Bugün, en yaygın yatırım parası türlerinden biri, hisse senetlerine yatırım yapmak. Sunulan yatırım türünün popülaritesinin, özel önem taşıyan birçok avantaj ile belirlenebileceğini belirtmek önemlidir. Bu hüküm, halihazırda bilinen diğer seçenekler arasında menkul kıymetlere yatırım yapılması ile olumlu şekilde karşılaştırmaktadır. Elbette, hisse senetlerine yatırılan paranın en başarılı ve kârlı çalışması için, doğrudan yatırım sürecinin bazı nüanslarını ve belirli inceliklerini bilmek gerekir. Bu noktaları daha ayrıntılı olarak ele almanız tavsiye edilir.
Genel Hükümler
Başlangıçta, çoğu acemi yatırımcının iki temelde farklı kavramları karıştırdığı unutulmamalıdır. Böylece, hisse senetlerine yapılan nakit yatırımı, menkul kıymetlere yatırım yapılan yatırımın orta veya uzun vadeli olarak, her bir hissenin fiyatında bir artış olacağı beklentisi ile sunulduğunu göstermektedir. İnternet üzerinden borsada işlem gören menkul kıymetler, ikinci kavram, kârın kısa vadede, borsa fiyatlarındaki belirli değişikliklerden kaynaklandığını göstermektedir. Bu değişikliğin hem fiyatı düşürme hem de fiyatı artırma yönünde belirlenebileceğini belirtmek önemlidir. Dolayısıyla, sunulan araç spekülatif gelir için bir araçtır.
Yatırımcıların bir şekilde veya başka bir şekilde desteklediği hisse senedi yapılarında alım satım işlemleri, menkul kıymetler piyasasının teknik ve temel analizi, alım satım terminalleri ile çalışma becerileri ve alım satım stratejileri alanındaki belirli bilgilerin varlığını ifade eder. Ek olarak, risk seviyesinin artması ile ilişkili bir aktivitedir.
Rusya'da Yatırım Olanakları
Eğer bir kişi stoklara yatırım yapmak isterse, o zaman onları bir aracı kurum aracılığıyla bağımsız olarak takas etme veya yönetim için bu yapıya para verme olanağına sahip olur. Bununla birlikte, son konu, bağımsız bir makalenin içeriğine göre, temel olarak ayrı bir özellik olarak tanımlanabilir.
Dolayısıyla, hisse senetlerinde orta ve uzun vadeli yatırımların yanı sıra tahvil yatırımlarını da düşünmek mantıklıdır. Ayrıca, karı maksimize etmek ve riskleri minimize etmek için yatırım portföyünün oluşturulması ve daha fazla yönetim prosedürünün belirlenmesi önemlidir. Öyle ya da böyle, bir Rus yatırımcı hem yerli hem de yabancı şirketlerin hisselerine yatırım yapma olanağına sahip.
Batı yapılarının paylarına yatırım yapmak
Rusya Federasyonu'ndan bir yatırımcı olan Batılı şirketlerin hisse senetlerine ve tahvillerine yatırım yapmanın, münhasır olarak mevcut menkul kıymet türlerinin borsalarda doğrudan alım satımı için lisansı olan (özel izinli) bir aracı şirket aracılığıyla satabildiğine dikkat etmek önemlidir. Rusya'da, hisse senetlerinde finansal yatırımların muhasebeleştirilmesi hem borsayla ilgili olarak hem de doğrudan bir şekilde, yani borsanın piyasa yapısının dışında gerçekleştirilir. Borsada çeşitli hisse türlerine para yatırmanın sadece bir komisyoncunun yardımı ile gerçekleştirildiği unutulmamalıdır.
