Valutatransaktioner indtager en af de vigtigste positioner i afviklingstransaktioner. De betyder udstedelse af lån, forskellige kontrakter om køb og salg af varer, afviklinger i udenlandsk valuta.
Under valutatransaktioner betyder det oftest transaktioner, der er relateret til køb og salg af udenlandsk valuta, dens anvendelse som betalingsmiddel, betaling af udenlandske økonomiske forpligtelser i den nationale valuta, overførsel, eksport og import af valutaværdier fra andre lande.
I valutaforhold er der en adskillelse af operationer afhængigt af, hvem der har udført dem - beboere eller ikke-indbyggere i landet.
Valutatransaktioner og valutatransaktioner opstår i følgende tilfælde:
- Når man overfører midler fra enkeltpersoner eller juridiske enheder fra en valuta til en anden.
- Når der bruges som betalingsmiddel til værdier i fremmed valuta i international cirkulation.
- Når du transporterer, videresender eller importerer valutaværdier fra et land til et andet eller inden for en stat.
Klassificering af valutatransaktioner
Valutakurs - forskellen i værdien af to gensidigt konvertible valutaenheder.
Valutakurser kan variere efter type og har deres egen klassificering:
- Fast rente. Installeret på lovgivningsniveau. Centralbanken beskæftiger sig med sin beslutning: ingen andre finansielle organisationer, der opererer i landet, har ret til at ændre de fastlagte valutakurser.
- Flydende kursus. Det indstilles under transaktionen på valutamarkedet, det vil sige under handel på børsen. Et træk ved dette kursus er, at det ændrer næsten hvert sekund. Overgangen til statsøkonomien til en variabel rente fra en fast rente medfører negative konsekvenser i form af inflation, som kan ændre sig i løbet af en dag.
- Den aktuelle kurs, hvormed en bestemt transaktion afsluttes. Ofte, til den aktuelle valutakurs, kan yderligere valutatransaktioner blive afsluttet inden for to dage, mens udsving i de flytende og faste kurser ikke vil have nogen virkning.
- Frem kurs. Det gør det muligt at tjene på valutatransaktioner. I henhold til den indgåede finansielle kontrakt beregnes de til terminalkursen efter et bestemt tidspunkt.
Terminkursen blev til sidst futures, på grundlag af hvilke optionstransaktioner begyndte at vises - typer af valutatransaktioner. Ved afslutningen af en sådan transaktion deltager to parter: køberen og sælgeren. Efter køb af en option kan køberen sælge den til enhver fast pris, mens sælgeren eller ejeren af optionen er forpligtet til at indløse den på et strengt specificeret tidspunkt. Endvidere spiller ændringer i dens værdi ingen rolle. Hver af parterne i transaktionen kan enten vinde eller tabe: resultatet afhænger af, hvordan det finansielle marked opfører sig, og af at hæve eller sænke optionskursen.
I spotvalutatransaktioner foretages to salg samtidigt. Valuta erhverves først, derefter sælges. De parter, der er involveret i en sådan operation, vinder på margin på baggrund af dens resultater.
Typer af valutatransaktioner
På valutamarkedet udføres forskellige typer operationer, der hver har sine egne betingelser, frister og er beregnet til specifikke formål.
Valutatransaktioner er opdelt i hoved- og hjælpeselskaber. De vigtigste er rettet mod køb og salg af udenlandsk valuta, mens hjælpeprogrammerne bruges til at forsikre entreprenøren mod sandsynlige risici.
Afhængigt af hvilke specifikke mål, som deltageren på valutamarkedet står overfor, ændres værdien af sorter af valutatransaktioner også. Transaktioner relateret til køb af udenlandsk valuta til en strengt fastlagt valutakurs gør det muligt at undgå påvirkningen af inflationen på det endelige resultat af operationerne. Funktioner ved transaktioner gør det muligt at bruge dem som former for international afvikling for import af råvarer og varer.
Tod (TOD)
Den enkleste type transaktioner på valutamarkedet. Det beregnes inden for en arbejdsdag, mens køberen, der foretager en sådan transaktion, accepterer hurtigt at levere valutaen, og sælgeren - omgående foretage sin betaling.
Tom (TOM)
Dette er en udskudt valutatransaktion, hvor afviklingen gennemføres den næste dag. Endvidere indgås veksleaftalen den aktuelle dag, mens alle betalinger på den kun udføres den næste dag.
Frem (FREM)
Denne type valutatransaktion garanterer importøren beskyttelse mod ændringer i valutakursen. En terminkontrakt har sine fordele, hvoraf den ene er muligheden for en importør, der har købt en stor mængde materialer eller råvarer til at udveksle valutaer til en gunstig kurs, selvom den nationale valuta deprecierer. Takket være denne mulighed kan importøren omgå sine konkurrenter uden at hæve priserne og modtage den planlagte fortjeneste.
Byt (SWAP)
En slags terminkontrakt til køb af fremmed valuta, men samtidig gennemføres salg og køb samtidig, men med forskellige værdidatoer. Valutatransaktioner af denne type er mest almindelige på Forex-markedet, da de giver dig mulighed for at drage fordel af forskellen i valutakurser.
