Gian lận tài chính: điều khoản của Bộ luật hình sự, trách nhiệm

Đạt được sự làm giàu bằng các phương pháp và kế hoạch bất hợp pháp được gọi là gian lận. Tội phạm tài chính được hiểu là các hành vi xâm phạm quan hệ pháp luật trong giáo dục, phân phối và sử dụng tài chính của nhà nước, các thực thể kinh doanh và công dân.

Các loại tội phạm tài chính

Gian lận không phải là hành động một lần, nó là một chuỗi các hành động có suy nghĩ dẫn đến việc làm giàu của một người khác với chi phí từ tiền của người khác.

Các loại hoạt động tội phạm sau đây.

• Giao dịch nội bộ thông tin. Sử dụng dữ liệu phân loại để thao túng giá trị chứng khoán.
• Gian lận với chứng từ kế toán, báo cáo quản lý. Doanh nhân báo cáo sai sự thật để che giấu thu nhập hoặc trốn thuế.
• Khai trương doanh nghiệp hoạt động phi pháp. Một loại lừa đảo phổ biến là kim tự tháp tài chính.
• Gian lận tín dụng. Nhận một khoản vay bằng cách cung cấp thông tin sai lệch hoặc giữ lại dữ liệu quan trọng.
• Gian lận với dữ liệu của công dân, bao gồm cả trong không gian Internet. Trò lừa đảo phổ biến nhất được gọi là Quà tặng của Fate. Nó bao gồm trong thực tế là kẻ lừa đảo, sử dụng dữ liệu cá nhân của bạn, thông báo cho bạn rằng bạn đã trở thành chủ sở hữu của một giải thưởng hoặc thừa kế. Để nhận tiền, bạn chỉ cần cung cấp tài khoản ngân hàng hoặc chi tiết thẻ hoặc thanh toán bắt buộc cho các chi tiết được đề xuất đã được chuyển. Bạn sẽ chuyển tiền, nhưng bạn sẽ không nhận được khoản thù lao đã hứa.

Tội phạm tài chính được suy nghĩ cẩn thận. Trong một, một số loại gian lận tài chính có thể được kết hợp. Ví dụ, khi nhận được khoản vay bất hợp pháp, việc sử dụng trái phép dữ liệu cá nhân và gian lận với báo cáo tài chính xảy ra đồng thời.

Dấu hiệu gian lận

Tất cả các trò gian lận tài chính có dấu hiệu tương tự:

• hành động gian dối;
• thu giữ bất hợp pháp tài sản của người khác, bao gồm cả việc mua lại quyền đối với tài sản đó;
• bóp méo thông tin;
• vi phạm lòng tin.

Kim tự tháp tài chính là gì?

Dấu hiệu của kim tự tháp tài chính:

• một trăm phần trăm lời hứa về thu nhập tốt ổn định;
• thanh toán cho người tham gia bằng chi phí tiền thu được của các nhà đầu tư mới;
• bóp méo thông tin về tình hình tài chính, về hoạt động của công ty;
• thiếu quyền tiến hành các hoạt động gây quỹ của công dân;
• tuổi thọ làm việc ngắn của công ty (thời gian làm việc trung bình từ một phần tư đến sáu tháng);
• quảng cáo truyền thông tích cực.

Các loại kim tự tháp tài chính

Các loại hình gian lận tài chính trực tiếp cộng hưởng với các loại hình kim tự tháp tài chính hiện có:

