Mali dolandırıcılık: Ceza Kanununun sorumluluğu, sorumluluk

Yasadışı yöntem ve planları kullanarak zenginleştirmeye ulaşmak dolandırıcılık olarak adlandırılır. Mali suçlar, eğitimde yasal ilişkilere, devletin, ticari varlıkların ve vatandaşların mali kaynaklarının dağıtımına ve kullanımına zarar veren eylemler olarak anlaşılmaktadır.

Mali suç türleri

Dolandırıcılık tek seferlik bir eylem değil, başkalarının fonları pahasına birinin kendi zenginleşmesine yol açan bir dizi düşünceli eylemdir.

Aşağıdaki suç eylemi türleri.

• İçeriden bilgi ticareti. Menkul kıymetlerin değerini değiştirmek için gizli veriler kullanmak.
• Muhasebe belgeleriyle dolandırıcılık, yönetim raporlaması. Girişimciler, geliri veya vergi kaçakçılığını gizlemek için yanlış rapor veriyorlar.
• Yasadışı faaliyetlerde bulunan işletmelerin açılması. Yaygın bir aldatmaca türü finansal piramitlerdir.
• Kredi dolandırıcılığı. Yanlış bilgi vererek ya da önemli verileri durdurarak borç almak.
• İnternet alanı da dahil olmak üzere vatandaşların verilerini dolandırıcılık. En popüler aldatmaca “Kader Hediyesi” olarak adlandırılır. Bu, dolandırıcıların kişisel verilerinizi kullanarak sizi bir ödül veya mirasın sahibi olduğunuzu size bildirmesinden kaynaklanmaktadır. Para almak için, sadece banka hesabınızı veya kart bilgilerinizi sağlamanız veya önerilen detaylar için zorunlu ödemenin aktarılması gerekir. Para transferi yapacaksınız, ancak söz verilen ücreti alamayacaksınız.

Mali suçlar dikkatlice düşünülür. Birinde, çeşitli finansal dolandırıcılık türleri birleştirilebilir. Örneğin, yasa dışı olarak kredi alırken, kişisel verilerin yetkisiz kullanımı ve finansal tablolarla dolandırıcılık aynı anda gerçekleşir.

Dolandırıcılık İşaretleri

Tüm finansal dolandırıcılık benzer işaretlere sahiptir:

• aldatıcı eylemler;
• haklarının edinilmesi dahil, bir başkasının malının yasadışı olarak ele geçirilmesi;
• bilginin bozulması;
• güven ihlali.

Finansal piramit nedir?

Finansal piramitlerin belirtileri:

• yüzde yüz istikrarlı bir iyi gelir vaadi;
• Yeni yatırımcıların gelirleri pahasına katılımcılara ödemeler;
• şirketin faaliyetleri hakkında finansal durumdaki bilgilerin bozulması;
• vatandaşların fonlarını toplamak için faaliyetlerde bulunma hakkının eksikliği;
• şirketin kısa çalışma ömrü (çeyrek ila altı ay arası ortalama çalışma süresi);
• agresif medya reklamcılığı.

Finansal piramit türleri

Finansal dolandırıcılık tipolojisi, doğrudan mevcut finansal piramitlerin ana türlerine doğrudan yansır:

