Thị trường trái phiếu cho một người ở xa lĩnh vực này dường như bối rối, không thể hiểu và quá phức tạp để kiếm tiền ở đó. Điều này phần lớn là do sự phong phú của các công cụ được sử dụng ở đây. Lúc đầu, họ cho ấn tượng của một khá mơ hồ. Thực tiễn cho thấy rằng đầu tư vào trái phiếu tự biện minh nếu bạn cố gắng đi sâu vào các cơ chế làm việc của lĩnh vực này. Thu nhập này có thể trở nên vĩnh viễn và đủ lớn nếu bạn nỗ lực.
Thành công sẽ là của bạn
Điều gì cho một mua trái phiếu? Chủ sở hữu của họ, có đủ kiến thức về cách thị trường tài chính hoạt động trong lĩnh vực này, sẽ có thể có được thu nhập tốt. Nhân tiện, nó có thể được tính toán trước - cho các cơ chế đặc biệt này đã được phát triển.
Nhưng đừng đầu tư tiền một cách liều lĩnh. Bạn nên lưu ý không chỉ giá trị danh nghĩa của trái phiếu, mà cả những rủi ro liên quan đến đầu tư vào lĩnh vực được chọn. Có thể sử dụng các công cụ nợ hiệu quả nhất, bạn sẽ đi đến thành công.
Những gì bạn cần biết
Sau khi nghiên cứu kỹ khoản đầu tư vào trái phiếu, bạn nên lưu ý các vấn đề sau đây trước khi bắt tay vào công việc thực tế trên sàn giao dịch:
- so sánh lợi ích của việc mua các công cụ khác nhau;
- khả năng tìm dữ liệu để tính toán lợi nhuận của một hoạt động và rủi ro của nó;
- sự lựa chọn của lựa chọn cuối cùng để đầu tư tiền, dựa trên các tính toán với sai số tối thiểu.
Để bắt đầu thành công, bạn cần có một ý tưởng về các công cụ và phương pháp của thị trường chứng khoán được sử dụng trong thời đại của chúng ta. Nên nghiên cứu chúng với các ví dụ trong thực tế - điều này giúp hiểu rõ hơn các tính năng của công việc. Xin lưu ý rằng mua trái phiếu ngày hôm nay là một chủ đề phổ biến cho các chương trình giáo dục khác nhau. Trước tiên bạn có thể tham gia một khóa học như vậy, và chỉ sau khi bắt đầu công việc. Tại đây bạn có thể tìm hiểu xem giảm giá trái phiếu có thực sự sinh lãi hay thường xuyên hơn hóa ra là một lời đề nghị lừa.
Mục tiêu đầu tư tiền vào trái phiếu
Bán trái phiếu có lãi là một doanh nghiệp phù hợp với những người muốn tránh rủi ro không cần thiết. Đồng thời, thu nhập có thể đạt được bằng phương pháp như vậy lớn hơn so với việc đặt tiền thông thường vào ngân hàng theo lãi suất.
Nó hoạt động như thế nào? Một người thực hiện đầu tư vào trái phiếu, lợi nhuận từ khoản đầu tư đó sau đó nhận được mỗi tháng dưới dạng lãi suất. Lý tưởng nhất là thanh toán theo dõi thường xuyên. Thu nhập được xác định trước và cố định. Nghĩa là, hệ thống này gần giống như khi đặt tiền vào ngân hàng khi lãi, khi cấu trúc tài chính ngay lập tức cho bạn biết lợi nhuận mà khách hàng có thể mong đợi bằng cách cung cấp cho họ một số tiền nhất định để sử dụng.
Các tính năng
Một khoản tiền gửi ngân hàng có thể cho thấy một kết quả tốt ngay cả với một chương trình ngắn hạn, ngay cả khi nó không đáng kể đối với ví tiền. Đối với trái phiếu, người ta chỉ có thể nói về thu nhập thực tế khi tiền được đầu tư trong một thời gian dài. Ưu điểm của việc đầu tư vào trái phiếu là mức thu nhập nhận được sẽ vượt quá các chương trình tốt nhất mà các ngân hàng hiện đại có thể cung cấp. Ngoài ra, bất cứ lúc nào, chủ sở hữu có thể rút tiền của mình mà không mất lãi đã được tích lũy.
