Thuế là một phần không thể thiếu đối với mỗi quốc gia phát triển. Mức sống ở Hoa Kỳ khá cao và các khoản thuế được trả bởi tất cả cư dân của đất nước này đóng một vai trò quan trọng trong việc này. Trốn thuế bị trừng phạt nghiêm khắc, vì vậy nếu bạn muốn chuyển sang Mỹ, bạn cần biết trước về tất cả các loại thuế ở Hoa Kỳ cho các cá nhân. Bạn có thể đọc thêm về điều này trong bài viết này.
Thuế Hoa Kỳ
Thanh toán thuế là bắt buộc đối với tất cả cư dân Hoa Kỳ có "thẻ xanh". Bản thân hệ thống thuế của Hoa Kỳ là một cấu trúc phức tạp và phức tạp, trong đó chỉ có chính công chức mới hiểu rõ. Nói chung, thuế ở Hoa Kỳ phục vụ các mục đích sau:
- Điền vào ngân sách.
- Kích thích sự tăng trưởng của các lĩnh vực riêng lẻ của nền kinh tế bằng cách giảm thuế suất trong đó.
Hệ thống thuế dựa trên các nguyên tắc đảm bảo công bằng cho tất cả cư dân của đất nước. Đặc biệt, tại Hoa Kỳ, thuế có tỷ lệ lũy tiến, cung cấp cho mỗi người một mức thanh toán phù hợp với anh ta. Hầu hết các loại thuế được đánh song song, điều này cho phép bạn phân biệt giữa các cấu trúc và sử dụng tiền thuế của người nộp thuế hiệu quả hơn. Cuối cùng, mỗi người có quyền tìm hiểu chính xác thuế của mình đi vào đâu - thông tin được công bố trong phạm vi công cộng. Nhờ những nguyên tắc này, hệ thống thuế của Mỹ là một trong những hệ thống hiệu quả nhất trên thế giới.
Lợi ích và miễn trừ
Mỗi cư dân Hoa Kỳ phải điền vào tờ khai thuế và thanh toán thường xuyên cho kho bạc nhà nước. Điền vào các tuyên bố có thể mất hơn một giờ, nhưng trốn tránh bị trừng phạt nghiêm trọng. Người phạm tội có thể bị phạt một số tiền ấn tượng hoặc bị kết án tù dài. Tất cả các cá nhân và pháp nhân được yêu cầu phải trả các khoản khấu trừ thuế. Thanh toán được theo dõi và thu thập bởi một IRS chuyên dụng. Có ba cấp độ kiểm tra khả năng thanh toán của công dân. Nếu cần thiết, công chức kiểm tra thông tin đến từ ngân hàng, từ những người trả tiền khác và từ các đồng nghiệp của con người. Do đó, ít người quản lý để trốn tránh nghĩa vụ của họ.
Mặc dù sự phức tạp rõ ràng, có một số nhượng bộ trong hệ thống thuế của Hoa Kỳ. Tất cả các khoản thanh toán và tiền mà một công dân Mỹ nhận được bằng mọi cách đều được khấu trừ thuế. Ngoài những lợi ích của đào tạo. Trong trường hợp này, sinh viên không phải trả một phần số tiền nhận được vào kho bạc nhà nước. Điều tương tự cũng đúng đối với tiền cấp dưỡng được trả bởi một người. Tuy nhiên, đối với bên kia nhận được số tiền này, tiền cấp dưỡng sẽ tiếp tục bị đánh thuế.
Làm thế nào để điền vào tờ khai thuế?
Tờ khai thuế là một tuyên bố của người nộp thuế về số tiền mà anh ta nhận được trong một khoảng thời gian nhất định. Tại Hoa Kỳ, một tờ khai thuế được điền và nộp vào đầu mỗi năm - từ tháng 1 đến giữa tháng 4. Đây là một thủ tục khá phức tạp và đối với nhiều người mới tham gia, có thể khó đối phó với một hệ thống thuế phức tạp. Ai được yêu cầu nộp tài liệu này cho IRS? Mọi công dân Hoa Kỳ, cũng như người dân ở Hoa Kỳ có thị thực làm việc và người có thẻ xanh.
