Thu giữ tài khoản ngân hàng là một cơ chế được pháp luật quy định để bảo vệ lợi ích công cộng hoặc lợi ích của các cá nhân trong vụ kiện. Luật pháp quy định về lệnh tịch thu và loại bỏ. Mặc dù sự đơn giản tương đối của các quy tắc, chúng thường được sử dụng với các vi phạm.
Tài khoản ngân hàng
Hầu như mọi người đều có tài khoản ngân hàng. Hầu như tất cả các tổ chức liệt kê tiền lương trên thẻ. Hỗ trợ và trợ cấp của chính phủ xã hội cũng hầu như ở mọi nơi được chuyển sang thẻ để thuận tiện cho khách hàng.
Công dân nhận được thẻ vì sự thoải mái của chính họ để nhận chuyển khoản và thanh toán thông qua các dịch vụ của các công ty và tổ chức. Nếu một cơ sở tài khoản là một vấn đề lựa chọn cá nhân cho công dân và cá nhân, các tổ chức, đặc biệt là các tổ chức thương mại, được yêu cầu phải có được chúng.
Về vấn đề này, việc chiếm giữ một tài khoản ngân hàng đã trở thành một cách khá hiệu quả để gây ảnh hưởng đến các chủ nợ và người phạm tội.
Một vụ bắt giữ là gì
Việc chiếm giữ tài khoản ngân hàng có nghĩa là không có khả năng sử dụng số tiền có sẵn trên đó. Hạn chế có thể liên quan đến cả một số tiền nhất định và tất cả các khoản thu.
Số tiền tạm thời bị chặn cho đến khi các trường hợp được làm rõ (ngân hàng có quyền đình chỉ hoạt động trong 5 ngày trước khi quyết định của Giám sát tài chính đưa ra quyết định).
Tiền bị chặn trong số tiền quy định trong nghị định của cơ quan có thẩm quyền, số tiền còn lại vẫn thuộc quyền xử lý hoàn toàn của khách hàng. Một lựa chọn khác là tiền được ghi nợ định kỳ từ tài khoản tại mỗi lần nhận cho đến khi khoản nợ được trả hết.
Hoặc tại xử lý của chủ tài khoản có thể để lại một số tiền cố định, số tiền còn lại có thể bị chặn và sau đó được ghi nợ.
Ai có thẩm quyền
Trong số các cơ quan nhà nước, quyền hạn để chiếm đoạt tài khoản ngân hàng là:
- Dịch vụ thuế.
- Người bảo lãnh.
- Tòa án đang trong quá trình tố tụng trong các trường hợp đang xem xét và cũng theo đề nghị của điều tra viên.
Chủ tài khoản Bước đầu tiên
Người bảo lãnh hoặc quan chức khác gửi yêu cầu đến ngân hàng để tìm kiếm các hóa đơn, cũng như cho việc bắt giữ họ.
Nhận được một tài liệu, ngân hàng ngay lập tức đình chỉ hoạt động. Khách hàng chỉ tìm ra lý do khi liên hệ với ngân hàng, ngoài ra, các ngân hàng bị cấm thông báo trước về vụ bắt giữ sắp xảy ra. Vì vậy, sự ngạc nhiên có thể rất bất ngờ.
Ngân hàng là nguồn thông tin đầu tiên về việc chặn tài khoản. Không cung cấp thông tin chi tiết là bất hợp pháp. Hơn nữa nó đã có thể xây dựng một kế hoạch hành động.
Đặc điểm của hành động thuế
FTS có quyền thu giữ các tài khoản ngân hàng mà không cần ra tòa trước. Cơ thể áp dụng một trong các hình thức phong tỏa (toàn bộ hoặc một phần).
Doanh nghiệp hoặc cá nhân doanh nhân bị cấm:
- mở tài khoản với các tổ chức tín dụng và ngân hàng khác;
- mở tài khoản tiền gửi.
Lý do đình chỉ hoạt động của tài khoản:
- thu nợ thuế;
- không khai thuế hoặc các tài liệu báo cáo thuế khác đã được nộp.
Tuy nhiên, nó được phép rút tiền từ một tài khoản bị chặn để thanh toán cho nhân viên, thanh toán tiền cấp dưỡng (thay vào đó, chúng ta đang nói về các doanh nhân cá nhân).
Ngay khi lý do thu giữ tài khoản bị loại bỏ, dịch vụ thuế sẽ loại bỏ tất cả các hạn chế.