Nó trông như thế nào trong thực tế? Trái phiếu là một bảo mật được tạo ra bởi nhà phát hành (doanh nghiệp).Khi một người muốn đầu tư tiền có sẵn vào một công ty nhất định mua lại trái phiếu, công ty phát hành cam kết trả tiền mệnh giá. Số tiền này có thể được nhận khi thời hạn lưu hành cho một bảo mật hết hạn. Ngoài ra, đầu tư vào trái phiếu liên quan đến thu nhập hàng tháng với lãi suất được thỏa thuận trước.
Đặc điểm thị trường
Là đầu tư trái phiếu thiếu sót? Ví dụ, rất khó để đầu tư vào một doanh nghiệp nhỏ theo cách này, ngay cả khi nó có vẻ đầy triển vọng. Thực tiễn cho thấy các giấy tờ lớn như vậy thường chỉ được phát hành bởi các tổ chức lớn liên tục cần các nhà đầu tư để thực hiện các dự án mới.
Trong hầu hết các trường hợp, đầu tư vào trái phiếu được lên kế hoạch tối đa năm năm, hiếm khi các chương trình kéo dài dưới bốn năm. Bất cứ ai mua chứng khoán đều có thể bán chúng bất cứ lúc nào, nhưng không bắt buộc phải làm như vậy. Có lẽ anh ta sẽ nhận được nhiều lợi ích nhất khi đạt đến ngày đáo hạn và nhà phát hành trả tiền cho anh ta. Bạn có thể thường xuyên dựa vào lãi suất và khi giao dịch với chứng khoán, bạn có thể nhận được một số tiền bằng mệnh giá của trái phiếu.
Chúng ta làm việc trên cơ chế nào?
Nguyên tắc mà người ta có thể làm việc với chứng khoán được xác định bởi trái phiếu thuộc một trong những nhóm nổi tiếng. Các lớp sau được phân biệt:
- bởi tổ chức phát hành;
- theo loại thu nhập;
- theo thời lượng;
- mức độ bảo mật.
Tổ chức phát hành
Có những khoản đầu tư vào trái phiếu doanh nghiệp, khi một người đầu tư tiền của mình vào những chứng khoán được sản xuất bởi một số tập đoàn lớn.
Nếu chứng khoán được phát hành bởi một công ty có trụ sở tại một quốc gia khác, thì họ nói về trái phiếu nước ngoài. Tính năng phân biệt của họ là một chi phí rất cao.
Để các khu vực và khu vực có thể thực hiện các dự án của họ, họ cũng phát hành trái phiếu, từ đó thu hút các nhà đầu tư vào kế hoạch của họ. Trong trường hợp này, họ nói về trái phiếu thành phố.
Đầu tư vào trái phiếu chính phủ được thực hiện khi người sở hữu tiền muốn đặt tiền vào một công ty nhà nước. Lợi thế chính của việc tham gia vào một chương trình như vậy là không có thuế đối với tất cả thu nhập từ chứng khoán.
Loại lợi nhuận
Theo cách phân loại này, tất cả các trái phiếu được chia thành hai nhóm:
- Coupon, nghĩa là, những người mà nhà đầu tư có thể thường xuyên nhận được các khoản thanh toán với số tiền lãi đã thỏa thuận trước (những khoản này ổn định hoặc thay đổi theo thời gian theo thỏa thuận được ký kết trước).
- Giảm giá. Đối với họ, giá trị thị trường của trái phiếu thấp hơn danh nghĩa, nhưng có thể mua lại bằng giá trị danh nghĩa. Một đặc điểm khác biệt là sự thiếu quan tâm đến thu nhập thường xuyên.
Thời lượng
Đó là thông lệ để làm nổi bật:
- ngắn hạn, trả nợ xảy ra trong khoảng thời gian năm năm;
- trung hạn, có thể được hoàn trả trong mười năm;
- lâu dài, được thiết kế trong hơn 10 năm;
- không có một sự trưởng thành cụ thể.
