การบรรลุความสำเร็จโดยใช้วิธีการและแผนการที่ผิดกฎหมายเรียกว่าการฉ้อโกง อาชญากรรมทางการเงินถูกเข้าใจว่าเป็นการกระทำที่ละเมิดความสัมพันธ์ทางกฎหมายในด้านการศึกษาการจัดจำหน่ายและการใช้การเงินของรัฐหน่วยงานธุรกิจและประชาชน
ประเภทของอาชญากรรมทางการเงิน
การฉ้อโกงไม่ใช่การกระทำเพียงครั้งเดียว แต่เป็นการกระทำที่ไตร่ตรองอย่างรอบคอบซึ่งนำไปสู่การเพิ่มคุณค่าของตัวเองด้วยค่าใช้จ่ายจากกองทุนของผู้อื่น
กิจกรรมอาชญากรรมประเภทต่อไปนี้
- ข้อมูลการค้าภายใน การใช้ข้อมูลลับเพื่อจัดการมูลค่าของหลักทรัพย์
- การทุจริตด้วยเอกสารทางบัญชีการรายงานการจัดการ ผู้ประกอบการบิดเบือนการรายงานเพื่อปกปิดรายได้หรือการหลีกเลี่ยงภาษี
- การเปิดตัวของผู้ประกอบการมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย ประเภทของการหลอกลวงที่พบบ่อยคือปิรามิดทางการเงิน
- การฉ้อโกงเครดิต การขอสินเชื่อโดยการให้ข้อมูลที่เป็นเท็จหรือระงับข้อมูลสำคัญ
- การฉ้อโกงที่มีข้อมูลของประชาชนรวมถึงในพื้นที่อินเทอร์เน็ต การหลอกลวงที่ได้รับความนิยมมากที่สุดเรียกว่า "ของขวัญแห่งโชคชะตา" มันประกอบไปด้วยข้อเท็จจริงที่ว่าผู้หลอกลวงใช้ข้อมูลส่วนบุคคลของคุณแจ้งให้คุณทราบว่าคุณได้กลายเป็นเจ้าของรางวัลหรือการสืบทอด ในการรับเงินคุณเพียงแค่ต้องแจ้งรายละเอียดบัญชีธนาคารหรือบัตรของคุณหรือการโอนการชำระเงินตามข้อเสนอที่เสนอถูกโอนไป คุณจะโอนเงิน แต่คุณจะไม่ได้รับค่าตอบแทนตามที่สัญญาไว้
อาชญากรรมทางการเงินนั้นได้รับการพิจารณาอย่างรอบคอบ ในหนึ่งการฉ้อโกงทางการเงินหลายประเภทสามารถรวมกันได้ ตัวอย่างเช่นเมื่อได้รับเงินกู้อย่างผิดกฎหมายการใช้ข้อมูลส่วนบุคคลโดยไม่ได้รับอนุญาตและการฉ้อโกงในงบการเงินเกิดขึ้นพร้อมกัน
สัญญาณการทุจริต
การหลอกลวงทางการเงินทั้งหมดมีสัญญาณคล้ายกัน:
- การกระทำที่หลอกลวง
- การยึดทรัพย์สินของผู้อื่นโดยมิชอบด้วยกฎหมายรวมถึงการได้มาซึ่งสิทธินั้น
- การบิดเบือนข้อมูล
- การละเมิดความไว้วางใจ
ปิรามิดทางการเงินคืออะไร?
