Graças ao uso dos princípios básicos da margem de negociação, tornou-se possível trabalhar no mercado de câmbio, bem como no campo de títulos e bolsas de mercadorias. No entanto, nem todos os iniciantes no mundo das finanças podem descobrir imediatamente qual é a margem. Às vezes até mesmo comerciantes experientes podem ficar confusos. Por exemplo, ninguém deve esquecer que a negociação de margem no mercado de títulos exige uma promessa.
A principal confusão se deve ao fato de que o conceito de “margem” como lucro existe na economia. Em outras palavras, a razão entre o valor das mercadorias e o preço pelo qual elas são vendidas. No entanto, esse tipo de margem é diferente do conceito usado no mercado Forex.
Diferença nos conceitos
A definição econômica geral de margem pode ser enganosa. Isso leva ao fato de que muitos começam a confundi-lo com um mark-up, considerando-o um e o mesmo. No entanto, a diferença entre eles é bastante grande, e é necessário distinguir entre esses dois conceitos para uma existência bem-sucedida no mercado financeiro. O encargo adicional permite determinar o nível de lucro, que é obtido a partir da diferença entre o custo das mercadorias e seu preço de venda. A margem depende de muitos fatores, incluindo a competitividade do produto, as condições do mercado, etc. Às vezes pode ser superior a 100%.
A margem é um indicador da lucratividade da empresa, que é calculada como resultado da venda de mercadorias após a dedução de todos os custos de implementação. Obviamente, a margem nunca pode ser superior a 100%.
O conceito de "margem" nos pregões
Quando se trata de mercados de moeda financeira, é necessário ter em conta as especificidades do conceito de "margem" no campo de "Forex". É neste caso que as especificidades das atividades dos mercados financeiros modernos são totalmente divulgadas. O conceito de margem explica a essência do funcionamento do esquema do cliente através de um corretor para o mercado mundial. Um esquema semelhante apareceu e ganhou distribuição precisamente graças ao surgimento de margem de negociação no mercado de títulos e, em seguida, no "Forex".
Idéias de Negociação de Margem
Tendo entendido a diferença entre os conceitos básicos, podemos passar para os componentes básicos da economia global. Para fazer isso, você precisa considerar o próprio conceito de margem de negociação e descobrir por que isso é necessário. No caso dos mercados financeiros, a margem refere-se à quantia de dinheiro que é fornecida a um participante do mercado como um empréstimo. Tal empréstimo é emitido por um intermediário, centro de negociação ou corretor. Nesse caso, podemos falar sobre o empréstimo de margem, graças ao qual um operador, como o participante mais simples do mercado financeiro, pode usar grandes quantias de dinheiro. Além disso, ele é obrigado a deixar garantias na forma de um penhor de fundos pessoais.
A equidade nem sempre é em dinheiro. Tudo depende da direção da atividade. Se estamos falando sobre o mercado Forex ou sobre margem de negociação em Poloniex, então a negociação é realizada apenas em moeda, e o intermediário aceitará uma promessa do comerciante exclusivamente na forma deste produto líquido. Além disso, todos os processos ocorrem no território da Rússia em rublo, dólar e eurocrédito.
No caso, por exemplo, do mercado de ações, a margem de negociação é baseada em títulos e, nesse sentido, somente esse tipo de mercadoria pode atuar como garantia.
Assim, tais atividades podem ser conduzidas não apenas com base nos fundos próprios do operador, mas também com fundos de crédito fornecidos pelo corretor como um empréstimo.
A negociação de margem de títulos pode ser realizada com a ajuda de um investidor que os aceita como garantia, vende e depois compra o mesmo número de ações.
Funcionalidades
As operações de margem nos mercados financeiros são freqüentemente chamadas de negociações de alavancagem (a relação entre o valor da garantia e a margem de crédito alocada para isso). O que isso significa? Existem várias variedades dessa margem, a mais elementar das quais é a compra a baixo preço e a venda a um custo supervalorizado. Um esquema semelhante é chamado de "longo", que se traduz como "longo" ou "longo". Muitos traders usam os conceitos de "long position", "long campaign", etc. em relação ao seu trabalho.
Long recebeu o nome devido ao fato de que o mercado está constantemente mostrando crescimento a longo prazo. O facto de esta tendência se prolongar por muito tempo é indicado por uma série de fatores, pelos quais os comerciantes e outros participantes do mercado financeiro são orientados. Assim, apostando a longo prazo na esperança de que os ativos aumentem, os comerciantes negociam "no longo prazo". Este tipo é a base para outros métodos de condução de operações marginais.
Os riscos
Muitas vezes, os centros de negociação alertam seus clientes contra o uso de margem de negociação, pois é muito fácil jogar muito e perder grandes dívidas. Vamos ver o que isso está conectado.
Trabalhar em mercados financeiros como o Forex sempre envolve o risco de fechar certas transações com uma certa perda. Tal situação é quase inevitável, pois muitos grandes traders usam os menores movimentos do mercado, seja ele Forex ou qualquer outro, em seus interesses. Assim, o objetivo principal do participante é fazer com que a margem funcione para ele, para que o percentual total do lucro cubra as perdas possíveis.
