Данас је једна од најчешћих врста новца за инвестирање улагање у акције. Важно је напоменути да се популарност презентиране врсте улагања може одредити многим предностима које имају посебан значај. Ова одредба повољно се упоређује са улагањем новца у хартије од вредности између осталих тренутно познатих опција. Свакако, за најуспешнији и најпрофитабилнији рад новца уложеног у акције, требало би знати неке нијансе и одређене суптилности процеса директних инвестиција. Било би препоручљиво размотрити ове тачке детаљније.
Опште одредбе
За почетак, треба напоменути да већина почетника инвеститора збуњује два суштински различита концепта. Дакле, новчана инвестиција у акције сугерира да се улагање капитала у хартије од вредности средње или дугорочно представља у очекивању повећања цене сваке појединачне акције. Трговање хартијама од вредности на берзи путем Интернета, други концепт, сугерише да профит долази од одређених промена у погледу цена акција, обично у кратком року. Важно је напоменути да се ова промена може одредити правцем како у смеру смањивања цене, тако и у смеру њеног повећања. Стога је представљени алат средство за спекулативни приход.
Трговање акцијским структурама, које промовишу трговци на овај или онај начин, подразумева присуство одређеног знања из области техничке и фундаменталне анализе тржишта хартија од вредности, вештине у раду са терминалима за трговање и трговинским стратегијама. Поред тога, то је активност која је повезана са повећаним нивоом ризика.
Могућности за инвестирање у Русији
Ако особа жели да инвестира у акције, тада има могућност да их самостално тргује преко брокерске компаније или да овој новци да новац за управљање. Међутим, последња тема може се означити као фундаментално одвојен аспект, у складу са садржајем којег се може навести независни чланак.
Стога је логично размотрити средњорочне и дугорочне инвестиције у акције, као и улагања у обвезнице. Поред тога, важно је идентификовати поступак формирања инвестиционог портфеља и његово даље управљање како би се максимизирао профит и минимизирао ризик. На овај или онај начин, руски инвеститор је обдарен могућношћу улагања у акције домаћих и страних компанија.
Улагање у акције западних структура
Важно је напоменути да инвестирајући у акције и обвезнице западних компанија, инвеститор из Руске Федерације може продати искључиво преко брокерске компаније која има лиценцу (посебну дозволу) за директно трговање постојећим врстама хартија од вредности на берзанским тржиштима. У Русији се рачуноводство финансијских улагања у акције врши и у вези са разменом и на директан начин, то јест изван структуре берзанског тржишта. Морате имати на уму да се на берзи улагање новца у разне врсте акција врши само уз помоћ брокера.
Да би то учинио, инвеститор треба да отвори брокерски рачун и уплати депозит за куповину хартија од вредности. Треба напоменути да за пуну услугу брокерског рачуна инвеститор мора периодично да плаћа одређени износ провизије.Међутим, данас су пописане све руске структуре. Дакле, улагање новца у акције компанија које се не појављују на тржишту могуће је извршењем купопродајног уговора под условом да право власништва над хартијама од вредности региструје регистрар који је регистровао власништво над одређеним акцијама.
Интересантно је да поред акција инвеститор има могућност улагања новца у разне врсте обвезница. Дакле, он може креирати инвестициони портфељ који укључује и акције и обвезнице. Важно је знати да је улагање у акције предузећа прилично компликован процес. Овако или онако, он сугерира да инвеститор треба да има одређени ниво финансијске писмености. Било би препоручљиво детаљније се обратити овом процесу.
У које акције треба уложити?
У којим је случајевима улагање у акције логично? У почетку је потребно утврдити број појединачних хартија од вредности које ће даље формирати инвестициони портфељ. У складу са овим проблемом до данас нису дефинисане дефинитивне препоруке. Обично број акција у портфељу приватног инвеститора варира од три до осам јединица. Треба имати на уму да ни под којим условима не треба улагати у акције искључиво једне структуре. Минимум у овом случају су три предузећа. Потребно је додати да се улагања, на овај или онај начин, требају проводити строго у складу са тренутно важећим правилима диверзификације.
Максимум се открива способношћу инвеститора да свакодневно прати и анализира долазне информације, које су по правилу изузетно велике. Наравно, многе нијансе одређују се висином уложеног капитала или величином депозита. У сваком случају, од оних акција које припадају различитим секторима економије морате да направите инвестициони портфолио. Важно је напоменути да се следеће тачке могу разликовати као главне:
- Роба широке потрошње.
- Основни материјали.
- Индустријски производи.
- Финансијска средства.
- Различите врсте услуга.
- Комуналије
- Технолошки сектор.
- Здравље и сродне области.
Анализа
Сви сектори економије представљени у претходном поглављу формирани су из одређених сектора. Дакле, готово на првом месту је анализа макроекономске ситуације. У ситуацији када инвеститор који је инвестирао у акције очекује повећање вредности хартија од вредности током периода раста главних економских показатеља, потребно је обратити велику пажњу на делове сектора са изузетно високим потенцијалом раста, као и на хартије од вредности које имају најоптималнији омјер цена / профит. У време када је економија у фази стагнације, неопходно је стећи поуздане залихе које у потпуности обезбеђују стабилан ниво прихода од дивиденди. У овом случају, инвеститор се мора пре свега усредсредити на значајан степен дивидендног приноса на хартије од вредности. Важно је напоменути да је обрнути однос јасно видљив између приказаних показатеља: с растом наведеног омјера, принос од дивиденде постаје нешто нижи.
