O Código Penal estabelece penalidades para vários crimes econômicos. Atos ilegais como um deles. atividades bancárias. Art. 172 do Código Penal determina a punição para este ato. Considere a norma em detalhes. 
Art. 172 do Código Penal: corpus delicti
A realização de operações por uma organização financeira e de crédito sem registo ou na ausência de uma licença (autorização especial), se necessário, é punível com:
- Recuperação de caixa de 100 a 400 mil rublos. ou uma multa, cujo montante é a renda do infrator por 1-2 anos.
- Prisão
- Trabalho forçado.
As duas últimas sentenças podem ser impostas por até 4 anos. Além disso, a prisão pode ser acompanhada de uma multa de até 80 mil rublos. ou compensar o montante do rendimento durante seis meses. Sentença do art. 172 do Código Penal da Federação Russa será nomeado se as ações ilegais acarretarem grandes danos a indivíduos, organizações ou ao Estado ou envolvidos em obter lucro no montante considerado grande. 
Circunstâncias agravantes
Indicado na primeira parte do art. 172 do Código Penal, os atos podem ser cometidos:
- Grupo organizado.
- Com um lucro no montante reconhecido como particularmente grande.
Nestes casos, os perpetradores são ameaçados por:
- Trabalho forçado com duração de até 5 anos.
- Até 7 anos de prisão.
Pela última sentença, o tribunal pode adicionalmente impor uma multa de até 1 milhão de p. ou constituindo a receita de uma entidade por um período de até 5 anos.
Comentários
Relações públicas decorrentes da implementação de operações financeiras e de crédito constituem o objeto para o qual a banca ilegal é dirigida. Art. 172 do Código Penal determina os casos em que é aplicado. Em particular, a punição é imposta se a organização realizar operações sem registro ou licença (se for necessário). O procedimento de registro é previsto por lei. Em particular, a sua natureza obrigatória é estabelecida na Lei Federal "Sobre o Banco Central", "Sobre Bancos e suas Atividades". De acordo com as disposições dos atos regulamentares, qualquer estrutura financeira e de crédito, atuando como uma entidade legal, deve ser registrada de acordo com as regras estabelecidas por lei. 
Especificidades de registro
O registro de organizações bancárias é realizado de acordo com as leis especificadas acima. Este procedimento é realizado pelo Banco Central. Licenciamento e registro são feitos o mais tardar seis meses a partir da data de apresentação dos documentos exigidos. Ao mesmo tempo, as especificidades do pacote de documentos exigidos pelo candidato devem ser levadas em conta. O funcionamento da organização financeira e creditícia atuará como uma das formas da parte objetiva do crime descrito no art. 172 do Código Penal, somente se for realizado sem adquirir o status de entidade legal.
Nuances
A estrutura financeira e de crédito tem o direito de realizar atividades bancárias de qualquer espécie previstas no estatuto, se permitido por lei. O trabalho em algumas áreas, incluindo aquelas relacionadas a operações de liquidação, é realizado somente de acordo com a licença. Vale a pena prestar atenção ao texto do sinal da parte objetiva do crime, que é previsto pelo art. 172 do Código Penal. Normalmente, dois conceitos são usados. O primeiro é bancário, o segundo é operações. Nas disposições do artigo, o último é colocado entre parênteses.Uma interpretação gramatical desse volume de negócios deve indicar a identidade dos conceitos. De fato, depois de analisar as normas federais no campo bancário, pode-se argumentar que, em termos de significado, esses termos são muito semelhantes. Enquanto isso, o conceito de "operações bancárias" é considerado em um sentido mais amplo do que "atividade". 
A importância de diferenciar termos
Se a organização realiza atividades bancárias ou realiza certas operações sem licença, então as dificuldades na qualificação de um crime, como regra, não surgem. Enquanto isso, na prática investigativa judicial, existem várias situações. Por exemplo:
- Uma pessoa jurídica, tendo uma licença emitida pelo Banco Central para realizar operações específicas que não estão relacionadas a essas ações, cujo complexo permite caracterizar suas atividades como um todo como bancárias, no entanto, as realiza.
- De acordo com o Regulamento que rege o processo de revogação de uma licença, a organização foi cancelada permissão para realizar determinados cálculos. No entanto, a entidade legal, apesar da proibição, ainda as cumpre.
No primeiro caso, o ato qualifica como atividade ilegal, e no segundo - a comissão ilegal de operações.
Parte subjetiva
Crime estabelecido pelo art. 172 do Código Penal, caracteriza a presença de culpa de forma intencional. Na sentença, as metas e os motivos dos agressores são levados em conta. Qualquer indivíduo que seja são e tenha atingido a idade de 16 anos pode ser o sujeito de um crime. O chefe de uma empresa comercial, uma pessoa que tenha uma certa característica (por exemplo, um funcionário de uma instituição financeira) e um cidadão que não trabalhe nessa organização podem ser culpados.