Bunu yapmak için, yatırımcının bir aracılık hesabı açması ve menkul kıymetleri satın almak için bir depozito yatırması gerekir. Aracılık hesabının tam hizmeti için yatırımcının belirli bir komisyon tutarını düzenli aralıklarla ödemesi gerektiği unutulmamalıdır.Ancak, günümüzde tüm Rus yapılarının uzağında yer almaktadır. Bu nedenle, piyasada görünmeyen şirketlerin hisselerine para yatırmak, belirli hisselerin sahipliğini kaydettiren bir sicil memuru tarafından menkul kıymet tutma hakkının açıklanmasına tabi bir satış sözleşmesinin yapılmasıyla mümkündür.
İlginçtir ki, hissedarlara ek olarak, yatırımcı çeşitli tahvillere para yatırma olanağına sahiptir. Böylece hem hisse senetleri hem de tahvilleri içeren bir yatırım portföyü oluşturabilir. Şirket stoklarına yatırım yapmanın oldukça karmaşık bir süreç olduğunu bilmek önemlidir. Öyle ya da böyle, yatırımcının belirli bir finansal okuryazarlık seviyesine sahip olması gerektiğini öne sürüyor. Bu sürece daha ayrıntılı olarak değinmek tavsiye edilir.
Hangi yatırımlara yatırım yapacaksınız?
Hangi durumlarda, hisse senetlerine yatırım yapmak mantıklıdır? Başlangıçta, yatırım portföyünü daha da artıracak bireysel menkul kıymetlerin sayısını belirlemek gerekir. Bugüne kadar bu konuya göre kesin bir tavsiye tespit edilmemiştir. Tipik olarak, özel bir yatırımcının portföyündeki hisse sayısı üç ila sekiz birim arasında değişmektedir. Hiçbir koşulda yalnızca bir yapının hisselerine yatırım yapılmaması gerektiği unutulmamalıdır. Bu durumda minimum üç işletmedir. Yatırımın, bir şekilde veya başka bir şekilde, şu anda ilgili çeşitlendirme kurallarına göre kesinlikle yapılması gerektiğini eklemek gerekir.
Maksimum, yatırımcının günlük olarak izleme ve analiz etme kabiliyetiyle ortaya çıkar, bu da kural olarak son derece büyüktür. Tabii ki, birçok nüans yatırım yapılan sermaye miktarına veya depozito büyüklüğüne göre belirlenir. Her durumda, ekonominin farklı sektörlerine ait hisselerden bir yatırım portföyü oluşturmanız gerekir. Aşağıdaki hususların ana noktalar olarak ayırt edilebileceğini not etmek önemlidir:
- Tüketici ürünleri.
- Temel malzemeler
- Endüstriyel ürünler
- Finansal kaynaklar
- Çeşitli servisler.
- Kamu.
- Teknoloji sektörü
- Sağlık ve ilgili alanlar.
analizi
Bir önceki bölümde sunulan ekonominin tüm sektörleri belirli sektörlerden oluşmaktadır. Yani, neredeyse ilk etapta makroekonomik durumun analizi. Ana ekonomik göstergelerin büyüme döneminde hisse senetlerine biraz yatırım yapan bir yatırımcının menkul kıymetlerin değerinde bir artış beklediği bir durumda, en yüksek fiyat potansiyeline sahip menkul kıymetlerin yanı sıra son derece yüksek büyüme potansiyeli olan sektörlerin paylarına da dikkat etmek gerekmektedir. / kar. Ekonominin durgunluk aşamasında olduğu bir dönemde, istikrarlı bir temettü geliri seviyesini tamamen garanti eden güvenilir stoklar elde etmek gerekir. Bu durumda, yatırımcının öncelikli olarak menkul kıymetlere önemli miktarda temettü getirisi sağlaması gerekmektedir. Sunulan göstergeler arasında ters ilişkinin açıkça görülebildiğine dikkat etmek önemlidir: yukarıda belirtilen oranın artmasıyla birlikte, temettü verimi bir miktar daha düşük olur.