Bảo mật
Trong trường hợp có một số loại tài sản thế chấp - ví dụ, tài sản hoặc chứng khoán thuộc loại khác, sau đó họ nói về trái phiếu được bảo đảm. Nhưng nếu không có tài sản thế chấp được cung cấp, thì chứng khoán đó được phân loại là không có bảo đảm.
Được đảm bảo là những khoản mà nhà đầu tư có thể tin tưởng vào khoản thanh toán được hứa hẹn bởi một thực thể pháp lý thứ ba. Hơn nữa, tổ chức phát hành không đưa ra bất kỳ đảm bảo cho nghĩa vụ.
Cuối cùng, có chứng khoán trực thuộc không bảo đảm. Nếu công ty đầu tư tiền bị phá sản, nhà đầu tư sẽ là người cuối cùng yêu cầu bồi thường thiệt hại.
Mục tiêu và phương pháp
Khi một nhà đầu tư đầu tư vào chứng khoán, nhiệm vụ chính của anh ta là chọn một điểm đến tài chính đáng tin cậy. Trái phiếu thậm chí còn đáng tin cậy hơn đầu tư vào ngân hàng, nhưng chỉ khi nói đến một tổ chức lớn và ổn định.Logic của công việc là nhà đầu tư trực tiếp đưa tiền của mình cho doanh nghiệp, cho phép anh ta kiểm soát danh mục cho vay trong thời gian thực mà không cần qua trung gian.
Nếu bạn quyết định làm cho tiền của mình hoạt động thông qua trái phiếu, thì tất cả bắt đầu bằng trao đổi MICEX. Đầu tiên bạn cần chọn một nhà môi giới, sau đó mở một tài khoản cá nhân, sau đó bạn có thể tiến hành giao dịch trực tiếp. Trong thực tế, mệnh giá của hầu hết các cổ phiếu là khoảng một nghìn rúp, trong khi giá trị thị trường có thể thay đổi lên xuống, nhưng không đáng kể. Xin lưu ý: thông thường trên sàn giao dịch, chi phí không được phản ánh trực tiếp bằng rúp, nhưng được viết dưới dạng phần trăm của giá danh nghĩa. Ví dụ: nếu bạn thấy rằng ngay bây giờ bảo mật quan tâm được giao dịch ở mức 98%, điều này có nghĩa là trên thực tế, nó sẽ phải trả 980 rúp.
Khi mua, điều quan trọng là phải nhận ra rằng bạn cần phải trả không chỉ những gì người bán muốn nhận. Ngoài ra, bất cứ ai đầu tư vào trái phiếu cũng trả thu nhập từ phiếu lãi, được tích lũy vào bảo mật vào thời điểm người mua được đặt.
Những rủi ro là gì?
Theo thông lệ, đầu tư vào trái phiếu là điều đáng tin cậy nhất trên thị trường tài chính hiện nay. Tuy nhiên, với những rủi ro nhất định, phương pháp tạo thu nhập này vẫn có liên quan. Và trước hết, bạn cần xem xét rằng có một số xác suất mặc định. Bạn đang nói về cái gì vậy? Nếu nhà phát hành không thể đối phó với các nghĩa vụ được thực hiện bởi các nhà đầu tư, họ nói về mặc định. Khả năng của một tình huống như vậy là cao hơn khi năng suất liên quan đến trả nợ cao. Cho dù thỏa thuận có vẻ hấp dẫn như thế nào, hãy suy nghĩ kỹ và phân tích tình hình trên thị trường trước khi bạn thực hiện. Lợi nhuận tăng lên báo hiệu một chi phí thấp hơn, do đó, là một dấu hiệu cho thấy công ty hoạt động không tốt và có thể bị lừa gạt trên bờ vực phạm lỗi.
Một mối nguy hiểm khác mà bạn cần phải chuẩn bị khi đi làm trên sàn giao dịch chứng khoán là khả năng lạm phát. Thuật ngữ này đề cập đến một tình huống mà lạm phát trở nên lớn hơn lợi nhuận.
