter uma multa ou reembolso de fundos emitidos como auxílio estatal. Às vezes pode haver uma sentença suspensa.
- Se houver uma conspiração com terceiros para realizar operações ilegais, uma multa de até 500 mil rublos pode ser imposta. O fraudador pode ser enviado para trabalho forçado por até 5 anos ou preso pelo mesmo período.
- Se um grupo foi organizado com o objetivo de enganar ou incitar os cidadãos à fraude, então, neste caso, o tribunal dá a punição mais severa - até 10 anos de prisão. Em casos raros, pode ser substituído por uma multa de 1 milhão de rublos.
Os casos mais sensacionais de fraude podem ser considerados da seguinte forma:
- Em Nizhny Novgorod, o caso de um cidadão foi considerado, que gastou o capital de maternidade em comprar uma casa. À primeira vista, tudo foi feito de acordo com a lei. Mas com uma verificação completa foi revelado que o edifício não é adequado para a vida: sem comunicações, janelas, portas. Como resultado, o tribunal declarou a transação ilegal e acusou a mulher de uso indevido de fundos. Sentenciou-a a uma sentença suspensa.Tais decisões são feitas com pouca freqüência.
- Mas em Kurgan, o caso de outra mulher foi considerado, que já não teve tanta sorte. A mulher foi condenada à prisão por um ano e meio e a indenização pelo subsídio emitido pelo Estado. E a coisa é que ela falsificou documentos para pagar um empréstimo em uma das empresas. O dinheiro foi pago, mas a empresa acabou por ser fictícia.
Não em todos os casos, é possível divulgar fraude com capital de maternidade. Problemas de qualificação de fraude são comuns, mas esquemas ainda duvidosos são revelados mais cedo ou mais tarde, e a punição pode ser muito mais difícil do que nos casos acima. De qualquer forma, há aqueles que ganham dinheiro, mas esses casos são muito raros. Há muitos cidadãos conscientes, e um deles informará necessariamente às autoridades competentes que o dinheiro foi para outros fins.