Bu oranın sebeplerinden biri, piyasaya belirli inovatif gelişmelerin yanı sıra belirli bir nişin işgallerinin getirilmesi için yeni firmaların hacim finansmanı için ihtiyaç duymasıdır. Ülke ekonomisinin en önemli göstergelere göre büyümesi durumunda, kredinin kullanılabilirliği de artar. Dolayısıyla, menkul kıymetlerin yerleştirilmesinin yanı sıra hisse senetlerine yapılan yatırımların hesaplanması çok daha kolaydır. Ekonomi durgunluğa girdiğinde, yatırımcılar, bir şekilde veya başka bir şekilde, riskleri azaltmak istiyor.Borç vermenin daha yüksek bir oranda gerçekleşmesi mantıklıdır. Her durumda, bu koşullar kredi temerrüt riskini ve tahvillerin geri ödenmemesini arttırır.
Hangi ülkeyi yatırım için seçmeli?
Çeşitli yapı stoklarına yatırım yapmak ciddi bir konudur. Bu nedenle, yatırım işlemleri için belirli bir ülke seçmek önemlidir. Ekonomik kalkınmanın mevcut aşamasının bir analizine dayanarak onu üretmenin en uygun yöntem olduğunu belirtmek önemlidir. Bu nedenle, kural olarak, ekonomisi canlanma aşamasında olan ülkeye öncelik verilmiştir. Ek olarak, bu aşamaya giren ülkelere rakiplerinden biraz daha erken öncelik verilir. Ekonomik büyüme oranlarının analizine, diğer bir deyişle gayri safi yurtiçi hasıladaki büyüme yüzdesine büyük dikkat gösterilmesi gerekmektedir.
Ayrıca, hisse senetlerine yatırım (varlıklar) için çok önemli bir faktör, finansal kaynaklar pazarının yanı sıra vergilendirmenin gelişim aşamasıdır. Bugün, yatırımcılar sık sık menkul kıymetlere yatırım yapmakta ve durgunluk sonunda yatırım portföyünün daha da oluşmasını sağlamaktadır. Ülke ekonomisi büyüme aşamasındaysa, büyüme stokları son derece ümit vericidir. Ekonomi durgunlaştığında, aksine, temettü tarihi tatmin edici veya daha iyi, pozitif olarak tanımlanan güvenilir yapıların menkul kıymetlerine tercih edilir.
Hangi faktörler hisse senedi seçimini etkiler?
Bir kuruluşu diğer kuruluşların hisselerine yatırmak hassas bir konudur. Bir yatırımın amacı olarak menkul kıymetler, şirketin finansal durumu ile karakterize edilir. Günümüzde, çeşitli hisse senedi türlerine yatırım yaparken yatırımcının yönlendirilmesi gereken birçok gösterge bulunmaktadır. Bunlar arasında, aşağıdaki hususlara dikkat etmek önemlidir:
- Yapının piyasa değeri, 300 milyon ila 2 milyar arasında istenen aralık olduğu, tanınmış büyük şirketlerin önemsiz fakat istikrarlı bir büyüme göstermeye devam edeceği göz önünde bulundurulmalıdır. Büyüklük ve popülerlik yapıları bakımından önemsiz olan menkul kıymetler, önemli ölçüde büyüme fırsatına sahiptir. Yatırımcı tarafından geliştirilen strateji, menkul kıymetlerin büyümesini hedeflediğinde, öncelikle oldukça ciddi büyüme potansiyeline sahip küçük niş kuruluşlarla ilgilenmektedir. Başka bir deyişle, gelir hacmi sürekli büyüyen yapıların aranması önerilir. Ek olarak, nakit akışları ve karları daima sabittir.
- Tek bir hissenin maliyeti beş dolardan fazla. Düşük değerli menkul kıymetlerin, bazı günlerde yüzde yirmi'ye ulaşabilecek olan yüksek volatilite ile donatıldığına dikkat etmek önemlidir. Bu hüküm önemli ölçüde riskleri artırmaktadır.