Bạn có thể nộp tờ khai theo nhiều cách: cách thức cũ bằng thư hoặc qua Internet. Dịch vụ thuế đã cố gắng đơn giản hóa toàn bộ quy trình đến mức tối đa, vì vậy không có gì phức tạp đối với những người nói tiếng Anh. Bạn chỉ cần chọn hình thức thuế thích hợp, chuẩn bị một máy tính và tính toán một chút.Nếu bạn không muốn hiểu tất cả các sắc thái, bạn có thể sử dụng một trong những trang web thương mại hoặc công ty cung cấp dịch vụ của họ để điền vào tờ khai thuế.
Mức thuế
Hệ thống thuế của Mỹ có nhiều mức thuế được đánh thuế. Cấp cao nhất là liên bang. Theo sau là các tiểu bang cũng có quyền thực hiện thanh toán của họ. Mỗi tiểu bang đặt kích thước riêng của mình, vì vậy ở một số nơi ở Mỹ, sinh sống có lợi hơn nhiều so với các quốc gia khác. Và cuối cùng, chính quyền địa phương cũng có quyền áp thuế để bổ sung ngân sách và thực hiện các mục tiêu vì lợi ích của người nộp thuế. Mặc dù vậy, một số loại thuế có thể được đánh thuế ở nhiều cấp độ cùng một lúc.
- Thuế liên bang cho các cá nhân ở Hoa Kỳ chiếm 70% ngân sách nhà nước, và do đó rất quan trọng đối với nó. Việc bổ sung kho bạc ở cấp liên bang được giám sát chặt chẽ. Lệ phí được tính trên doanh thu, thuế tiêu thụ đặc biệt, tài sản, lợi nhuận vượt trội, tiền lương và các loại thu nhập khác. Tất cả các loại thuế cho các cá nhân ở Hoa Kỳ ở cấp liên bang đều có tỷ lệ lũy tiến.
- Thuế nhà nước là cá nhân cho từng khu vực. Các quốc gia có thể độc lập tính phí và thay đổi các khoản thanh toán thuế theo quy định của pháp luật. Nhưng đồng thời, công dân Hoa Kỳ luôn biết trước số tiền cụ thể họ sẽ phải trả.
- Chính quyền địa phương hầu hết thường có nguồn tài chính đáng kể có nguồn gốc từ tiền đóng thuế. Ở cấp độ này, thuế thu nhập, thuế thu nhập, bất động sản, thuế tiêu thụ đặc biệt được đánh thuế.
Thuế thu nhập liên bang
Đó là thuế thu nhập từ các cá nhân ở Hoa Kỳ cung cấp nội dung chính của kho bạc. Đối với tất cả các tiểu bang, nó là như nhau và được chỉ định trên một quy mô lũy tiến. Điều này có nghĩa là số tiền thuế sẽ phụ thuộc vào lợi nhuận của bạn: bạn càng nhận được nhiều tiền, các khoản khấu trừ thuế càng cao. Đối với người nghèo, thuế thu nhập là tối thiểu. Nếu bạn nhận được ít hơn 10 nghìn đô la một năm, thì bạn sẽ cần phải trả 10% tiền của mình cho kho bạc. Giá thầu cao nhất được chỉ định cho những người có thu nhập mỗi năm vượt quá 311 nghìn đô la. Đối với họ, số tiền thuế thu nhập ở Hoa Kỳ là 35%. Nhưng có một tin tốt: trong hệ thống thuế của Hoa Kỳ có những lợi ích nhất định giúp người độc thân và một số nhóm người khác sống sót. Những người cô đơn nhận được ít hơn 7 nghìn đô la một năm được miễn thuế thu nhập. Điều tương tự cũng áp dụng cho vợ hoặc chồng, những người nhận chung dưới 14 nghìn đô la. Đối với góa phụ và góa phụ, dưới 10 nghìn đô la một năm được coi là không chịu thuế.
Thuế thu nhập ở Hoa Kỳ cho các cá nhân và pháp nhân là một khoản chi phí đáng kể phải được thanh toán thường xuyên nếu bạn không muốn nhận khoản tiền phạt lớn hơn nhiều. Cựu công dân Hoa Kỳ đã chuyển đến một quốc gia khác không được miễn thuế - họ được yêu cầu phải trả các khoản khấu trừ trong 10 năm nữa sau khi di chuyển. Nếu bạn được thuê bởi một công ty, thì nó có thể trả thuế này cho bạn, chỉ mang lại cho bạn lợi nhuận ròng. Nhưng hầu hết mọi người tự trả thuế này vào cuối năm.