Việc tịch thu tiền bất hợp pháp trong tài khoản ngân hàng có thể bị kháng cáo. Trong trường hợp này, tại tòa trọng tài. Một khiếu nại sơ bộ được nộp với cơ quan thuế cao hơn, nếu không tòa án sẽ không chấp nhận đơn.
Các tài khoản của cá nhân không phải dịch vụ thuế IP không có quyền bắt giữ.Nếu điều này xảy ra, khiếu nại được đệ trình lên tòa án quận.
Hành động của người bảo lãnh
Anh ta làm việc với các tài khoản hiện có, mà tòa án đã bắt giữ trước khi tiến hành tố tụng. Hoặc nếu không có ai đã chiếm giữ các tài khoản trước đó, người bảo lãnh có thể theo dõi họ bằng cách gửi yêu cầu đến các ngân hàng khác nhau.
Sự hiện diện của một công việc chính thức hoặc thu nhập khác (lương hưu) tạo điều kiện cho việc tìm kiếm. Việc tịch thu tài khoản ngân hàng của nhân viên bảo lãnh là một trong những hành động đầu tiên trong thủ tục tố tụng.
Người bảo lãnh thông thường có quyền chặn tài khoản, tuy nhiên, anh ta không còn quyền xóa khóa, loại bỏ các hạn chế là thẩm quyền của người đứng đầu bộ phận. Nếu các hành động là bất hợp pháp, đặc biệt, tài khoản đã bị tịch thu để nhận trợ cấp trẻ em (luật pháp cấm thu thập từ họ), 10 ngày được đưa ra để nộp đơn khiếu nại.
Cô được phục vụ cho người bảo lãnh cao cấp, hoặc ra tòa. Nếu bạn lần đầu tiên đến văn phòng công tố, từ đó các tài liệu sẽ được chuyển đến bên bảo lãnh. Các công tố viên có quyền can thiệp khi cấp trên của cơ quan có thẩm quyền nhận được đơn.
Đơn xin tòa án loại bỏ một vụ bắt giữ từ tài khoản ngân hàng của nhân viên bảo lãnh được phép gửi trong khoảng thời gian 10 ngày.
Thật không may, thực tế cho thấy các nhân viên bảo lãnh cao hơn không loại bỏ việc bắt giữ nếu việc ngăn chặn là bất hợp pháp hoặc các căn cứ đã biến mất, và công dân thường phải ra tòa.
Quyền hạn của một thẩm phán trong tố tụng hình sự
Là một phần của quá trình hình sự, nó được phép chặn tài khoản. Tuy nhiên, thủ tục phức tạp hơn nhiều so với việc thu giữ tiền trong tài khoản ngân hàng của những người bảo lãnh.
Điều thú vị là tòa án có quyền chặn tài khoản của cả nghi phạm và bị cáo và một người khác chịu trách nhiệm về hành động của họ (một người có liên quan với tư cách là bị đơn dân sự).
Tòa án có nghĩa vụ nêu ra các tình huống khiến nó đồng ý với ý kiến của điều tra viên, quyết định cần nêu rõ các hạn chế.
Việc bắt giữ bị hủy bỏ khi hết thời hạn, chấm dứt vụ án hình sự, các tình tiết khác mà điều tra viên hoặc nhân viên thẩm vấn coi là đủ để rút lại vụ bắt giữ.
Quyết định của thẩm phán có thể bị kháng cáo. Thực tế này khuyến khích các thẩm phán đưa ra quyết định sáng suốt hơn.
Dân sự và các vấn đề khác
Thẩm phán không đưa ra quyết định độc lập liên quan đến vụ bắt giữ. Nó được áp dụng theo sáng kiến của nguyên đơn hoặc công tố viên hoặc cơ quan khác bảo vệ lợi ích của nguyên đơn.
Đơn xin thu giữ tài khoản ngân hàng được gửi đến tòa án bất cứ lúc nào sau khi chuyển yêu cầu tới tòa án. Bạn có thể kết hợp các tuyên bố, nhưng tốt hơn hết là không nên: bị đơn, đã biết về vụ bắt giữ đã cố gắng, có thể thực hiện các biện pháp rút tiền từ tài khoản.
Ngoài ra, một hành vi tư pháp không được tự động chuyển đến ngân hàng hoặc tổ chức khác duy trì tài khoản. Việc bắt giữ tiền trong tài khoản ngân hàng được thực hiện bởi FSSP. Người nộp đơn cho việc này truyền một bản sao quyết định cho dịch vụ, đính kèm nó vào đơn xin bắt đầu các thủ tục thực thi.
