Fraude financeira: artigo do Código Penal, responsabilidade

Alcançar o enriquecimento usando métodos e esquemas ilegais é chamado de fraude. Crimes financeiros são entendidos como atos que interferem nas relações jurídicas na educação, distribuição e uso das finanças do Estado, entidades empresariais e cidadãos.

Tipos de crime financeiro

A fraude não é um ato único, é uma série de ações ponderadas que levam ao enriquecimento pessoal à custa dos fundos de outras pessoas.

Os seguintes tipos de atividade criminosa.

• Negociação de informação privilegiada. Usando dados classificados para manipular o valor dos títulos.
• Fraude com documentos contábeis, relatórios gerenciais. Os empresários deturpam as denúncias para ocultar a renda ou a evasão fiscal.
• Abertura de empresas envolvidas em atividades ilegais. Um tipo comum de fraude é pirâmides financeiras.
• Fraude de crédito. Obter um empréstimo fornecendo informações falsas ou ocultando dados importantes.
• Fraudes com dados dos cidadãos, inclusive no espaço da Internet. O golpe mais popular é chamado de "Dom do Destino". Consiste no fato de que o scammer, usando seus dados pessoais, informa que você se tornou o proprietário de um prêmio ou herança. Para receber dinheiro, você só precisa fornecer sua conta bancária ou detalhes do cartão ou o pagamento obrigatório dos detalhes propostos foi transferido. Você transferirá fundos, mas não receberá a remuneração prometida.

Crimes financeiros são cuidadosamente pensados. Em um, vários tipos de fraude financeira podem ser combinados. Por exemplo, quando se obtém um empréstimo ilegalmente, o uso não autorizado de dados pessoais e a fraude com demonstrações financeiras ocorrem simultaneamente.

Sinais de Fraude

Todos os golpes financeiros têm sinais semelhantes:

• ações enganosas;
• Apreensão ilegal de propriedade de outrem, incluindo a aquisição de direitos a ela;
• distorção da informação;
• quebra de confiança.

O que é uma pirâmide financeira?

Sinais de pirâmides financeiras:

• promessa de cem por cento de uma boa renda estável;
• pagamentos aos participantes em detrimento do produto de novos investidores;
• distorção de informações sobre a situação financeira, sobre as atividades da empresa;
• falta do direito de realizar atividades para arrecadar fundos dos cidadãos;
• curta vida útil da empresa (período médio de trabalho de um quarto a seis meses);
• publicidade de mídia agressiva.

Tipos de pirâmides financeiras

A tipologia da fraude financeira ressoa diretamente nos principais tipos de pirâmides financeiras existentes:

• Uma organização financeira que se oferece para desenvolver atraindo continuamente novos investidores do espaço virtual (network marketing). A expansão do espaço da Internet, redes sociais cria terreno fértil para a prosperidade das empresas construídas sobre o princípio das pirâmides. Um exemplo notável é o MMM, que afetou milhões de cidadãos russos.
• Uma empresa que se oferece para investir em projetos inexistentes ou condenados.
• Participante pseudo-profissional no mercado de Forex de atividades publicitárias em pregão sob condições especiais.
• Uma organização de pseudo-crédito (organização de microfinanças ou casa de penhores) que realiza fraudes financeiras com empréstimos e promete resolver qualquer problema do cliente com a obtenção, refinanciamento ou cofinanciamento de um empréstimo.A empresa compromete-se por uma determinada porcentagem do montante do empréstimo para resolver a questão com a rescisão do contrato de empréstimo e o reembolso integral das contas a pagar. Tendo recebido o dinheiro do cliente, a cooperativa de pseudo-crédito encerra qualquer cooperação com ele e não cumpre suas obrigações de pagar o empréstimo.
• Uma empresa pseudo-famosa posando como uma marca bem conhecida.

História das Pirâmides Financeiras

A primeira pirâmide foi organizada por Charles Ponzi em 1919. Em sua empresa, foi prometido às pessoas um aumento de capital uma vez e meia em quarenta e cinco dias.

A segunda maior fraude de enriquecimento foi uma mulher - Don Branca, que abriu em 1970 um banco que prometia a incríveis receitas de juros aos depositantes. O banco faliu depois de quase quinze anos de existência.

Em 2005, três mil participantes perderam suas economias como resultado do colapso da pirâmide do Duplo Xá no Paquistão.

Na Rússia, houve três explosões do tipo mais popular de fraude financeira para o nosso país, a saber, a criação de pirâmides:

• Década de 1990 - a criação de pirâmides clássicas;
• 2008-2009 - a criação de empresas de investimento condenadas ao fracasso;
• De 2010 para o presente - a criação de cooperativas de crédito, o trabalho ativo dos participantes do mercado financeiro.