Један од разлога за овај омјер је потреба нових компанија за обимним финансирањем како би се на тржиште изнијели одређени иновативни помаци, као и занимања одређене нише. У случају да привреда земље, у складу са најважнијим показатељима, расте, расположивост кредита такође се повећава. Дакле, пласман хартија од вредности, као и књижење улагања у акције су много лакши. Када је економија у рецесији, инвеститори, на овај или онај начин, желе да смање ризик.Логично је да се позајмљивање остварује у већем проценту. У сваком случају, такве околности повећавају ризик од неплаћања кредита и невраћања обвезница.
Коју земљу да одаберете за улагање?
Улагање у акције различитих структура је озбиљна ствар. Због тога је важно одабрати одређену земљу за инвестиционе операције. Важно је напоменути да је најприкладније да се произведе на основу анализе тренутне фазе економског развоја. Дакле, предност се по правилу даје земљи чија је економија у фази процвата. Поред тога, предност се даје земљи која је у ову фазу ушла нешто раније од својих ривала. Треба додати да се значајна пажња посвећује анализи стопе економског раста, другим речима, процентуалном расту бруто домаћег производа.
Поред тога, за улагање у акције (имовину) веома важан фактор је фаза развоја тржишта финансијских ресурса, као и опорезивање. Данас инвеститори прилично често улажу у хартије од вредности и даље формирање инвестиционог портфеља на крају рецесије. Ако је економија земље у фази раста, залихе раста су изузетно обећавајуће. Када економија стагнира, предност се, напротив, даје хартијама од вредности поузданих структура, чија је историја дивиденди дефинисана као задовољавајућа, или боље, позитивна.
Који фактори утичу на избор акција?
Улагање организације у акције других организација је осјетљива ствар. Хартије од вредности као предмет улагања карактеришу финансијско стање предузећа. Данас постоји велики број показатеља на које инвеститор треба да се води када улаже у разне врсте акција. Међу њима је важно имати на уму следеће тачке:
- Тржишна капитализација структуре, према којој је распон од 300 милиона до 2 милијарде жељени распон, Мора се узети у обзир да ће познате велике компаније и даље показати безначајан, али стабилан раст. Хартије од безначајних у погледу величине и структуре популарности имају прилику да значајно порасту. Када је стратегија коју је развио инвеститор усмерена на раст хартија од вредности, пре свега га занимају мале нишне организације са прилично озбиљним потенцијалом раста. Другим речима, препоручљиво је потражити структуре чији обим прихода константно расте. Поред тога, њихови новчани токови и профит су увек стабилни.
- Трошак једне акције прелази пет долара. Важно је напоменути да су хартије од вредности ниже вредности обдарене већом волатилношћу, која у неким данима може достићи двадесет процената. Ова одредба значајно повећава ризике.
- Просјечни дневни обим трговања, који почиње на 300 000. Треба напоменути да је представљени показатељ изузетно важан. Карактерише ликвидност хартија од вредности, односно могућност да их продате у складу са тржиштем или близу тог курса. Успут, у случају ниског показатеља, то је врло тешко реализовати, јер је потражња за хартијама од вредности безначајна, а спред широк. Износ од 300.000 је минимални праг, који на овај или онај начин штити од ниске ликвидности.
Износ дивиденде и финансијски омјери
С обзиром на релевантност свих врста улагања у акције које данас постоје, по правилу, високе дивиденде исплаћују структуре које не улажу у њихов директан развој. Такве компаније су у потпуности прихватљиве за конзервативни портфељ. Важно је напоменути да се хартије од вредности предузећа могу сматрати поузданим када је њихово пословање дефинисано као финансијски стабилно, профитабилно и ефикасно.Зато је у процесу избора правца улагања у акције предузећа препоручљиво проучити омјер профитабилности, солвентности и, наравно, ликвидности. Важно је узети у обзир следеће податке:
- Однос позајмљених у сопственим средствима је индикатор Д / Е. Дакле, што је мањи показатељ, то је компанија стабилнија.
- Брза ликвидност структуре. Важно је напоменути да би нормативни ниво индикатора требао бити једнак или већи од једног. У процесу тражења солвентних предузећа, неопходно је применити индикатор који узима у обзир најликвиднију имовину структуре.
- Бруто профитна маржа (одређена позитивном вриједношћу).
- Маржа оперативне врсте профита (одређена позитивном вриједношћу).
- Поврат приноса директно у капитал треба донекле прелазити десет процената. У супротном, исплативије је улагати новац у одређену банкарску структуру него ризик у процесу улагања новца у хартије од вредности.
Техничка анализа залиха
Важно је напоменути да је након извршене прелиминарне селекционе операције препоручљиво извршити техничку анализу акција на њиховој табели. Пре свега, морате да погледате тренутни тренд на тржишту. Дакле, у случају пада сила, куповину одговарајућих хартија од вредности треба напустити пре почетка сигнала који омогућава куповини да се појави на графикону. Треба да знате да је данас путем Интернета на специјалним услугама могућа графичка анализа хартија од вредности.
Стварање инвестиционог портфеља
Као што је горе наведено, улагање у појединачне акције је непоуздан механизам. За сваку купљену хартију постоји одређени ризик губитка, све до апсолутног губитка инвестиције. Зато логично улагање у хартије од вредности дугорочно подразумева стварање инвестиционог портфеља. На основу посебног циља инвеститора, у процесу његовог формирања узимају се у обзир фактори попут диверзификације портфеља, профитабилности и прихватљивог степена ризика. Важно је напоменути да је данас уобичајено класификовати инвестиционе портфеље према инвестиционим својствима хартија од вредности у складу са три врсте:
- Портфељ раста (средњи, конзервативни или агресивни).
- Портфељ прихода (формиран од плаћања дивиденди и камата).
- Портфељ прихода и раста (тренутно се разликује између уравнотеженог портфеља и двонаменског портфеља).