• Một tổ chức tài chính cung cấp để phát triển bằng cách liên tục thu hút các nhà đầu tư mới từ không gian ảo (tiếp thị trên mạng). Việc mở rộng không gian Internet, mạng xã hội tạo ra mảnh đất màu mỡ cho sự thịnh vượng của các công ty được xây dựng theo nguyên tắc kim tự tháp. Một ví dụ nổi bật là MMM, ảnh hưởng đến hàng triệu công dân Nga.
• Một công ty cung cấp để đầu tư vào các dự án không tồn tại hoặc cam chịu.
• Một người tham gia giả chuyên nghiệp trong các hoạt động quảng cáo thị trường Forex trên các sàn giao dịch trong các điều kiện đặc biệt.
• Một tổ chức tín dụng giả (tổ chức tài chính vi mô hoặc hiệu cầm đồ) thực hiện gian lận tài chính với các khoản vay và hứa sẽ giải quyết mọi vấn đề của khách hàng với việc nhận, tái cấp vốn hoặc đồng tài trợ cho khoản vay.Công ty cam kết cho một tỷ lệ phần trăm nhất định của khoản vay để giải quyết vấn đề với việc chấm dứt hợp đồng cho vay và hoàn trả đầy đủ các tài khoản phải trả. Nhận được tiền của khách hàng, hợp tác xã tín dụng giả chấm dứt mọi hợp tác với anh ta và không thực hiện nghĩa vụ trả nợ.
• Một công ty giả nổi tiếng đặt ra như một thương hiệu nổi tiếng.

Lịch sử kim tự tháp

Kim tự tháp đầu tiên được tổ chức bởi Charles Ponzi vào năm 1919. Trong công ty của ông, mọi người được hứa tăng vốn gấp rưỡi trong bốn mươi lăm ngày.

Vụ lừa đảo làm giàu lớn thứ hai là một phụ nữ - Don Branca, người đã mở vào năm 1970 một ngân hàng hứa hẹn cho người gửi tiền thu nhập lãi đáng kinh ngạc. Ngân hàng đã phá sản sau gần mười lăm năm tồn tại.

Năm 2005, ba nghìn người tham gia đã mất tiền tiết kiệm do sự sụp đổ của kim tự tháp Double Shah ở Pakistan.

Ở Nga, có ba vụ nổ loại lừa đảo tài chính phổ biến nhất ở nước ta, đó là việc tạo ra các kim tự tháp:

• Những năm 1990 - việc tạo ra các kim tự tháp cổ điển;
• 2008-2009 - việc thành lập các công ty đầu tư cam chịu thất bại;
• Từ năm 2010 đến nay - thành lập các hợp tác xã tín dụng, hoạt động tích cực của những người tham gia thị trường tài chính.

Giao dịch nội gián

Thao túng thị trường, sử dụng thông tin nội bộ (thông tin bí mật về nhà thầu), việc xuất bản ảnh hưởng đến báo giá chứng khoán, được coi là gian lận trên thị trường tài chính.

Các nhà giao dịch chứng khoán nên luôn luôn xem xét nguy cơ bị lừa bởi thao túng thị trường và sử dụng bất hợp pháp thông tin mật.

Chống gian lận

Những kẻ lừa đảo đưa ra ngày càng nhiều phương thức mới liên quan đến mọi người trong các thiết kế tội phạm của họ. Quyền lập pháp phát triển luật pháp không thể luôn bảo vệ các nhà đầu tư tư nhân và công dân khỏi nguy cơ bị lôi kéo vào các kế hoạch tội phạm. Mọi người nên mở rộng kiến ​​thức tài chính, thận trọng, thận trọng và hợp lý khi đặt tiền tiết kiệm. Theo quy định, công dân độc lập và tự nguyện chuyển cho tội phạm tiền, tài sản hoặc quyền của họ đối với nó.

Trong trường hợp nào để áp dụng gian lận tài chính cho các cơ quan thực thi pháp luật? Điều này là cần thiết nếu:

• Trong tổ chức nơi các quỹ được đầu tư, có dấu hiệu của kim tự tháp tài chính.
• Vốn đầu tư không được trả lại cho nhà đầu tư một cách kịp thời do gian lận tài chính.
• Mất tài sản hoặc quyền đối với nó là kết quả của gian lận tài chính.

Các điều của Bộ luật hình sự

Nhà nước quy định trách nhiệm pháp lý đối với các tội phạm trong lĩnh vực tài chính là hành vi được công nhận là bất hợp pháp và gây thiệt hại vật chất cho người và tổ chức. Theo Bộ luật Hình sự của Liên bang Nga, gian lận tài chính bị trừng phạt tùy thuộc vào trọng lực và xác chết, sự hiện diện của các tình tiết giảm nhẹ.