Negociação com informações privilegiadas

Manipulação de mercado, o uso de informações privilegiadas (informações secretas sobre o licitante), cuja publicação afeta as cotações de valores mobiliários, é considerado fraude no mercado financeiro.

Os negociadores de valores mobiliários devem sempre considerar o risco de serem enganados pela manipulação do mercado e pelo uso ilegal de informações classificadas.

Proteção contra fraudes

Scammers vêm com mais e mais novos métodos de envolver as pessoas em seus projetos criminosos. O poder legislativo que desenvolve leis nem sempre pode proteger os investidores privados e cidadãos do risco de serem arrastados para esquemas criminais. As pessoas devem expandir seus conhecimentos financeiros, exercer prudência, vigilância e ser razoáveis ​​ao colocar suas economias. Como regra geral, os cidadãos transferem de forma independente e voluntária para os criminosos seu dinheiro, propriedade ou direitos a ele.

Nesse caso, solicitar uma fraude financeira às agências de aplicação da lei? Isso é necessário se:

• Na organização onde os fundos são investidos, há sinais de pirâmides financeiras.
• Os fundos investidos não são devolvidos ao investidor em tempo hábil devido a fraudes financeiras.
• Propriedade perdida ou direito a ela como resultado de fraude financeira.

Artigos do Código Penal

O Estado concede responsabilidade por crimes na esfera financeira como atos reconhecidos como ilegais e causando danos materiais a pessoas e organizações. De acordo com o Código Penal da Federação Russa, a fraude financeira é punida dependendo da gravidade e do corpo delito, a presença de circunstâncias extenuantes.

Os artigos do Código Penal da Federação Russa previam fraudes financeiras:

Para fraudes financeiras, o artigo prevê prisão real de dois a dez anos:

A questão de qual medida de responsabilidade será aplicada em um caso particular é decidida pelo juiz durante o processo judicial. O prazo real para a fraude financeira pode ser de até dois anos, de acordo com o parágrafo 1 do artigo, e até dez anos, de acordo com os parágrafos 4 e 7.

Composição de um crime em fraude

Para reconhecer a transação como ilegal, é necessário coletar uma base completa de evidências. Na fraude financeira, o corpus delicti está enganando a parte lesada, enganando-a ou abusando de sua confiança. Decepção de uma pessoa pode ser ativa e consistir em uma deturpação especial do proprietário da propriedade, dando-lhe informações imprecisas. O não relato de circunstâncias legalmente significativas é reconhecido como um engano passivo da parte lesada.

Fraude Bancária

O crime mais comum no setor bancário é a fraude de crédito:

• registro de empréstimos de crédito a tomadores inexistentes;
• obter empréstimos sem o conhecimento dos tomadores;
• empréstimos de documentos falsificados (falsificação de passaportes, declarações de renda, relatórios contábeis e gerenciais);
• obtenção de empréstimos com retenção de informações valiosas (não comunicação de informações sobre obrigações existentes, incluindo garantias, a disponibilidade de procedimentos de execução e assim por diante).

A fraude financeira com empréstimos caracteriza-se pela prestação de informações falsas ou falsas à instituição com o objetivo de apropriação indébita de fundos. A fraude no setor bancário, em regra, é realizada com a participação de funcionários de instituições bancárias que têm acesso a informações confidenciais que abrem oportunidades para atos fraudulentos.

Além de fraudes com empréstimos, existem outros esquemas fraudulentos no setor bancário:

• transferir fundos para contas incorretas ou falsas;
• débito não autorizado de valores de contas de clientes privados e corporativos;
• a utilização de notas falsas em transacções de troca.

Fraudadores da Internet

Nos tempos modernos de desenvolvimento intensivo das tecnologias da Internet, os golpistas exploram ativamente o espaço virtual. A fraude na Internet é praticada das seguintes formas:

• uso não autorizado de dados pessoais dos cidadãos (geralmente senhas de proteção), a fim de atribuir seus fundos de carteiras virtuais, cartões bancários, contas;
• fraudes com moeda virtual (bitcoins);
• violação de confiança através de correspondência eletrônica no espaço virtual e pedidos de transferência de fundos para as contas indicadas de nomeados.

Evidência de fraude, envolvimento e cumplicidade com ela é uma tarefa impossível, mesmo para advogados experientes e agentes da lei. Depende de suas qualificações se os perpetradores serão punidos e com que: penalidades ou aprisionamento.

Cometer qualquer crime, o fraudador é certamente guiado pela psicologia do comportamento das pessoas (desejo de ficar rico rapidamente, descuidado, confiante). Fraude financeira cuidadosamente e diligentemente pensado. Vigaristas experientes são capazes de enganar quase qualquer cidadão, acalmando sua vigilância.