Поштивање је основа на којој је изграђен контролни систем организације. Ово је суштински део управљања. Али прилагођавање контроле усклађености са унутрашњим правилима организације је веома тешко.
Суштина
У било којем предузећу постоји много врста контроле људских, техничких, административних ресурса уграђених у пословне процесе ради испуњавања стандарда и захтева. Приликом стварања предузећа формирају се статутарни документи, формулишу принципи управљања предузећем. Али како пословни процеси постају сложенији, све је теже да се поштују правила.
Раст технолошких процеса, ширење особља и диверзификација производа захтевају сложен систем управљања. Можете да постигнете добре финансијске показатеље, али након провера организације од стране регулаторног тела и одређивања новчане казне, можете добити низ проблема. Репутацијски ризици доводе до губитка тржишног удела, смањења обима продаје итд. Истовремено могу настати правни ризици. Зајмопримац може тражити пријевремену отплату дуга у случају погоршања финансијских перформанси компаније.
Односно, правила су потребна да би се иста ускладила. Такође вам је потребна особа која је одговорна за увођење технологије која омогућава предузећу да расте и у складу са утврђеним стандардима до појаве новог правила или захтева и до његове трансформације. У западној пракси ове функције обавља менаџер усклађености.
Циклус захтева
Свака нова наредба или уредба пролази кроз низ фаза:
- изглед (дискусија о пројекту);
- одобрење (потписивање документа);
- ступање на снагу захтева;
- трансформација (промена параметара);
- отказивање налога због појаве новог или због бескорисности.
Формирање нових процеса аналогно старим одговорност је руководиоца који је одговоран за поштовање правила. Шта ово значи? Руководилац би требао имати велики број знања и вјештина, учествовати у креирању документарне базе и надгледати питања обуке особља. Он такође може оправдати буџет ако је потребно додатно финансирање за спровођење новог налога.
Управљање усклађеношћу састоји се не само од успостављања унутрашњих односа, већ и спољних. Руководилац мора да одржава односе са другим одељењима, контролним структурама (ревизори, безбедносна служба, итд.). Уз добро успостављен рад менаџера и све набројане услуге, могуће га је добити синергистички ефекат у корист заједничког разлога финансијске организације.
Како уклопити систем усаглашавања у организацију
Стварајући производ, компанија очекује да ће добити профит и друге погодности у виду конкурентске предности. Али истовремено, не можете усмјерити све пословне процесе на остваривање прихода. У супротном, контролни систем ће бити јадан. Поштивање се позива да се поправи ситуација. Шта ово значи? Истовремено са издавањем производа, морате припремити софтвер потребан за анализу продаје у складу са унутрашњим захтевима.
Приликом развоја центра за контролу усклађености, морате се сетити златног правила: цена контроле треба да буде мања од губитка из њеног одсуства. То јест, представљајући нови производ, морате:
- Унапред одредите све факторе који спречавају његову примену под договореним условима.
- Израчунајте губитке који могу настати у случају продаје производа, под условом да не постоји систем контроле.Ризик од усаглашавања су последице примене санкција од стране регулаторних органа (новчане казне, казне, одштете итд.), Финансијски губитак, губитак угледа организације.
- Одредите њихове минималне и максималне границе.
- Ако се максимална вредност губитака сматра задовољавајућом за предузеће, тада нема смисла имплементирати комплетан систем контроле.
Усклађеност са банком
Израз усклађеност на енглеском значи усклађеност са захтевима (стандардима). У руском закону не постоји јасна интерпретација. У струци се дуго користи термин "сагласност". Шта ово значи? Израз се користи за изражавање функције обезбеђивања поштовања регулаторних аката, конститутивних докумената, искључујући умешаност банке и њених запослених у незаконите активности (прање новца, финансирање тероризма), благовремено пружање информација Банци Русије.
