Luật Liên bang trên thị trường chứng khoán, điều chỉnh đối tượng điều chỉnh, cho phép bạn xác định trực tiếp khái niệm đó, cũng như các loại thị trường hiện có trong đó chứng khoán được lưu thông. Bảo mật tài liệu là gì sẽ được mô tả chi tiết trong bài viết này.
Thị trường - một loại mối quan hệ xảy ra trong quá trình phát hành, cũng như sự lưu thông của các loại chứng khoán. Nó cũng ngụ ý trực tiếp các hoạt động của những người tham gia trong lĩnh vực chuyên môn có liên quan.
Phân loại thị trường
Thị trường chứng khoán được phân loại theo:
- Ở cấp độ tổ chức (có thị trường có tổ chức và thị trường không có tổ chức).
- Theo vị trí giao dịch (phân biệt giữa thị trường chứng khoán và thị trường chứng khoán OTC).
- Cho thời điểm phát hành (đại diện bởi thị trường chứng khoán sơ cấp và thứ cấp).
- Theo đặc điểm địa lý (phân biệt thị trường chứng khoán thuộc loại địa phương, khu vực, quốc gia và quốc tế).
- Theo loại giao dịch (có thị trường tiền mặt và phái sinh).
Dường như cũng có thể phân loại thị trường chứng khoán theo các loại chính của tổ chức phát hành hoặc nhà đầu tư của họ và trực tiếp theo loại công cụ. Định nghĩa, cũng như mô tả về các loại chứng khoán hiện có, được ấn định theo luật và được hiển thị trong Chương 7 của Bộ luật Dân sự của Liên bang Nga. Vậy bảo mật tài liệu là gì? Thêm về điều này sau.
Các loại chứng khoán
Bộ luật Dân sự của Liên bang Nga thiết lập hai khái niệm cơ bản là cơ bản:
- Chứng khoán chứng từ. Chúng là những tài liệu được soạn thảo tuân thủ đầy đủ các yêu cầu lập pháp. Loại chứng khoán này chứng nhận một loại nghĩa vụ nhất định hoặc các quyền khác có thể được thực hiện bằng cách xuất trình các chứng khoán này. Các loại chứng khoán tài liệu là gì? Hãy xem xét điều này dưới đây.
- Chứng khoán không rõ ràng. Nghĩa vụ và các quyền khác, được ấn định bởi quyết định về vấn đề này, hoặc bởi một tài liệu khác của người ban hành chúng. Hơn nữa, vấn đề, bán, chuyển quyền sở hữu của họ chỉ có thể được thực hiện theo các quy tắc được thiết lập của pháp luật.
Chúng ta sẽ hiểu những đặc điểm chung của hai khái niệm này, cũng như sự khác biệt giữa chúng là gì.
Chúng tôi xây dựng một khái niệm ngắn gọn đặc trưng cho bản chất của chứng khoán.
Bản chất của bất kỳ loại bảo mật nào là nó đảm bảo một danh sách quyền nhất định của chủ sở hữu. (Đây có thể là quyền đối với bất kỳ tài sản nào hoặc, ví dụ, quyền tham gia vào các hoạt động của doanh nghiệp và những người khác).
Vì vậy, bạn có thể nhận thấy sự khác biệt chính. Các quyền trong trường hợp đầu tiên được cố định trong chính tài liệu, nếu đó là bảo mật của loại tài liệu hoặc trong quyết định về vấn đề, nếu đó là bảo mật thuộc loại không có giấy tờ.
Các loại chứng khoán không rõ ràng
Các loại chứng khoán phi tài liệu chính bao gồm:
- Cổ phiếu.
- Trái phiếu.
- Tùy chọn phát hành.
- Biên lai ký gửi của Nga.
Các loại chứng khoán chứng từ
Các loại chứng khoán tài liệu chính bao gồm:
- An ninh mang.
- Trật tự bảo mật.
- Đăng ký bảo mật.
Hãy để chúng tôi xem xét chi tiết hơn chứng khoán tài liệu, loại của họ, tính năng chính.
