Ngày nay, một trong những loại tiền đầu tư phổ biến nhất là đầu tư vào cổ phiếu. Điều quan trọng cần lưu ý là sự phổ biến của loại hình đầu tư được trình bày có thể được xác định bởi nhiều lợi thế có ý nghĩa đặc biệt. Điều khoản này so sánh thuận lợi với việc đầu tư tiền vào chứng khoán trong số các lựa chọn khác hiện được biết đến. Chắc chắn, đối với công việc thành công nhất và có lợi nhuận của tiền đầu tư vào cổ phiếu, ta nên biết một số sắc thái và sự tinh tế nhất định của quá trình đầu tư trực tiếp. Nó sẽ được khuyến khích để xem xét những điểm này chi tiết hơn.
Quy định chung
Để bắt đầu, cần lưu ý rằng hầu hết các nhà đầu tư mới làm quen nhầm lẫn hai khái niệm cơ bản khác nhau. Do đó, một khoản đầu tư bằng tiền vào cổ phiếu cho thấy rằng đầu tư vốn vào chứng khoán trên cơ sở trung hạn hoặc dài hạn được trình bày với kỳ vọng tăng giá của mỗi cổ phiếu riêng lẻ. Giao dịch chứng khoán trên thị trường chứng khoán thông qua Internet, khái niệm thứ hai, cho thấy lợi nhuận đến từ những thay đổi nhất định về giá cổ phiếu, thường là trong ngắn hạn. Điều quan trọng cần lưu ý là sự thay đổi này có thể được xác định theo hướng cả theo hướng giảm giá và theo hướng tăng. Do đó, công cụ được trình bày là một công cụ cho thu nhập đầu cơ.
Giao dịch trên các cấu trúc chứng khoán, được thúc đẩy bởi các nhà giao dịch bằng cách này hay cách khác, ngụ ý sự hiện diện của một số kiến thức nhất định trong lĩnh vực phân tích kỹ thuật và cơ bản của thị trường chứng khoán, kỹ năng làm việc với các thiết bị đầu cuối giao dịch và chiến lược giao dịch. Ngoài ra, đây là một hoạt động có liên quan đến mức độ rủi ro gia tăng.
Cơ hội đầu tư tại Nga
Nếu một người muốn đầu tư vào cổ phiếu, thì anh ta có cơ hội giao dịch chúng một cách độc lập thông qua một công ty môi giới hoặc đưa tiền cho cấu trúc này để quản lý. Tuy nhiên, chủ đề cuối cùng có thể được chỉ định là một khía cạnh riêng biệt cơ bản, phù hợp với nội dung mà một bài viết độc lập có thể được nêu.
Vì vậy, thật hợp lý khi xem xét các khoản đầu tư trung hạn và dài hạn vào cổ phiếu, cũng như đầu tư vào trái phiếu. Ngoài ra, điều quan trọng là xác định thủ tục hình thành danh mục đầu tư và quản lý thêm để tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Bằng cách này hay cách khác, một nhà đầu tư Nga có cơ hội đầu tư vào cổ phiếu của cả công ty trong và ngoài nước.
Đầu tư vào cổ phiếu của các cấu trúc phương Tây
Điều quan trọng cần lưu ý là đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu của các công ty phương Tây, một nhà đầu tư từ Liên bang Nga có thể bán độc quyền thông qua một công ty môi giới có giấy phép (giấy phép đặc biệt) để giao dịch trực tiếp các loại chứng khoán hiện có trên thị trường trao đổi. Ở Nga, kế toán đầu tư tài chính vào cổ phiếu được thực hiện cả liên quan đến trao đổi và theo cách trực tiếp, đó là, bên ngoài cấu trúc thị trường trao đổi. Cần phải nhớ rằng trên sàn giao dịch chứng khoán đầu tư tiền vào các loại cổ phiếu khác nhau chỉ được thực hiện thông qua sự giúp đỡ của một nhà môi giới.
Để làm điều này, nhà đầu tư cần mở một tài khoản môi giới và gửi tiền để mua chứng khoán. Cần lưu ý rằng đối với dịch vụ đầy đủ của tài khoản môi giới, nhà đầu tư cần định kỳ trả một khoản hoa hồng cụ thể.Tuy nhiên, ngày nay xa tất cả các cấu trúc của Nga được liệt kê. Vì vậy, đầu tư tiền vào cổ phiếu của các công ty không xuất hiện trên thị trường là có thể thông qua việc thực hiện hợp đồng mua bán theo thông báo về quyền nắm giữ chứng khoán của một công ty đăng ký tham gia ghi nhận quyền sở hữu một số cổ phiếu.