Futures (futures)
En af formerne for internationale betalinger, som er en aftale, hvorefter levering af valuta udføres af parterne på strengt aftalte vilkår og i bestemte mængder. Det kan bruges både til afdækningsrisici og til at gennemføre valutatransaktioner til ens eget formål.
Option (OPTION)
En række valutatransaktioner, der giver køberen ret til at købe valuta til en fast pris og i de aftalte volumener, men han er ikke forpligtet til at gøre dette. Køberen kan også bryde transaktionen efter ønske.
Faktorer, der påvirker transaktioner i fremmed valuta
Mængden af valuta, der præsenteres på det internationale marked, samt udsigterne til ændring af valutakursen, afhænger af de faktorer, der er afhængige af, når man vælger valutatransaktionstypen og dens gennemførelse. Blandt disse faktorer inkluderer:
- Konkurrence blandt forhandlere. Det er et bevis på, at valutamarkedet er ufuldkommen. Valutamarkedet i et land er desto mere konkurrencedygtigt, jo mere udviklet er valutatransaktioner og forhold i landet, påvirkes valutakursen mindre af de enkelte økonomiske agenter. Som et resultat er uoverensstemmelser mellem valutakurser minimale.
- Udenrigshandel. Forsyningen med indenlandsk valuta dannes ved import af udenlandske tjenester og varer. En stigning i udbuddet og et fald i valutakursen forekommer med en stigning i importen i landet. Væksten i valutakursen ledsages af et fald i import og levering af valuta.
- International udlån. Væksten i efterspørgslen efter en bestemt valuta skyldes en stigning i lånene i den. Udenlandsk udlån bidrager til afskrivning af valutaer og øger udbuddet af denne valuta.
- Rentesatser. Forholdet mellem spot- og terminsrenter påvirkes af renter.
- Inflationsrate. Bruges til beregning af gyldige valutakurser.
- Centralbanks interventioner. Det påvirker valutakursen for dens ændring i en bestemt retning gennem køb og salg af udenlandsk valuta. I tilfælde af en svag valuta absorberes overskydende levering for at opretholde valutakursen. Valutakursen for en stærk valuta falder på grund af de midler, der er implementeret af Centralbanken fra dens egne reserver.
- Ændring i pengemængden. Ved at manipulere pengemængden kan regeringen også påvirke valutakursen og forholdet mellem forskellige typer valutatransaktioner og operationer. En stigning i det monetære volumen fører til en stigning i udbuddet af valuta, hvilket sænker dens valutakurs.
Hastende valutatransaktioner
Dette er transaktioner, som de afvikles efter to dage eller mere fra det tidspunkt, hvor de blev indgået. Køb og salg af fremmed valuta kan udføres under henvisning til en bestemt dato. Lignende transaktioner bruges til følgende formål:
- opnåelse af spekulativ fortjeneste;
- valutakursforsikring;
- dækning af den risiko, der skal stilles i andre tilfælde;
- at gøre arbitrage fortjeneste.
Derivater er opdelt i optioner, futures og terminsoperationer. Kommercielle banker er involveret i sidstnævnte, mens futures og optioner handles inden for valutamarkedet. En række forskellige former for internationale betalinger. Det kan bruges til at betale for import og eksport af varer og tjenester.
En speditør forstås som en kontrakt indgået for et bestemt tidspunkt i fremtiden og indebærer køb eller salg af valuta. Køberen og sælgeren af valutaen forhandler på forhånd alle betingelserne i denne kontrakt. Sådanne transaktioner repræsenterer faktisk et lån, der er udstedt af sælgeren af valutaen til køberen i en bestemt periode. Hvis køberen planlægger at betale terminen inden den aftalte tid, diskuteres dette ønske af begge parter. Terminkontrakten er gyldig indtil udgangen af den specificerede periode.
Futures - en kontrakt, som dens ejer skal betale et bestemt beløb for et specifikt beløb i udenlandsk valuta inden for en bestemt periode. Parterne i kontrakten angiver ikke dens vilkår: klienten enten erhverver futures eller nægter den. For hurtigt at få penge til en kontrakt kan ejeren sælge dem på futuresmarkedet. At sælge eller købe futures på det sekundære marked vil hjælpe en af parterne med at undgå at opfylde sine forpligtelser.
Valgmuligheder - kontrakter, hvorunder du kan købe eller sælge et fast beløb til en bestemt pris på et bestemt tidspunkt i fremtiden. Optionen udnyttes ikke nødvendigvis, men det selskab, der har udstedt den, er forpligtet til at betale en stor præmie - forskellen mellem optionens interne værdi og dens markedspris. Dette gøres, så den anden side underskriver en lignende kontrakt.
Ved gennemførelse af valutatransaktioner er parterne forpligtet til at udstede et transaktionspas. Valutakontrol og de organer, der udfører den, overvåger gennemførelsen af alle operationer på valutamarkederne.