Усклађеност је скуп специфичних функција, чија примена омогућава управљање свим врстама ризика. Они се могу условно поделити у две групе: обавезне и факултативне. Први укључују законске захтеве. Због непоштовања закона, банка може изгубити углед и зарадити казне. Други укључује налоге за управљање, као и функције чија је примена повезана са очекивањима партнера. На пример, оперативни запослени, менаџери ризика и запослени у ИТ одељењу су ангажовани у проучавању активности клијента и њиховој идентификацији. Али обављање ових функција диктира здрав разум, а не захтев регулаторних аката.
Закони
Примена система усаглашености регулисана су два документа: Уредба бр. 242 „О организацији управљања ризиком у кредитним организацијама“ и Уредба бр. 06-29 „О унутрашњој контроли професионалног учесника на тржишту хартија од вредности“.
Одговорност странака
На основу суштине самог термина, служба безбедности би требало да се бави поштивањем закона у било којој кредитној институцији. Али међународни стандарди омогућавају модел на више нивоа, односно расподелу функција за поштовање прописа између различитих одељења банке. С друге стране, према препорукама Базелског одбора о банкарски надзор Одговорност за имплементацију система у целини треба да сноси једна конкретна особа - запослени у високом статусу који је члан органа управљања кредитном институцијом.
Области активности - центар за поштовање прописа
Сбербанк, као и свака друга кредитна институција, развија свеобухватан систем контроле за специфичне сврхе:
- сузбијање превара, корупције, прања новца;
- поштовање регулаторних докумената и међународних стандарда;
- поштовање корпоративних стандарда;
- контрола професионалног учесника на тржишту хартија од вредности;
- отпор манипулацији на тржишту хартија од вредности;
- поступање са притужбама купаца;
- поштивање безбједности информација.
Усклађеност Сбербанк
Сви запослени су укључени у спровођење функције поштовања прописа у највећој кредитној институцији у оквиру својих дужности. Имплементација функција у свим областима захтева присуство аутоматизованих процеса. У западним земљама 10% свих запослених у банци је укључено у усаглашавање. Сбербанк активно сарађује са ЦИО канцеларијама и успешно имплементира аутоматизоване системе.
На пример, ИТ платформе засноване на Орацле-у, што вам омогућава систематизацију процеса финансијског праћења, оптимизацију организационе структуре.
У 2014. ступио је на снагу Закон о усклађености пореза на девизне рачуне (ФАТЦА) према којем су сви банке света обавезни да америчком пореском уреду открију информације о рачунима америчких пореских обвезника и повезаних правних лица. Сбербанк је потрошила неколико милиона долара на увођење овог производа. У будућности се планира прилагођавање система руском тржишту.
Ентерприсе Цомплианце
Често је немогуће реализовати пословни пројекат без дозвола или договора о условима пословања с владиним агенцијама. За организацију интерне контроле неопходно је спровести усаглашеност. Шта ово значи? Данас се усклађеност доживљава као систем за праћење поузданости колега и запослених. Али такав приступ не омогућава процену ризика примене мера државних организација због кршења захтева. Стога је неопходно успоставити систем контроле који осигурава поштовање стандарда и ревизију прије ревизије.
Информације о заказане инспекције владине агенције објављене на веб страници Генералног тужиоца. Разлози за непланиране инспекције су: апели на државне органе са информацијама о кршењу правила, неиспуњеним налозима, кршењу права потрошача. Препоручљиво је договорити поштивање уговора са запосленима и запосленима који могу поднети жалбу решавањем сукоба. Такође је неопходно да се на време испуне захтеви државних органа.
Ако било које одредбе регулаторних аката и даље остану нејасне, онда да бисте спречили ризике кривичног гоњења, требало би да се обратите регулаторним органима за писмена објашњења. Овакве мере обично искључују кршење кривичних дела и одговорност.
Приликом развоја система контроле усклађености, компаније би требало да се сете следеће околности: привредним субјектима је дозвољено све што законом није забрањено.
То јест, ако захтеви званичника надилазе могућности које су им дате, компанија може израдити одбијање да се повинује незаконитим упутствима. Организација се такође може жалити вишем органу и суду на све захтеве, радње и одлуке државних органа ако утичу на њена права.