Điều thú vị là, ngoài cổ phiếu, nhà đầu tư có cơ hội đầu tư tiền vào các loại trái phiếu. Vì vậy, anh ta có thể tạo ra một danh mục đầu tư bao gồm cả cổ phiếu và trái phiếu. Điều quan trọng cần biết là đầu tư vào cổ phiếu của các công ty là một quá trình khá phức tạp. Bằng cách này hay cách khác, ông đề nghị rằng nhà đầu tư nên có trình độ hiểu biết về tài chính nhất định. Nó sẽ được khuyến khích để tham khảo quá trình này chi tiết hơn.
Đầu tư vào cổ phiếu nào?
Trong trường hợp nào là đầu tư vào cổ phiếu hợp lý? Ban đầu, cần xác định số lượng chứng khoán riêng lẻ sẽ tiếp tục hình thành danh mục đầu tư. Theo vấn đề này cho đến nay, không có khuyến nghị xác định đã được xác định. Thông thường, số lượng cổ phiếu trong danh mục đầu tư của một nhà đầu tư tư nhân thay đổi từ ba đến tám đơn vị. Cần nhớ rằng trong mọi trường hợp, người ta không nên đầu tư vào cổ phiếu của một cấu trúc duy nhất. Tối thiểu trong trường hợp này là ba doanh nghiệp. Cần phải thêm đầu tư đó, bằng cách này hay cách khác, nên được thực hiện đúng theo các quy tắc đa dạng hóa hiện có liên quan.
Tối đa được tiết lộ bởi khả năng giám sát và phân tích thông tin hàng ngày của nhà đầu tư, theo quy định, là vô cùng lớn. Tất nhiên, nhiều sắc thái được xác định bởi số vốn đầu tư hoặc quy mô của khoản tiền gửi. Trong mọi trường hợp, bạn cần tạo một danh mục đầu tư từ những cổ phiếu thuộc các lĩnh vực khác nhau của nền kinh tế. Điều quan trọng cần lưu ý là các điểm sau đây có thể được phân biệt là những điểm chính:
- Sản phẩm tiêu dùng.
- Vật liệu cơ bản.
- Sản phẩm công nghiệp.
- Nguồn tài chính.
- Các loại dịch vụ.
- Tiện ích.
- Lĩnh vực công nghệ.
- Sức khỏe và các lĩnh vực liên quan.
Phân tích
Tất cả các lĩnh vực của nền kinh tế được trình bày trong chương trước được hình thành từ các lĩnh vực nhất định. Vì vậy, gần như ở nơi đầu tiên là phân tích tình hình kinh tế vĩ mô. Trong tình huống một nhà đầu tư đã đầu tư vào cổ phiếu dự kiến sẽ tăng giá trị chứng khoán trong giai đoạn tăng trưởng của các chỉ số kinh tế chính, cần phải chú ý đến cổ phiếu của các ngành có tiềm năng tăng trưởng cực cao, cũng như chứng khoán có tỷ lệ giá tối ưu nhất / lợi nhuận. Vào thời điểm nền kinh tế đang trong giai đoạn trì trệ, cần phải mua các cổ phiếu đáng tin cậy, đảm bảo đầy đủ mức thu nhập cổ tức ổn định. Trong trường hợp này, nhà đầu tư cần tập trung chủ yếu vào một mức độ đáng kể của tỷ suất cổ tức đối với chứng khoán. Điều quan trọng cần lưu ý là mối quan hệ nghịch đảo có thể thấy rõ giữa các chỉ số được trình bày: với sự tăng trưởng của tỷ lệ được chỉ ra ở trên, tỷ suất cổ tức trở nên thấp hơn một chút.