Các hạn chế được loại bỏ nếu nguyên đơn thua kiện, hoặc sau khi bị đơn chuyển số tiền đã thỏa thuận.
Trong thực tế, các thẩm phán hiếm khi ra quyết định bắt giữ các dự luật. Các nhân viên bảo lãnh đã làm tất cả điều này ở giai đoạn thực thi.
Thẩm phán gặp khó khăn gì?
Việc áp đặt bắt giữ đối với tài khoản ngân hàng không thể tùy tiện, để không làm tê liệt các hoạt động của doanh nghiệp hoặc cuộc sống của một người, đặc biệt nếu thu nhập trên tài khoản là người duy nhất đảm bảo cuộc sống của anh ta.
Số tiền bị thu giữ trên tài khoản phải tương xứng, theo như công dân có liên quan, luật pháp cấm rút tiền từ tài khoản một số tiền vượt quá một nửa thu nhập hàng tháng.
Một ngoại lệ được cung cấp nếu có các khoản nợ về việc trả tiền cấp dưỡng. Ngoài ra, con nợ có quyền yêu cầu giảm số tiền rút từ tài khoản của mình mỗi tháng (ví dụ, anh ta là người duy nhất làm việc trong gia đình, vợ hoặc con bị bệnh nặng, v.v.).
Các thẩm phán thường nêu trong các quyết định thu giữ được áp dụng cả trên tài khoản và tài sản khác, bảo đảm bản thân trước sự vô cảm của vụ bắt giữ và cho người bảo lãnh một sự tự do nhất định.
Làm thế nào để thoát khỏi sự bắt giữ
Công việc của bộ máy nhà nước là quan liêu. Như đã mô tả ở trên, các hạn chế được dỡ bỏ miễn là chúng là bất hợp pháp hoặc các trường hợp gây ra chúng bị loại bỏ.
Các hành động bất hợp pháp được kháng cáo trong vòng 15 ngày nếu đó là phán quyết của tòa án trong vụ án dân sự hoặc hành chính.
Nếu các quan chức gửi họ đến tòa án, không muốn rút lại việc bắt giữ vì lý do bộ phận nội bộ, thời hiệu không áp dụng. Vi phạm được coi là tiếp tục, và công dân có lý do để không lo lắng về thời hạn.
Trước đây, một ứng dụng được đệ trình lên cơ quan nhà nước với yêu cầu xóa lệnh bắt giữ khỏi tài khoản ngân hàng. Tài liệu được đính kèm, thông tin từ đó chứng minh sự bất hợp lý của vụ bắt giữ hoặc không có căn cứ để tiếp tục hạn chế.
Các sắc thái của việc ra tòa
Một khiếu nại được nộp tại tòa án tại nơi hành động của cơ quan có thẩm quyền đưa ra quyết định liên quan.
Công dân nộp nó theo tiêu chuẩn CAS, doanh nhân và tổ chức thương mại - theo quy định của tổ hợp nông-công nghiệp.
Người nộp đơn cho biết:
- tên tòa án;
- thông tin về bản thân (tên đầy đủ, số tài khoản);
- thông tin về đơn vị của cơ quan áp dụng lệnh bắt giữ;
- thông tin về phía bên kia của vụ án;
- hoàn cảnh được đặt ra (ai, vì lý do gì đã sử dụng vụ bắt giữ, tại sao nó là bất hợp pháp hoặc không còn hợp lý);
- ngày, chữ ký, họ tên;
- hàng tồn kho từ các tài liệu đính kèm.
Theo quy định, một bản sao của quyết định hoặc hành động khác về việc chiếm giữ tài khoản, các giấy tờ khác xác nhận các đối số được đính kèm. Ví dụ, một giấy chứng nhận từ một người bảo lãnh về việc trả nợ.
Kết luận
Thu giữ tài khoản ngân hàng - một thủ tục được sử dụng vì nhiều lý do bởi các cơ quan khác nhau. Lệnh áp đặt cũng khác nhau, cơ quan thuế và nhân viên bảo lãnh có quyền hạn rộng nhất, tất cả các cơ quan khác có quyền chỉ áp dụng cho tòa án, đưa ra quyết định.
Việc bắt giữ được gỡ bỏ bởi cơ quan khởi xướng nó, hoặc bởi tòa án theo khiếu nại của chủ sở hữu.