Bảo mật tài liệu
Như chúng ta đã tìm ra, chứng khoán loại tài liệu là tài liệu được thực hiện trên giấy và xác nhận một số quyền tài sản. Phải có một hình thức tuân thủ nghiêm ngặt và một số chi tiết bắt buộc.Việc chuyển giao quyền được bảo đảm trong bảo mật loại tài liệu chỉ có thể được thực hiện với sự trình bày trực tiếp về bảo mật gốc.
Chứng khoán tài liệu cổ điển được chia thành:
- hóa đơn;
- kiểm tra khác nhau;
- Giấy chứng nhận, tiền gửi, cũng như tiết kiệm;
- sổ ngân hàng;
- vận đơn.
Chứng khoán vốn, như trái phiếu, cũng như cổ phiếu, được phát hành dưới cả hai hình thức, cả tài liệu và phi tài liệu. Vì vậy, một tài liệu bảo mật chứng nhận quyền. Nếu bảo đảm vốn chủ sở hữu có một hình thức tài liệu, thì người có quyền nhận được một tài liệu được thực hiện hợp lệ và cho biết sự hợp nhất của quyền. Nó được gọi là một chứng chỉ bảo mật. Trong trường hợp giấy phát hành được trình bày dưới dạng phi tài liệu, quyền của chủ sở hữu được thiết lập bởi một mục trong hệ thống trong đó đăng ký phản ánh dữ liệu về chứng khoán được duy trì.
Các tính năng
Cần lưu ý rằng một bản sao bảo mật của mẫu tài liệu chỉ có thể được chứng nhận bằng một chứng chỉ duy nhất, nhưng một chứng chỉ có thể chứng nhận một, một số và tất cả các chứng khoán có cùng số đăng ký nhà nước.
Bảo mật loại tài liệu có thể được lưu trữ trực tiếp với chủ sở hữu của nó, sau đó quyền sở hữu được bảo đảm trong đó sẽ được chuyển cùng với việc chuyển giao giấy. Nó cũng có thể được lưu trữ trong lưu ký, và trong trường hợp này, tất cả các quyền đối với nó được chuyển cho chủ sở hữu mới khi chuyển khoản được thực hiện cho lưu ký trên tài khoản lưu ký.
Các quyền tài sản được đính kèm trong bảo mật tài liệu tài liệu, cũng như phạm vi của các quyền này, được chứa trong giấy chứng nhận hoặc trong quyết định về vấn đề của nó. Trong trường hợp có sự khác biệt giữa văn bản của quyết định về vấn đề và chứng nhận được phát hiện, người giữ giấy phát hành có toàn quyền yêu cầu thực hiện các quyền được bảo đảm bởi số tiền mà chứng nhận ngụ ý.
Tổ chức thực hiện vấn đề phải hoàn thành việc thực hiện bảo mật tài liệu đầy đủ và có lợi cho người xuất trình chứng chỉ. Nếu an ninh bị giam giữ tại nơi lưu ký, thì nghĩa vụ phải được thực hiện đối với người mà người phát hành sẽ chỉ ra cho người phát hành.
Một loại bảo mật tài liệu là loại bảo mật duy nhất cho đến giữa thế kỷ trước. Tuy nhiên, với sự phát triển của công nghệ thông tin và kế toán, vấn đề chứng khoán không giấy tờ trở nên có liên quan. Sửa lỗi phát hành của họ được thực hiện bằng cách duy trì các mục trong sổ đăng ký, hoặc trong kho.
Trong trường hợp bảo mật của một hình thức tài liệu được ban hành theo lưu trữ tập trung bắt buộc, việc lưu giữ phải được chỉ định trong chứng chỉ.
Chúng ta hãy xem xét chi tiết hơn một số loại chứng khoán loại tài liệu.
Vận đơn
Bảo mật tài liệu là một vận đơn.
Vận đơn - một tài liệu xác nhận thực tế vận chuyển của người gửi hàng bằng đường biển. Theo quy định, nó được sử dụng khi tàu nói chung, nghĩa là nó thực hiện việc vận chuyển đồng thời hàng hóa thuộc các chủ hàng khác nhau. Mỗi chủ hàng nhận được một vận đơn. Việc dẫn độ thường được thực hiện bởi thuyền trưởng thay mặt cho chủ sở hữu tàu hoặc nhân danh người thuê tàu.
Các chức năng chính của vận đơn là:
- Nó sửa chữa rằng hàng hóa đã được chấp nhận.