Armadilhas
Deve-se ter em mente que, após a perda de recursos, será necessário ganhar mais em porcentagem. Isso é necessário para recuperar danos. Assim, tendo perdido 20% de cem mil, é necessário ganhar pelo menos 25% para compensar o dano sofrido. Mas as operações terão que estar com 80 mil.
Se as perdas chegarem a 50%, então, negociando com 50 mil, você terá que trabalhar com um lucro de 100%, apenas para compensar os perdidos. Acontece que quanto mais um comerciante perde, mais difícil é retornar tudo ao seu saldo anterior. É muito importante considerar fatores que mostram a eficácia da atual política financeira. Existe uma certa zona de segurança - um tipo de nível abaixo do qual é perigoso cair, já que mais perdas serão críticas.
É mais difícil para iniciantes
Se um trader iniciante entende todos os conceitos básicos e entende os princípios de trabalhar no mercado financeiro, no entanto, tendo iniciado negociações práticas, permitiu uma redução de mais de 15%, então a estratégia para conduzir as operações deve ser revisada. Caso contrário, no futuro, isso levará a perdas ainda maiores.
Com muita frequência, os comerciantes cometem perdas abaixo da zona de segurança. Não percebendo que, nesta fase, é melhor parar e mudar a estratégia de negociação de margem, os comerciantes permitem muito rebaixamento e, eventualmente, drenam completamente o depósito.
Paradoxos
O principal paradoxo é que a alavancagem reduz significativamente os riscos potenciais da negociação de margem. À primeira vista, esta afirmação é absurda. No entanto, a prática mostra que, para um trader ou corretor experiente, a margem é uma ferramenta de negociação indispensável, útil e valiosa. Neste caso, vale a pena considerar a nuance. Deve-se notar que a negociação de margem na bolsa com um “ombro” será possível após o reabastecimento do depósito.
Imagine que a conta do comerciante é de 10 mil rublos. O ano civil contém aproximadamente 250 dias em que a negociação é realizada. Por cerca de 50 dias, o comerciante precisa descansar para que o trabalho intelectual não reduza a concentração e a clareza de pensamento. Assim, restam 200 dias úteis por ano.
A principal regra tácita de todos os operadores experientes é que você não deve tentar ganhar muito dinheiro de uma só vez.É melhor e mais correto aprender a mostrar o resultado modesto, mas estável e regular da atividade de alguém. 0,5 por cento por dia será suficiente, e tendo em conta as flutuações de títulos, por exemplo, Sberbank é de 3% ao dia, isso não se tornará um grande problema. Com o Sberbank, o comércio de margem não produzirá imediatamente um resultado enorme, mas permitirá que ele ganhe uma posição no mercado.
Mente fria
Neste caso, muitas vezes as emoções ganham bom senso. Compostura é a principal qualidade de um profissional bem sucedido. No entanto, nem todos conseguem aprender a controlar suas emoções. Como resultado, um comerciante iniciante começa a perceber pequenos lucros como algo que não vale todos os seus esforços. Na verdade, a sede padrão de lucro rápido entra em jogo, o que é destrutivo para o comerciante.
Mas depois de fazer cálculos simples, você pode entender que, ganhando 0,5% por dia e não removendo o lucro, você pode chegar a 171,15% ao ano. Ou seja, 10 mil rublos, mesmo com base no conhecimento básico do mercado financeiro e sem o uso de estratégias sofisticadas, você pode aumentar até 27 mil ... Nem um único banco dá tal interesse em depósitos.
Redução de Risco
Tendo estudado os processos de movimentação de fundos nos mercados de câmbio, pode-se também perguntar como usar margem para minimizar os riscos de negociação de margem em ações no mercado Forex. Considere um exemplo. Ao comprar uma ação, cujo preço é de 90 rublos, você pode ganhar 0,5%. O principal é pegar o movimento de preço de 45 centavos. A partir deste momento, independente do número de ações disponíveis, o trader terá a oportunidade de ganhar seus 45 kopecks de cada um deles.
A alavancagem marginal permitirá que você compre muito mais títulos. Mesmo em uma proporção de 1 para 1, você pode comprar o dobro de ações. E aqui a questão da ganância está ganhando relevância novamente. Tendo adquirido um maior número de ações, um investidor pode tentar obter uma quantidade maior de lucro e ganhar não 1, 5, mas 1%. A regra mais importante é não sucumbir às emoções e correr para o turbilhão das paixões financeiras com a cabeça, mas calmamente continue a ganhar seu padrão e estável 0,5% por dia.
O uso da alavancagem permite que você atinja um lucro de meio por cento, capturando o movimento do mercado não em 45 kopecks, mas em 23 copeques, que, respectivamente, são duas vezes mais fáceis. Ou seja, na verdade, ganhamos tanto com margem quanto sem margem, mas com menos risco.
Assim, a margem é uma ferramenta lucrativa e conveniente para negociações seguras nos mercados financeiros. Ele permite que você obtenha um lucro estável, mesmo com um pequeno depósito de fundos próprios. Negociação de margem ganhou grande popularidade entre os comerciantes desde a sua criação. Afinal, permite minimizar o risco usando os fundos de outras pessoas. Neste caso, o comerciante corre o risco de perder apenas os seus próprios fundos.