Thuế thu nhập nhà nước
Những cá nhân và pháp nhân nào phải trả thuế ở Mỹ, ngoài thuế thu nhập liên bang? Một loại thuế thu nhập khác được các tiểu bang đánh vào cư dân của họ. Hơn nữa, mỗi người trong số họ được tự do thiết lập tỷ lệ của riêng mình, do đó, ở các khu vực khác nhau, thuế thu nhập ở cấp độ này có thể thay đổi đáng kể. Trong tám tiểu bang, nó hoàn toàn vắng mặt. Đó là Alaska, Texas, Florida, Nevada, South Dakota, Wyoming và Washington. Hơn nữa, mỗi khu vực có quyền thiết lập mức thuế suất: ở một số tiểu bang, nó là lũy tiến, ở các quốc gia khác - không đổi. Do đó, nhiều công ty mở văn phòng và nhà máy của họ ở các tiểu bang được miễn thuế - điều này cho phép họ giảm chi phí sản xuất và làm cho sản phẩm của họ có giá cả phải chăng hơn.Những bang nào là những người đắt đỏ nhất về thuế thu nhập?
- New York (12,6%);
- Connecticut (12,5%);
- California (11%);
- Illinois (10%);
- New Jersey (12,2%).
Mức thuế rẻ nhất là ở các bang kém hấp dẫn như Alaska, Louisiana, New Hampshire.
Thuế tài sản
Thuế tài sản của Hoa Kỳ là một phần không thể thiếu trong phúc lợi của người Mỹ. Các khoản khấu trừ từ thuế này được chuyển đến kho bạc của các thành phố và chính quyền địa phương, do nó được giữ lại và lính gác, đường được làm và bãi cỏ được trồng. Những gì được bao gồm trong thuế tài sản? Trước hết, đó là thuế tài sản. Sự lựa chọn nhà ở tại Mỹ là một giai đoạn quan trọng, bởi vì nó sẽ phụ thuộc vào việc trẻ em sẽ đi học ở đâu, những người thuộc tầng lớp nào sẽ vây quanh bạn. Thông thường, trong các khu vực tốt với các trường tư đắt đỏ, thuế bất động sản cao hơn nhiều. Điều này tạo ra một số loại trừ xã hội rằng chỉ những người có thu nhập trên trung bình mới có thể có được một nền giáo dục tốt, đó là lý do tại sao có cuộc tranh luận sôi nổi ở Mỹ.
Thuế thấp nhất ở các bang Hawaii, Alabama, Louisiana và Nam Carolina. Nhưng bạn có thể mua một ngôi nhà với giá thấp hơn ở các khu vực khác, chỉ đơn giản bằng cách chọn một khu vực kém uy tín hơn. Thuế này cho các cá nhân ở Hoa Kỳ cần phải được trả thường xuyên hơn thuế thu nhập: hai lần một năm.
Thuế tài sản khác: thuế xe hơi. Nhưng nó không đáng kể đến mức thường không được tính đến. Thủ tục nộp thuế này rất đơn giản: bạn chỉ cần thực hiện vài cú click chuột và thanh toán trực tuyến.
Thuế xã hội
Một loại thuế quan trọng khác ở Hoa Kỳ là thuế an sinh xã hội. Đây là một loại thuế xã hội cung cấp hỗ trợ cho các nhóm dễ bị tổn thương: người già, người tàn tật và người thất nghiệp. Hơn nữa, nó được tính không phải từ cơ sở thuế, mà từ số tiền thu nhập ròng của bạn. Nếu bạn được tuyển dụng chính thức, thì tiền lương được cấp cho bạn đã tính đến việc khấu trừ thuế này. Tỷ lệ này là tiêu chuẩn cho tất cả các tiểu bang và chiếm tới 4.2% doanh thu hàng năm. Nếu bạn tự làm chủ, và bạn là một nhà tuyển dụng, thì bạn sẽ phải trả thêm một chút - 6,2%. Tỷ lệ cao nhất - cho những người làm việc cho chính họ - 10,4%. Chúng bao gồm các dịch giả tự do và các công dân tự làm chủ khác. Việc trốn thuế không diễn ra - IRS ghi lại rõ ràng và kiểm tra tất cả thu nhập bạn nhận được.