- 300.000'den başlayan ortalama günlük işlem hacmi, sunulan göstergenin son derece önemli olduğu unutulmamalıdır. Menkul kıymetlerin likiditesini, yani onları pazara göre veya bu orana yakın bir şekilde satma kabiliyetini karakterize eder. Bu arada, düşük bir gösterge olması durumunda, menkul kıymetlere olan talep önemsiz ve yayılma oranı geniş olduğu için uygulanması çok zordur. 300.000 tutarında bir miktar düşük likidite karşı koruyan asgari eşiktir.
Temettü miktarı ve finansal oranlar
Günümüzde mevcut stoklardaki her türlü yatırımın alaka düzeyine bakıldığında, kural olarak, doğrudan temettü işlemlerine yatırım yapmayan yapılar tarafından yüksek temettüler ödenmektedir. Bu tür şirketler muhafazakar bir portföy için tamamen kabul edilebilir. İşletmelerin menkul kıymetlerinin, işletmeleri finansal olarak istikrarlı, karlı ve verimli olarak tanımlandığında güvenilir olarak değerlendirilebileceğini not etmek önemlidir.Bu nedenle, şirketin paylarındaki yatırım yönünü seçme sürecinde, kârlılık, ödeme gücü ve elbette likidite oranlarının incelenmesi tavsiye edilir. Aşağıdaki verileri dikkate almak önemlidir:
- Borçlanmanın özkaynaklara oranı D / E göstergesidir. Bu yüzden gösterge ne kadar küçük olursa, şirket o kadar istikrarlı olur.
- Hızlı yapı likidite. Göstergenin normatif seviyesinin birine eşit veya daha fazla olması gerektiğini not etmek önemlidir. Çözücü işletmelerin aranması sürecinde, yapının en likit varlıklarını dikkate alan bir göstergenin uygulanması gerekmektedir.
- Brüt kar marjı (pozitif değer ile belirlenir).
- Faaliyet türü kar marjı (artı değer ile belirlenir).
- İadelerin doğrudan özkaynaklara dönüşü bir dereceye kadar yüzde 10'u aşmalıdır. Aksi takdirde, belirli bir bankacılık yapısına para yatırmak, menkul kıymetlere para yatırma sürecinde riskten daha kârlıdır.
Stokların teknik analizi
Ön seçim işlemi yapıldıktan sonra, hisse senetlerinin şemalarında teknik bir analiz yapılması önerilmektedir. Her şeyden önce mevcut piyasa trendine bakmanız gerekir. Bu nedenle, düşüş eğiliminde, ilgili menkul kıymetlerin edinilmesi, satın alımın grafik üzerinde görünmesini sağlayan sinyalin başlamasından önce terk edilmelidir. Özel servislerde internet üzerinden bugün menkul kıymetlerin grafik analizinin yapılabileceğini bilmelisiniz.
Yatırım portföyünün oluşturulması
Yukarıda belirtildiği gibi, bireysel hisse senetlerine yatırım yapmak güvenilmez bir mekanizmadır. Satın alınan her güvenlik için, mutlak bir yatırım kaybına kadar belirli bir zarar riski vardır. Bu yüzden, menkul kıymetlere uzun vadeli bir mantıksal yatırım yapmak yatırım portföyünün oluşturulması anlamına gelir. Yatırımcının özel hedefine dayanarak, portföy çeşitlendirme, karlılık ve kabul edilebilir risk derecesi gibi oluşum faktörleri sürecinde dikkate alınmaktadır. Bugün yatırım portföylerini menkul kıymetlerin yatırım amaçlı gayrimenkullerine göre üç türe göre sınıflandırmanın alışılmış olduğunun bilinmesi önemlidir:
- Büyüme portföyü (orta, muhafazakar veya agresif).
- Gelir portföyü (temettü ve faiz ödemeleriyle oluşturulur).
- Gelir ve büyüme portföyü (şu anda dengeli bir portföy ile iki amaçlı bir portföy arasında ayrım yapılmaktadır).