Захтев за плаћање чији ће узорак бити описан у чланку делује као нагодбени документ. Садржи обавезу дужника да одбије одређени износ преко банкарске организације. Размотримо даље како да испунимо захтев за плаћање. 
Опште информације
Захтев за плаћање (образац 0401061) може се користити за израчунавање испоручене робе, пружене услуге, извршених радова. Документ се примењује и у другим случајевима предвиђеним у главном уговору између дужника и повериоца. Папир издаје добављач.
Класификација
Добављач може да изда захтев за плаћање са или без прихватања. Последња опција користи се у случајевима предвиђеним законодавством или утврђеним у главном уговору између страна. Када га укључите у уговор, банка која пружа уплатницу требало би имати право да терети средства са рачуна без његовог пристанка. Захтев за плаћање може бити хитан или рани. Први се користе при изради:
- Авансно плаћање (пре испоруке услуга, посла, производа).
- Плаћање након испоруке.
- Делимична плаћања у великим трансакцијама.
Пренос се може извршити на два начина. У недостатку потребног износа на рачуну уплатитеља, делимична отплата дуга дозвољена је. То је означено на документу о нагодби. У осталим случајевима се врши пуна уплата.
Шема израчуна
- Купац подноси банци захтјев за плаћање у 4 или 5 примјерака. Једног од њих добија назад као потврду од финансијске институције.
- При првој копији документа потребан износ се терети са рачуна.
- Банка која сервисира купца шаље захтев за плаћање у 2 примерка и сама средства финансијској организацији повериоца.
- Износ се књижи на рачун добављача (примаоца).
- Банке дају клијентима релевантне изјаве.
Услов прихватања
Документ о нагодби садржи ступац „Термин плаћања“. У њему прималац (добављач) садржи „са прихватањем“. Рок за његово усвајање утврђују стране у трансакцији у складу са условима уговора. Штавише, овај период не би требало да пређе пет дана. 
Цлеаранце
Када уноси податке у захтев за плаћање, прималац у колони „време за прихватање“ поставља број дана који одреди стране. У недостатку договора о овом периоду, прихвата се пет дана. На свим копијама које је банка за сервисирање прихватила, овлашћени радник у колони „Крај термина“ наводи датум на који истиче рок прихватања понуде добављача. Обрачун се врши радним данима. Истовремено, датум када је банка примила захтев за плаћање не узима се у обзир. Последња копија обрачунског документа користи се као обавештење дужнику о пријему папира. Он се преноси платитељу на прихватање најкасније следећег дана од дана његовог прихватања од стране банкарске организације. Документ се дужнику шаље на начин прописан уговором о банковном рачуну.
Плаћање
Захтев за плаћање сервисира банка поставља у спис о нагодбеним документима који чекају на откуп. Садржи се тамо док не стигне одговор од дужника (одбијање или прихватање) или до крајњег рока (5 дана).Током одређеног периода, платитељ доставља банкарској организацији документ о прихватању захтева или делимичном / потпуном одбијању истог. Разлози за последњу радњу предвиђени су у главном уговору. Међу њима је и неусклађеност методе израчуна која се користи са условима споразума о трансакцији. Дужник се у свом одговору позива на клаузулу, датум, број уговора и наводи разлоге свог одбијања. 
Право банке
Дужник може пружити сервисној финансијској институцији могућност отписа плаћања потраживања које су поднели повериоци. То могу бити било који добављачи или само купци. Банка може искористити ово право у случају да дужник не прими документ о прихватању (делимичан или пун) у року утврђеном за то.
Изјава
Након прихватања састављају се две копије. Прва се овјерава потписима запослених код одговарајућег органа, као и печатом дужника. У случају потпуног / делимичног одбијања, захтев се подноси у 3 копије. Прве две овере се потписима особа одговарајућег ауторитета, као и печатом печата уплатитеља. Одговорни запосленик који сервисира рачун проверава потпуност и тачност информација у пријави, постојање основа за одбијање, референцу на датум, број, клаузулу главног уговора тамо где су обезбеђени. Поред тога, утврђује се подударање броја и броја који је наведен у захтеву. Након верификације, запослени ставља на све копије отисак печата, свој потпис и датум. Последња копија се враћа купцу и делује као потврда о пријему захтева. 
Књижење износа
Прихваћени захтјев најкасније дан након дана пријема захтева одузима се са ванбилансног рачуна за књижење износа нагодбене документације који чекају плаћање меморијалним налогом. Копија апликације и прва копија папира добављача стављају се у картон дана као основа за подизање износа са рачуна. У случају потпуног одбијања прихватања, захтев се отписује на исти начин. Даље, најкасније радног дана након дана пријема захтева, износ се враћа банци која га је издала. Документи се стављају у картон као основа за отпис средстава са ванбилансног рачуна и враћање обрачунског папира без плаћања. У случају делимичног одбијања, износ се терети најкасније следећег дана са меморијалним налогом. Тада се врши плаћање које је декларисао. Износ документа о нагодби је заокружен, а поред њега се повлачи још један. Ова евиденција оверава се потписом овлашћеног запосленика банке. Један примерак заједно са првом копијом захтева стави се у документацију као основа за отпис средстава са рачуна. Још један образац за пријаву најкасније до следећег славе. дана након његовог усвајања, шаље се банци издавачу, где се преносе средства. 
Захтев за плаћање: узорак
Основни захтеви утврђени су Уредбом Централне банке од 03.10.2002. Н 2-П. Према ставу 2.10 у обрачуну треба навести:
- Назив документа и код за ОКУД ОК 011-93.
- Број захтева, датум отпуста.
- Врста израчуна.
- Име уплатитеља, КИО или ТИН, број рачуна.
- Име и локација банке, БИЦ, подрачун или дописник. рачуни.
- Име корисника, ТИН, број рачуна.
- Име и адреса банке добављача, БИЦ, подрачун или дописник. рачун.
- Намена плаћања.
- Износ (назначен бројевима и речима).
- Приоритет плаћања.
- Врста операције (постављена према ПБУ).
- Потписи овлашћених службеника, отисак печата (ако је применљиво).
Поред горе наведених детаља, захтев за плаћање садржи:
- Услови обрачуна.
- Термин прихватања.
- Датум доставе (слања) дужнику докумената утврђених главним уговором (у утврђеним случајевима).
У колони "сврха плаћања" треба да се наведе назив производа / имена услуге или дела, датум и број уговора, детаљи докумената који потврђују испоруку и друге суштинске информације.
Преузмите захтев за плаћање
