Os impostos são parte integrante de todos os países desenvolvidos. O padrão de vida nos Estados Unidos é bastante alto, e os impostos pagos por todos os residentes deste país desempenham um papel importante nisso. A evasão fiscal é severamente punida, por isso, se você quer se mudar para os Estados Unidos, você precisa saber antecipadamente sobre todos os impostos nos Estados Unidos para indivíduos. Você pode ler mais sobre isso neste artigo.
Impostos dos EUA
O pagamento de impostos é obrigatório para todos os residentes da América que tenham um "cartão verde". O próprio sistema tributário dos EUA é uma estrutura intrincada e complexa, na qual apenas os próprios servidores públicos compreendem completamente. Em geral, os impostos nos Estados Unidos servem aos seguintes propósitos:
- Preencha o orçamento.
- Estimular o crescimento de setores individuais da economia, reduzindo a taxa de imposto nele.
O sistema tributário é baseado em princípios que garantem justiça para todos os residentes do país. Em particular, nos EUA, o imposto tem uma taxa progressiva, que fornece a cada pessoa um nível de pagamento acessível a ele. A maioria dos impostos são cobrados em paralelo, o que permite distinguir entre estruturas e fazer uso mais eficiente do dinheiro do contribuinte. Finalmente, cada pessoa tem o direito de descobrir para o que exatamente seus impostos vão - a informação é publicada no domínio público. Graças a esses princípios, o sistema tributário dos EUA é um dos mais eficazes do mundo.
Benefícios e isenções
Todos os residentes nos EUA devem preencher as declarações de impostos e pagar regularmente os pagamentos ao tesouro estadual. O preenchimento de declarações pode levar mais de uma hora, mas a evasão é severamente punida. O infrator pode ser multado em uma quantia impressionante ou condenado a uma longa prisão. Todas as pessoas físicas e jurídicas são obrigadas a pagar deduções fiscais. Os pagamentos são monitorados e coletados por um IRS dedicado. Existem três níveis de verificação da solvência dos cidadãos. Se necessário, os funcionários públicos verificam a informação vinda dos bancos, de outros pagadores e de colegas humanos. Portanto, poucas pessoas conseguem fugir de suas obrigações.
Apesar da aparente complexidade, há várias concessões no sistema tributário dos EUA. Todos os pagamentos e dinheiro que um cidadão americano recebe de qualquer forma são dedutíveis. Além dos benefícios do treinamento. Neste caso, o aluno não é obrigado a pagar parte do valor recebido para o tesouro do estado. O mesmo é verdade para pensão alimentícia paga por uma pessoa. No entanto, para a outra parte que receber esse valor, a pensão alimentícia continuará a ser tributada.
Como preencher uma declaração de imposto?
Uma declaração de imposto é uma declaração do contribuinte sobre os fundos recebidos por ele durante um determinado período. Nos EUA, uma declaração de imposto é preenchida e arquivada no início de cada ano - de janeiro a meados de abril. Esse é um procedimento bastante complicado e, para muitos recém-chegados, pode ser difícil lidar com um sistema tributário complexo. Quem é obrigado a enviar este documento ao IRS? Todos os cidadãos dos EUA, bem como pessoas nos Estados Unidos com visto de trabalho e detentores de um green card.
Você pode arquivar uma declaração de várias maneiras: da maneira antiga usando email ou via Internet. O serviço de impostos tentou simplificar todo o processo ao máximo, por isso não há nada complicado para pessoas que falam inglês. Você só precisa escolher o formulário fiscal apropriado, preparar uma calculadora e calcular um pouco.Se você não quer entender todas as nuances, você pode usar um dos sites comerciais ou empresas que oferecem seus serviços no preenchimento de uma declaração de imposto.
Níveis fiscais
O sistema tributário da América tem vários níveis nos quais os impostos são cobrados. O nível mais alto é federal. Ele é seguido por estados que também têm o direito de fazer seus pagamentos. Cada estado estabelece seu próprio tamanho, então em alguns lugares da América é muito mais lucrativo viver do que em outros. E, finalmente, os governos locais também têm o direito de impor impostos para suplementar o orçamento e implementar metas para o benefício dos contribuintes. Apesar disso, alguns impostos podem ser cobrados em vários níveis ao mesmo tempo.
- Os impostos federais para indivíduos nos Estados Unidos representam 70% do orçamento do estado e, portanto, são muito importantes para isso. O reabastecimento do tesouro no nível federal é estritamente monitorado. As taxas são cobradas sobre as vendas, impostos, propriedade, lucros em excesso, salários e outros tipos de renda. Todos os impostos para indivíduos nos Estados Unidos no nível federal têm uma taxa progressiva.