สัญญาณของปิรามิดทางการเงิน:
- สัญญาหนึ่งร้อยเปอร์เซ็นต์ของรายได้ที่มั่นคง
- การจ่ายเงินให้แก่ผู้เข้าร่วมด้วยค่าใช้จ่ายของเงินที่ได้จากนักลงทุนใหม่;
- การบิดเบือนข้อมูลเกี่ยวกับสถานการณ์ทางการเงินกิจกรรมของ บริษัท
- ขาดสิทธิ์ในการดำเนินกิจกรรมเพื่อระดมทุนของประชาชน;
- อายุการใช้งานสั้นของ บริษัท (ระยะเวลาการทำงานเฉลี่ยจากหนึ่งในสี่ถึงหกเดือน);
- การโฆษณาสื่อเชิงรุก
ประเภทของปิรามิดทางการเงิน
ประเภทของการฉ้อโกงทางการเงินสะท้อนกลับโดยตรงกับปิรามิดทางการเงินประเภทหลักที่มีอยู่:
- องค์กรทางการเงินที่เสนอการพัฒนาโดยดึงดูดนักลงทุนรายใหม่จากพื้นที่เสมือน (การตลาดเครือข่าย) อย่างต่อเนื่อง การขยายตัวของพื้นที่อินเทอร์เน็ตเครือข่ายทางสังคมสร้างพื้นที่อุดมสมบูรณ์เพื่อความเจริญรุ่งเรืองของ บริษัท ที่สร้างขึ้นบนหลักการของปิรามิด ตัวอย่างที่โดดเด่นคือ MMM ซึ่งส่งผลกระทบต่อประชากรรัสเซียนับล้าน
- บริษัท เสนอที่จะลงทุนในโครงการที่ไม่มีอยู่จริงหรือถึงวาระ
- ผู้เข้าร่วมแบบมืออาชีพเทียมในกิจกรรมการโฆษณาการตลาด Forex ในชั้นการซื้อขายภายใต้เงื่อนไขพิเศษ
- องค์กรสินเชื่อปลอม (องค์กรสินเชื่อรายย่อยหรือโรงรับจำนำ) ที่ดำเนินการฉ้อโกงทางการเงินด้วยการให้สินเชื่อและสัญญาว่าจะแก้ปัญหาของลูกค้าด้วยการขอรับรีไฟแนนซ์หรือร่วมกู้เงินบริษัท ดำเนินการในอัตราร้อยละหนึ่งของจำนวนเงินกู้เพื่อแก้ไขปัญหาด้วยการยกเลิกสัญญาเงินกู้และชำระหนี้เต็มจำนวน เมื่อได้รับเงินของลูกค้าสหกรณ์หลอกเครดิตจะยุติความร่วมมือใด ๆ กับเขาและไม่ปฏิบัติตามภาระผูกพันในการชำระคืนเงินกู้
- บริษัท ที่มีชื่อเสียงหลอกวางตัวเป็นแบรนด์ที่รู้จักกันดี
ประวัติศาสตร์ปิรามิดทางการเงิน
ปิรามิดแรกจัดโดย Charles Ponzi ในปี 1919 ใน บริษัท ของเขามีคนสัญญาว่าจะเพิ่มทุนโดยหนึ่งเท่าครึ่งในสี่สิบห้าวัน
กลโกงการตกแต่งที่ใหญ่เป็นอันดับสองคือผู้หญิง - Don Branca ที่เปิดในปี 1970 ธนาคารที่สัญญากับผู้ฝากรายได้ดอกเบี้ยที่เหลือเชื่อ ธนาคารล้มละลายหลังจากมีชีวิตอยู่เกือบสิบห้าปี
ในปี 2548 ผู้เข้าร่วมสามพันคนสูญเสียเงินออมเนื่องจากการล่มสลายของพีระมิดชาห์คู่ในปากีสถาน
ในรัสเซียมีการปะทุของการฉ้อโกงทางการเงินสามประเภทที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสำหรับประเทศของเราคือการสร้างปิรามิด:
- 1990s - การสร้างปิรามิดคลาสสิก
- 2008-2009 - การสร้าง บริษัท การลงทุนถึงวาระที่จะล้มเหลว;
- ตั้งแต่ปี 2010 ถึงปัจจุบัน - การสร้างสหกรณ์เครดิต, การทำงานอย่างแข็งขันของผู้เข้าร่วมตลาดการเงิน
การค้าภายใน
การจัดการตลาดการใช้ข้อมูลวงใน (ข้อมูลลับเกี่ยวกับผู้ประมูล) การประกาศที่มีผลต่อราคาหลักทรัพย์ถือเป็นการฉ้อโกงในตลาดการเงิน
ผู้ค้าหลักทรัพย์ควรพิจารณาถึงความเสี่ยงที่จะถูกหลอกโดยการบิดเบือนตลาดและการใช้ข้อมูลลับ
การป้องกันการฉ้อโกง
นักต้มตุ๋นเกิดขึ้นกับวิธีการใหม่ ๆ ที่เกี่ยวข้องกับผู้คนมากขึ้นในการออกแบบอาชญากร อำนาจทางกฎหมายที่พัฒนากฎหมายไม่สามารถปกป้องนักลงทุนและประชาชนจากความเสี่ยงที่จะถูกดึงดูดเข้าสู่กระบวนการทางอาญา คนควรขยายความรู้ทางการเงินของพวกเขาออกกำลังกายอย่างระมัดระวังระมัดระวังและมีเหตุผลเมื่อวางเงินออมของพวกเขา ตามกฎแล้วพลเมืองจะโอนเงินทรัพย์สินหรือสิทธิ์ไปยังอาชญากรอย่างอิสระและสมัครใจ
