ปัจจุบันระบบการให้สินเชื่อยังพัฒนาค่อนข้างดี เงินให้กู้ยืมถูกนำโดยประชาชนและผู้ประกอบการ ก่อนที่จะตัดสินใจเกี่ยวกับปัญหาของเงินธนาคารตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลในเอกสารที่ได้รับจากผู้กู้ 
ประมวลกฎหมายอาญา
ในงานศิลปะ 176 แห่งประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซียกำหนดความรับผิดสำหรับบทบัญญัติโดยหัวหน้าขององค์กรหรือผู้ประกอบการรายบุคคลของข้อมูลเท็จอย่างรู้เท่าทันเกี่ยวกับสถานการณ์ทางเศรษฐกิจหรือการเงินถ้ามันทำให้เกิดความเสียหายที่สำคัญ องค์ประกอบนี้มีให้ในส่วนที่หนึ่ง ส่วนที่ 2 ของบทความนี้สร้างบทลงโทษสำหรับนิติบุคคลที่ได้รับเงินกู้เพื่อวัตถุประสงค์พิเศษของรัฐโดยผิดกฎหมายและไม่ได้ใช้เงินทุนที่จัดไว้ให้ตามวัตถุประสงค์ที่ตั้งใจไว้หากมันก่อให้เกิดความเสียหายอย่างร้ายแรงต่อองค์กรรัฐหรือประชาชน
การลงโทษ
ในส่วนแรกของศิลปะ 176 แห่งประมวลกฎหมายอาญาผู้กระทำความผิดอาจได้รับมอบหมาย:
- ปรับค่าซึ่งสูงถึง 200,000 รูเบิล หรือทำเงินเดือนหรือรายได้อื่น ๆ ของบุคคลเป็นระยะเวลานานถึง 18 เดือน
- งานบังคับ ระยะเวลาของพวกเขาสามารถเข้าถึง 280 ชั่วโมง
- จำคุกไม่เกิน 5 ลิตร
- จับกุมตัวได้ถึงหกเดือน
- บังคับให้ทำงานได้ถึง 5 ลิตร
หากการกระทำของบุคคลนั้นตกอยู่ภายใต้หัวข้อ 2 ของศิลปะ 176 แห่งประมวลกฎหมายอาญาจากนั้นเขาก็พบกับ:
- ปรับ 100-300,000 รูเบิล หรือในจำนวนเงินรายได้ผิด / เงินเดือน 1-2 กรัม
- การ จำกัด อิสรภาพสำหรับ 1-3 กรัม
- บังคับให้ทำงาน
- งู
ระยะเวลาของประโยคสองประโยคสุดท้ายนั้นนานถึง 5 ปี
มาตรา 176 แห่งประมวลกฎหมายอาญา: ความคิดเห็น
ในบรรทัดฐานที่พิจารณามี 2 องค์ประกอบอิสระ ในส่วนแรกวัตถุหลักของอาชญากรรมในทันทีคือการประชาสัมพันธ์ในขอบเขตสินเชื่อ ความสนใจของธนาคารและองค์กรทางการเงินอื่น ๆ จะถูกเน้นเป็นวัตถุเพิ่มเติม เรื่องของอาชญากรรมคือเครดิต มันทำหน้าที่เป็นพื้นฐานของสัญญากับธนาคารบริการ ข้อตกลงนี้กำหนดภาระหน้าที่ของสถาบันการเงินในการจัดหาเงินทุนตามเงื่อนไขที่กำหนดและในจำนวนที่กำหนด ผู้ถูกตอบรับจะต้องรับเงินคืนและจ่ายดอกเบี้ย เรื่องของอาชญากรรมอาจเป็นระบบการให้กู้ยืมพิเศษ องค์ประกอบของการกระทำภายใต้ส่วนที่ 1 คือวัสดุ ช่วงเวลาที่ความสมบูรณ์ของอาชญากรรมเชื่อมโยงกับอันตรายเพื่อปกป้องผลประโยชน์ ในกรณีนี้อาจมีการรับเงินบางส่วน
ส่วนวัตถุประสงค์
