Bộ luật hình sự thiết lập các hình phạt cho các tội phạm kinh tế khác nhau. Hành vi bất hợp pháp là một trong số họ. hoạt động ngân hàng. Nghệ thuật. 172 Bộ luật hình sự xác định hình phạt cho hành vi này. Xem xét các chỉ tiêu một cách chi tiết. 
Nghệ thuật. 172 Bộ luật hình sự: corpus delicti
Thực hiện các hoạt động của một tổ chức tài chính và tín dụng mà không cần đăng ký hoặc trong trường hợp không có giấy phép (giấy phép đặc biệt), nếu được yêu cầu, sẽ bị phạt:
- Thu hồi tiền mặt từ 100 đến 400 nghìn rúp. hoặc phạt tiền, số tiền đó là thu nhập của người phạm tội trong 1-2 năm.
- Phạt tù.
- Lao động cưỡng bức.
Hai câu cuối có thể được áp dụng lên đến 4 năm. Hơn nữa, phạt tù có thể đi kèm với mức phạt lên tới 80 nghìn rúp. hoặc tạo ra số tiền thu nhập trong sáu tháng. Câu văn nghệ thuật. 172 Bộ luật hình sự của Liên bang Nga sẽ được chỉ định nếu các hành động trái pháp luật gây thiệt hại lớn cho các cá nhân, tổ chức hoặc nhà nước hoặc liên quan đến việc kiếm lợi nhuận với số tiền được coi là lớn. 
Tình tiết tăng nặng
Được chỉ ra trong phần đầu tiên của Nghệ thuật. 172 Bộ luật hình sự, các hành vi có thể được thực hiện:
- Tổ chức nhóm.
- Với lợi nhuận trong số tiền được công nhận là đặc biệt lớn.
Trong những trường hợp này, thủ phạm bị đe dọa bởi:
- Lao động cưỡng bức kéo dài tới 5 năm.
- Lên đến 7 năm tù.
Đến bản án cuối cùng, tòa án có thể phạt thêm tới 1 triệu p. hoặc cấu thành thu nhập từ một thực thể trong thời gian tối đa 5 năm.
Bình luận
Quan hệ công chúng phát sinh từ việc thực hiện các hoạt động tài chính và tín dụng tạo thành đối tượng mà ngân hàng bất hợp pháp hướng đến. Nghệ thuật. 172 Bộ luật hình sự xác định các trường hợp được áp dụng. Cụ thể, hình phạt được áp dụng nếu tổ chức thực hiện các hoạt động mà không cần đăng ký hoặc giấy phép (nếu được yêu cầu). Thủ tục đăng ký được quy định bởi pháp luật. Đặc biệt, tính chất bắt buộc của nó được thiết lập trong Luật Liên bang "Về Ngân hàng Trung ương", "Về Ngân hàng và Hoạt động của họ". Theo quy định của các hành vi pháp lý, bất kỳ cấu trúc tài chính và tín dụng nào, hoạt động như một thực thể pháp lý, phải được đăng ký theo các quy tắc được thiết lập bởi pháp luật. 
Chi tiết đăng ký
Đăng ký tổ chức ngân hàng được thực hiện theo quy định của pháp luật nêu trên. Thủ tục này được thực hiện bởi Ngân hàng Trung ương. Cấp phép và đăng ký được thực hiện không quá sáu tháng kể từ ngày nộp các tài liệu cần thiết. Đồng thời, phải tính đến các chi tiết cụ thể của gói giấy tờ theo yêu cầu của người nộp đơn. Hoạt động của tổ chức tài chính và tín dụng sẽ đóng vai trò là một trong những hình thức của phần khách quan của tội phạm được mô tả trong nghệ thuật. 172 Bộ luật hình sự, chỉ khi nó được thực hiện mà không có được tư cách pháp nhân.
Sắc thái
Cơ cấu tài chính và tín dụng được quyền tiến hành các hoạt động ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào được quy định trong điều lệ, nếu được pháp luật cho phép. Làm việc trong một số lĩnh vực, bao gồm cả những lĩnh vực liên quan đến hoạt động định cư, chỉ được thực hiện theo giấy phép. Điều đáng chú ý là từ ngữ của dấu hiệu của phần khách quan của tội phạm, được quy định bởi Nghệ thuật. 172 Bộ luật hình sự. Thông thường, hai khái niệm được sử dụng. Thứ nhất là ngân hàng, thứ hai là hoạt động. Trong các quy định của bài viết, cái sau được đặt trong ngoặc.Một cách giải thích ngữ pháp của doanh thu này sẽ chỉ ra bản sắc của các khái niệm. Thật vậy, sau khi phân tích các quy tắc liên bang trong lĩnh vực ngân hàng, có thể lập luận rằng về mặt ý nghĩa các thuật ngữ này rất giống nhau. Trong khi đó, khái niệm "hoạt động ngân hàng" được xem xét theo nghĩa rộng hơn là "hoạt động". 
Tầm quan trọng của các thuật ngữ khác biệt
Nếu tổ chức thực hiện các hoạt động ngân hàng hoặc thực hiện một số hoạt động nhất định mà không có giấy phép, thì khó khăn trong việc đủ điều kiện phạm tội, theo quy định, không phát sinh. Trong khi đó, trong thực tiễn điều tra tư pháp, có nhiều tình huống khác nhau. Ví dụ:
- Một pháp nhân, có giấy phép do Ngân hàng Trung ương cấp để thực hiện các hoạt động cụ thể không liên quan đến các hành động đó, phức tạp cho phép mô tả toàn bộ hoạt động của nó là ngân hàng, tuy nhiên thực hiện chúng.
- Theo Quy định quản lý quá trình thu hồi giấy phép, tổ chức đã bị hủy quyền để tiến hành một số tính toán nhất định. Tuy nhiên, pháp nhân, bất chấp lệnh cấm, vẫn hoàn thành chúng.
Trong trường hợp đầu tiên, hành động đủ điều kiện là hoạt động bất hợp pháp và trong lần thứ hai - ủy ban hoạt động bất hợp pháp.
Phần chủ quan
Tội phạm được thành lập bởi Nghệ thuật. 172 Bộ luật hình sự, đặc trưng cho sự hiện diện của tội lỗi trong một hình thức cố ý. Khi tuyên án, các mục tiêu và động cơ của thủ phạm được tính đến. Bất kỳ cá nhân nào lành mạnh và đã đến tuổi 16 có thể là đối tượng của một tội phạm. Người đứng đầu một doanh nghiệp thương mại, một người có một đặc điểm nhất định (ví dụ, một nhân viên của một tổ chức tài chính) và một công dân không làm việc trong tổ chức này có thể phạm tội.