Chăm sóc y tế miễn phí
Medicare là một chương trình y tế cho phép bạn nhận được sự giúp đỡ đủ điều kiện từ các chuyên gia cho những người trên 65 tuổi và người khuyết tật. Thực tế là ở Mỹ, chi phí bảo hiểm có thể lên tới vài nghìn đô la, điều mà không phải người cao tuổi nào cũng có thể chi trả. Do đó, một chương trình đã được phát triển tồn tại với chi phí thuế được khấu trừ từ tiền lương. Nếu một người thường xuyên trả các khoản khấu trừ trong ít nhất 10 năm, nếu cần thiết, dịch vụ chăm sóc y tế chất lượng cao và rẻ tiền sẽ có sẵn cho anh ta. Số tiền thuế theo chương trình chỉ là 1,5% thu nhập. Chủ lao động của bạn sẽ phải trả số tiền tương tự nếu bạn quyết định tham gia Medicare.
Thuế doanh thu
Thuế doanh thu là thứ hai và đáng kể nhất sau thuế thu nhập. Đây là loại thuế mà tất cả người Mỹ phải đối mặt, bất kể tình trạng và nơi cư trú. Mỗi sản phẩm phải chịu thuế này và khi mua một người thường không biết giá trị cuối cùng của nó. Một số hàng hóa và dịch vụ được miễn thuế này là một ngoại lệ. Thuế bán hàng là một cách trực tiếp và dễ hiểu để bổ sung ngân sách nhà nước. Một người rõ ràng nhìn thấy bao nhiêu và tại sao anh ta trả tiền. Một hệ thống như vậy góp phần vào sự thịnh vượng của các quốc gia và thúc đẩy hàng hóa. Với sự ra đời của các cửa hàng trực tuyến, việc thu thuế bán hàng đã trở nên phức tạp hơn nhiều.Nhiều công ty đã chuyển văn phòng của họ sang các quốc gia miễn thuế, vì vậy hầu hết khách hàng của họ không phải trả thuế Bán hàng và mua hàng hóa với giá gốc.
Thuế cho người không cư trú
Hầu như tất cả mọi thứ đều bị đánh thuế ở Hoa Kỳ. Bất kỳ chuyển động nào của tiền, cho dù đó là lợi nhuận hay mua một thứ gì đó, đều yêu cầu người nộp thuế phải trả một số tiền nhất định. Thuế ở Hoa Kỳ cho các cá nhân không cư trú cũng tồn tại và là một khoản mục chi phí bắt buộc. Ngay cả khi bạn không phải là công dân Hoa Kỳ, bạn vẫn cần trả tiền bản quyền cho tiểu bang. Nhìn chung, danh sách các loại thuế cũng giống như đối với những người có quốc tịch Mỹ. Người không cư trú sẽ cần phải trả các khoản khấu trừ sau:
- Thuế thu nhập Hoa Kỳ.
- Thuế nhà nước.
- Thuế an sinh xã hội và thuế Medicare.
- Thuế thất nghiệp.
- Thuế doanh thu.
- Thuế tài sản.
Trước khi rời Hoa Kỳ, những người không cư trú thuế được yêu cầu phải có giấy chứng nhận tuân thủ thuế tốt. Mặt khác, đơn giản là họ sẽ không được phép rời khỏi đất nước cho đến khi tất cả các khoản nợ đã được thanh toán.
Số tiền trung bình của tất cả các loại thuế
Những loại thuế cần thiết cho cá nhân ở Hoa Kỳ? Đây là các loại thuế đánh vào thu nhập, thuế xã hội và thuế chương trình y tế. Mức lương trung bình ở Mỹ là 80-90 nghìn đô la. Từ số tiền này, nhân viên sẽ cần phải trả thuế thu nhập liên bang (khoảng 18%), thuế nhà nước (0 đến 12%), thuế xã hội (4.2%) và thuế Medicare (1.5%). Hóa ra số tiền khoảng 16-20 nghìn đô la một năm, tùy thuộc vào tình trạng và nơi cư trú của bạn. Số tiền của tất cả các loại thuế đạt 20-30% thu nhập nhận được và là một khoản mục chi phí hữu hình. Thông thường, số tiền còn lại gần như hoàn toàn "ăn hết" bởi tiền thuê nhà và chi phí thức ăn và chăm sóc y tế. Nhưng bất chấp tất cả những bất lợi, hệ thống thuế ở Hoa Kỳ là một trong những hệ thống hiệu quả nhất trên thế giới chính xác vì tính chất đa giai đoạn và quy mô thanh toán.