- Chứa thông tin liệt kê các điều khoản của hợp đồng vận chuyển hàng hóa.
- Sửa chữa quyền sở hữu của hàng hóa.
Vận đơn phải ghi rõ:
- Tên đầy đủ và chính xác của tàu. Nó được chỉ định nếu hàng hóa được vận chuyển bởi một tàu cụ thể.
- Tên của người vận chuyển và người gửi hàng hóa, cũng như nơi hàng hóa được chấp nhận vận chuyển.
- Điểm đến của hàng hóa, cũng như tên của người nhận hàng. Theo loại người nhận hàng, vận đơn được phân biệt, đặt hàng, đăng ký và cho người gửi.
- Thông tin hàng hóa đầy đủ. Tên của nó, đánh dấu có sẵn, điều kiện chất lượng, tính chất vốn có trong nó, cũng như sự xuất hiện.
- Số lượng hàng hóa, trọng lượng và khối lượng của nó.
- Dữ liệu vận chuyển, cũng như các khoản thanh toán khác do người vận chuyển.
- Số lượng bản sao trong đó vận đơn được rút ra.
- Chữ ký của người đại diện của người chuyên chở, hoặc thuyền trưởng của tàu.
Các loại vận đơn
Như đã đề cập ở trên, có 3 loại vận đơn:
- Bảo mật đã đăng ký, bao gồm việc chỉ định tên của người nhận hàng cụ thể.
- Một bảo đảm đặt hàng (tài liệu) ngụ ý một dấu hiệu cho thấy hàng hóa phải được phát hành theo lệnh của người nhận hàng hoặc người gửi hàng.
- Người mang Như tên của nó, việc giao hàng nên được thực hiện cho người xuất trình vận đơn.
Một vận đơn có thể được làm sạch nếu người vận chuyển không đưa ra một nhận xét nào về các đặc tính định lượng và định tính của hàng hóa. Bẩn là một vận đơn trong đó bảo lưu các đặc điểm của hàng hóa diễn ra. Điều này phân biệt chứng khoán ở dạng tài liệu.
Ngoài ra, một vận đơn có thể là điều lệ hoặc tuyến tính. Vận đơn tuyến tính chứa thông tin chi tiết về các điều khoản trong hợp đồng triển khai vận tải đường biển, được thực hiện theo một lịch trình được xác định trước nghiêm ngặt và giữa hai cảng cụ thể. Vận đơn của loại tuyến tính quy định các mối quan hệ lẫn nhau của người vận chuyển, cả với người nhận và với người gửi hàng hóa. Vận đơn điều lệ được sử dụng nếu vận chuyển tramp được thực hiện. Đó là, vận chuyển ngoài lịch trình và ra khỏi dòng. Vận đơn được phát hành cho người gửi là một biên nhận rằng hàng hóa đã được chấp nhận trên tàu. Trên thực tế, vận đơn tự nó hoạt động trong trường hợp này là tài liệu của tiêu đề. Phải có sự tuân thủ nghiêm ngặt giữa các điều khoản của điều lệ và vận đơn.
Sổ tiết kiệm ngân hàng
Điều đó cũng vậy bảo mật tài liệu.
Sổ tiết kiệm ngân hàng - một tài liệu xác nhận thực tế rằng một cá nhân gửi tiền vào tài khoản tiết kiệm được mở theo thỏa thuận được ký kết giữa một cá nhân và ngân hàng.
Sổ ngân hàng tiết kiệm phải chứa dữ liệu như:
- Tên đầy đủ của ngân hàng.
- Địa chỉ ngân hàng
- Chi tiết về tài khoản đã được chỉ định theo thỏa thuận về khoản tiền gửi của một cá nhân.
- Số tiền đã được ghi có hoặc đã bị xóa.
- Tổng số tiền của số dư tài khoản tại thời điểm cuốn sách được trình bày.
Thông tin về tiền gửi, được ghi trong sổ tiết kiệm, là cơ sở cho các hoạt động gửi tiền giữa ngân hàng và chủ sở hữu của cuốn sách.
Tất cả các hoạt động trên một sổ tiết kiệm, chẳng hạn như thanh toán lãi, hoặc rút toàn bộ tiền gửi, chỉ được ngân hàng thực hiện khi cung cấp sổ sách. Đây là cách chứng khoán tài liệu làm việc. Chúng tôi xem xét các tính năng của danh nghĩa của loại này chi tiết hơn.