Có cái gọi là rủi ro lãi suất. Như bạn đã biết, trung bình trên thị trường, lãi suất với một chu kỳ nhất định có thể thay đổi, điều này tạo ra một tình huống không ổn định liên quan đến người nắm giữ trái phiếu. Để tự cứu mình khỏi loại nguy hiểm này, bạn nên cố gắng chỉ chọn trái phiếu dài hạn hoặc trái phiếu được đặc trưng bởi lãi suất không đổi.
Chúng tôi cố gắng giữ mọi thứ trong tầm kiểm soát
Nhiệm vụ chính của trái chủ là quản lý rủi ro. Điều này có thể đạt được nếu bạn có một danh mục cho vay, được sáng tác một cách khôn ngoan từ các chứng khoán đáng tin cậy. Đó là khuyến khích để làm việc với một số tổ chức phát hành cùng một lúc.
Nếu nhà đầu tư quyết định ủng hộ trái phiếu chính phủ, do đó, ông sẽ ngăn ngừa việc mất tiền, bởi vì nhà nước đóng vai trò là người bảo lãnh cho các chứng khoán này, và đơn giản là các quỹ không thể bị mất. Nếu chúng ta so sánh các chương trình như vậy với tiền gửi, thì lợi thế của chúng là trách nhiệm sẽ thuộc về toàn bộ số tiền, và không chỉ dựa trên tiền lãi tích lũy.
Để giảm thiểu rủi ro, nên làm việc với trái phiếu đô thị và chọn những công ty được cung cấp bởi các tổ chức lớn, đáng tin cậy, được đặc trưng bởi xếp hạng tín dụng tăng. Điều này không thể đảm bảo hoàn toàn không có rủi ro, nhưng giảm đáng kể chúng.
Kết quả là gì?
Bạn có thể dựa vào điều gì khi đầu tư vào trái phiếu? Để bắt đầu, cần làm rõ một lần nữa: lợi nhuận luôn đi đôi với rủi ro. Nếu bạn không chấp nhận rủi ro, thì bạn sẽ không nhận được gì về bảo mật như vậy. Ngược lại, rủi ro càng cao, bạn càng có thể giành chiến thắng - nhưng cũng mất nhiều hơn.
Bạn có thể tính toán các chỉ số về lợi nhuận hiện tại như sau: xác định thu nhập hàng năm là bao nhiêu, sau đó chia giá trị cho giá hiện tại và chuyển nó thành phần trăm. Nếu bạn có một trái phiếu giảm giá, thì bạn cần phải trừ đi chiết khấu từ mệnh giá và chia chiết khấu cho giá trị thu được.
Lợi nhuận hiện tại không phải là chỉ số quan trọng duy nhất khi tính toán số tiền bạn có thể kiếm được trên một chứng khoán. Nó là cần thiết để xem xét năng suất liên quan đến trả nợ. Các chuyên gia ước tính tham số này là quan trọng hơn nhiều. Trong thực tế, nó có thể được mô tả như là một tỷ lệ chiết khấu. Chỉ báo này đưa ra ý tưởng về giá trị của danh mục đầu tư của bạn và cho phép bạn mô tả chính xác lợi nhuận nên được tính vào.
Thị trường đang trải qua những thay đổi
Tin tức mới nhất về thị trường chứng khoán cho phép chúng tôi kết luận rằng trong những năm gần đây, ngày càng có nhiều nhà đầu tư thích chú ý đến các doanh nghiệp Nga. Tiền quay trong lĩnh vực này thực sự gây ấn tượng với ấn tượng của người dân thị trấn, và mỗi tháng có ngày càng nhiều người tin vào sự ổn định của nền kinh tế Nga. Năm 2017, khi Thời báo Tài chính công bố dữ liệu, có thể vượt qua ngưỡng không thể truy cập trước đó.