• Sürekli yeni yatırımcıları sanal alandan çekerek geliştirmeyi teklif eden bir finansal organizasyon (ağ pazarlaması). İnternetin genişlemesi, sosyal ağlar, piramit prensibi üzerine kurulu şirketlerin refahı için verimli bir zemin oluşturuyor. Çarpıcı bir örnek, milyonlarca Rus vatandaşını etkileyen MMM'dir.
• Var olmayan veya mahkum projelere yatırım yapmayı teklif eden bir şirket.
• Özel koşullar altında alım satım alanlarındaki Forex piyasası reklam faaliyetlerine sahte profesyonel bir katılımcı.
• Kredilerle finansal dolandırıcılık yapan ve herhangi bir müşterinin bir kredinin elde edilmesi, yeniden finanse edilmesi veya ortak finanse edilmesiyle ilgili sorunlarının çözülmesini vaat eden sahte kredi kuruluşu (mikrofinans organizasyonu veya rehinci).Şirket, sorunu kredi sözleşmesinin sona ermesi ve ödenecek hesapların tam geri ödenmesiyle ilgili sorunu çözmek için kredi tutarının belirli bir yüzdesi için taahhüt eder. Müşterinin parasını aldıktan sonra, sahte kredi kooperatifi onunla herhangi bir işbirliğini sona erdirir ve borcu geri ödeme yükümlülüğünü yerine getirmez.
• Ünlü bir marka olarak bilinen sahte bir şirket.

Finansal piramitlerin tarihi

İlk piramit 1919'da Charles Ponzi tarafından düzenlendi. Şirketinde, insanlara kırkbeş günde bir buçuk kat sermaye artırımı sözü verildi.

En büyük ikinci zenginleşme hilesi, bir kadındı - 1970 yılında, mevduat sahiplerine inanılmaz faiz geliri vaat eden bir banka açan Don Branca. Banka, neredeyse on beş yıllık varoluştan sonra iflas etti.

2005 yılında, üç bin katılımcı Pakistan'daki Double Shah piramidinin çöküşü sonucu tasarruflarını kaybetti.

Rusya'da, ülkemiz için en popüler finansal dolandırıcılık türünün üç patlaması vardı, yani piramitlerin yaratılması:

• 1990'lar - klasik piramitlerin yaratılması;
• 2008-2009 - başarısızlığa mahkum yatırım şirketlerinin kurulması;
• 2010'dan günümüze - kredi piyasası katılımcılarının aktif çalışması olan kredi kooperatiflerinin oluşturulması.

İçeriden öğrenenlerin ticareti

Menkul kıymetlerin fiyat tekliflerini etkileyen piyasa bilgileri, teklif verme bilgisinin kullanımı (teklif sahibiyle ilgili gizli bilgiler) finansal piyasalarda dolandırıcılık olarak kabul edilir.

Menkul kıymet yatırımcıları her zaman piyasa manipülasyonu ve gizli bilgilerin yasadışı kullanımı tarafından kandırılma riskini göz önünde bulundurmalıdır.

Sahtekarlık koruması

Dolandırıcıların, insanları suçlu tasarımlarına dahil etmeleri için gittikçe daha fazla yeni yöntem ortaya çıktı. Yasaları geliştiren yasama gücü her zaman özel yatırımcıları ve vatandaşları ceza programlarına girme riskinden koruyamaz. İnsanlar finansal bilgilerini genişletmeli, sağduyulu, dikkatli olmalı ve tasarruflarını koyarken makul olmalıdırlar. Kural olarak, vatandaşlar bağımsız olarak ve gönüllü olarak suçlulara paralarını, mülklerini veya haklarını devrederler.

Hangi durumlarda kolluk kuvvetlerine mali yolsuzluk başvurusunda bulunabilirsiniz? Bu gerekliyse gereklidir:

• Fonların yatırıldığı organizasyonda, finansal piramitlerin işaretleri var.
• Finansal dolandırıcılık nedeniyle yatırım fonları yatırımcıya zamanında iade edilmez.
• Maddi dolandırıcılık sonucu mülk kaybı veya hakkı.

Ceza Kanunu Makaleleri

Devlet, mali alanda suçlara karşı, yasadışı olarak kabul edilen ve kişi ve kuruluşlara maddi zarar veren hareketler olarak sorumluluk vermektedir. Rusya Federasyonu Ceza Kanununa göre, yerçekimine ve hafifletici koşulların varlığına bağlı olarak corpus delicti'ye bağlı olarak dolandırıcılık cezalandırılmaktadır.