- Os impostos estaduais são individuais para cada região. Os estados podem cobrar de forma independente e alterar os pagamentos de impostos de acordo com a lei. Mas, ao mesmo tempo, os cidadãos americanos sempre sabem com antecedência quais os montantes específicos que precisam pagar.
- Os governos locais na maioria das vezes têm recursos financeiros significativos que são derivados do dinheiro do contribuinte. A este nível, imposto de renda, imposto de renda, imóveis, impostos especiais de consumo são cobrados.
Imposto de renda federal
É imposto de renda de indivíduos nos Estados Unidos que fornece o conteúdo principal do Tesouro. Para todos os estados, é o mesmo e é atribuído em uma escala progressiva. Isso significa que o valor do imposto dependerá do seu lucro: quanto mais dinheiro você receber, maiores serão as deduções de impostos. Para os pobres, o imposto de renda é mínimo. Se você receber menos de 10 mil dólares por ano, precisará pagar 10% do seu dinheiro ao tesouro. O lance mais alto é atribuído a pessoas cuja renda anual excede 311 mil dólares. Para eles, o valor do imposto de renda nos Estados Unidos é de 35%. Mas há boas notícias: no sistema tributário dos Estados Unidos há certos benefícios que ajudam pessoas solteiras e outros grupos de pessoas a sobreviver. Pessoas solitárias que recebem menos de 7 mil dólares por ano estão isentas do imposto de renda. O mesmo se aplica aos cônjuges, que coletivamente recebem menos de 14 mil dólares. Para viúvas e viúvos, menos de 10 mil dólares por ano é considerado não tributável.
Imposto de renda nos Estados Unidos para pessoas físicas e jurídicas é um item significativo de despesas que devem ser pagas regularmente se você não quiser receber uma multa muito maior. Ex-cidadãos norte-americanos que se mudaram para outro país não estão isentos de impostos - eles são obrigados a pagar deduções por mais 10 anos após a mudança. Se você está empregado por uma empresa, então ele pode pagar esse imposto para você, dando-lhe apenas lucro líquido. Mas a maioria das pessoas paga esse imposto sozinha no final do ano.
Imposto de renda estadual
Quais impostos as pessoas físicas e jurídicas pagam nos EUA, além do imposto de renda federal? Outro imposto de renda é cobrado pelos estados em seus residentes. Além disso, cada um deles é livre para definir sua própria taxa, portanto, em diferentes regiões, o imposto de renda a este nível pode variar significativamente. Em oito estados, está completamente ausente. Estes são o Alasca, Texas, Flórida, Nevada, Dakota do Sul, Wyoming e Washington. Além disso, cada região tem o direito de estabelecer uma taxa de imposto: em alguns estados é progressiva, em outros - constante. Portanto, muitas empresas abrem seus escritórios e fábricas em estados isentos de impostos - o que lhes permite reduzir o custo de produção e tornar seus produtos mais acessíveis.Quais estados são mais “caros” em termos de imposto de renda?
- Nova Iorque (12,6%);
- Connecticut (12,5%);
- Califórnia (11%);
- Illinois (10%);
- Nova Jersey (12,2%).
As taxas de impostos mais baratas estão em estados menos atraentes, como o Alasca, Louisiana, New Hampshire.
Imposto sobre propriedade
O imposto predial dos EUA é parte integrante do bem-estar dos americanos. Deduções deste imposto vão para o tesouro dos municípios e autoridades locais, devido a que os bombeiros e zeladores são mantidos, estradas são feitas e gramados são plantados. O que está incluído no imposto sobre a propriedade? Primeiro de tudo, é um imposto sobre a propriedade. A escolha da moradia nos Estados Unidos é uma etapa importante, porque dependerá do tipo de escola que as crianças freqüentam, do tipo de classe que as cercará. Normalmente, em boas áreas com escolas privadas caras, os impostos sobre a propriedade são muito mais altos. Isso cria alguma exclusão social que apenas pessoas com renda acima da média podem obter uma boa educação, razão pela qual há um debate acalorado nos Estados Unidos.
Os menores impostos nos estados do Havaí, Alabama, Louisiana e Carolina do Sul. Mas você pode comprar uma casa com um preço menor em outras regiões, simplesmente escolhendo uma área de menor prestígio. Este imposto para os indivíduos nos Estados Unidos precisa ser pago com mais freqüência do que o imposto de renda: duas vezes por ano.