Những người có kế hoạch đầu tư đầu tư nên nhận thức được rằng tình hình bị ảnh hưởng mạnh mẽ bởi mức giá dầu trên thế giới và quan hệ quốc tế. Liên hệ giữa Nga và Mỹ càng đáng tin cậy, sẽ càng thu hút được nhiều quỹ đầu tư và ngược lại. Theo các nhà phân tích, cả năm 2017, lạm phát sẽ giảm, trong khi thị trường chứng khoán sẽ tăng cường.
Trái phiếu cho vay liên bang
Như kinh nghiệm trong vài năm qua đã cho thấy, thậm chí làm việc với các tập đoàn đáng tin cậy nhất cũng có thể gặp rủi ro. Trong bối cảnh đó, trái phiếu cho vay liên bang thu hút sự quan tâm lớn của công chúng. Các chứng khoán này được in bởi Bộ Tài chính. Đó là thông lệ để nói rằng trong tất cả các loại khác tồn tại, họ là đáng tin cậy nhất. Đồng thời, tỷ lệ phần trăm đặc trưng của OFZ thường được sử dụng làm cơ sở cho tình huống mà không có rủi ro nào, và sau đó lãi cho các chứng khoán khác được tính từ đó.
Trái phiếu chính phủ hiện có sẵn cho hầu hết mọi người có tiền miễn phí. Những ưu điểm chính của phương thức đầu tư quỹ này:
- cơ hội để bắt đầu chỉ với một ngàn rúp, vì bạn chỉ có thể mua một tờ giấy;
- thanh khoản, vì doanh thu mà giao dịch hiển thị mỗi ngày thường vượt quá hàng trăm triệu;
- khả năng lựa chọn một sự trưởng thành phù hợp (có những lựa chọn kéo dài vài tháng, có những thập kỷ kéo dài).
Bằng cách đầu tư vào OFZ, bạn có thể chọn loại thu nhập tối ưu từ nhiều người:
- phiếu giảm giá thay đổi;
- Vĩnh viễn
- mệnh giá khấu hao;
- mệnh giá có thể lập chỉ mục.
Khi một người đầu tư quỹ đưa ra quyết định có lợi cho một hoặc một lựa chọn khác, trên cơ sở này, anh ta đã có thể xây dựng một chiến lược hiệu quả cho phép anh ta đạt được mục tiêu của mình. Khi lựa chọn, hãy chắc chắn xem xét tình hình kinh tế trong tiểu bang.
Giống
Các OFZ sau đây là:
- với thu nhập không đổi trên các phiếu giảm giá;
- với một giá trị cố định, có thể thay đổi theo thời gian, nhưng thông tin về điều này phải được công bố trước;
- với lợi nhuận thay đổi gắn liền với một mức lãi suất hoặc lạm phát nhất định.
Họ cũng nói về hai loại trái phiếu cho vay liên bang:
- OFZ-AD, được đặc trưng bởi sự mất giá của mệnh giá, khi trả nợ xảy ra trong một số giai đoạn, lịch trình được công bố trước. Trong trường hợp này, thời gian trả nợ không đồng đều là có thể, trả nợ bằng các phần không bằng nhau được cho phép.
- OFZ-IN. Trong trường hợp này, mệnh giá là có thể lập chỉ mục. Có hai loại chứng khoán của nhóm này trên thị trường hiện nay: OFZ 52001-IN, OFZ 51001. Loại thứ nhất bị dập tắt vào năm 2023, thứ hai vào năm 2021. Chỉ số được xác định bởi lạm phát tiêu dùng.Trong trường hợp đầu tiên, chỉ báo là 2,5%, trong lần thứ hai, nó thấp hơn một chút, 2,25%. Đối với cả hai loại, thanh toán được thực hiện sáu tháng một lần.
Sản lượng trên bất kỳ giống nào được liệt kê được xác định là lợi ích nhận được từ phiếu giảm giá và lợi ích mà chủ sở hữu sẽ nhận được khi mua lại hoặc bán. Sản lượng gần đây dao động từ 8 đến 12 phần trăm. Dữ liệu này được hiển thị bởi hệ thống QUIK. Tuy nhiên, đây chỉ là các chỉ số trung bình, tình huống tại một thời điểm cụ thể có thể khác nhau - bạn nên chuẩn bị cho việc này.