Sách đã đăng ký và không ghi tên
Sách tiết kiệm có hai loại - đăng ký hoặc không ghi tên.
Một sổ tiết kiệm ngân hàng đã đăng ký là một tài liệu, vấn đề tiền gửi và thanh toán lãi chỉ được thực hiện khi người được trình bày trong cuốn sách đó. Một quy tắc quan trọng là một loại sổ tiết kiệm danh nghĩa không cho phép chuyển nhượng quyền gửi tiền cho người khác. Nếu có một mất mát hoặc thiệt hại cho một cuốn sổ tiết kiệm cá nhân, thì theo yêu cầu của chủ sở hữu của nó, ngân hàng sẽ phát hành một cuốn sổ cá nhân mới hoặc trả tiền gửi và tiền lãi đến hạn. Chúng tôi đã mô tả chứng khoán tài liệu đã đăng ký. Tiếp theo là gì?
Trong trường hợp sổ ngân hàng thuộc loại sổ không ghi tên, thì tất cả các quyền đối với khoản tiền gửi, cũng như tiền lãi đối với khoản tiền gửi, được kiểm soát bởi người trình bày cuốn sách. Sổ tiết kiệm mang theo thực tế là một bảo mật. Theo quy định này, nếu nó bị mất hoặc bị hư hỏng, quy trình phục hồi được thực hiện theo các quy tắc được thiết lập cho chứng khoán.
Điều quan trọng cần lưu ý là hiện nay hầu hết các doanh nghiệp tài chính không phát hành sổ tiết kiệm giấy, mặc dù đây không phải là điều kiện tiên quyết cho ngân hàng. Quá trình mở một khoản tiền gửi được thực hiện bằng cách ký kết một thỏa thuận tiền gửi. Trong trường hợp này, hợp đồng nên chỉ ra các cách khác để sửa chữa thủ tục gửi và phát hành tiền.
Tầm quan trọng không nhỏ là sự cần thiết của người gửi tiền để giữ tất cả các lệnh đến và đi ghi lại sự chuyển động của tiền trên tiền gửi. Sự hiện diện của họ sẽ là một yếu tố quyết định trong trường hợp tranh chấp.
Hóa đơn trao đổi
Hóa đơn trao đổi là một tài liệu bảo mật xác nhận nghĩa vụ của con nợ (người ký phát) đối với chủ nợ (người ký phát). Có thể có hai loại - kho bạc và tư nhân. Đầu tiên được ban hành bởi chính quyền thành phố, chính phủ với sự tham gia của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga. Sản xuất tư nhân được thực hiện bởi các doanh nghiệp và ngân hàng thương mại. Cũng được chia thành hàng hóa và tài chính. Họ có thể đơn giản và có thể chuyển nhượng.
Giấy chứng nhận tiết kiệm hoặc loại tiền gửi
Chứng chỉ tiết kiệm là một loại bảo đảm đặc biệt ghi lại số tiền đầu tư được gửi vào tài khoản tiền gửi với ngân hàng, cũng như quyền của chủ sở hữu chứng chỉ này để nhận toàn bộ số tiền gửi và tiền lãi đến hạn khi hết hạn gửi.
Mục đích chính của việc cấp giấy chứng nhận loại này là để thu hút tiền miễn phí từ các cá nhân và pháp nhân cho ngân hàng.
Giấy chứng nhận tương tự khác nhau về loại. Có những cái đã được đăng ký liên quan đến hình thức bảo mật không xác định, cũng như người mang, được ban hành dưới dạng tài liệu.
Phân loại chứng chỉ tiền gửi
Phân loại chứng chỉ tiền gửi dựa trên nhiều lý do:
- Theo các điều khoản của vị trí, chứng chỉ tiền gửi khẩn cấp và chứng chỉ nhu cầu được phân biệt.
- Khi đáo hạn, chứng chỉ tiền gửi là ngắn hạn, trung hạn và dài hạn.
Theo các đặc thù của đăng ký của họ, cũng như phương pháp điều trị, giấy chứng nhận có tính chất danh nghĩa và người mang nó được phân biệt.