Outro imposto sobre propriedade: imposto sobre automóveis. Mas é tão insignificante que muitas vezes não é levado em conta em absoluto. O procedimento para pagar esse imposto é muito simples: basta fazer alguns cliques do mouse e pagá-lo on-line.
Imposto social
Outro imposto importante nos Estados Unidos é o imposto de seguridade social. Esta é uma taxa social que fornece apoio a grupos vulneráveis: idosos, deficientes e desempregados. Além disso, é calculado não a partir da base de cálculo, mas do valor líquido da sua receita. Se você está oficialmente empregado, então os salários são emitidos para você já levando em consideração a dedução desse imposto. A taxa é padrão para todos os estados e equivale a 4,2% da receita anual. Se você trabalha por conta própria e é um empregador, terá que pagar um pouco mais - 6,2%. A taxa mais alta - para pessoas que trabalham para si - 10,4%. Estes incluem freelancers e outros cidadãos autônomos. A evasão fiscal não dá certo - o IRS registra e verifica claramente todas as receitas que você recebeu.
Assistência médica gratuita
O Medicare é um programa médico que permite que você receba ajuda qualificada de especialistas para pessoas com mais de 65 anos e pessoas com deficiências. O fato é que na América o custo do seguro pode chegar a vários milhares de dólares, que nem todo idoso pode pagar. Portanto, foi desenvolvido um programa que existe à custa do imposto deduzido dos salários. Se uma pessoa regularmente pagou deduções por pelo menos 10 anos, se necessário, cuidados médicos de alta qualidade e de baixo custo estarão disponíveis para ele. O montante do imposto no âmbito do programa é de apenas 1,5% do rendimento. Seu empregador terá que pagar a mesma quantia se você decidir participar do Medicare.
Imposto sobre vendas
O imposto sobre vendas é o segundo e mais significativo após o imposto de renda. Este é o imposto que absolutamente todos os americanos enfrentam, independentemente do status e do local de residência. Cada produto está sujeito a esse imposto e, ao comprar uma pessoa com mais frequência, não sabe seu valor final. Alguns bens e serviços estão isentos deste imposto como exceção. O imposto sobre vendas é uma maneira direta e compreensível de reabastecer o orçamento do Estado. Uma pessoa vê claramente quanto e por que ele paga. Tal sistema contribui para a prosperidade dos estados e para a promoção de bens. Com o advento das lojas online, a cobrança do imposto sobre vendas se tornou muito mais complicada.Muitas empresas mudaram seus escritórios para estados livres de impostos, de modo que a maioria de seus clientes não pagam impostos sobre vendas e compram mercadorias pelo preço original.
Impostos para não residentes
Quase tudo é tributado nos estados. Qualquer movimento de dinheiro, seja lucro ou compra de algo, exige que o contribuinte pague uma certa quantia. Impostos nos EUA para indivíduos não residentes também existem e são um item de despesa obrigatório. Mesmo que você não seja cidadão dos Estados Unidos, ainda precisa pagar royalties ao estado. Em geral, a lista de impostos é a mesma que para os detentores de cidadania americana. Os não residentes terão de pagar as seguintes deduções:
- Imposto de Renda dos EUA.
- Imposto estadual.
- Impostos da Segurança Social e do Medicare.
- Imposto de desemprego.
- Imposto sobre vendas.
- Imposto sobre a propriedade.
Antes de deixar os Estados Unidos, os não-residentes fiscais são obrigados a obter um certificado de conformidade fiscal de boa-fé. Caso contrário, eles simplesmente não serão autorizados a deixar o país até que todas as dívidas tenham sido pagas.
O valor médio de todos os impostos
Quais impostos são necessários para indivíduos nos Estados Unidos? Estes são impostos sobre renda, imposto social e imposto sobre programas médicos. O salário médio na América é de 80 a 90 mil dólares. Deste montante, o empregado terá que pagar imposto de renda federal (cerca de 18%), imposto estadual (0 a 12%), imposto social (4,2%) e imposto de Medicare (1,5%). Acontece o montante de cerca de 16-20 mil dólares por ano, dependendo do seu status e local de residência. O montante de todos os impostos atinge 20-30% do rendimento recebido e é um item de despesa tangível. Muitas vezes, o dinheiro restante é quase completamente "consumido" pelo aluguel e pelo custo dos alimentos e dos cuidados médicos. Mas, apesar de todas as desvantagens, o sistema tributário dos Estados Unidos é um dos mais eficazes do mundo precisamente por causa de sua natureza em vários estágios e tamanho dos pagamentos.