ในกรณีใดที่จะใช้สำหรับการฉ้อโกงทางการเงินแก่หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย? สิ่งนี้จำเป็นถ้า:
- ในองค์กรที่มีการลงทุนเงินมีสัญญาณของปิรามิดทางการเงิน
- กองทุนที่ลงทุนจะไม่ส่งคืนให้กับนักลงทุนในเวลาที่เหมาะสมเนื่องจากการฉ้อโกงทางการเงิน
- สูญเสียทรัพย์สินหรือสิทธิในการอันเป็นผลมาจากการฉ้อโกงทางการเงิน
บทความของประมวลกฎหมายอาญา
รัฐให้ความรับผิดต่ออาชญากรรมในขอบเขตทางการเงินเนื่องจากการกระทำที่ได้รับการยอมรับว่าผิดกฎหมายและก่อให้เกิดความเสียหายอย่างมีนัยสำคัญต่อบุคคลและองค์กร ตามประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซียพบว่าการฉ้อโกงทางการเงินนั้นขึ้นอยู่กับแรงโน้มถ่วงและคลังข้อมูล
บทความของประมวลกฎหมายอาญาของสหพันธรัฐรัสเซียให้การทุจริตทางการเงิน:
| บทความของประมวลกฎหมายอาญา | ความรับผิดชอบ | |||||
| ความสบายดี | งานบังคับ | งานราชทัณฑ์ | การ จำกัด เสรีภาพ | แรงงานบังคับ | ||
| ด้วยการ จำกัด เสรีภาพ | ||||||
| 159.1 | มากถึง 120,000 rubles หรือในจำนวนรายได้เป็นระยะเวลาไม่เกิน 1 ปี | สูงถึง 360 ชั่วโมง | ไม่เกิน 1 ปี | นานถึง 2 ปี | นานถึง 2 ปี | |
| 159.2 | มากถึง 300,000 rubles หรือเป็นรายได้ในระยะเวลาไม่เกิน 2 ปี | สูงถึง 480 ชั่วโมง | นานถึง 2 ปี | ไม่เกิน 1 ปี | นานถึง 5 ปี | |
| 159.3 | จาก 100,000 ถึง 500,000 รูเบิล หรือในจำนวนรายได้ตั้งแต่ 1 ปีถึง 3 ปี | นานถึง 5 ปี | มากถึง 2 ปีหรือไม่มีเลย | |||
| 159.5 | มากถึง 300,000 rubles หรือเป็นรายได้ในระยะเวลาไม่เกิน 2 ปี | สูงถึง 480 ชั่วโมง | นานถึง 2 ปี | นานถึง 5 ปี | มากถึง 1 ปีหรือไม่มีเลย | |
| 159.6 | จาก 100,000 ถึง 500,000 รูเบิล หรือในจำนวนรายได้ตั้งแต่ 1 ปีถึง 3 ปี | นานถึง 5 ปี | มากถึง 2 ปีหรือไม่มีเลย | |||
สำหรับการฉ้อโกงทางการเงินบทความนี้ให้โทษจำคุกตั้งแต่สองถึงสิบปี:
| บทความของประมวลกฎหมายอาญา | ความรับผิดชอบ | |||
| จับกุม | การจำคุก | |||
| ด้วยการ จำกัด เสรีภาพ | ด้วยดี | |||
| 159.1 | นานถึง 4 เดือน | นานถึง 2 ปี | ||
| 159.2 | นานถึง 5 ปี | มากถึง 1 ปีหรือไม่มีเลย | ||
| 159.3 | นานถึง 6 ปี | มากถึง 1.5 ปีหรือไม่มีก็ได้ | มากถึง 80,000 rubles หรือในจำนวนเงินรายได้เป็นระยะเวลาไม่เกิน 6 เดือนหรือไม่มีเลย | |
| 159.4 | นานถึง 10 ปี | มากถึง 2 ปีหรือไม่มีเลย | มากถึง 1 ล้านรูเบิล หรือในจำนวนเงินรายได้เป็นระยะเวลาไม่เกิน 3 ปีหรือไม่มีก็ได้ | |
| 159.5 | นานถึง 5 ปี | มากถึง 1 ปีหรือไม่มีเลย | ||
| 159.6 | นานถึง 6 ปี | มากถึง 1.5 ปีหรือไม่มีก็ได้ | มากถึง 80,000 rubles หรือในจำนวนเงินรายได้เป็นระยะเวลาไม่เกิน 6 เดือนหรือไม่มีเลย | |
| 159.7 | นานถึง 10 ปี | มากถึง 2 ปีหรือไม่มีเลย | มากถึง 1 ล้านรูเบิล หรือในจำนวนเงินรายได้เป็นระยะเวลาไม่เกิน 3 ปีหรือไม่มีก็ได้ | |