Một trong những lý do cho tỷ lệ này là sự cần thiết của các công ty mới về tài trợ khối lượng để mang đến thị trường một số phát triển sáng tạo nhất định, cũng như nghề nghiệp của một phân khúc cụ thể. Trong trường hợp nền kinh tế của đất nước, theo các chỉ số quan trọng nhất, tăng trưởng, sự sẵn có của tín dụng cũng tăng lên. Vì vậy, việc đặt chứng khoán, cũng như kế toán đầu tư vào cổ phiếu dễ dàng hơn nhiều. Khi nền kinh tế suy thoái, các nhà đầu tư, bằng cách này hay cách khác, muốn giảm thiểu rủi ro.Điều hợp lý là cho vay được thực hiện với tỷ lệ cao hơn. Trong mọi trường hợp, các trường hợp như vậy làm tăng rủi ro vỡ nợ cho vay và không hoàn trả trái phiếu.
Chọn quốc gia nào để đầu tư?
Đầu tư vào cổ phiếu của các cấu trúc khác nhau là một vấn đề nghiêm trọng. Do đó, điều quan trọng là chọn một quốc gia cụ thể cho hoạt động đầu tư. Điều quan trọng cần lưu ý là việc sản xuất nó dựa trên phân tích giai đoạn phát triển kinh tế hiện nay là điều cần thiết nhất. Vì vậy, ưu tiên được đưa ra, như một quy luật, cho quốc gia có nền kinh tế đang trong giai đoạn bùng nổ. Ngoài ra, ưu tiên được dành cho một quốc gia bước vào giai đoạn này sớm hơn một chút so với các đối thủ. Cần nói thêm rằng sự chú ý đáng kể được dành cho việc phân tích tốc độ tăng trưởng kinh tế, nói cách khác, đối với sự tăng trưởng phần trăm của tổng sản phẩm quốc nội.
Ngoài ra, để đầu tư vào cổ phiếu (tài sản) một yếu tố rất quan trọng là giai đoạn phát triển của thị trường nguồn tài chính, cũng như thuế. Ngày nay, các nhà đầu tư khá thường xuyên đầu tư vào chứng khoán và sự hình thành thêm của danh mục đầu tư vào cuối thời kỳ suy thoái. Nếu nền kinh tế của đất nước đang trong giai đoạn tăng trưởng, cổ phiếu tăng trưởng cực kỳ hứa hẹn. Khi nền kinh tế trì trệ, trái lại, ưu tiên cho chứng khoán của các cấu trúc đáng tin cậy, lịch sử cổ tức được xác định là thỏa đáng, hoặc tốt hơn, tích cực.
Những yếu tố ảnh hưởng đến sự lựa chọn của cổ phiếu?
Đầu tư một tổ chức vào cổ phiếu của các tổ chức khác là một vấn đề tế nhị. Chứng khoán là một đối tượng đầu tư được đặc trưng bởi điều kiện tài chính của công ty. Ngày nay, có rất nhiều chỉ số mà một nhà đầu tư nên được hướng dẫn khi đầu tư vào các loại cổ phiếu khác nhau. Trong số đó, điều quan trọng cần lưu ý các điểm sau:
- Vốn hóa thị trường của cấu trúc, theo đó, phạm vi từ 300 triệu đến 2 tỷ là phạm vi mong muốn. Phải tính đến việc các công ty lớn nổi tiếng sẽ tiếp tục cho thấy sự tăng trưởng không đáng kể, nhưng ổn định. Chứng khoán không đáng kể về quy mô và cấu trúc phổ biến có cơ hội tăng trưởng đáng kể. Khi chiến lược được phát triển bởi nhà đầu tư là nhằm mục đích tăng trưởng chứng khoán, ông chủ yếu quan tâm đến các tổ chức nhỏ có tiềm năng tăng trưởng khá nghiêm trọng. Nói cách khác, nên tìm kiếm các cấu trúc có khối lượng doanh thu không ngừng tăng lên. Ngoài ra, dòng tiền và lợi nhuận của họ luôn ổn định.
- Chi phí của một cổ phiếu vượt quá năm đô la. Điều quan trọng cần lưu ý là chứng khoán có giá trị thấp hơn được ưu đãi với độ biến động cao hơn, trong một số ngày có thể đạt tới hai mươi phần trăm. Điều khoản này làm tăng đáng kể các rủi ro.
- Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày, bắt đầu từ 300.000. Cần lưu ý rằng chỉ báo được trình bày là cực kỳ quan trọng. Nó đặc trưng cho tính thanh khoản của chứng khoán, nghĩa là khả năng bán chúng phù hợp với thị trường hoặc gần với tỷ lệ đó. Nhân tiện, trong trường hợp chỉ số thấp, điều này rất khó thực hiện, vì nhu cầu về chứng khoán là không đáng kể, và sự lây lan rộng. Số tiền 300.000 là ngưỡng tối thiểu, bằng cách này hay cách khác, bảo vệ chống lại thanh khoản thấp.
Số tiền cổ tức và tỷ lệ tài chính
Theo sự liên quan của tất cả các loại đầu tư vào cổ phiếu hiện nay, theo quy luật, cổ tức cao được trả bởi các cấu trúc không đầu tư vào sự phát triển trực tiếp của họ. Các công ty như vậy là hoàn toàn chấp nhận cho một danh mục đầu tư bảo thủ. Điều quan trọng cần lưu ý là chứng khoán của các doanh nghiệp có thể được coi là đáng tin cậy khi hoạt động kinh doanh của họ được xác định là ổn định về tài chính, có lợi nhuận và hiệu quả.Đó là lý do tại sao trong quá trình lựa chọn hướng đầu tư vào cổ phiếu của công ty, nên nghiên cứu các tỷ lệ lợi nhuận, khả năng thanh toán và tất nhiên là thanh khoản. Điều quan trọng là phải xem xét các dữ liệu sau:
- Tỷ lệ vay để sở hữu vốn là chỉ số D / E. Vì vậy, chỉ số càng nhỏ, công ty càng ổn định.
- Thanh khoản cơ cấu nhanh. Điều quan trọng cần lưu ý là mức quy phạm của chỉ số phải bằng hoặc vượt quá một. Trong quá trình tìm kiếm các doanh nghiệp dung môi, cần phải áp dụng một chỉ số có tính đến các tài sản có tính thanh khoản cao nhất của cấu trúc.
- Biên lợi nhuận gộp (xác định bằng giá trị dương).
- Ký quỹ của loại lợi nhuận hoạt động (được xác định bằng giá trị dương).
- Lợi nhuận của lợi nhuận trực tiếp vào vốn chủ sở hữu nên ở một mức độ nào đó vượt quá mười phần trăm. Mặt khác, đầu tư tiền vào một cấu trúc ngân hàng cụ thể có lợi hơn rủi ro trong quá trình đầu tư tiền vào chứng khoán.
Phân tích kỹ thuật cổ phiếu
Điều quan trọng cần lưu ý là sau khi tiến hành lựa chọn sơ bộ, nên tiến hành phân tích kỹ thuật các cổ phiếu trên biểu đồ của họ. Trước hết, bạn cần nhìn vào xu hướng thị trường hiện tại. Vì vậy, trong trường hợp xu hướng giảm, việc mua lại các chứng khoán có liên quan nên được bỏ qua trước khi bắt đầu tín hiệu cho phép giao dịch mua xuất hiện trên biểu đồ. Bạn nên biết rằng một phân tích đồ họa của chứng khoán là có thể ngày nay thông qua Internet trên các dịch vụ đặc biệt.
Tạo một danh mục đầu tư
Như đã nói ở trên, đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ là một cơ chế không đáng tin cậy. Đối với mỗi chứng khoán được mua, có một rủi ro thua lỗ nhất định, lên đến một khoản đầu tư mất mát tuyệt đối. Đó là lý do tại sao một khoản đầu tư hợp lý vào chứng khoán trên cơ sở dài hạn ngụ ý việc tạo ra một danh mục đầu tư. Dựa trên mục tiêu cụ thể của nhà đầu tư, trong quá trình hình thành các yếu tố hình thành như đa dạng hóa danh mục đầu tư, lợi nhuận và mức độ rủi ro chấp nhận được tính đến. Điều quan trọng cần lưu ý là theo thông lệ để phân loại danh mục đầu tư theo ba loại tài sản đầu tư của chứng khoán:
- Danh mục đầu tư tăng trưởng (trung bình, bảo thủ hoặc tích cực).
- Danh mục đầu tư của thu nhập (được hình thành bởi cổ tức và thanh toán lãi).
- Danh mục đầu tư của thu nhập và tăng trưởng (hiện được phân biệt giữa danh mục đầu tư cân bằng và danh mục đầu tư kép).