เพื่อให้มีคุณสมบัติการกระทำที่ผิดกฎหมายในการได้รับเงินกู้นั้นจะต้องเป็นไปตามเงื่อนไขหลายประการ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเงินควรจะถูกนำมาใช้โดยการส่งไปยังโครงสร้างของธนาคารข้อมูลที่เป็นเท็จเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินหรือเศรษฐกิจของผู้ประกอบการ บริษัท / บุคคล สิ่งที่จำเป็นต้องมีครั้งที่สองสำหรับการจัดองค์ประกอบคือข้อเท็จจริงของการเกิดความเสียหายที่สำคัญ ในที่สุดเพื่อที่จะยอมรับการกระทำที่ผิดกฎหมายในการขอสินเชื่อมันเป็นสิ่งจำเป็นที่จะต้องสร้างความสัมพันธ์เชิงสาเหตุระหว่างการกระทำของเรื่องและผลที่ตามมา 
ข้อมูลเท็จอย่างรู้เท่าทัน
ข้อมูลเกี่ยวกับสถานะทางการเงินหรือสถานะทางเศรษฐกิจของบุคคลเป็นเอกสารที่องค์กรหรือบุคคลส่งผ่านไปยังธนาคาร มันรวมถึงโดยเฉพาะ:
- หนังสือบริคณห์สนธิ
- งบดุลของ บริษัท และอื่น ๆ
ข้อมูลในเอกสารถือเป็นเท็จหากอคติบ่งชี้คุณลักษณะเหล่านั้นที่จะนำมาพิจารณาเมื่อตัดสินใจเลือกเงินกู้ ผู้ยืมเองรู้เรื่องนี้และจงใจให้พวกเขา
ด้านอัตนัย
มันเป็นลักษณะการปรากฏตัวของความรู้สึกผิดโดยเจตนา หัวเรื่องเป็นหัวหน้าของ บริษัท หรือผู้ประกอบการรายบุคคล ข้อบังคับของธนาคารกลางระบุว่าไม่เพียง แต่ผู้อำนวยการของ บริษัท เท่านั้น แต่ยังรวมถึงรองผู้อำนวยการของเขาและหัวหน้าฝ่ายบัญชีก็มีความผิดด้วยในกรณีของการสร้างความตั้งใจที่จะได้รับเงินกู้จากผลประโยชน์ที่เห็นแก่ตัวการกระทำนั้นควรถือเป็นการฉ้อโกง
ส่วนที่สอง
ตอนที่ 2 ศิลปะ 176 ของประมวลกฎหมายอาญากำหนดเรื่องการโจมตีแตกต่างกันเล็กน้อย มันทำหน้าที่เป็นเงินกู้ในรูปของสินค้าหรือตัวเงินซึ่งจัดทำโดยสถาบันของธนาคารกลางสำหรับการดำเนินงานของโปรแกรมใด ๆ โดยการออกแบบองค์ประกอบถือว่าเป็นวัสดุ อาชญากรรมสามารถกระทำได้โดยการขอรับเงินเป้าหมายอย่างผิดกฎหมายหรือใช้เพื่อวัตถุประสงค์อื่น วิธีแรกเกี่ยวข้องกับการกระทำที่ผิดกฎหมายเช่นเดียวกับที่ระบุไว้ในส่วนที่ 1 ของบทความที่เป็นปัญหา เครดิตในทางที่ผิดเป็นการลงทุนในโปรแกรมที่ไม่ได้กำหนดไว้ในข้อตกลงตามเป้าหมาย 
นอกจากนี้
ในองค์ประกอบที่กำหนดโดยส่วนที่สองไม่มีสิ่งบ่งชี้พิเศษของตัวแบบ ในเรื่องนี้พลเมืองที่มีสติใด ๆ อาจมีความผิด คุณสามารถรับผิดชอบต่อบุคคลที่มีอายุถึง 16 ปี หัวเรื่องนั้นไม่เพียง แต่เป็นหัวหน้าขององค์กรเท่านั้น แต่ยังเป็นบุคคลส่วนตัวอีกด้วย ในทำนองเดียวกันกับส่วนที่ 1 เมื่อสร้างความตั้งใจที่จะยึดเงินทุนจากผลประโยชน์ของตนเองศิลปะ 159 ซึ่งพฤติกรรมของผู้กระทำผิดนั้นมีคุณสมบัติเป็นการฉ้อโกง