Các điều khoản của Bộ luật Hình sự Liên bang Nga quy định về gian lận tài chính:

Đối với gian lận tài chính, bài viết quy định hình phạt tù thực sự từ hai đến mười năm:

Câu hỏi về biện pháp trách nhiệm nào sẽ được áp dụng trong một trường hợp cụ thể được quyết định bởi thẩm phán trong quá trình tố tụng tư pháp. Thuật ngữ thực sự cho gian lận tài chính có thể lên đến hai năm theo đoạn 1 của bài viết và tối đa mười năm theo đoạn 4 và 7.

Thành phần của một tội phạm lừa đảo

Để nhận ra giao dịch là bất hợp pháp, cần phải thu thập một cơ sở bằng chứng đầy đủ. Trong gian lận tài chính, các xác chết đang lừa dối bên bị thương, đánh lừa cô hoặc lạm dụng lòng tin của cô. Sự lừa dối của một người có thể là hoạt động và bao gồm một sự xuyên tạc đặc biệt của chủ sở hữu tài sản bằng cách cung cấp cho anh ta thông tin không chính xác. Không báo cáo về các trường hợp có ý nghĩa pháp lý được công nhận là một sự lừa dối thụ động của bên bị thương.

Gian lận ngân hàng

Tội phạm phổ biến nhất trong lĩnh vực ngân hàng là gian lận tín dụng:

• đăng ký khoản vay tín dụng cho người vay không tồn tại;
• có được các khoản vay mà không có kiến ​​thức của người vay;
• cho vay các chứng từ giả mạo (làm sai lệch hộ chiếu, báo cáo thu nhập, báo cáo kế toán và quản lý);
• có được các khoản vay giữ lại thông tin có giá trị (không báo cáo thông tin về các nghĩa vụ hiện có, bao gồm cả tài sản thế chấp, sự sẵn có của các thủ tục thực thi, v.v.).

Gian lận tài chính với các khoản vay được đặc trưng bởi việc cung cấp thông tin sai lệch hoặc sai cho tổ chức với mục đích chiếm dụng tiền. Gian lận trong lĩnh vực ngân hàng, theo quy định, được thực hiện với sự tham gia của nhân viên của các tổ chức ngân hàng có quyền truy cập vào thông tin bí mật mở ra cơ hội cho các hành vi gian lận.

Ngoài các gian lận với các khoản vay, còn có các chương trình lừa đảo khác trong lĩnh vực ngân hàng:

• chuyển tiền vào tài khoản không chính xác hoặc giả;
• ghi nợ trái phép số tiền từ tài khoản của khách hàng tư nhân và doanh nghiệp;
• việc sử dụng tiền giả trong các giao dịch trao đổi.

Kẻ lừa đảo Internet

Trong thời hiện đại phát triển mạnh mẽ của các công nghệ Internet, những kẻ lừa đảo đang tích cực khám phá không gian ảo. Gian lận Internet được thực hiện theo các hình thức sau:

• sử dụng trái phép dữ liệu cá nhân của công dân (thường là mật khẩu bảo vệ) để chuyển tiền của họ từ ví ảo, thẻ ngân hàng, tài khoản;
• lừa đảo bằng tiền ảo (bitcoin);
• vi phạm lòng tin thông qua thư tín điện tử trong không gian ảo và yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản được chỉ định của người được đề cử.

Bằng chứng về gian lận, liên quan và đồng lõa với nó là một nhiệm vụ bất khả thi ngay cả đối với các luật sư giàu kinh nghiệm và các quan chức thực thi pháp luật. Nó phụ thuộc vào trình độ của họ cho dù thủ phạm sẽ bị trừng phạt và với đó: hình phạt hoặc phạt tù.

Phạm tội bất kỳ, kẻ lừa đảo chắc chắn được hướng dẫn bởi tâm lý của hành vi của mọi người (mong muốn làm giàu nhanh chóng, bất cẩn, tin tưởng). Gian lận tài chính cẩn thận và siêng năng nghĩ ra. Những kẻ lừa đảo có kinh nghiệm có thể đánh lừa hầu hết mọi người dân, ru ngủ cảnh giác.