คำถามของผู้พิพากษาจะใช้มาตรการความรับผิดชอบในกรณีใดโดยเฉพาะในระหว่างการพิจารณาคดี ระยะเวลาที่แท้จริงสำหรับการฉ้อโกงทางการเงินอาจเป็นสองปีภายใต้วรรค 1 ของบทความและไม่เกินสิบปีภายใต้วรรค 4 และ 7
องค์ประกอบของอาชญากรรมในการฉ้อโกง
ในการรับรู้การทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมายมีความจำเป็นต้องรวบรวมหลักฐานเต็มรูปแบบ ในการฉ้อโกงทางการเงิน Corpus delicti กำลังหลอกลวงบุคคลที่ได้รับบาดเจ็บทำให้เข้าใจผิดหรือใช้ความไม่มั่นใจในตัวเธอ การหลอกลวงบุคคลสามารถใช้งานได้และรวมอยู่ในการบิดเบือนความจริงของเจ้าของทรัพย์สินโดยการให้ข้อมูลที่ไม่ถูกต้องแก่เขา การไม่รายงานสถานการณ์ที่มีนัยสำคัญทางกฎหมายถือเป็นการหลอกลวงบุคคลที่บาดเจ็บ
การฉ้อโกงธนาคาร
อาชญากรรมที่พบบ่อยที่สุดในภาคการธนาคารคือการฉ้อโกงเครดิต:
- การลงทะเบียนสินเชื่อสินเชื่อแก่ผู้กู้ที่ไม่มีอยู่จริง
- การได้รับสินเชื่อโดยปราศจากความรู้ของผู้กู้
- เอกสารปลอมแปลงสินเชื่อ (ปลอมหนังสือเดินทาง, งบกำไรขาดทุน, รายงานบัญชีและการจัดการ);
- การได้รับเงินกู้ยืมเพื่อหักล้างข้อมูลที่มีค่า (ไม่ใช่การรายงานข้อมูลเกี่ยวกับภาระผูกพันที่มีอยู่รวมถึงหลักประกันความพร้อมของการดำเนินการบังคับใช้และอื่น ๆ )
การฉ้อโกงทางการเงินด้วยการให้สินเชื่อเป็นลักษณะการให้ข้อมูลที่เป็นเท็จหรือเป็นเท็จต่อสถาบันโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อยักยอกเงิน การฉ้อโกงในภาคการธนาคารนั้นดำเนินการโดยการมีส่วนร่วมของพนักงานของสถาบันการธนาคารที่สามารถเข้าถึงข้อมูลที่เป็นความลับซึ่งเปิดโอกาสให้เกิดการฉ้อโกง
นอกเหนือจากการฉ้อโกงกับสินเชื่อแล้วยังมีแผนการหลอกลวงอื่น ๆ ในภาคการธนาคาร:
- การโอนเงินไปยังบัญชีที่ไม่ถูกต้องหรือหลอกตา;
- หักเงินจากบัญชีส่วนตัวและลูกค้าองค์กรโดยไม่ได้รับอนุญาต
- การใช้ธนบัตรปลอมในการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยน
ผู้โจมตีอินเทอร์เน็ต
ในยุคปัจจุบันของการพัฒนาเทคโนโลยีอินเทอร์เน็ตที่เข้มข้นนักต้มตุ๋นกำลังสำรวจอวกาศเสมือนอย่างแข็งขัน มีการหลอกลวงทางอินเทอร์เน็ตในรูปแบบต่อไปนี้:
- การใช้ข้อมูลส่วนบุคคลของประชาชนโดยไม่ได้รับอนุญาต (โดยปกติคือรหัสผ่านป้องกัน) เพื่อกำหนดเงินทุนจากกระเป๋าเงินเสมือนบัตรเครดิตธนาคารบัญชี
- การฉ้อโกงด้วยสกุลเงินเสมือน (bitcoins);
- ละเมิดความไว้วางใจผ่านการติดต่อทางอิเล็กทรอนิกส์ในพื้นที่เสมือนจริงและร้องขอให้โอนเงินไปยังบัญชีที่ระบุไว้ของผู้ได้รับการเสนอชื่อ
หลักฐานของการฉ้อโกงการมีส่วนร่วมและการสมรู้ร่วมคิดกับมันเป็นงานที่เป็นไปไม่ได้แม้แต่กับทนายความที่มีประสบการณ์และเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมาย ขึ้นอยู่กับคุณสมบัติของพวกเขาว่าผู้กระทำผิดจะถูกลงโทษหรือไม่และด้วยการลงโทษหรือจำคุก
กระทำความผิดใด ๆ ผู้หลอกลวงจะได้รับคำแนะนำจากจิตวิทยาพฤติกรรมของผู้คน (ปรารถนาที่จะได้รับความร่ำรวยความรวดเร็วความประมาทความไว้วางใจ) การฉ้อโกงทางการเงินอย่างรอบคอบและรอบคอบ นักต้มตุ๋นที่มีประสบการณ์สามารถหลอกลวงพลเมืองเกือบทุกคนได้