Mali dolandırıcılık için sağlanan Rusya Federasyonu Ceza Kanunu'nun maddeleri:

Mali dolandırıcılık için, makale iki ila on yıl arasında gerçek hapis cezası sağlamaktadır:

Belirli bir davada hangi sorumluluk ölçüsünün uygulanacağı sorusu yargılama sürecinde hakim tarafından belirlenir. Mali dolandırıcılık için asıl terim, maddenin 1 paragrafında iki yıla ve paragraf 4 ve 7'de on yıla kadar olabilir.

Dolandırıcılık suçunun bileşimi

İşlemi yasadışı olarak kabul etmek için, tam bir kanıt tabanı toplamak gerekir. Mali dolandırıcılıkta, corpus delicti, yaralı partiyi aldatıyor, yanıltıcı veya güvenini kötüye kullanıyor. Bir kişinin aldatması aktif olabilir ve mülkün sahibinin yanlış bilgi vererek özel olarak yanlış beyan edilmesinden oluşabilir. Yasal olarak önemli durumların bildirilmemesi, yaralı tarafın pasif bir aldatmacası olarak kabul edilmektedir.

Banka Dolandırıcılığı

Bankacılık sektöründe en yaygın suç kredi dolandırıcılığıdır:

• kredi borçlarının var olmayan borçlulara tescili;
• borçluların bilgisi olmadan kredi almak;
• kredi dövme belgeleri (pasaportların tahrif edilmesi, gelir tabloları, muhasebe ve yönetim raporları);
• değerli bilgilerin stopajı olan kredilerin elde edilmesi (teminat, icra takibi ve benzeri gibi mevcut yükümlülükler hakkındaki bilgilerin raporlanmaması).

Borçlu mali dolandırıcılık, fonların yanlış tahsis edilmesi amacıyla kuruma yanlış veya yanlış bilgi verilmesi ile karakterize edilir. Bankacılık sektöründe sahtekarlık, kural olarak, sahte eylemler için fırsatlar açan gizli bilgilere erişimi olan bankacılık kurumlarının çalışanlarının katılımıyla gerçekleştirilmektedir.

Kredili dolandırıcılıklara ek olarak, bankacılık sektöründe başka dolandırıcılık programları da vardır:

• fonları yanlış veya sahte hesaplara aktarmak;
• Özel ve kurumsal müşterilerin hesaplarından yetkisiz borçlanma;
• takas işlemlerinde sahte banknotların kullanılması.

İnternet sahtekarları

İnternet teknolojilerinin yoğun gelişiminin modern zamanlarında, dolandırıcıların aktif olarak sanal alanı araştırdığı görülüyor. İnternet sahtekarlığı aşağıdaki şekillerde uygulanır:

• fonlarını sanal cüzdanlardan, banka kartlarından, hesaplardan tahsis etmek için vatandaşların kişisel verilerinin (genellikle koruyucu şifreler) yetkisiz kullanımı;
• sanal para biriminde dolandırıcılık (bitcoins);
• sanal alanda elektronik yazışma yoluyla güvenin ihlali ve belirtilen aday hesaplarına fon aktarma talepleri.

Dolandırıcılık kanıtı, katılım ve bununla ilgili zorluklar deneyimli avukatlar ve kanun uygulayıcılar için bile imkansız bir görevdir. Bu, faillerin cezalandırılıp cezalandırılmayacağına ve bununla birlikte: cezalar veya hapis cezasına çarptırılma niteliklerine bağlıdır.

Suç işleyen herhangi bir suçu işleyen kişi kesinlikle insanların davranış psikolojisine (hızlı, dikkatsiz, güvenmek için zengin olma arzusu) rehberlik eder. Mali dolandırıcılık dikkatli ve özenle düşünülmüş. Deneyimli dolandırıcıların hemen hemen her vatandaşı aldatması, dikkatini çekmesi mümkün.